Правядзенне дбайная належная абачлівасць і папярэднія даследаванні з'яўляецца найважнейшым кампанентам прыняцця абгрунтаваных рашэнняў у розных дзелавых, юрыдычных і міжасобасных кантэкстах. Гэта ўсёабдымнае кіраўніцтва ахоплівае асноўныя азначэнні, мэты, метады, крыніцы, метады аналізу, прымяненне, перавагі, лепшыя практыкі, інструменты і рэсурсы, звязаныя з працэсам належнай абачлівасці.
Што такое Due Diligence?
- Належная абачлівасць адносіцца да ўважлівага вывучэння і праверкі інфармацыі перад падпісаннем юрыдычных кантрактаў, заключэннем дзелавых здзелак, пошукам інвестыцый або партнёрства, наймам кандыдатаў і іншымі важнымі рашэннямі.
- Яна ўключае ў сябе а шэраг праверак, даследаванняў, аўдытаў і ацэнак рызыкі накіраваны на выяўленне патэнцыйных праблем, абавязацельстваў або ўздзеяння рызыкі, у тым ліку ацэнку лепшыя практыкі спагнання даўгоў пры ацэнцы патэнцыйных дзелавых партнёраў або аб'ектаў набыцця.
- Належная абачлівасць выходзіць за рамкі асноўных праверак уключыць больш строгую праверку фінансавай, юрыдычнай, аперацыйнай, рэпутацыйнай, нарматыўнай і іншых абласцей, такіх як патэнцыйная дзейнасць па адмыванні грошай, якая патрабуе адвакат па адмыванню грошай.
- Працэс дазваляе зацікаўленым бакам пацвердзіць факты, пацвердзіць прадстаўленую інфармацыю і атрымаць больш глыбокае ўяўленне аб бізнесе або прыватнай асобе да ўстанаўлення адносін або завяршэння транзакцый.
- Адпаведная належная абачлівасць мае вырашальнае значэнне для зніжэнне рызык, прадухіленне страт, забеспячэнне адпаведнасці, і прыняцце стратэгічных рашэнняў на аснове дакладнай, усёабдымнай разведкі.
Мэты расследаванняў Due Diligence
- Праверыць інфармацыю прадастаўлены кампаніямі і кандыдатамі
- Раскрыйце нераскрытыя праблемы напрыклад, судовыя працэсы, парушэнні нарматыўных актаў, фінансавыя праблемы
- Вызначце фактары рызыкі і чырвоныя сцягі на ранніх стадыях, уключаючы магчымыя небяспекі на працоўным месцы, якія могуць прывесці да прыклады кампенсацыі работнікам як траўмы спіны ад няправільнага ўздыму.
- Ацаніце магчымасці, стабільнасць і жыццяздольнасць партнёраў
- Праверце паўнамоцтвы, кваліфікацыю і паслужны спіс асоб
- Абараняйце рэпутацыю і прадухіляйце юрыдычную адказнасць
- Адпавядаюць нарматыўным патрабаванням для AML, KYC і г.д.
- Падтрымка інвестыцый, найму і стратэгічных рашэнняў
Віды праверак Due Diligence
- Фінансавы і аперацыйны due diligence
- Праверка даведкі і рэкамендацый
- Рэпутацыйны аналіз і маніторынг СМІ
- Агляд адпаведнасці і нарматыўная праверка
- Ацэнка трэцімі асобамі рызыкі партнёраў і прадаўцоў
- Судовыя расследаванні махлярства і неправамернага паводзінаў
Прафесіяналы галіны наладжваюць аб'ём у залежнасці ад канкрэтных тыпаў транзакцый і патрэб прыняцця рашэнняў. Прыклады абласцей увагі ўключаюць:
- Зліццё і паглынанне на баку пакупкі/прадачы
- Здзелкі з прыватным і венчурным капіталам
- Інвестыцыі ў камерцыйную нерухомасць
- Адаптацыя кліентаў або пастаўшчыкоў з высокай рызыкай
- Скрынінг партнёра у сумесных прадпрыемствах
- Старшыня і кіраўніцтва наймае
- Ролі даверанага дарадцы
Метады і крыніцы належнай абачлівасці
Комплексная належная абачлівасць выкарыстоўвае як онлайн-інструменты расследавання, так і афлайн-крыніцы інфармацыі ў спалучэнні з чалавечым аналізам і вопытам.
Пошук у публічных запісах
- Судовыя дакументы, рашэнні і судовыя працэсы
- Дакументы UCC для выяўлення даўгоў і крэдытаў
- Права ўласнасці на нерухомую маёмасць і залог маёмасці
- Карпаратыўныя запісы - адукацыі, заклады, гандлёвыя маркі
- Працэдура банкруцтва і падатковых залогаў
- Запісы аб шлюбе/разводзе
Доступ да базы дадзеных
- Крэдытныя справаздачы Experian, Equifax, Transunion
- Крымінальныя судзімасці і статус сэксуальнага злачынца
- Гісторыі грамадзянскага судаводства
- Прафесійныя ліцэнзіі статус і дысцыплінарныя справы
- Запісы аўтамабіляў
- Камунальныя запісы - гісторыя адрасоў
- Запісы аб смерці/завяшчанні
Аналіз фінансавай інфармацыі
- Гістарычныя фінансавыя справаздачы
- Незалежныя аўдытарскія справаздачы
- Аналіз ключавых фінансавых суадносіны і тэндэнцыі
- Агляд аперацыйных бюджэтаў
- Здагадкі прагназавання і мадэляў
- Табліцы напісання вялікіх літар
- Крэдытныя справаздачы і рэйтынгі рызыкі
- Даныя гісторыі плацяжоў
Інтэрнэт-расследаванні
- Маніторынг у сацыяльных сетках – настроі, паводзіны, адносіны
- Рэгістрацыя даменаў звязваючы прыватных асоб і прадпрыемстваў
- Назіранне ў цёмным сеціве на прадмет уцечак даных
- Аналіз старонак вынікаў пошуку (SERP).
- Агляд сайтаў электроннай камерцыі і мабільных прыкладанняў
Чырвоны сцяг
Ранняе выяўленне трывожных сцягоў дазваляе зацікаўленым бакам знізіць рызыкі з дапамогай індывідуальных працэсаў належнай абачлівасці.
Фінансавыя чырвоныя сцягі
- Дрэнная ліквіднасць, залішняя запазычанасць, неадпаведнасці
- Спазненне або адсутнасць фінансавай справаздачнасці
- Высокая дэбіторская запазычанасць, нізкая маржа, адсутнічаюць актывы
- Парушаныя меркаванні або рэкамендацыі аўдытараў
Праблемы лідэрства і ўласнасці
- Дыскваліфікаваныя дырэктары або акцыянеры з «чырвонымі сцягамі».
- Гісторыя няўдалых прадпрыемстваў або банкруцтваў
- Непразрыстыя, складаныя прававыя структуры
- Адсутнасць планавання пераемнасці
Нарматыўныя фактары і фактары адпаведнасці
- Папярэднія санкцыі, іскі або загады аб згодзе
- Невыкананне пратаколаў ліцэнзавання і бяспекі даных
- Недахопы GDPR, экалагічныя парушэнні
- Ўздзеянне ў моцна рэгуляваных сектарах
Індыкатары рэпутацыйнага рызыкі
- Павелічэнне паказчыкаў адтоку кліентаў
- Негатыў у сацыяльных сетках і крызіс PR
- Дрэнная задаволенасць супрацоўнікаў
- Раптоўныя змены ў ацэнках рэйтынгавых агенцтваў
Прымяненне расследаванняў належнай абачлівасці
Належная абачлівасць адыгрывае вырашальную ролю ў розных функцыях і працэсах:
Зліцця і паглынання
- Ўздзеянне рызыкі, цана здзелкі, рычагі стварэння кошту
- Выраўноўванне культуры, рызыкі захавання, планаванне інтэграцыі
- Змякчэнне судовых разглядаў пасля зліцця
Ацэнкі прадаўцоў і пастаўшчыкоў
- Фінансавая ўстойлівасць, якасць вытворчасці і маштабаванасць
- Кібербяспека, адпаведнасць і нарматыўная практыка
- Планаванне бесперапыннасці бізнесу, страхавое пакрыццё
Праверка кліентаў і партнёраў
- Патрабаванні па барацьбе з адмываннем грошай (AML) для правілаў "Ведай свайго кліента" (KYC).
- Агляд санкцыйнага спісу – SDN, PEP-злучэнні
- Непрыемныя судовыя і прымусовыя дзеянні
Найм талентаў
- Праверка супрацоўнікаў, працоўная гісторыя
- Даведкі былых кіраўнікоў
- Праверка дакументаў аб адукацыі
Іншыя прыкладання
- Новыя рашэнні аб выхадзе на рынак і аналіз краінавых рызык
- Бяспека прадукцыі і прадухіленне адказнасці
- Падрыхтоўка да крызісу і камунікацыі
- Абарона інтэлектуальнай уласнасці
Лепшыя практыкі належнай абачлівасці
Прытрымліванне асноўных стандартаў дапамагае забяспечыць гладкую і паспяховую належную абачлівасць:
Забяспечце празрыстасць і згоду
- Акрэсліце працэс, аб'ём расследавання і метады загадзя
- Захоўвайце канфідэнцыяльнасць і прыватнасць даных праз бяспечныя каналы
- Загадзя атрымайце неабходныя пісьмовыя ўзгадненні
Выкарыстоўвайце шматпрофільныя групы
- Фінансавыя і юрыдычныя эксперты, судовыя бухгалтары
- ІТ-інфраструктура і персанал, які займаецца адпаведнасцю
- Знешнія кансультанты па належнай абачлівасці
- Мясцовыя дзелавыя партнёры і кансультанты
Прыміце рамкі аналізу на аснове рызыкі
- Узважце колькасныя паказчыкі і якасныя паказчыкі
- Уключыце верагоднасць, уплыў на бізнес, верагоднасць выяўлення
- Пастаянна абнаўляйце ацэнкі
Наладзьце ўзровень і фокус агляду
- Выкарыстоўвайце метады ацэнкі рызыкі, звязаныя з адносінамі або коштам транзакцыі
- Накіруйце больш пільную ўвагу на больш высокія даляравыя інвестыцыі або новыя геаграфічныя рэгіёны
Выкарыстоўвайце ітэрацыйны падыход
- Пачніце з асноўнай праверкі, па меры неабходнасці пашырыце яе да ўсёабдымнай
- Паглыбіцеся ў пэўныя вобласці, якія патрабуюць удакладнення
Перавагі расследаванняў Due Diligence
У той час як належная абачлівасць прадугледжвае значныя ўкладанні часу і рэсурсаў, доўгатэрміновыя выплаты перавышаюць выдаткі. Асноўныя перавагі:
Змякчэнне рызыкі
- Меншая верагоднасць узнікнення неспрыяльных падзей
- Больш хуткі час адказу для вырашэння праблем
- Мінімізаваныя юрыдычныя, фінансавыя і рэпутацыйныя абавязацельствы
Абгрунтаваныя стратэгічныя рашэнні
- Інфармацыя для ўдакладнення мэтавага выбару, ацэнак і ўмоў здзелкі
- Вызначаны рычагі стварэння каштоўнасці, сінэргія даходаў
- Узгодненае бачанне паміж партнёрамі па зліцці
** Давер і адносіны **
- Упэўненасць у фінансавым становішчы і магчымасцях
- Агульныя чаканні празрыстасці
- Аснова паспяховых інтэграцый
Адпаведнасць нарматыўным патрабаванням
- Захаванне заканадаўчых і галіновых правілаў
- Пазбяганне штрафаў, пазоваў і адклікання ліцэнзій
Прадухіленне крызісаў
- Актыўная барацьба з пагрозамі
- Распрацоўка планаў рэагавання на надзвычайныя сітуацыі
- Падтрыманне бесперапыннасці бізнесу
Рэсурсы і рашэнні Due Diligence
Розныя пастаўшчыкі паслуг прапануюць праграмныя платформы, інструменты расследаванняў, базы дадзеных і кансультацыйную падтрымку для працэсаў належнай абачлівасці:
праграмнае забеспячэнне
- Воблачныя віртуальныя пакоі даных такіх фірмаў, як Datasite і SecureDocs
- Сістэмы каардынацыі праектаў Due Diligence – DealCloud DD, Cognevo
- Прыборныя панэлі маніторынгу рызык ад MetricStream, RSA Archer
Сеткі прафесійных паслуг
- Аўдытарскія і кансультацыйныя фірмы «Вялікай чацвёркі» - Deloitte, PwC, KPMG, EY
- Буцікавыя крамы належнай абачлівасці – CYR3CON, Mintz Group, Nardello & Co.
- Партнёры па прыватным расследаванні з усяго свету
Інфармацыйна-разведвальныя базы даных
- Неспрыяльныя папярэджанні ў СМІ, нарматыўныя дакументы, прымусовыя меры
- Дадзеныя пра палітычных дзеячаў, спісы санкцыйных структур
- Мясцовыя і міжнародныя рэестры кампаній
Галіновыя асацыяцыі
- Global Investigations Network
- Міжнародная арганізацыя Due Diligence
- Кансультатыўны савет па бяспецы за мяжой (OSAC)
Ключавыя вынас
- Належная абачлівасць уключае ў сябе праверку рэпутацыі, накіраваную на выяўленне рызыкі перад прыняццем важных рашэнняў
- Мэты ўключаюць праверку інфармацыі, выяўленне праблем, магчымасці параўнальнага аналізу
- Распаўсюджаныя метады ўключаюць пошук у публічных дакументах, карыстальніцкую праверку, фінансавы аналіз
- Ранняе распазнаванне чырвоных сцягоў дазваляе знізіць рызыку праз працэсы праверкі
- Належная абачлівасць гуляе важную ролю ў такіх стратэгічных функцыях, як зліцці і паглынанні, выбар пастаўшчыка, найманне
- Перавагі ўключаюць абгрунтаваныя рашэнні, зніжэнне рызыкі, наладжванне адносін і захаванне нарматыўных актаў
- Выкананне перадавой практыкі гарантуе эфектыўнае і якаснае правядзенне належнай абачлівасці
З патэнцыялам даць пераўтваральныя перавагі ў аперацыйнай, юрыдычнай і фінансавай сферах, прыбытак ад інвестыцый у належную абачлівасць робіць выдаткі апраўданымі. Выкарыстанне найноўшых інструментаў і метадаў пры захаванні асноўных стандартаў дазваляе арганізацыям максімальна павялічыць каштоўнасць.
Часта задаюць пытанні належнай абачлівасці
Якія ключавыя напрамкі належнай абачлівасці фінансавай і аперацыйнай дзейнасці?
Ключавыя напрамкі ахопліваюць гістарычны аналіз фінансавай справаздачнасці, ацэнку якасці даходаў, аптымізацыю абаротнага капіталу, агляд мадэлі прагназавання, параўнальны аналіз, наведванне сайтаў, аналіз запасаў, ацэнку ІТ-інфраструктуры і пацверджанне адэкватнасці страхавання.
Як належная абачлівасць стварае каштоўнасць пры зліцці і паглынанні?
Належная абачлівасць дазваляе пакупнікам пацвярджаць прэтэнзіі прадаўца, вызначаць рычагі стварэння каштоўнасці, такія як павелічэнне даходаў і сінэргія выдаткаў, умацоўваць пазіцыі на перамовах, удакладняць цэны, паскараць інтэграцыю пасля закрыцця і мінімізаваць непрыемныя сюрпрызы або праблемы.
Якія метады дапамагаюць расследаваць рызыкі махлярства з дапамогай належнай абачлівасці?
Такія інструменты, як судова-бухгалтарская экспертыза, выяўленне анамалій, раптоўныя аўдыты, метады статыстычнай выбаркі, аналітыка, канфідэнцыйныя гарачыя лініі і аналіз паводзін дапамагаюць ацаніць верагоднасць махлярства. Праверкі кіраўніцтва, ацэнка стымулаў і інтэрв'ю з інфарматарамі даюць дадатковыя сігналы.
Чаму належная абачлівасць важная пры пошуку старонніх партнёраў?
Агляд фінансавай устойлівасці, рамак адпаведнасці, пратаколаў бяспекі, планаў забеспячэння бесперапыннасці бізнесу і страхавога пакрыцця дазваляе арганізацыям ацэньваць рызыкі, уласцівыя сеткам прадаўцоў і пастаўшчыкоў, на аснове надзейных крытэрыяў.
Якія рэсурсы даступныя для міжнароднай праверкі?
Спецыялізаваныя следчыя фірмы падтрымліваюць глабальныя базы даных, доступ да дакументаў у краіне, шматмоўныя даследчыя магчымасці і мясцовых партнёраў на месцах для праверкі міжнароднай біяграфіі, якая ахоплівае разгляд судовых працэсаў, праверку ўліковых дадзеных, маніторынг сродкаў масавай інфармацыі і рэгулятарны скрынінг.
Для тэрміновых званкоў і WhatsApp +971506531334 +971558018669