Належная абачлівасць і папярэднія даследаванні

Правядзенне дбайная належная абачлівасць і папярэднія даследаванні з'яўляецца найважнейшым кампанентам прыняцця абгрунтаваных рашэнняў у розных дзелавых, юрыдычных і міжасобасных кантэкстах. Гэта ўсёабдымнае кіраўніцтва ахоплівае асноўныя азначэнні, мэты, метады, крыніцы, метады аналізу, прымяненне, перавагі, лепшыя практыкі, інструменты і рэсурсы, звязаныя з працэсам належнай абачлівасці.

Што такое Due Diligence?

  • Належная абачлівасць адносіцца да ўважлівага вывучэння і праверкі інфармацыі перад падпісаннем юрыдычных кантрактаў, заключэннем дзелавых здзелак, пошукам інвестыцый або партнёрства, наймам кандыдатаў і іншымі важнымі рашэннямі.
  • Яна ўключае ў сябе а шэраг праверак, даследаванняў, аўдытаў і ацэнак рызыкі накіраваны на выяўленне патэнцыйных праблем, абавязацельстваў або ўздзеяння рызыкі, у тым ліку ацэнку лепшыя практыкі спагнання даўгоў пры ацэнцы патэнцыйных дзелавых партнёраў або аб'ектаў набыцця.
  • Належная абачлівасць выходзіць за рамкі асноўных праверак уключыць больш строгую праверку фінансавай, юрыдычнай, аперацыйнай, рэпутацыйнай, нарматыўнай і іншых абласцей, такіх як патэнцыйная дзейнасць па адмыванні грошай, якая патрабуе адвакат па адмыванню грошай.
  • Працэс дазваляе зацікаўленым бакам пацвердзіць факты, пацвердзіць прадстаўленую інфармацыю і атрымаць больш глыбокае ўяўленне аб бізнесе або прыватнай асобе да ўстанаўлення адносін або завяршэння транзакцый.
  • Адпаведная належная абачлівасць мае вырашальнае значэнне для зніжэнне рызык, прадухіленне страт, забеспячэнне адпаведнасці, і прыняцце стратэгічных рашэнняў на аснове дакладнай, усёабдымнай разведкі.

Мэты расследаванняў Due Diligence

  • Праверыць інфармацыю прадастаўлены кампаніямі і кандыдатамі
  • Раскрыйце нераскрытыя праблемы напрыклад, судовыя працэсы, парушэнні нарматыўных актаў, фінансавыя праблемы
  • Вызначце фактары рызыкі і чырвоныя сцягі на ранніх стадыях, уключаючы магчымыя небяспекі на працоўным месцы, якія могуць прывесці да прыклады кампенсацыі работнікам як траўмы спіны ад няправільнага ўздыму.
  • Ацаніце магчымасці, стабільнасць і жыццяздольнасць партнёраў
  • Праверце паўнамоцтвы, кваліфікацыю і паслужны спіс асоб
  • Абараняйце рэпутацыю і прадухіляйце юрыдычную адказнасць
  • Адпавядаюць нарматыўным патрабаванням для AML, KYC і г.д.
  • Падтрымка інвестыцый, найму і стратэгічных рашэнняў
1 праверка належнай абачлівасці
2 належная абачлівасць
3 судовая фінансавая праблема

Віды праверак Due Diligence

  • Фінансавы і аперацыйны due diligence
  • Праверка даведкі і рэкамендацый
  • Рэпутацыйны аналіз і маніторынг СМІ
  • Агляд адпаведнасці і нарматыўная праверка
  • Ацэнка трэцімі асобамі рызыкі партнёраў і прадаўцоў
  • Судовыя расследаванні махлярства і неправамернага паводзінаў

Прафесіяналы галіны наладжваюць аб'ём у залежнасці ад канкрэтных тыпаў транзакцый і патрэб прыняцця рашэнняў. Прыклады абласцей увагі ўключаюць:

  • Зліццё і паглынанне на баку пакупкі/прадачы
  • Здзелкі з прыватным і венчурным капіталам
  • Інвестыцыі ў камерцыйную нерухомасць
  • Адаптацыя кліентаў або пастаўшчыкоў з высокай рызыкай
  • Скрынінг партнёра у сумесных прадпрыемствах
  • Старшыня і кіраўніцтва наймае
  • Ролі даверанага дарадцы

Метады і крыніцы належнай абачлівасці

Комплексная належная абачлівасць выкарыстоўвае як онлайн-інструменты расследавання, так і афлайн-крыніцы інфармацыі ў спалучэнні з чалавечым аналізам і вопытам.

Пошук у публічных запісах

  • Судовыя дакументы, рашэнні і судовыя працэсы
  • Дакументы UCC для выяўлення даўгоў і крэдытаў
  • Права ўласнасці на нерухомую маёмасць і залог маёмасці
  • Карпаратыўныя запісы - адукацыі, заклады, гандлёвыя маркі
  • Працэдура банкруцтва і падатковых залогаў
  • Запісы аб шлюбе/разводзе

Доступ да базы дадзеных

  • Крэдытныя справаздачы Experian, Equifax, Transunion
  • Крымінальныя судзімасці і статус сэксуальнага злачынца
  • Гісторыі грамадзянскага судаводства
  • Прафесійныя ліцэнзіі статус і дысцыплінарныя справы
  • Запісы аўтамабіляў
  • Камунальныя запісы - гісторыя адрасоў
  • Запісы аб смерці/завяшчанні

Аналіз фінансавай інфармацыі

  • Гістарычныя фінансавыя справаздачы
  • Незалежныя аўдытарскія справаздачы
  • Аналіз ключавых фінансавых суадносіны і тэндэнцыі
  • Агляд аперацыйных бюджэтаў
  • Здагадкі прагназавання і мадэляў
  • Табліцы напісання вялікіх літар
  • Крэдытныя справаздачы і рэйтынгі рызыкі
  • Даныя гісторыі плацяжоў

Інтэрнэт-расследаванні

  • Маніторынг у сацыяльных сетках – настроі, паводзіны, адносіны
  • Рэгістрацыя даменаў звязваючы прыватных асоб і прадпрыемстваў
  • Назіранне ў цёмным сеціве на прадмет уцечак даных
  • Аналіз старонак вынікаў пошуку (SERP).
  • Агляд сайтаў электроннай камерцыі і мабільных прыкладанняў

Чырвоны сцяг

Ранняе выяўленне трывожных сцягоў дазваляе зацікаўленым бакам знізіць рызыкі з дапамогай індывідуальных працэсаў належнай абачлівасці.

Фінансавыя чырвоныя сцягі

  • Дрэнная ліквіднасць, залішняя запазычанасць, неадпаведнасці
  • Спазненне або адсутнасць фінансавай справаздачнасці
  • Высокая дэбіторская запазычанасць, нізкая маржа, адсутнічаюць актывы
  • Парушаныя меркаванні або рэкамендацыі аўдытараў

Праблемы лідэрства і ўласнасці

  • Дыскваліфікаваныя дырэктары або акцыянеры з «чырвонымі сцягамі».
  • Гісторыя няўдалых прадпрыемстваў або банкруцтваў
  • Непразрыстыя, складаныя прававыя структуры
  • Адсутнасць планавання пераемнасці

Нарматыўныя фактары і фактары адпаведнасці

  • Папярэднія санкцыі, іскі або загады аб згодзе
  • Невыкананне пратаколаў ліцэнзавання і бяспекі даных
  • Недахопы GDPR, экалагічныя парушэнні
  • Ўздзеянне ў моцна рэгуляваных сектарах

Індыкатары рэпутацыйнага рызыкі

  • Павелічэнне паказчыкаў адтоку кліентаў
  • Негатыў у сацыяльных сетках і крызіс PR
  • Дрэнная задаволенасць супрацоўнікаў
  • Раптоўныя змены ў ацэнках рэйтынгавых агенцтваў

Прымяненне расследаванняў належнай абачлівасці

Належная абачлівасць адыгрывае вырашальную ролю ў розных функцыях і працэсах:

Зліцця і паглынання

  • Ўздзеянне рызыкі, цана здзелкі, рычагі стварэння кошту
  • Выраўноўванне культуры, рызыкі захавання, планаванне інтэграцыі
  • Змякчэнне судовых разглядаў пасля зліцця

Ацэнкі прадаўцоў і пастаўшчыкоў

  • Фінансавая ўстойлівасць, якасць вытворчасці і маштабаванасць
  • Кібербяспека, адпаведнасць і нарматыўная практыка
  • Планаванне бесперапыннасці бізнесу, страхавое пакрыццё

Праверка кліентаў і партнёраў

  • Патрабаванні па барацьбе з адмываннем грошай (AML) для правілаў "Ведай свайго кліента" (KYC).
  • Агляд санкцыйнага спісу – SDN, PEP-злучэнні
  • Непрыемныя судовыя і прымусовыя дзеянні

Найм талентаў

  • Праверка супрацоўнікаў, працоўная гісторыя
  • Даведкі былых кіраўнікоў
  • Праверка дакументаў аб адукацыі

Іншыя прыкладання

  • Новыя рашэнні аб выхадзе на рынак і аналіз краінавых рызык
  • Бяспека прадукцыі і прадухіленне адказнасці
  • Падрыхтоўка да крызісу і камунікацыі
  • Абарона інтэлектуальнай уласнасці

Лепшыя практыкі належнай абачлівасці

Прытрымліванне асноўных стандартаў дапамагае забяспечыць гладкую і паспяховую належную абачлівасць:

Забяспечце празрыстасць і згоду

  • Акрэсліце працэс, аб'ём расследавання і метады загадзя
  • Захоўвайце канфідэнцыяльнасць і прыватнасць даных праз бяспечныя каналы
  • Загадзя атрымайце неабходныя пісьмовыя ўзгадненні

Выкарыстоўвайце шматпрофільныя групы

  • Фінансавыя і юрыдычныя эксперты, судовыя бухгалтары
  • ІТ-інфраструктура і персанал, які займаецца адпаведнасцю
  • Знешнія кансультанты па належнай абачлівасці
  • Мясцовыя дзелавыя партнёры і кансультанты

Прыміце рамкі аналізу на аснове рызыкі

  • Узважце колькасныя паказчыкі і якасныя паказчыкі
  • Уключыце верагоднасць, уплыў на бізнес, верагоднасць выяўлення
  • Пастаянна абнаўляйце ацэнкі

Наладзьце ўзровень і фокус агляду

  • Выкарыстоўвайце метады ацэнкі рызыкі, звязаныя з адносінамі або коштам транзакцыі
  • Накіруйце больш пільную ўвагу на больш высокія даляравыя інвестыцыі або новыя геаграфічныя рэгіёны

Выкарыстоўвайце ітэрацыйны падыход

  • Пачніце з асноўнай праверкі, па меры неабходнасці пашырыце яе да ўсёабдымнай
  • Паглыбіцеся ў пэўныя вобласці, якія патрабуюць удакладнення

Перавагі расследаванняў Due Diligence

У той час як належная абачлівасць прадугледжвае значныя ўкладанні часу і рэсурсаў, доўгатэрміновыя выплаты перавышаюць выдаткі. Асноўныя перавагі:

Змякчэнне рызыкі

  • Меншая верагоднасць узнікнення неспрыяльных падзей
  • Больш хуткі час адказу для вырашэння праблем
  • Мінімізаваныя юрыдычныя, фінансавыя і рэпутацыйныя абавязацельствы

Абгрунтаваныя стратэгічныя рашэнні

  • Інфармацыя для ўдакладнення мэтавага выбару, ацэнак і ўмоў здзелкі
  • Вызначаны рычагі стварэння каштоўнасці, сінэргія даходаў
  • Узгодненае бачанне паміж партнёрамі па зліцці

** Давер і адносіны **

  • Упэўненасць у фінансавым становішчы і магчымасцях
  • Агульныя чаканні празрыстасці
  • Аснова паспяховых інтэграцый

Адпаведнасць нарматыўным патрабаванням

  • Захаванне заканадаўчых і галіновых правілаў
  • Пазбяганне штрафаў, пазоваў і адклікання ліцэнзій

Прадухіленне крызісаў

  • Актыўная барацьба з пагрозамі
  • Распрацоўка планаў рэагавання на надзвычайныя сітуацыі
  • Падтрыманне бесперапыннасці бізнесу

Рэсурсы і рашэнні Due Diligence

Розныя пастаўшчыкі паслуг прапануюць праграмныя платформы, інструменты расследаванняў, базы дадзеных і кансультацыйную падтрымку для працэсаў належнай абачлівасці:

праграмнае забеспячэнне

  • Воблачныя віртуальныя пакоі даных такіх фірмаў, як Datasite і SecureDocs
  • Сістэмы каардынацыі праектаў Due Diligence – DealCloud DD, Cognevo
  • Прыборныя панэлі маніторынгу рызык ад MetricStream, RSA Archer

Сеткі прафесійных паслуг

  • Аўдытарскія і кансультацыйныя фірмы «Вялікай чацвёркі» - Deloitte, PwC, KPMG, EY
  • Буцікавыя крамы належнай абачлівасці – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
  • Партнёры па прыватным расследаванні з усяго свету

Інфармацыйна-разведвальныя базы даных

  • Неспрыяльныя папярэджанні ў СМІ, нарматыўныя дакументы, прымусовыя меры
  • Дадзеныя пра палітычных дзеячаў, спісы санкцыйных структур
  • Мясцовыя і міжнародныя рэестры кампаній

Галіновыя асацыяцыі

  • Global Investigations Network
  • Міжнародная арганізацыя Due Diligence
  • Кансультатыўны савет па бяспецы за мяжой (OSAC)

4 фінансавая і аперацыйная праверка
5 чырвонага сцяга
6 ранняе выяўленне чырвоных сцягоў

Ключавыя вынас

  • Належная абачлівасць уключае ў сябе праверку рэпутацыі, накіраваную на выяўленне рызыкі перад прыняццем важных рашэнняў
  • Мэты ўключаюць праверку інфармацыі, выяўленне праблем, магчымасці параўнальнага аналізу
  • Распаўсюджаныя метады ўключаюць пошук у публічных дакументах, карыстальніцкую праверку, фінансавы аналіз
  • Ранняе распазнаванне чырвоных сцягоў дазваляе знізіць рызыку праз працэсы праверкі
  • Належная абачлівасць гуляе важную ролю ў такіх стратэгічных функцыях, як зліцці і паглынанні, выбар пастаўшчыка, найманне
  • Перавагі ўключаюць абгрунтаваныя рашэнні, зніжэнне рызыкі, наладжванне адносін і захаванне нарматыўных актаў
  • Выкананне перадавой практыкі гарантуе эфектыўнае і якаснае правядзенне належнай абачлівасці

З патэнцыялам даць пераўтваральныя перавагі ў аперацыйнай, юрыдычнай і фінансавай сферах, прыбытак ад інвестыцый у належную абачлівасць робіць выдаткі апраўданымі. Выкарыстанне найноўшых інструментаў і метадаў пры захаванні асноўных стандартаў дазваляе арганізацыям максімальна павялічыць каштоўнасць.

Часта задаюць пытанні належнай абачлівасці

Якія ключавыя напрамкі належнай абачлівасці фінансавай і аперацыйнай дзейнасці?

Ключавыя напрамкі ахопліваюць гістарычны аналіз фінансавай справаздачнасці, ацэнку якасці даходаў, аптымізацыю абаротнага капіталу, агляд мадэлі прагназавання, параўнальны аналіз, наведванне сайтаў, аналіз запасаў, ацэнку ІТ-інфраструктуры і пацверджанне адэкватнасці страхавання.

Як належная абачлівасць стварае каштоўнасць пры зліцці і паглынанні?

Належная абачлівасць дазваляе пакупнікам пацвярджаць прэтэнзіі прадаўца, вызначаць рычагі стварэння каштоўнасці, такія як павелічэнне даходаў і сінэргія выдаткаў, умацоўваць пазіцыі на перамовах, удакладняць цэны, паскараць інтэграцыю пасля закрыцця і мінімізаваць непрыемныя сюрпрызы або праблемы.

Якія метады дапамагаюць расследаваць рызыкі махлярства з дапамогай належнай абачлівасці?

Такія інструменты, як судова-бухгалтарская экспертыза, выяўленне анамалій, раптоўныя аўдыты, метады статыстычнай выбаркі, аналітыка, канфідэнцыйныя гарачыя лініі і аналіз паводзін дапамагаюць ацаніць верагоднасць махлярства. Праверкі кіраўніцтва, ацэнка стымулаў і інтэрв'ю з інфарматарамі даюць дадатковыя сігналы.

Чаму належная абачлівасць важная пры пошуку старонніх партнёраў?

Агляд фінансавай устойлівасці, рамак адпаведнасці, пратаколаў бяспекі, планаў забеспячэння бесперапыннасці бізнесу і страхавога пакрыцця дазваляе арганізацыям ацэньваць рызыкі, уласцівыя сеткам прадаўцоў і пастаўшчыкоў, на аснове надзейных крытэрыяў.

Якія рэсурсы даступныя для міжнароднай праверкі?

Спецыялізаваныя следчыя фірмы падтрымліваюць глабальныя базы даных, доступ да дакументаў у краіне, шматмоўныя даследчыя магчымасці і мясцовых партнёраў на месцах для праверкі міжнароднай біяграфіі, якая ахоплівае разгляд судовых працэсаў, праверку ўліковых дадзеных, маніторынг сродкаў масавай інфармацыі і рэгулятарны скрынінг.

Для тэрміновых званкоў і WhatsApp +971506531334 +971558018669