Мащабът на прането на пари в световен мащаб е огромен. Според някои оценки около 800 милиарда до 2 трилиона долара се изпират в международен план всяка година, което представлява 2% до 5% от световния БВП.

Банки, парични борси, казина, агенции за недвижими имоти, борси за криптовалута и дори адвокати могат случайно да позволят пране на пари или хавала, като не извършат надлежна проверка на подозрителни транзакции и клиенти, както и не са запознати с различни видове измами в счетоводството, които улесняват процеса.

Често срещаните техники, използвани за пране на пари или хавала, включват базирани на търговия схеми, използване на казина и сделки с недвижими имоти, създаване на фиктивни и подставени компании, смърфиране и злоупотреба с нови методи на плащане като криптовалути.

Mедно пране става все по-сложна, изисквайки експертен правен съвет, за да се ориентирате в сложната мрежа от разпоредбите на ОАЕ срещу прането на пари в Дубай. В AK Advocates, нашите специализирани адвокати по финансови престъпления носят десетилетия опит в обработката на сложни дела за пране на пари в ОАЕ.

Често срещани мишени на схемите за пране на пари

Прането на пари засяга различни сектори и лица в ОАЕ:

Финансова институция и банки чрез структурирани депозити и банкови преводи
Разработчици на недвижими имоти чрез закупуване на имоти с незаконни средства
Обмен на крипто-валути и платформи за цифрови активи
Собственици на малък бизнес чрез парично интензивни операции
Индивиди с висока нетна стойност чрез сложни инвестиционни схеми

Актуални статистики и тенденции

Според Отдела за финансово разузнаване (FIU) на ОАЕ е имало 51% увеличение на доклади за съмнителни транзакции през 2023 г. с над 9,000 XNUMX подадени доклада. на ОАЕ усилия за борба с прането на пари доведе до конфискация на 2.35 милиарда AED незаконни средства през същия период.

Официална позиция

Негово превъзходителство Халед Мохамед Балама, управител на централната банка на ОАЕ, заяви: „ОАЕ демонстрира непоколебима ангажираност в борбата с финансови престъпления чрез здрав регулаторни рамки и международно сътрудничество. Нашите засилени мерки за надлежна проверка укрепиха целостта на нашата финансова система.“

Съответна правна рамка на ОАЕ

Позицията на ОАЕ относно прането на пари се ръководи от няколко ключови законодателни разпоредби:

Федерален декрет-закон № 20 от 2018 г.: Дефинира престъпления за пране на пари и установява превантивни мерки
Член 2 (Закон № 20): Криминализира преобразуването или прехвърлянето на незаконни приходи
Член 14: Мандат за докладване на подозрителни транзакции
Член 22: Установява наказания за финансови престъпления
Федерален закон № 26 от 2021 г.: Засилва мерките срещу финансиране на тероризъм

Правилата на Дубай за AML и тяхното прилагане:

Разпоредбите на Дубай срещу прането на пари се уреждат от Федерален закон № 20 на ОАЕ от 2018 г. и неговите последващи изменения, по-специално Федерален указ-закон № 26 от 2021 г. Тези закони установяват цялостна рамка, която е в съответствие с международните стандарти, определени от Специалната група за финансови действия (FATF). Органът за финансови услуги на Дубай (DFSA) и Централната банка на ОАЕ (CBUAE) служат като основни регулатори, осигуряващи стриктно спазване на всички финансови институции, определени нефинансови предприятия и професии, работещи в Дубай и неговите свободни зони.

Системата за AML в Дубай работи чрез многопластов подход към проверката на клиента и наблюдението на транзакциите. Фирмите трябва да прилагат стабилни процедури за опознаване на клиента (KYC), които включват събиране на информация за лична карта или паспорт на Emirates, доказателство за адрес и фирмени документи за корпоративни клиенти.

От финансовите институции се изисква да използват усъвършенствани системи за наблюдение, които проследяват транзакциите в реално време, със задължително отчитане на всяка транзакция в брой, надвишаваща 55,000 XNUMX AED или техния еквивалент в други валути. Системата поставя специален акцент върху идентифицирането на действителните собственици и разбирането на източника на средства за транзакции с висока стойност.

Уникален за рамката за AML на Дубай е нейният фокус върху свободните зони и секторите на недвижимите имоти, които се считат за зони с по-висок риск за пране на пари. Земеделският отдел на Дубай въведе специфични разпоредби, изискващи от агентите по недвижими имоти и строителните предприемачи да извършват засилена надлежна проверка на сделки с имоти.

Освен това, стратегическата позиция на Дубай като глобален търговски център доведе до строги изисквания за предотвратяване на прането на пари, базирано на търговия, включително подробна документация за транзакции за внос и износ и внимателно наблюдение на дейностите на търговските компании. Неспазването на тези разпоредби може да доведе до значителни глоби, вариращи от 50,000 5 AED до XNUMX милиона AED, и потенциално наказателно преследване.

Подходът на ОАЕ към наказателното правосъдие

ОАЕ възприемат подход на нулева толерантност към прането на пари, прилагайки цялостен основаваща се на риска рамка. Финансовата регулаторна система на страната набляга на превенцията чрез стриктни проверка на клиента изисквания и международно сътрудничество при проследяване незаконни средства.

Наказания и последици върху Изпирането на пари

Осъдените нарушители са изправени пред тежки наказания:

Лишаване от свобода от 5 до 15 години
Глоби до 5 милиона AED
Конфискация на облагите и средствата
Потенциал закриване на бизнес и отнемане на лиценза
Замразяване на активи по време на разследвания

Стратегически отбранителни подходи за Изпирането на пари престъпления

Нашият екип за наказателна защита използва различни стратегии за защита на нашите клиенти:

Оспорвайки доказателствата на прокуратурата за престъпно намерение
Установяване на законни източници на средства
Демонстриране на съответствие с регулаторни изисквания
Преговори с властите за намалени такси
Прилагане оздравителни мерки за предотвратяване на бъдещи нарушения

Свържете се с нас на +971506531334 или +971558018669, за да обсъдим как можем да ви помогнем във вашия случай.

История на успеха в реален случай: Търговският случай Al Najm

Името е променено за поверителност

Нашата фирма успешно защити Al Najm Trading Company срещу обвинения в пране на пари включващ 15 милиона AED в транзакции. Прокуратурата заяви подозрителни модели в международните банкови преводи, но нашият правен екип:

Демонстриран завършен документация по сделката
Доказано съответствие с Регламенти за AML
Установени законни бизнес отношения
Проверен източник на средства чрез експертен анализ

Случаят беше прекратен, след като доказахме, че всички транзакции са законни бизнес операции с надлежна документация.

Пълна правна подкрепа в Дубай

Нашата адвокати по пране на пари обслужват клиенти в разнообразните общности на Дубай. От оживения финансов район Business Bay до престижния Emirates Hills, нашият екип е помагал на клиенти в Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk и JBR.

Експертно правно представителство, когато имате най-голяма нужда

Налична срочна правна поддръжка

Когато се сблъскате с обвинения във финансови престъпления, незабавните действия са от решаващо значение. Нашият опитен екип от специалисти по наказателна защита е готов да защити Вашите права и интереси. Със задълбочено познаване на финансовите разпоредби на ОАЕ и доказан успех в сложни случаи, ние предоставяме стратегическото застъпничество, от което се нуждаете.