Brzydka prawda o praniu brudnych pieniędzy w Dubaju

Zrozumienie rzeczywistości prania pieniędzy w Dubaju jest niezbędne dla osób pracujących w sektorze fiskalnym. Jest to działalność, w której brudne pieniądze są zamieniane na czyste pieniądze. Źródła gotówki są w rzeczywistości zbrodnicze; środki pieniężne są inwestowane w sposób, który ukrywa sposób, w jaki gotówka została dokonana.

Podczas wykonywania transakcji pieniężnych i tworzenia relacji z nowymi klientami odpowiedzialność spoczywa na przedsiębiorstwie. Właściciel lub organizacja musi określić swoje zobowiązanie i rozpoznać takie okoliczności w późniejszym okresie handlu. Bank centralny w prawie każdym stanie dostarcza AML i CFT kompletnych wskazówek do walki z takimi działaniami. Te polityki, gdy są przyjmowane religijnie, zapewniają bankom wystarczającą ochronę, aby zniechęcić do takich scenariuszy.

Ryzyko prania pieniędzy w Dubaju:

Ryzyko reputacji

Istotnym zagrożeniem wszelkiego rodzaju prania pieniędzy jest ryzyko, że bank stanie przed ryzykiem utraty reputacji. Ryzyko może spowodować, że instytucja finansowa będzie musiała stawić czoła opłatom i różnym dochodzeniom. Największą przeszkodą, jaką musi pokonać bank, jest nieufność ze strony klientów, co byłoby katastrofalne.

Ryzyko operacyjne

Jest to niebezpieczeństwo, które leży w jednostkach, procesach wewnętrznych i systemie. Jest to zagrożenie, które będzie częścią działalności firmy. Powoduje zakłócenia w płynnym funkcjonowaniu firmy.

Zagrożenie prawne

Zagrożenia prawne mogą również powstać w wyniku niepewności w zakresie podejmowanych działań prawnych i zarządzania nimi.

Ryzyko koncentracji

Takie zagrożenia obejmują scenariusze, w których bank pożyczył pieniądze określonej grupie; odnoszą się do sektora bankowego.

Koszt alternatywny

Jednym z głównych skutków, z jakimi boryka się bank, jest wzrost kosztów alternatywnych.

Tak wiele niepożądanych efektów spowodowanych jest praniem brudnych pieniędzy ze względu na pojawiające się zagrożenia. Ostatecznie powoduje, że bank staje wobec strat i zwiększa prawdopodobieństwo znaczących zagrożeń, a także koszty alternatywne instytucji finansowej.

Organizacje przestępcze mają trzy cele podczas prania zysków z nielegalnych działań. To są:

1. związane z ich nielegalnym działaniem.
2. inwestować swoje zyski w cykl kryminalny i wspierać działania, które są zabronione.
3. czerpać przyjemność z zysków z bezprawnego działania

Jak walczyć z praniem brudnych pieniędzy w Dubaju, Abu Zabi, Zjednoczonych Emiratach Arabskich i Szardży:

Walka z praniem brudnych pieniędzy jest trudna praktycznie dla każdej instytucji finansowej. W ZEA obyczaje, przemyt i terroryzm sprawiają, że wykrywanie podejrzanych transferów pieniężnych jest szczególnie trudne. Z tego powodu inne instytucje finansowe wraz z bankami muszą być świadome w zrozumieniu swoich klientów i śledzeniu działań klientów.

W niektórych krajach obowiązki te są w wielu przypadkach postrzegane jako sprzeczne z etnicznymi zwyczajami i relacjami z klientami.

Władze Zjednoczonych Emiratów Arabskich podejmują kroki w kierunku stosowania przepisów, wytycznych i przepisów dotyczących przeciwdziałania terroryzmowi i zwalczania terroryzmu. Niemniej jednak można znaleźć wiele braków w strategiach fiskalnych i prawnych, którymi należy się zająć:

• Istnieje duży przypadkowy rynek kasowy, a system bankowy nie jest wprowadzany przez kilka transakcji pieniężnych.
• Wnioski o pokrycia gotówki nie są konsekwentnie stosowane, a niektóre państwa nie miałyby wymogów dotyczących sprawozdawczości pieniężnej dla osób wyjeżdżających ze Stanów Zjednoczonych.
• Jednostki wywiadu finansowego tworzone są w odniesieniu do międzynarodowych standardów, ale wielu z nich brakuje autonomii, wiedzy i wystarczającej organizacji.
• Niełatwo jest znaleźć równowagę, polegającą na odcięciu się praw jednostek od konieczności zabezpieczenia społeczeństwa przed terrorystami i przestępcami.

Ochrona przed praniem brudnych pieniędzy w Dubaju Wzmacnia:

Duże pranie brudnych pieniędzy jest łatwym przykładem przekazania pieniędzy, zazwyczaj od narodu do narodu, w celu wprowadzenia w błąd władz, aby każda część nielegalnie pozyskanej gotówki pochodziła z legalnych źródeł, a także ukrywała skąd się wzięła. Funkcjonariusze organów prawnych następnie przejmują gotówkę, która jest powiązana z bezprawnym działaniem.

Typowe przestępcy:

Handlarze narkotyków: Dilerzy narkotyków zwykle obsługują duże sumy pieniędzy, co utrudnia władzom tworzenie papierowych śladów. Czerwone flagi są podnoszone przez znaczne sumy gotówki.

Mobsters / Gangs: Podobnie jak handlarze narkotyków, wiele transakcji gotówkowych jest wykonywanych przez te osoby, przy jednoczesnym utrzymaniu bezpiecznych sieci za granicą.

Skorumpowani politycy: Dzięki większemu dostępowi do lobbystów i sieciom gotówkowym akcja prania pieniędzy może wydawać się jedną z najskuteczniejszych metod ochrony swoich aktywów. Przeważnie z tego działania korzysta każdy, kto znajduje się w miejscu władzy, którego działania zwykle pozostają niekwestionowane.

Embezzlers: Sprawy pokazały, że osoby, które pobrały pieniądze ze swoich miejsc pracy lub pracodawcy, będą uczestniczyć w działaniach mających na celu ukrycie tych niedawno nabytych aktywów.

Oszuści: Każda osoba, która zamierza oszukać kogoś z jego majątku, jest gotowa oczyścić jej lub jego źródła.

Terroryści: Terroryści są silnie zaangażowani w pranie pieniędzy. Działania terrorystyczne muszą być finansowane; w przeciwnym razie broń i materiały wybuchowe nie byłyby dostępnymi środkami.

Istnieją trzy główne środki: integracja, nakładanie warstw i ustawianie.

Otoczenie: zasadniczo polega na lokowaniu "okropnej" gotówki w dobrze uznanej instytucji finansowej. Kaucja jest tworzona w gotówce. Jest to niezwykle ryzykowne posunięcie, w zależności od tego, w jaki sposób instytucja finansowa przestrzega przepisów dotyczących tajemnicy bankowej lub przepisów dotyczących sprawozdawczości bankowej. Czasami pralnie dzieli swoje "zarobki" na kilka banków, aby zmniejszyć wpłaconą sumę.

Warstwy: to najbardziej skomplikowany krok w procedurze prania. Wymaga to kierowania środków pieniężnych w celu ukrywania ich źródeł za pośrednictwem instytucji finansowych. Pralni mogą kupować drogie przedmioty, takie jak samochody, jachty lub biżuterię. Ponownie, ukrywanie źródła jest niezbędne.

Integracja: jest ostatnią częścią procedury, w której rynek jest wprowadzany do oferty z pozorem legalnego wniesienia do obrotu w ramach legalnego handlu. Tutaj pralnie pieniędzy może określić, w jaki sposób wykorzystują swoje zasoby, takie jak prywatna firma, do "zysków biznesowych" lub "wydatków służbowych".

Pranie pieniędzy stało się coraz większym obszarem zainteresowania przedsiębiorców i władz, ponieważ sankcje rozszerzyły się na narody.

Firmy borykają się z jeszcze surowszymi karami, w tym grzywny w zakresie od Dh300,000 do Dh1.

Ramy prawne są dodatkowo wzmocnione nowymi przepisami. Penalizują pracowników, przełożonych i członków zarządów firm, którzy nie zgłosili finansowania terroryzmu lub prania pieniędzy przez swoje firmy, z karą więzienia trwającą do 36 miesięcy, grzywną w wysokości do Dh100,000 lub obu.

Po raz pierwszy prawo będzie również chronić informatorów w praniu pieniędzy w Dubaju - zgłaszając podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Na całym świecie koszty prania brudnych pieniędzy rosną z typową prędkością 53 procent dla banków, zgodnie z ankietą KPMG.

Oto kilka aktywnych sposobów zapobiegania tego rodzaju oszustwom:

• Płać czekiem lub kartą kredytową / debetową zamiast gotówką przy zakupie towarów i usług.
• Jeśli gotówka jest wypłacana przez ciebie, nalegaj na potwierdzenie z rejestru, jeśli takowe istnieje.
• W przeciwnym razie nalegaj na pisemne potwierdzenie.
• Nie płać swoim pracownikom domowym w gotówce.
• Nie bierz dużych płatności gotówkowych.