Наградена адвокатска кантора

Пишете ни на case@urisuae.com | Спешни повиквания T: +971506531334 T: +971558018669

Грозната истина за прането на пари в Дубай

 

Пране на пари в ДубайРазбирането на реалността на прането на пари в Дубай е от съществено значение за работещите във фискалния сектор. Това е дейност, при която мръсните пари се превръщат в чисти пари. Източниците на пари всъщност са престъпни; парите се инвестират по начини, които прикриват начина, по който са направени парите.

Докато извършвате парични сделки и създавате взаимоотношения с нови клиенти, отговорността е върху бизнеса. Собственикът или организацията трябва да идентифицират своето задължение и да признаят такива обстоятелства по-късно в търговския период. Централната банка в почти всяка държава предоставя на AML и CFT пълни ръководства за борба с подобни действия. Когато се приемат религиозно, тези политики предоставят на банките достатъчно сигурност, за да обезсърчат подобни сценарии.

Рисковете от изпирането на пари в Дубай:

Риск за репутацията

Значителната опасност от почти всеки вид пране на пари е, че банката е изправена пред риск за репутацията си. Рискът може да накара финансова институция да се изправи срещу такси и различни разследвания. Най-голямото препятствие, което банката трябва да изчисти, е недоверието на клиентите, което би било пагубно.

Операционен риск

Това е опасност, която се крие в индивидите, вътрешните процеси и системата. Това е заплаха, която ще бъде част от операциите на компанията. Това създава смущения в гладкото функциониране на бизнеса.

Правна заплаха

Правни заплахи могат също да бъдат създадени в резултат на несигурност по отношение на правните действия, които се развиват и които корпорацията трябва да управлява.

Риск от концентрация

Такива заплахи включват сценарии, при които банката е дала назаем пари на определена група; те се отнасят до банковата индустрия.

Възможни разходи

Сред основните ефекти, с които се сблъсква банката, е нарастването на алтернативните разходи.

Толкова много нежелани ефекти се дължат на прането на пари поради опасностите, които то представлява. Това в крайна сметка кара банката да се изправи срещу загуби и увеличава вероятността от значителни опасности, както и алтернативните разходи на финансовата институция.

Престъпни организации имат три цели при пране на печалбите от незаконни действия. Това са:

  1. свързани с незаконните им действия.
  2. да инвестират печалбите си в престъпния цикъл и да насърчават действия, които са забранени.
  3. да се насладите на печалбите от неправомерните действия

Как да се борим с прането на пари в Дубай, Абу Даби, ОАЕ и Шарджа:

Борбата с прането на пари е трудна за почти всяка финансова институция. В ОАЕ етническите обичаи, контрабанда и тероризъм затрудняват откриването на подозрителни парични преводи. Поради тази причина, други финансови институции, заедно с банките, трябва да бъдат бдителни при разбирането на своите клиенти и проследяването на действията на клиентите.

В някои държави тези задължения в много случаи се възприемат като противоречащи на етническите обичаи и отношенията с клиентите.

Властите предприемат стъпки от властите в ОАЕ за прилагане на законите, указанията и разпоредбите за финансиране на борбата с тероризма / борбата с тероризма. Въпреки това можете да намерите много недостатъци във фискалните и правни стратегии, които трябва да бъдат отстранени:

  • Съществува значителен случаен пазар на парични средства и банковата система не е влязла от няколко парични сделки.
  • Исканията за парично покритие не се прилагат последователно и някои щати няма да имат изисквания за отчитане на пари за хора, напускащи САЩ.
  • Отделите за финансово разузнаване са създадени в съответствие с международните стандарти, но на редица от тях липсва автономност, експертиза и достатъчна организация.
  • Не е лесно да се открие баланс, включващ изолирането на правата на хората, спрямо необходимостта от защита на обществото срещу терористи и престъпници.

Пране на пари в ДубайЗащитата срещу изпиране на пари в Дубай подсилва:

Голямото пране на пари е лесен случай за прехвърляне на пари в брой, обикновено от нация в нация, за да заблуди властите да вярват, че всяка част от незаконно получената им парична сума идва от законни източници, а също и да се скрие откъде идва. След това служителите на закона изземват пари в брой, за които се установи, че са свързани с незаконни действия.

Обичайни нарушители:

Наркодилъри: Обикновено дилърите на наркотици обработват големи суми пари, което затруднява властите да произвеждат хартиена следа. Червените знамена са повдигнати от значителни парични суми.

Мафиоти / Бандите: Подобно на дилърите на наркотици, много парични транзакции се извършват от тези хора, като същевременно се пазят безопасни мрежи в чужбина.

Корумпирани политици: С по-голям достъп до лобисти и парични мрежи, действието на пране на пари може да се окаже сред най-ефективните методи за защита на нечии активи. Предимно всеки, който има място на власт, чиито дейности обикновено остават безспорни, ще се възползва от тази дейност.

Присвоители: Случаите показват, че лица, които са взели пари от местата си на работа или работодател, ще участват в действия за прикриване на тези наскоро придобити активи.

Con Artists: Всяко лице, готово да измами някого от активите си, е готово да почисти себе си или своите източници.

Терористите: Терористите са силно замесени в прането на пари. Терористичните действия трябва да бъдат финансирани; в противен случай оръжията, както и експлозивите не биха могли да бъдат получени активи.

Има три основни мерки: Интегриране, Наслояване и Настройка.

Настройка: по същество депозира „ужасните“ пари в добре позната финансова институция. Депозитът се създава в брой. Това е изключително рискован ход, в зависимост от това как финансовата институция следва законите за банковата тайна или законите за банковата отчетност. Понякога перачът ще разпредели своите „печалби“ на няколко банки, за да намали депозираната сума.

наслояване: е най-сложната стъпка в процедурата за пране. Това изисква насочване на паричните средства с цел скриване на източниците му чрез финансови институции. Пералните могат да купуват скъпи вещи като автомобили, яхти или бижута. Отново е важно да се скрие източникът.

Интегриране на: е финалната част от процедурата, при която пазарът е влязъл от офертата, като изглежда, че е внесен законно чрез законна сделка. Тук перачът на пари може да определи как използва ресурсите си, като частен бизнес, за да реализира „бизнес печалби“ или „бизнес разходи“.

Измиването на пари се превръща във все по-голяма насоченост за бизнеса и властите, тъй като санкциите се разширяват срещу нациите.

Компаниите са изправени пред още по-сурови наказания, включително глоби, вариращи между Dh300,000 и Dh1.

Нормативната рамка е допълнително подсилена от най-новите закони. Те наказват персонала, надзорниците и членовете на борда на фирми, които не съобщават за финансиране на тероризъм или пране на пари, извършено от техните фирми, със срок до 36 месеца затвор, глоба до 100,000 XNUMX Dh или и двете.

За първи път законът също така ще защити подателите на сигнали за пране на пари в Дубай - като докладва за съмнения за пране на пари или финансиране на тероризъм.

В световен мащаб разходите за изпиране на пари се увеличават с типична скорост от 53% за банките, в съответствие с проучване на KPMG.

Ето няколко активни начина, по които можете да помогнете за предотвратяване на този вид измами:

  • Плащайте с чек или с кредитна / дебитна карта, а не в брой, когато купувате стоки и услуги.
  • Ако паричните средства са платени от вас, настоявайте за разписка от регистъра, ако има такава.
  • В противен случай настоявайте за писмена разписка.
  • Не плащайте на домакинствата си в брой.
  • Не вземайте големи парични плащания.

Оставете коментар

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван.

Преминете към Top