Што трэба ведаць аб фінансавых злачынствах у ААЭ

Вы ўдзельнічаеце ў справе аб фінансавых злачынствах у ААЭ ці проста цікавіцеся законамі Эміратаў адносна фінансавых злачынстваў? У гэтым артыкуле расказваецца, што вам трэба ведаць аб фінансавых злачынствах у ААЭ, іх законах і як адвакат можа вам дапамагчы.

Фінансавыя злачынствы ў ААЭ і законы

Што такое фінансавае злачынства?

Як вынікае з назвы, фінансавыя злачынствы адносяцца да любой злачыннай дзейнасці, якая ўключае захоп грошай або маёмасці, якая належыць камусьці іншаму, для атрымання фінансавай або прафесійнай выгады. З-за іх прыроды ўплыў фінансавых злачынстваў адчуваецца ва ўсім свеце з розным узроўнем інтэнсіўнасці ў залежнасці ад моцы эканомік асобных краін.

Згодна з Міжнароднай асацыяцыяй па кантролі, мы можам падзяліць фінансавыя злачынствы на дзве шырокія катэгорыі:

  • Тыя, хто ўчынены з мэтай атрымання багацця для злачынцаў, і
  • Тыя, хто здзейсніў абарону незаконна здабытай выгады або багацця ад папярэдняга злачынства.

Хто здзяйсняе фінансавыя злачынствы?

Розныя людзі здзяйсняюць фінансавыя злачынствы па розных прычынах. Аднак мы можам аб'яднаць гэтых людзей у наступныя групы:

  • Тыя, хто здзяйсняе маштабна ашуканцы фінансаваць свае аперацыі, напрыклад, арганізаваных злачынцаў, такіх як тэрарыстычныя групы;
  • Тыя, хто выкарыстоўвае свае ўладныя пазіцыі, каб рабаваць казну сваёй акругі, напрыклад, карумпаваныя кіраўнікі дзяржаў;
  • Тыя, хто маніпулюе або няправільна паведамляе фінансавыя дадзеныя, каб даць ілжывае ўяўленне аб фінансавым становішчы арганізацыі, напрыклад, кіраўнікі бізнесу або кіраўнікі C-Suite;
  • Тыя, хто крадзе сродкі і іншыя актывы кампаніі або арганізацыі, напрыклад яе супрацоўнікаў, падрадчыкаў, пастаўшчыкоў або «аб'яднаную аператыўную групу», якая складаецца з супрацоўнікаў кампаніі і знешніх ашуканцаў;
  • «Незалежны аператар» пастаянна шукае магчымасці пазбавіць нічога не падазраваных ахвяр ад іх з цяжкасцю заробленых сродкаў.

Якія асноўныя віды фінансавых злачынстваў?

Здзяйсненне фінансавага злачынства можа адбывацца рознымі спосабамі. Аднак больш распаўсюджанымі з'яўляюцца:

  • Махлярства, напр. крэдытная картка махлярства, тэлефоннае махлярства,
  • Электронная злачыннасць
  • Адскочыў чэкі
  • Адмыванне грошай
  • Фінансаванне тэрарызму
  • Хабарніцтва і карупцыя
  • Падробкі
  • Крадзеж асобы
  • Злоўжыванне рынкам і інсайдэрская гандаль
  • Інфармацыйная бяспека
  • Ухіленне ад выплаты падаткаў,
  • Растрата сродкаў кампаніі,
  • Продаж фіктыўных планаў страхавання, вядомых як страхавое махлярства

Якія законы аб фінансавых злачынствах у ААЭ?

Закон аб фінансавых злачынствах Эміратаў акрэслівае розныя сцэнары фінансавых злачынстваў і адпаведныя меры пакарання. Напрыклад, пункт (1) артыкула (2) Федэральнага дэкрэтнага закона № (20) 2018 г. вызначае адмыванне грошай і дзейнасць, якая лічыцца адмываннем грошай.

Любы, хто ведае, што грашовыя сродкі, якімі яны валодаюць, былі даходамі ад злачынства або правапарушэнняў і ўсё яшчэ наўмысна здзяйсняе любы з наступных дзеянняў, вінаваты ў адмыванне грошай:

  • Правядзенне любой транзакцыі для ўтойвання або маскіроўкі незаконнай крыніцы сродкаў, напрыклад іх перамяшчэння або пераводу.
  • Маскіроўка месцазнаходжання або характару сродкаў, у тым ліку іх распараджэння, перамяшчэння, уласнасці або правоў.
  • Браць сродкі і выкарыстоўваць іх замест справаздачы ў адпаведныя інстанцыі.
  • Дапамога здзейсніць цяжкае злачынства або праступак пазбегнуць пакарання.

Звярніце ўвагу, што ААЭ лічаць адмыванне грошай быць самастойным злачынствам. Такім чынам, чалавек, які асуджаны за злачынства або праступак, усё яшчэ можа быць асуджаны і пакараны за адмыванне грошай. Такім чынам, пакаранне за абодва злачынствы чалавек будзе несці самастойна.

Пакаранне за фінансавыя злачынствы

  • Адмыванне грошай караецца пазбаўленнем волі на тэрмін да 10 гадоў і штрафам ад 100,000 500,000 да 1,000,000 XNUMX AED. Калі злачынства асабліва грубае, штраф можа даходзіць да XNUMX XNUMX XNUMX AED.
  • За адбітыя чэкі пагражае ад аднаго месяца да трох гадоў пазбаўлення волі, вялікі штраф і вяртанне ахвяры.
  • крэдытная картка махлярства прадугледжвае вялікі штраф і некаторы час у турме
  • Растрата караецца вялікім штрафам, пазбаўленнем волі на тэрмін ад аднаго месяца да трох гадоў і рэстытуцыяй ахвяры.
  • Падробка дакументаў прадугледжвае пакаранне ў выглядзе пазбаўлення волі на тэрмін ад 15 гадоў і больш, вялікія штрафы і ўмоўны тэрмін.
  • Крадзеж асабістых дадзеных лічыцца цяжкім злачынствам і прадугледжвае пакаранне ў выглядзе вялікіх штрафаў, умоўнага тэрміну і пастаяннай адзнакі ў судзімасці вінаватага.
  • Махлярства ў страхаванні цягне за сабой вялікія штрафы.

Акрамя адмыванне грошай, іншыя фінансавыя злачынствы прадугледжваюць пакаранне ў выглядзе пазбаўлення волі на тэрмін да трох гадоў і/або штрафу ў памеры 30,000 XNUMX AED.

Не станавіцеся ахвярай фінансавых злачынстваў.

Давайце паглядзім праўдзе ў вочы: фінансавыя злачынствы з кожным днём становяцца ўсё больш складанымі, і рызыкі стаць іх ахвярай даволі высокія. Аднак, калі вы будзеце прытрымлівацца некаторых простых правілаў, вам варта не стаць ахвярай фінансавых злачынстваў.

  • Заўсёды правярайце кампанію або асобу, якая прапануе вам тавары, перш чым рабіць якія-небудзь пакупкі;
  • Ніколі не давайце асабістую або канфідэнцыйную інфармацыю па тэлефоне;
  • Заўсёды правярайце водгукі аб кампаніі ў Інтэрнэце перад пакупкай. Google - ваш лепшы сябар;
  • Ніколі не націскайце на спасылкі і не адкрывайце ўкладанні ў лістах, якія вы не чакалі атрымаць або якія прыходзяць ад невядомага адпраўніка;
  • Ніколі не рабіце плацяжы ў Інтэрнэце і не рабіце онлайн-банкінг, калі вы падключаны да агульнадаступнай сеткі Wi-Fi, бо вашу інфармацыю можна лёгка скрасці.
  • Будзьце асцярожныя з падробнымі вэб-сайтамі - праверце спасылкі належным чынам, перш чым націскаць на іх;
  • Будзьце асцярожныя, дазваляючы іншым людзям выкарыстоўваць ваш банкаўскі рахунак;
  • Будзьце асцярожныя з наяўнымі аперацыямі з вялікімі сумамі грошай, бо ёсць значна больш бяспечныя спосабы аплаты;
  • Будзьце асцярожныя з транзакцыямі, якія ахопліваюць краіны.

Як фінансавая злачыннасць звязана з фінансаваннем тэрарызму?

Артыкул (3), Федэральны закон № (3) ад 1987 года і Федэральны закон № (7) ад 2014 года тлумачыць, як фінансавыя злачынствы звязаныя з фінансаваннем тэрарызму. Любы, хто наўмысна здзяйсняе любое з наступных злачынстваў, будзе вінаваты ў фінансаванні тэрарызму:

  • Любое з дзеянняў, прадугледжаных пунктам 1 артыкула 2 закон вышэй;
  • Калі асоба ведала, што сродкі поўнасцю або часткова належаць або прызначаныя для фінансавання тэрарыстычнай арганізацыі, асобы або злачынства, нават калі яны не мелі намеру ўтойваць іх незаконнае паходжанне;
  • Асоба, якая забяспечвае сродкі на тэрарыстычныя акты або фінансаванне тэрарыстычных арганізацый;
  • Асоба, якая прадаставіла сродкі, з дапамогай якіх будуць атрыманы сродкі для іх выкарыстання для тэрарыстычных актаў;
  • Асоба, якая здзяйсняе вышэйзгаданыя дзеянні ад імя тэрарыстычных арганізацый, добра ведаючы іх сапраўдную прыроду або паходжанне.

Даследаванне фінансавага злачынства

У 2018 годзе 37-гадовага пакістанскага дырэктара біржы банка абвінавацілі ў атрыманне хабару ў 541,000-гадовага суайчынніка ў якасці хабару ў памеры 36 XNUMX дирхамаў. Згодна з абвінавачаннямі, бізнэсовец плаціў хабар, каб у розныя перыяды набыць неліквідаваныя акцыі шасці розных кампаній, якія гандлявалі на пакістанскім рынку, але не карысталіся вялікім попытам.

Гэты выпадак - класічны прыклад хабарніцтва і інсайдэрскай гандлю. На шчасце для двух мужчын, а Дубай Суд першай інстанцыі апраўдаў іх па ўсіх абвінавачваннях і адхіліў грамадзянскі пазоў супраць іх.

Як наша юрыдычная фірма можа дапамагчы ў справе аб фінансавых злачынствах?

Наша рэгіянальная каманда па фінансавых злачынствах складаецца з юрыстаў з розных юрысдыкцый грамадзянскага і агульнага права, носьбітаў арабскай і англійскай мовы, якія маюць міжнародны і рэгіянальны вопыт. Дзякуючы гэтай высокапрадукцыйнай камандзе нашы кліенты карыстаюцца комплексным абслугоўваннем, якое ім неабходна, пачынаючы ад першапачатковай кансультацыі і заканчваючы складаннем на арабскай або англійскай мовах. выступае у судзе.

Акрамя таго, наша каманда мае цесныя адносіны з мясцовымі і міжнароднымі дзяржаўнымі органамі і рэгулярна выкарыстоўвае гэтыя сувязі пры апрацоўцы спраў кліентаў, звязаных з фінансавымі злачынствамі.

Як юрысты могуць дапамагчы ў справе аб фінансавых злачынствах

адвакаты з'яўляюцца неацэннымі ў справах аб фінансавых злачынствах, таму што яны даюць парады і дапамогу ў расследаванні справы і юрыдычнае прадстаўніцтва бакоў, якія ўдзельнічаюць у гэтай справе. Акрамя таго, у залежнасці ад асаблівасцяў кожнага выпадку, яны будуць працаваць над зняццем абвінавачанняў або спагнаннем кампенсацыі пацярпеламу.

Пракрутка да пачатку