Наемете адвокат за отскочени проверки в ОАЕ

Отхвърлени чекове в ОАЕ: Променяща се правна среда

Издаването и обработката на проверки или чекове отдавна служи като стълб на търговски транзакции и плащания в Обединени арабски емирства (ОАЕ). Въпреки разпространението им обаче, клирингът на чекове не винаги е безпроблемен. Когато сметката на платеца липсва достатъчно средства за да уважи чек, това води до „отскачане“ на чека, което не успява да реализира предназначението си.

Отхвърлени чекове може да причини главоболия както на чекмеджетата, така и на бенефициентите, като често предизвиква правни действия за уреждане на плащания. Въпреки това, скорошни декриминализация мерките значително промениха правния пейзаж около нечестните чекове в ОАЕ.

Ще проучим ключовите аспекти на законите за отхвърлени чекове, случаите и последиците в ОАЕ, подчертавайки забележителни тенденции и развития.

Преглед на използването на чекове

Преди да се задълбочим в спецификата на върнатите чекове, си струва да разберем повсеместното използване на чекове за сделки в ОАЕ. Някои ключови прозрения:

• Чековете остават един от най-популярните начини на плащане за B2B и B2C сделки в ОАЕ, въпреки че цифровите плащания нарастват
• Обичайните типове чекове включват многовалутни чекове, чекове с последваща дата, предварително отпечатани и защитни чекове
• - чекмедже, трасаджия банка, бенефициенти всякакви джиранти може да носи правна отговорност за върнати чекове

Тъй като чековете служат като решаващи финансови инструменти, едно отхвърляне може да доведе до значителни правни и търговски усложнения.

Основни причини защо чековете отскачат

Чек може да отскочи или да бъдат върнати неплатени от банката поради:

• Недостатъчни средства в сметката на чекмеджето
• Стоп плащане поръчка от чекмеджето
• Технически причини като несъответствия в номерата на сметки или подписите
• Сметката се затваря преди проверка разчистване

Банките начисляват такси срещу превишени сметки, предайте край за неизплатени чекове и обикновено ще върне чека на получателите, като документира причината за неплащането.

Еволюция на законите за отхвърлен чек

Исторически погледнато, отхвърлен чек престъпленията в ОАЕ се считаха за престъпни, със стръмни наказания като затвор и тежки глоби. Въпреки това правните изменения през 2020 г. значително декриминализира проверка на случаи на отхвърляне, забраняващи злонамерени случаи.

Ключовите промени включват:

• Глоби, които заменят затвора за повечето отхвърлени чекове
• Ограничаване на наказанието затвор само за случаи на умишлена измама
• Овластяване на гражданските пътища за разрешаване

Това отбеляза забележителна промяна, фокусирана върху финансовата реституция вместо криминализирането.

Когато отхвърлянето на чек все още е престъпление

Докато повечето опозорени чекове сега попадат под гражданска юрисдикция, отхвърлянето на чек все още се счита за престъпление ако:

• Издадена през лоша вяра без намерение да уважи плащането
• Включва фалшифициране на съдържанието на чека с цел измама на получателя
• Чек, одобрен от трета страна, знаейки, че ще отскочи

Тези нарушения могат да доведат до затвор, глоби и вписване в публични регистри на финансови престъпления.

Последици и наказания

Санкциите и последиците около неуреден чек зависят до голяма степен от това дали се води като гражданско или наказателно дело.

За граждански дела, последствията обикновено включват:

• Глоби до 20,000 XNUMX AED в зависимост от чека размер
• пътуване банове забрана на чекмеджето да напуска ОАЕ
• Изземване на активи или заплати за възстановяване на дължими суми

Наказателни дела може да гарантира значително по-тежки резултати:

• Лишаване от свобода до 3 години
• Санкции над 20,000 XNUMX AED
• Черен списък на компанията и отнемане на лиценз

Глобите се налагат за проверка, а не за случай, което означава, че множество отхвърлени чекове могат да доведат до големи глоби.

Нови правила в полза на жалбоподателите

Последните изменения засилиха защитата на получателите/жалбоподателите, засегнати от неизплатени чекове:

• Ако средствата покриват само част от стойността на чека, банките все пак трябва да уважат и изплатят финансираната част
• Жалбоподателите могат директно да се обърнат към съдия-изпълнител вместо дълги граждански дела
• Съдилищата могат бързо да наредят изземване на активи или замразяване на сметки, за да изплатят дължимите суми

Тези мерки позволяват на получателите да си възстановят дължимите суми по бърз начин.

Процедурни аспекти

Навигирането в правната система за опозорен чек изисква следните ключови процедурни изисквания:

• Жалбите трябва да се подават в рамките на 3 години от датата на отхвърляне на чека
• Необходимите официални документи включват сертификати за отказ от банки
• Типичните публични съдебни такси възлизат на приблизително 300 AED
• Може да изисква ангажирането на адвокат, добре запознат със законите за чекове на ОАЕ

Спазването на всички бюрократични предпоставки е жизненоважно за съда, за да приеме и да се произнесе по всеки случай или жалба за отхвърляне на чек.

Избягване на последиците за отхвърлен чек

Докато отказите на чекове понякога може да са неизбежни, физически лица и компании могат да предприемат мерки за намаляване на риска:

• Поддържайте достатъчни салда по сметката, преди да издадете чекове
• Уредете неизплатени заеми/задължения преди закриване на сметки
• Официално анулирайте всички издадени, но неосребрени чекове
• Използвайте алтернативни плащания, като банкови преводи, където е възможно

Разумни финансови практики са от първостепенно значение за позволяване на проверки за изчистване и възпрепятстване на объркани правни ситуации.

Заключение: Пътят напред

Неотдавнашният декриминализация на повечето откази на чекове представлява голяма еволюция в правната среда на ОАЕ. Докато гражданските последици остават, намалените наказателни санкции и упълномощените канали за оплаквания насърчават финансовата отчетност пред наказателните действия.

Издателите на чекове обаче трябва да продължат да проявяват повишено внимание и отговорност, когато разчитат на плащания на чекове. Превантивното управление на финансите може да избегне ненужните правни главоболия и смущения в бизнеса или личните дела.

С подходящо усърдие чековете се стремят да продължат да служат като удобен катализатор за търговия, без минното поле на наказателната отговорност да се движи напред.

Обадете ни се сега за спешна среща на +971506531334 +971558018669