Маштаб адмывання грошай у свеце велізарны. Паводле некаторых ацэнак, штогод на міжнародным узроўні адмываецца ад 800 да 2 трыльёнаў долараў, што складае ад 2% да 5% сусветнага ВУП.

Банкі, біржы, казіно, агенцтвы нерухомасці, біржы крыптавалют і нават юрысты могуць выпадкова ўключыць адмыванне грошай або хавалу, не правёўшы належную праверку падазроных транзакцый і кліентаў, а таксама не ведаючы аб розных тыпах ашуканцы у бухгалтэрыі, якія палягчаюць працэс.

Агульныя метады, якія выкарыстоўваюцца для адмывання грошай або хавалы, уключаюць гандлёвыя схемы, выкарыстанне казіно і здзелак з нерухомасцю, стварэнне падстаўных і падстаўных кампаній, смурфінг і злоўжыванне новымі спосабамі аплаты, такімі як крыптавалюты.

Mадмыванне становіцца ўсё больш дасканалым і патрабуе экспертнага юрысконсульта для навігацыі ў заблытанай сетцы правілаў ААЭ па барацьбе з адмываннем грошай у Дубаі. У AK Advocates, наша спецыялізацыя юрысты па фінансавых злачынствах прынесці дзесяцігоддзі вопыту ў апрацоўцы комплексу справы аб адмыванні грошай па ААЭ.

Агульныя мэты схем адмывання грошай

Адмыванне грошай закранае розныя сектары і асоб у ААЭ:

Фінансавыя ўстановы і банкі праз структураваныя дэпазіты і электронныя пераклады
Забудоўшчыкі шляхам набыцця маёмасці з выкарыстаннем незаконных сродкаў
криптовалюта абмены і платформы лічбавых актываў
Уладальнікі малога бізнесу за кошт грашоваёмкіх аперацый
Асобы з высокім капіталам праз складаныя інвестыцыйныя схемы

Бягучая статыстыка і тэндэнцыі

Па дадзеных Падраздзялення фінансавай разведкі ААЭ (ПФР), колькасць павялічылася на 51%. справаздачы аб падазроных транзакцыях у 2023 годзе было пададзена больш за 9,000 справаздач. ААЭ намаганні па барацьбе з адмываннем грошай прывяло да канфіскацыі незаконных сродкаў на суму 2.35 мільярда дырхамаў ОАЭ за той жа перыяд.

Афіцыйная пазіцыя

Яго Эксцэленцыя Халед Махамед Балама, кіраўнік Цэнтральнага банка ААЭ, заявіў: «ААЭ прадэманстравалі непахісную прыхільнасць барацьбе з фінансавыя злачынствы праз трывалы нарматыўныя базы і міжнароднае супрацоўніцтва. Нашы пашыраныя меры належнай абачлівасці ўмацавалі цэласнасць нашай фінансавай сістэмы».

Адпаведная заканадаўчая база ААЭ

Пазіцыя ААЭ ў дачыненні да адмывання грошай рэгулюецца некалькімі ключавымі заканадаўчымі палажэннямі:

Федэральны дэкрэт-закон № 20 ад 2018 г.: вызначае злачынствы, звязаныя з адмываннем грошай і ўстанаўлівае меры прафілактыкі
Артыкул 2 (Закон № 20): крыміналізуецца канверсія або перавод незаконных даходаў
Артыкул 14: Мандаты на справаздачнасць падазроныя аперацыі
Артыкул 22: Устанаўлівае меры пакарання за парушэнні фінансавых злачынстваў
Федэральны закон № 26 ад 2021 года: Узмацняе меры супраць фінансаванне тэрарызму

Злачынствы, звязаныя з адмываннем грошай

Правілы Дубая па барацьбе з адмываннем грошай і іх выкананне:

Палажэнні Дубая па барацьбе з адмываннем грошай рэгулююцца Федэральным законам ААЭ № 20 ад 2018 г. і наступнымі папраўкамі да яго, у прыватнасці, Федэральным дэкрэтам-законам № 26 ад 2021 г. Гэтыя законы ствараюць поўную аснову, якая адпавядае міжнародным стандартам, устаноўленым Групай распрацоўкі фінансавых дзеянняў (FATF). Упраўленне фінансавых паслуг Дубая (DFSA) і Цэнтральны банк ААЭ (CBUAE) служаць асноўнымі рэгулятарамі, забяспечваючы строгае выкананне патрабаванняў ва ўсіх фінансавых установах, прызначаных нефінансавых прадпрыемствах і прафесіях, якія працуюць у Дубаі і яго свабодных зонах.

Сістэма AML у Дубаі працуе з дапамогай шматузроўневага падыходу да праверкі кліентаў і маніторынгу транзакцый. Прадпрыемствы павінны ўкараняць надзейныя працэдуры "Ведай свайго кліента" (KYC), якія ўключаюць у сябе збор пасведчання асобы або пашпартнай інфармацыі Эміратаў, пацверджання адрасу і дакументаў кампаніі для карпаратыўных кліентаў.

Фінансавыя ўстановы абавязаны выкарыстоўваць перадавыя сістэмы маніторынгу, якія адсочваюць транзакцыі ў рэжыме рэальнага часу, з абавязковым справаздачнасцю аб любой грашовай аперацыі, якая перавышае 55,000 XNUMX дырхамаў ОАЭ або яе эквівалент у іншых валютах. Сістэма робіць асаблівы акцэнт на выяўленні бенефіцыярных уладальнікаў і разуменні крыніцы сродкаў для транзакцый з высокай коштам.

Унікальным для сістэмы барацьбы з адмываннем грошай у Дубаі з'яўляецца яго акцэнт на свабодных зонах і сектарах нерухомасці, якія лічацца раёнамі з большай рызыкай для адмывання грошай. Зямельны дэпартамент Дубая ўвёў спецыяльныя правілы, якія патрабуюць ад агентаў па нерухомасці і забудоўшчыкаў праводзіць павышаную праверку здзелак з нерухомасцю.

Акрамя таго, стратэгічнае становішча Дубая як глабальнага гандлёвага цэнтра прывяло да строгіх патрабаванняў да прадухілення адмывання грошай у гандлі, уключаючы падрабязную дакументацыю для імпартна-экспартных аперацый і пільны маніторынг дзейнасці гандлёвых кампаній. Невыкананне гэтых правілаў можа прывесці да значных штрафаў у памеры ад 50,000 5 да XNUMX мільёнаў дырхамаў ААЭ і патэнцыйнага крымінальнага пераследу.

Падыход ААЭ да крымінальнага правасуддзя

ААЭ прымаюць падыход нулявой цярпімасці да адмывання грошай, рэалізуючы комплексны рамкі, заснаваныя на рызыцы. Сістэма фінансавага рэгулявання краіны робіць акцэнт на прафілактыцы праз строгі рэжым належная абачлівасць кліента патрабаванні і міжнароднае супрацоўніцтва ў галіне адсочвання незаконныя сродкі.

Штрафы і наступствы на адмыванне грошай

Асуджаным пагражае сур'ёзнае пакаранне:

Пазбаўленне волі на тэрмін ад 5 да 15 гадоў
Штрафы да 5 мільёнаў AED
Канфіскацыя даходаў і сродкаў
Патэнцыял закрыццё бізнесу і ануляванне ліцэнзіі
Замарозка актываў падчас расследаванняў

Стратэгічныя падыходы да абароны адмыванне грошай злачынства

Наша каманда крымінальнай абароны выкарыстоўвае розныя стратэгіі для абароны нашых кліентаў:

Аспрэчваючы доказы абвінавачання злачынныя намеры
Устанаўленне законных крыніц сродкаў
Дэманстрацыя адпаведнасці с нарматыўныя патрабаванні
Перамовы з уладамі аб зніжэнні тарыфаў
Рэалізацыя аднаўленчыя меры каб прадухіліць будучыя парушэнні

Звяжыцеся з намі па тэлефоне +971506531334 або +971558018669, каб абмеркаваць, як мы можам дапамагчы вам у вашым выпадку.

Рэальная гісторыя поспеху: Гандлёвая справа Аль-Наджма

Імя зменена ў мэтах прыватнасці

Наша фірма паспяхова абараніла гандлёвую кампанію Al Najm ад абвінавачванні ў адмыванні грошай з удзелам 15 мільёнаў AED у транзакцыях. Пракуратура заявіла аб падазроных схемах міжнародных электронных пераводаў, але наша юрыдычная група:

Прадэманстравана цалкам дакументацыя здзелкі
Даказана адпаведнасць правілы AML
Усталяваў законныя дзелавыя адносіны
Правераная крыніца сродкаў шляхам экспертнага аналізу

Справа была спынена пасля таго, як мы даказалі, што ўсе транзакцыі былі законнымі бізнес-аперацыямі з належнай дакументацыяй.

Комплексная юрыдычная падтрымка па ўсім Дубаі

Наш адвакаты па адмыванні грошай абслугоўваць кліентаў у розных супольнасцях Дубая. Наша каманда дапамагала кліентам ад ажыўленага фінансавага раёна Бізнес-Бэй да прэстыжнага Emirates Hills у Дубай-Марыне, Пальме Джумейра, у цэнтры Дубая, JLT, Шэйх-Заед-Роўд, Дэйра, Дубай-Хілз, Бур-Дубай, Мірдзіф, Дубай-Крык-Харбар, Аль Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk і JBR.

Экспертнае юрыдычнае прадстаўніцтва, калі вам гэта найбольш патрэбна

Даступная юрыдычная падтрымка з улікам часу

Калі вы сутыкаецеся з абвінавачаннямі ў фінансавых злачынствах, неадкладнае дзеянне мае вырашальнае значэнне. Наша вопытная каманда спецыялісты па крымінальнай абароне гатовы абараняць вашы правы і інтарэсы. Дзякуючы глыбокім веданню фінансавых правілаў ААЭ і пацверджанаму поспеху ў складаных справах, мы забяспечваем стратэгічную адвакатацыю, якая вам патрэбна.