Выкрыта адмыванне грошай: як юрысты могуць абараніць ваша багацце?

Грошы адмыванне гэта працэс стварэння вялікі сумы грошы— спараджаецца праз крымінальны такая дзейнасць, як незаконны абарот наркотыкаў або фінансаванне тэрарызму, здаецца законны крыніц або дзейнасці. Гэта велізарная глабальная праблема Юрысты можа згуляць важную ролю ў барацьбе.

Агляд адмывання грошай

  • Адмыванне грошай звычайна адбываецца ў тры этапы: размяшчэнне, напластаванне, і інтэграцыя.
  • У час размяшчэнне, злачынцы спачатку ўводзяць «брудныя» сродкі, атрыманыя ад незаконнай дзейнасці, у законную фінансавую сістэму. Гэта часта прадугледжвае разрыў вялікі сумы ў меншыя сумы, якія з меншай верагоднасцю выклікаюць чырвоныя сцягі.
  • У напластаванне на этапе, злачынец удзельнічае ў складаных фінансавых аперацыях, каб дыстанцыяваць грошы ад іх незаконных крыніца. Для гэтага выкарыстоўваюцца такія метады, як замежныя электронныя пераводы або перавод грошай праз абалонку кампаніі.
  • Нарэшце, падчас інтэграцыя, сродкі зноў трапляюць у законную эканоміку пад выглядам законны сродкі бізнесу. На дадзеным этапе ст крымінальны паспяхова адмыў грошы.
  • Агульныя метады, якія выкарыстоўваюцца для адмыванне грошай ўключаюць гандлёвыя схемы, выкарыстанне казіно і здзелак з нерухомасцю, стварэнне падстаўных і падстаўных кампаній, смурфінг і злоўжыванне новымі спосабамі аплаты, такімі як крыптавалюты.
  • Маштаб адмыванне грошай у глабальным маштабе масава. Паводле некаторых ацэнак, штогод на міжнародным узроўні адмываецца ад 800 да 2 трыльёнаў долараў, што складае ад 2% да 5% сусветнага ВУП.
  • Банкі, абменныя пункты, казіно, агенцтвы нерухомасці, біржы крыптавалют і нават юрысты могуць выпадкова ўключыць адмыванне грошай, не правёўшы належную праверку падазроных аперацый і кліентаў, а таксама не ведаючы розных Віды махлярства ў бухгалтарскім уліку якія палягчаюць працэс.

Наступствы адмывання грошай

Адмыванне грошай спрыяе сур'ёзнай арганізаванай злачыннасці і мае надзвычай негатыўныя наступствы для грамадства:

  • Ён забяспечвае неабходнае фінансаванне небяспечных крымінальны дзейнасці, як наркотык гандаль людзьмі, тэрарыст напады, здзелкі са зброяй, карупцыя і нават забойствы.
  • Масіўнае ўхіленне ад выплаты падаткаў мае вырашальнае значэнне дзяржаўныя фонды неабходна для інфраструктуры, адукацыі, праграм аховы здароўя і іншых дзяржаўных паслуг.
  • Гэта сур'ёзна скажае міжнародныя гандлёвыя і эканамічныя дадзеныя, маскіруючы паходжанне і прызначэнне сродкі пераехалі праз межы.
  • Уліванне мільярдаў адмытых долараў на рынкі элітнай нерухомасці павялічвае кошт жылля, пагаршаючы няроўнасць і бяздомнасць.
  • Хаваючы асобу людзей і ўтойваючы права ўласнасці, гэта спрыяе карупцыі ў дзяржаўным сектары, падрывае адказнасць і пагражае нацыянальнай бяспецы.

«Адмыванне грошай з'яўляецца рухавіком арганізаванай злачыннасці. Без гэтага злачынныя імперыі ва ўсім свеце разваліліся б». – Джон Касара, эксперт па адмыванні грошай і былы афіцэр разведкі ЗША

Для прыватных асоб і кампаній, злоўленых у адмыванні грошай, свядома ці мімаволі, наступствы таксама надзвычай сур'ёзныя:

  • Жорсткія фінансавыя штрафы часта ў мільёны долараў за сістэматычныя збоі ў кантролі ПОД.
  • цяжкі рэпутацыйны ўрон як для фізічных асоб, так і для фінансавых устаноў.
  • Патэнцыйнае замарожванне або нават канфіскацыя любых актываў, звязаных з даходамі ад адмывання грошай.
  • Працяглыя тэрміны зняволення аб судзімасці за адмыванне грошай або звязаныя з гэтым фінансавыя выдаткі.

Правілы барацьбы з адмываннем грошай (AML).

Для барацьбы з гэтай масавай і небяспечнай праблемай у большасці краін дзейнічаюць шырокія правілы і агенцтвы, накіраваныя на выяўленне і прадухіленне адмывання грошай:

Аб'яднаныя Арабскія Эміраты маюць надзейную заканадаўчую базу для барацьбы з адмываннем грошай, якая адпавядае міжнародным стандартам, асабліва рэкамендацыям Групы распрацоўкі фінансавых мер барацьбы з адмываннем грошай (FATF).

Закон аб ПОД (Федэральны дэкрэт-закон № 20 ад 2018 г.): Гэта асноўнае заканадаўства для барацьбы з адмываннем грошай у ААЭ. Ён вызначае злачынствы, звязаныя з адмываннем грошай, і ўсталёўвае прававыя рамкі для прадухілення і пакарання за дзейнасць, звязанаю з адмываннем грошай. Закон ахоплівае шырокі спектр прэдыкатных правапарушэнняў (асноўныя злачынствы, якія генеруюць незаконныя сродкі) і распаўсюджваецца на шырокі спектр суб'ектаў, уключаючы фінансавыя ўстановы, вызначаныя нефінансавыя прадпрыемствы і прафесіі, а таксама некамерцыйныя арганізацыі.

Кіраўніцтва цэнтральнага банка: Цэнтральны банк ААЭ выдае падрабязныя рэкамендацыі і цыркуляры для фінансавых устаноў, забяспечваючы аснову для належнай абачлівасці кліентаў, маніторынгу транзакцый і паведамлення аб падазроных транзакцыях. Фінансавыя ўстановы абавязаны ўсталяваць унутраныя працэдуры і сістэмы кантролю для выяўлення падазронай дзейнасці і паведамлення пра яе.

Паведамленне аб падазроных транзакцыях: Арганізацыі абавязаны неадкладна паведамляць аб любых падазрэннях на адмыванне грошай у Падраздзяленне фінансавай разведкі ААЭ (ПФР). ПФР працуе пры Цэнтральным банку і адказвае за атрыманне, аналіз і распаўсюджванне інфармацыі, звязанай з магчымым адмываннем грошай або фінансаваннем тэрарызму.

Міжнароднае супрацоўніцтва: ААЭ актыўна ўдзельнічаюць у міжнародных намаганнях па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму. Яна ратыфікавала некалькі міжнародных канвенцый і з'яўляецца членам Камісіі па барацьбе з адмываннем грошай і фінансаваннем тэрарызму Савета супрацоўніцтва краін Персідскага заліва.

Штрафы і выкананне: Закон аб барацьбе з адмываннем грошай прадугледжвае строгія меры пакарання за адмыванне грошай, уключаючы штрафы і турэмнае зняволенне. Судовыя і праваахоўныя органы ААЭ ўпаўнаважаны расследаваць і пераследваць справы аб адмыванні грошай.

Пастаянны маніторынг і адпаведнасць: Фінансавыя ўстановы і іншыя ўпаўнаважаныя суб'екты павінны праводзіць пастаянны маніторынг сваіх дзелавых адносін і праводзіць узмоцненую належную абачлівасць у выпадку выяўлення больш высокіх рызык.

Ацэнка і кіраванне рызыкамі: Суб'екты абавязаны праводзіць рэгулярныя ацэнкі рызык, каб разумець і кіраваць рызыкамі адмывання грошай і фінансавання тэрарызму.

Навучанне і інфармаванасць: Для супрацоўнікаў фінансавых і нефінансавых устаноў прадугледжаны рэгулярныя навучальныя праграмы, каб пераканацца, што яны ведаюць правілы барацьбы з адмываннем грошай і могуць эфектыўна выяўляць падазроныя дзеянні і паведамляць пра іх.

Рэальныя прыклады прымусовых дзеянняў у ААЭ дэманструюць прыхільнасць краіны барацьбе з адмываннем грошай. Напрыклад, у ААЭ былі рэзанансныя выпадкі, калі фінансавыя ўстановы былі аштрафаваныя за невыкананне правілаў AML.

Правілы ААЭ ў галіне барацьбы з адмываннем грошай з'яўляюцца ўсёабдымнымі і прызначаны для прадухілення, выяўлення і судовага пераследу дзейнасці, звязанай з адмываннем грошай. Яны адлюстроўваюць прыхільнасць краіны захаванню цэласнасці сваёй фінансавай сістэмы і яе пазіцыі ў міжнароднай супольнасці.

Аднак з ростам складанасці схем адмывання грошай усё яшчэ існуюць велізарныя прабелы ў нарматыўных актах, якія юрысты могуць дапамагчы запоўніць праз належную дасведчанасць і актыўнае кіраванне рызыкамі, падтрымліваючы барацьба з адмываннем грошай ААЭ ініцыятывы.

Юрыст па адмыванні грошай аказвае важныя юрыдычныя паслугі, звязаныя са складанымі фінансавымі злачынствамі

Адмыванне грошай уключае ў сябе ўтойванне незаконных сродкаў або афармленне іх як законных праз складаныя аперацыі. Гэта дазваляе злачынцам хаваць і выкарыстоўваць даходы, атрыманыя ад незаконнай дзейнасці, такой як махлярства, ухіленне ад выплаты падаткаў або фінансаванне тэрарызму. У якасці глабальнай барацьбы з адмываннем грошай (ПАД) правілы ўзмацняюцца, прадпрыемствы, а таксама прыватныя асобы сутыкаюцца з жорсткімі пакараннямі за невыкананне або непасрэдны ўдзел у схемах адмывання грошай. У такім асяроддзі паслугі спецыялізаваных спецыялістаў у галіне права вельмі важныя.

Юрысты па адмыванні грошай валодаюць экспертнымі ведамі складаных законаў і правілаў, якія рэгулююць комплекс фінансавыя злачынствы ў ААЭ. Прадстаўляючы інтарэсы кліентаў, якім прад'яўляюцца абвінавачванні, або прадастаўляючы актыўныя парады па адпаведнасці, яны разгортваюць шэраг неабходных паслуг. Сюды ўваходзіць суправаджэнне кліентаў падчас расследаванняў, стварэнне надзейных сродкаў прававой абароны і ўзгадненне працэдур барацьбы з адмываннем грошай са строгімі нарматыўнымі патрабаваннямі.

Прымяняюцца жорсткія юрыдычныя меры пакарання

Асобы, асуджаныя за адмыванне грошай, сутыкаюцца з сур'ёзнымі крымінальнымі наступствамі ва ўсім свеце. Пакаранні адрозніваюцца ў розных юрысдыкцыях, але звычайна прадугледжваюць:

  • Істотныя фінансавыя штрафы ў два разы перавышаюць суму адмытых сродкаў.
  • Поўны актыў канфіскацыя уключаючы маёмасць, аўтамабілі, прадпрыемствы і даходы з банкаўскіх рахункаў.
  • Гады пазбаўлення волі ў залежнасці ад такіх фактараў, як адмытая сума і крымінальная гісторыя.

Для прадпрыемстваў наступствы ўключаюць вялікія штрафы, адкліканне аперацыйных ліцэнзій, ліквідацыю карпарацый і індывідуальную адказнасць дырэктараў, якія выконваюць патрабаванні. Свядомае спрыянне адмыванню грошай таксама вядзе да глыбокага рэпутацыйны ўрон. З пашыранымі магчымасцямі фінансавага адсочвання пракуратура лічыць распачынанне спраў усё больш магчымым.

«Іх маўчанне - іх зброя, канфідэнцыяльнасць кліентаў - шчыт ад правасуддзя». – Суддзя, які вядзе працэс аб адмыванні грошай

Чаму юрыдычнае прадстаўніцтва мае значэнне

Правесці расследаванні і абвінавачанні па адмыванні грошай без экспертнай юрыдычнай абароны вельмі складана. Па словах юрыста ААЭ, адваката [[Хасана Эльхайса]], «Самым разумным першым крокам з'яўляецца прыцягненне спецыялізаванага юрыста». Іх глыбокае разуменне правілаў фінансавага захавання аказваецца неацэнным. Яны таксама забяспечваюць:

Неадкладнае расследаванне

  • Як толькі ўлады пачынаюць расследаванне, хуткае прыцягненне юрыстаў дапамагае скласці апавяданні, якія ставяць пад сумнеў законнасць абвінавачванняў на пачатковых этапах.

Агляд доказаў

  • Дбайная праверка доказаў абвінавачання выяўляе неадпаведнасці, каб абвінавачанні былі несапраўднымі. Без аператыўнага прававога аналізу пасля канфіскацыі актывы, якія забяспечваюць бізнес і сродкі да існавання, часта застаюцца замарожанымі.

Перакананне пракурораў

  • Дасведчаныя юрысты вядуць перамовы з пракурорамі, падкрэсліваючы недахопы доказаў і накіроўваючы іх да спынення спраў або змякчэння пакаранняў.

Абарона ў зале суда

  • Яны жорстка абараняюць кліентаў у судзе, крыміналістычна атакуючы абвінаваўчыя акты, калі абвінавачванні захоўваюцца. Гэта прадугледжвае ўсебаковае аспрэчванне сумніўнай сапраўднасці доказаў.

Актыўнае кіраўніцтва па абавязацельствах ПОД

У дадатак да надзейнай абароны па крымінальных справах юрысты па адмыванні грошай прадастаўляюць актыўныя рэкамендацыі па юрыдычных абавязках, звязаных са складанымі правіламі. Яны даюць індывідуальныя парады і лепшыя практыкі адпаведнасці для выяўлення і прадухілення незаконнага выкарыстання законных каналаў. Агульныя элементы ўключаюць:

  • Наладжванне працэдур справаздачнасці аб барацьбе з адмываннем грошай, унутраных аўдытаў і працэсаў належнай абачлівасці ў адпаведнасці з апошнімі патрабаваннямі Кіраўніцтва FATF.
  • Навучанне персаналу ідэнтыфікацыі і хуткаму дакладу падазроныя аперацыі праз SAR і іншыя абавязковыя каналы раскрыцця інфармацыі.
  • Забеспячэнне перыядычнай праверкі працэсаў KYC працэдуры праверкі кліентаў улік змяненняў у ідэнт рызыкі адмывання грошай і тыпалогіі.

Дадатковыя спецыялізаваныя вобласці

Валодаючы складанымі тэхнічнымі і юрысдыкцыйнымі ведамі, юрысты па адмыванні грошай таксама дапамагаюць у дадатковых сферах:

  • Дапамога ў вяртанні актываў пасля замарожвання або канфіскацыі праз судовы працэс.
  • Прывабны штрафы рэгулятара і адміністрацыйныя санкцыі шляхам асвятлення працэсуальных недахопаў і складання міравых пагадненняў.
  • Абарона запытаў аб экстрадыцыі і кансультаванне працэдуры міжнароднага супрацоўніцтва у трансгранічных расследаваннях, якія ахопліваюць некалькі краін.
  • Судовая экспертыза рахункаў, кантрактаў і біржаў для вызначэння варыянтаў вяртання або выхаду пры выяўленні сродкаў незаконных інвестараў.

Выбар правільнага юрыдычнага кансультанта

З такім высокім попытам на спецыялізаваную фінансавую і юрыдычную экспертызу, дбайная належная абачлівасць пры выбары адвакатаў з'яўляецца асцярожнай з улікам такіх параметраў, як узровень вопыту разгляду спраў аб ПОД у пэўных сектарах, структуры збораў, а таксама агульныя паслужныя спісы, якія забяспечваюць спрыяльныя вынікі.

Юрысты, якія займаюцца адмываннем грошай, аказваюць вузкаспецыялізаваную дапамогу, выкарыстоўваючы вопыт, напрацаваны ў выніку шырокага вывучэння спраў і навучання. Кансультуючы кліентаў і аналізуючы складаныя транзакцыі, яны выконваюць вельмі каштоўную функцыю - растлумачваюць абавязацельствы і абмежаванні для бізнесу, захоўваючы пры гэтым абарону правоў асобы. Іх навыкі абароны або судовага пераследу абвінавачванняў у фінансавых злачынствах таксама моцна ўплываюць на вынікі для абвінавачаных.

Увогуле, у асяроддзі з пастаянна змяняючыміся нарматыўнымі стандартамі і павелічэннем штрафных абавязацельстваў захаванне давераных юрыдычных кансультантаў па пытаннях фінансавага адпаведнасці і звязаных з адмываннем грошай застаецца абсалютна жыццёва важным.

Пракрутка да пачатку