Нанять адвоката для отскоков чеков в ОАЭ

Отказы от чеков в ОАЭ: меняющаяся правовая среда

Выдача и обработка проверяет или чеки уже давно служат опорой коммерческая операции и платежи в Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ). Однако, несмотря на свою распространенность, клиринг чеков не всегда проходит гладко. Когда у плательщика отсутствует счет достаточно средств при оплате чека это приводит к тому, что чек «отскакивает», не достигая своей цели.

Возвращенные чеки может вызвать головную боль как у плательщиков, так и у бенефициаров, часто стимулируя судебные иски по урегулированию платежей. Однако недавние декриминализация Эти меры существенно изменили правовую ситуацию, связанную с непринятыми чеками в ОАЭ.

Мы рассмотрим ключевые аспекты законов, случаев и последствий возврата чеков в ОАЭ, выделив заметные тенденции и события.

Обзор использования проверок

Прежде чем углубляться в особенности возвратных чеков, стоит понять повсеместное использование чеков для операции в ОАЭ. Некоторые ключевые идеи:

• Чеки остаются одним из самых популярных способов оплаты для сделок B2B и B2C в ОАЭ, хотя цифровые платежи растут.
• Распространенные типы чеков включают мультивалютные, датированные более поздним числом, предварительно напечатанные и защитные чеки.
• Ассоциация выдвижной ящик, плательщик банк, получатель платежа, и любой индоссанты может быть привлечен к юридической ответственности за отклоненные чеки

Поскольку чеки служат важнейшими финансовыми инструментами, один отказ может повлечь за собой серьезные юридические и коммерческие осложнения.

Основные причины отказа чеков

Чек может быть отклонен или быть возвращены банком без оплаты по причине:

• Недостаточно средств на счете кассира
• Остановить платеж заказ у ящика
• Технические причины, такие как несовпадение номеров счетов или подписей.
• Счет закрывается до проверки очистка

Банки взимают комиссию со счетов с превышением лимита средств, передают конец в случае неоплаченных чеков и обычно возвращает чек получателям, документируя причину неплатежа.

Эволюция законов о возврате чеков

Исторически сложилось так, отклоненный чек правонарушения в ОАЭ считались уголовными, с крутой наказания например, тюремное заключение и большие штрафы. Однако законодательные поправки в 2020 году существенно декриминализация проверять случаи отказов, исключая вредоносные экземпляры.

Ключевые изменения включали:

• Штрафы заменяют тюремное заключение за большинство отказов от чеков
• Ограничение тюремного наказания только за умышленное мошенничество
• Расширение гражданских возможностей для решения проблем

Это ознаменовало заметный сдвиг в фокусе внимания на финансовой реституции, а не на криминализации.

Когда отказ от чека все еще является преступлением

Хотя большинство просроченных чеков теперь подпадает под гражданскую юрисдикцию, отказ от чека по-прежнему считается уголовное преступление если:

• Выдается в недобросовестность без намерения оплатить оплату
• Включает подделку содержимого чека с целью обмана получателя платежа.
• Чек одобрен третьей стороной, зная, что он будет возвращен

Эти нарушения могут привести к тюремному заключению, штрафам и включению в публичные реестры финансовых преступлений.

Последствия и штрафы

Наказания и последствия непринятого чека во многом зависят от того, рассматривается ли оно как гражданское или уголовное дело.

По гражданским делам, последствия обычно включают в себя:

• Штрафы до 20,000 XNUMX дирхамов ОАЭ в зависимости от чека количество
• Путешествия запреты запретить ящику покидать ОАЭ
• Арест активов или заработной платы для возмещения причитающихся сумм

Уголовные дела может гарантировать существенно более суровые результаты:

• Лишение свободы до 3 лет
• Штрафы на сумму более 20,000 XNUMX дирхамов ОАЭ
• Внесение компании в черный список и отзыв лицензии

Штрафы налагаются за чек, а не за каждый случай, а это означает, что несколько отклоненных чеков могут привести к огромным штрафам.

Новые правила в интересах истцов

Недавние поправки усилили защиту получателей средств/истцов, пострадавших от неоплаченных чеков:

• Если средства покрывают только часть стоимости чека, банки все равно должны принять и выплатить накопительную часть.
• Заявители могут напрямую обратиться к судье, ответственному за исполнение решений, вместо того, чтобы подавать длительные гражданские иски.
• Суды могут быстро распорядиться об аресте активов или заморозить счета для погашения сумм задолженности.

Эти меры позволяют получателям ускоренно возвращать свои взносы.

Процедурные аспекты

Чтобы разобраться в правовой системе в случае непринятого чека, необходимо соблюдать следующие ключевые процессуальные требования:

• Жалобы должны быть поданы в течение 3 лет с даты возврата чека
• Необходимые официальные документы включают справки об отказе от банков.
• Типичные судебные сборы составляют примерно 300 дирхамов ОАЭ.
• Может потребоваться привлечение юриста, хорошо разбирающегося в законодательстве ОАЭ о проверках.

Соблюдение всех бюрократических требований жизненно важно для того, чтобы суд принял и вынес решение по любому делу или жалобе об отказе от чека.

Как избежать последствий возврата чеков

Хотя отказы по чекам иногда могут быть неизбежны, отдельные лица и компании могут принять меры для снижения риска:

• Поддерживайте достаточный остаток на счете перед выдачей чеков
• Урегулировать непогашенные кредиты/задолженности до закрытия счетов
• Официально аннулировать все выданные, но не обналиченные чеки.
• Используйте альтернативные платежи, такие как банковские переводы, где это целесообразно.

Разумная финансовая практика имеют первостепенное значение для обеспечения возможности проверок для прояснения и предотвращения запутанных юридических ситуаций.

Заключение: Путь вперед

Недавняя декриминализация большинства отказов по чекам представляет собой серьезную эволюцию в правовой среде ОАЭ. Хотя гражданские последствия остаются, снижение уголовных наказаний и расширение каналов подачи жалоб способствуют финансовой ответственности, а не карательным мерам.

Однако эмитенты чеков должны продолжать проявлять осторожность и ответственность, полагаясь на чеки для платежей. Превентивное управление финансами может избежать ненужных юридических проблем и сбоев в деловых или личных делах.

При должном усердии проверки, похоже, продолжат служить удобным катализатором для торговли, не допуская дальнейшего развития минного поля уголовной ответственности.

Позвоните нам прямо сейчас, чтобы записаться на срочную встречу по адресу +971506531334 +971558018669