Какво трябва да знаете за финансовите престъпления в ОАЕ

Замесени ли сте в дело относно финансови престъпления в ОАЕ или просто се интересувате от законите на Емирствата относно финансовите престъпления? Тази статия ви казва какво трябва да знаете за финансовите престъпления в ОАЕ, техните закони и как може да ви помогне адвокат.

Какво е финансово престъпление?

Както подсказва името, финансовата престъпност се отнася до всяка престъпна дейност, която включва вземане на пари или имущество, което принадлежи на някой друг, за да получи финансова или професионална печалба. Поради тяхното естество въздействието на финансовите престъпления се усеща глобално, с различни нива на интензитет, в зависимост от силата на икономиките на отделните държави.

Според Международната асоциация за съответствие можем да разделим финансовите престъпления на две широки категории:

Извършените с цел генериране на богатство за извършителите, и
Тези, ангажирани да защитят неправомерно придобита облага или богатство от предишно престъпление.

Кой извършва финансови престъпления?

Различни хора извършват финансови престъпления по различни причини. Въпреки това можем да поставим тези хора в следните групи:

Тези, които извършват мащабни измами да финансират своите операции, като организирани престъпници като терористични групи;
Тези, които използват позициите си на власт, за да плячкосват хазната на своя избирателен район, като корумпирани държавни глави;
Тези, които манипулират или отчитат погрешно финансови данни, за да дадат фалшива представа за финансовото състояние на организацията, като бизнес лидери или ръководители на C-Suite;
Тези, които крадат средства и други активи на бизнес или организация, като служители, изпълнители, доставчици или „съвместна работна група“, съставена от персонал на компанията и външни измамници;
„Независимият оператор“ постоянно търси възможности да облекчи нищо неподозиращите жертви от техните трудно спечелени средства.

Кои са основните видове финансови престъпления?

Извършването на финансово престъпление може да се случи по много различни начини. Въпреки това, по-често срещаните са:

измама, напр. кредитна карта измама, телефонна измама,
Електронна престъпност
Отхвърлени чекове
Пране на пари
Финансиране на тероризма
Подкупи и корупция
фалшификация
Кражба на самоличност
Пазарна злоупотреба и търговия с вътрешна информация
информационна сигурност
Укриване на данъци,
Присвояване на средства на компанията,
Продажба на фиктивни застрахователни планове, известни като застрахователни измами

Какви са законите за финансови престъпления в ОАЕ?

Законът за финансовите престъпления на Емирства очертава различни сценарии за финансови престъпления и съпътстващите ги наказания. Например, клауза (1) на член (2) от Федералния декретен закон № (20) от 2018 г. определя изпирането на пари и дейностите, които се считат за пране на пари.

Всеки, който знае, че средствата, с които разполагат, са били приходи от престъпление или престъпление и все още умишлено извършва някоя от следните дейности, е виновен за пране на пари:

Извършване на каквато и да е транзакция за прикриване или прикриване на незаконния източник на средствата, като например преместването им или прехвърлянето им.
Прикриване на местоположението или естеството на средствата, включително тяхното разпореждане, движение, собственост или права.
Вземане и използване на средствата, вместо да се докладва на съответните органи.
Подпомагане на извършителя на престъплението или престъплението да избяга от наказание.

Имайте предвид, че ОАЕ смятат за пране на пари да бъде самостоятелно престъпление. Така че човек, който е осъден за престъпление или престъпление, все още може да бъде осъден и наказан за изпирането на пари. Така лицето ще понесе наказанията и за двете престъпления самостоятелно.

Наказания за финансови престъпления

Пране на пари предвижда наказание до 10 години лишаване от свобода и глоба от 100,000 500,000 до 1,000,000 XNUMX AED. Ако престъплението е особено тежко, глобата може да достигне до XNUMX XNUMX XNUMX AED.
Отхвърлените чекове предвиждат наказание от един месец до три години затвор, огромна глоба и реституция на жертвата.
Кредитна карта измамата носи солидна глоба и известно време, прекарано в затвора
Присвояването крие наказание от огромна глоба, затвор от един месец до три години и реституция на жертвата.
За фалшифициране се предвижда наказание от 15 години затвор или повече, солидни глоби и пробация.
Кражбата на самоличност се счита за тежко престъпление и се наказва с огромни глоби, пробация и постоянен белег в съдебното досие на виновния.
Застрахователната измама носи солидни глоби.

Освен изпирането на пари, други финансови престъпления предвиждат наказание до три години затвор и/или глоба от 30,000 XNUMX AED.

Не ставайте жертва на финансови престъпления.

Нека си го кажем: финансовите престъпления стават все по-сложни всеки ден и рисковете да станете жертва на такива са доста високи. Въпреки това, ако следвате някои прости правила, трябва да избегнете да станете жертва на финансови престъпления.

Винаги проверявайте компанията или физическото лице, което ви предлага артикули, преди да направите каквито и да е покупки;
Никога не давайте лична или поверителна информация по телефона;
Винаги проверявайте онлайн отзивите за дадена компания, преди да направите покупка. Google е най-добрият ви приятел;
Никога не кликвайте върху връзки или отваряйте прикачени файлове в имейли, които не сте очаквали да получите или които идват от неизвестен подател;
Никога не извършвайте плащания онлайн и не правете каквото и да е онлайн банкиране, ако сте свързани с обществен Wi-Fi, тъй като вашата информация може лесно да бъде открадната.
Внимавайте с фалшивите уебсайтове – проверете правилно връзките, преди да щракнете върху тях;
Внимавайте да разрешавате на други хора да използват вашата банкова сметка;
Внимавайте с паричните транзакции, включващи големи суми пари, тъй като има много по-сигурни методи за плащане;
Внимавайте с транзакции, които обхващат държави.

Как финансовата престъпност е свързана с финансирането на тероризма?

Член (3), Федерален закон № (3) от 1987 г. и Федерален закон № (7) от 2014 г. обяснява как финансовите престъпления са свързани с финансирането на тероризма. Всеки, който умишлено извърши някое от следните престъпления, ще бъде виновен за финансиране на тероризъм:

Всяко от действията, посочени в клауза (1) на член (2) от закон по-горе;
Ако лицето е знаело, че средствата са изцяло или частично собственост или са предназначени за финансиране на терористична организация, лице или престъпление, дори ако не е имало намерение да прикрие незаконния му произход;
Лице, което осигурява средства за терористични актове или финансира терористични организации;
Лице, предоставило средствата, чрез които ще бъдат придобити средствата за използването им за терористични актове;
Лице, което извършва посочените по-горе действия от името на терористични организации, като знае много добре истинската им същност или произход.

Казус от финансово престъпление

През 2018 г. 37-годишен пакистански директор на борсов отдел на банка беше обвинен в вземане на 541,000 36 Dh подкупи от XNUMX-годишен сънародник бизнесмен. Според обвиненията бизнесменът е платил подкупа, за да може да купи неликвидирани акции в шест различни компании, които търгуват на пакистанския пазар, но не са били много търсени през различни периоди.

Този случай е класически пример за подкупи и търговия с вътрешна информация. За щастие на двамата мъже, а Дубай Първоинстанционният съд ги оправда по всички обвинения и отхвърли гражданския иск срещу тях.

Как може нашата адвокатска кантора да помогне в случай на финансово престъпление?

Нашият регионален екип за финансови престъпления се състои от адвокати от различни юрисдикции на гражданското и общото право, носители на арабски и английски език, които имат международен и регионален опит. Благодарение на този високопроизводителен екип, нашите клиенти се радват на цялостната услуга, от която се нуждаят, варираща от първоначална консултация до изготвяне на чернови на арабски или английски, до застъпва в съда.

Освен това нашият екип поддържа тесни взаимоотношения с местни и международни правителствени органи и редовно използва тези връзки при разглеждане на дела на клиенти, свързани с финансови престъпления.

Как адвокатите могат да помогнат в случай на финансово престъпление

Адвокати са безценни в делата за финансови престъпления, защото предоставят съвети и помощ при разследвания по въпроса и правно представителство на страните, участващи в случая. Освен това, в зависимост от спецификата на всеки случай, те ще работят за отпадане на обвиненията или възстановяване на обезщетение за увредена страна.