বিশ্বব্যাপী অর্থ পাচারের মাত্রা ব্যাপক। কিছু অনুমান অনুসারে, প্রায় $800 বিলিয়ন থেকে $2 ট্রিলিয়ন প্রতি বছর আন্তর্জাতিকভাবে পাচার হয়, যা বৈশ্বিক জিডিপির 2% থেকে 5% গঠন করে।

ব্যাংক, মানি এক্সচেঞ্জ, ক্যাসিনো, রিয়েল এস্টেট এজেন্সি, ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ এবং এমনকি আইনজীবীরা ঘটনাক্রমে সন্দেহজনক লেনদেন এবং গ্রাহকদের উপর যথাযথ যথাযথ পরিশ্রম পরিচালনা করতে ব্যর্থ হয়ে মানি লন্ডারিং বা হাওয়ালাকে সক্ষম করতে পারে, সেইসাথে বিভিন্ন ধরনের সম্পর্কে অজানা থাকে। জালিয়াতি অ্যাকাউন্টিং যে প্রক্রিয়া সহজতর.

অর্থ পাচার বা হাওয়ালার জন্য ব্যবহৃত সাধারণ কৌশলগুলির মধ্যে রয়েছে বাণিজ্য-ভিত্তিক স্কিম, ক্যাসিনো ব্যবহার এবং রিয়েল এস্টেট লেনদেন, শেল এবং ফ্রন্ট কোম্পানি তৈরি, স্মারফিং এবং ক্রিপ্টোকারেন্সির মতো নতুন অর্থপ্রদানের পদ্ধতির অপব্যবহার।

Mএক লন্ডারিং ক্রমবর্ধমান পরিশীলিত হয়ে উঠেছে, দুবাইতে সংযুক্ত আরব আমিরাতের এন্টি-মানি লন্ডারিং প্রবিধানের জটিল ওয়েবে নেভিগেট করার জন্য বিশেষজ্ঞ আইনি পরামর্শের প্রয়োজন। এ কে এডভোকেটস, আমাদের বিশেষায়িত আর্থিক অপরাধের আইনজীবী জটিল পরিচালনায় কয়েক দশকের অভিজ্ঞতা আনুন মানি লন্ডারিং মামলা সংযুক্ত আরব আমিরাত জুড়ে।

মানি লন্ডারিং স্কিমের সাধারণ লক্ষ্য

মানি লন্ডারিং সংযুক্ত আরব আমিরাতের বিভিন্ন ক্ষেত্র এবং ব্যক্তিকে প্রভাবিত করে:

আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ এবং কাঠামোগত আমানত এবং ওয়্যার ট্রান্সফারের মাধ্যমে ব্যাংকগুলি
রিয়েল এস্টেট ডেভেলপাররা অবৈধ তহবিল ব্যবহার করে সম্পত্তি ক্রয়ের মাধ্যমে
ক্রিপ্টোকুরান্স এক্সচেঞ্জ এবং ডিজিটাল সম্পদ প্ল্যাটফর্ম
ছোট ব্যবসায়ের মালিকরা নগদ-নিবিড় অপারেশনের মাধ্যমে
উচ্চ-নিট-মূল্যবান ব্যক্তি জটিল বিনিয়োগ প্রকল্পের মাধ্যমে

বর্তমান পরিসংখ্যান এবং প্রবণতা

সংযুক্ত আরব আমিরাতের ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (এফআইইউ) অনুসারে, 51% বৃদ্ধি পেয়েছে সন্দেহজনক লেনদেনের রিপোর্ট 2023 সালে, 9,000 টিরও বেশি প্রতিবেদন দাখিল করা হয়েছে। সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিং বিরোধী প্রচেষ্টা একই সময়ের মধ্যে অবৈধ তহবিলে AED 2.35 বিলিয়ন বাজেয়াপ্ত হয়েছে।

অফিসিয়াল অবস্থান

UAE সেন্ট্রাল ব্যাংকের গভর্নর মহামান্য খালেদ মোহাম্মদ বালামা বলেছেন: "UAE লড়াই করার জন্য অটল প্রতিশ্রুতি প্রদর্শন করেছে আর্থিক অপরাধ শক্তিশালী মাধ্যমে নিয়ন্ত্রক কাঠামো এবং আন্তর্জাতিক সহযোগিতা। আমাদের বর্ধিত যথাযথ পরিশ্রমের ব্যবস্থা আমাদের আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতাকে শক্তিশালী করেছে।"

প্রাসঙ্গিক UAE আইনি কাঠামো

অর্থ পাচারের বিষয়ে সংযুক্ত আরব আমিরাতের অবস্থান বেশ কয়েকটি মূল আইনী বিধান দ্বারা পরিচালিত হয়:

20 সালের ফেডারেল ডিক্রি-আইন নং 2018: সংজ্ঞায়িত করে মানি লন্ডারিং অপরাধ এবং প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা স্থাপন করে
ধারা 2 (আইন নং 20): অবৈধ অর্থের রূপান্তর বা স্থানান্তরকে অপরাধী করে তোলে
অনুচ্ছেদ 14: ম্যান্ডেট রিপোর্টিং সন্দেহজনক লেনদেন
ধারা 22: এর জন্য জরিমানা স্থাপন করে আর্থিক অপরাধ লঙ্ঘন
26 সালের ফেডারেল আইন নং 2021: বিরুদ্ধে ব্যবস্থা বাড়ায় সন্ত্রাসী অর্থায়ন

দুবাই এর AML প্রবিধান এবং তাদের বাস্তবায়ন:

দুবাইয়ের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং প্রবিধানগুলি 20 সালের UAE ফেডারেল আইন নং 2018 এবং এর পরবর্তী সংশোধনী দ্বারা পরিচালিত হয়, বিশেষ করে 26 সালের ফেডারেল ডিক্রি আইন নং 2021 দ্বারা। এই আইনগুলি একটি বিস্তৃত কাঠামো প্রতিষ্ঠা করে যা ফিনান্সিয়াল এ্যাকশন দ্বারা নির্ধারিত আন্তর্জাতিক মানের সাথে সামঞ্জস্যপূর্ণ। (এফএটিএফ)। Dubai Financial Services Authority (DFSA) এবং Central Bank of UAE (CBUAE) প্রাথমিক নিয়ন্ত্রক হিসাবে কাজ করে, সমস্ত আর্থিক প্রতিষ্ঠান, মনোনীত অ-আর্থিক ব্যবসা এবং দুবাই এবং এর মুক্ত অঞ্চলের মধ্যে পরিচালিত পেশাগুলির কঠোর সম্মতি নিশ্চিত করে।

দুবাই এএমএল সিস্টেম গ্রাহক যাচাইকরণ এবং লেনদেন পর্যবেক্ষণের জন্য বহু-স্তরযুক্ত পদ্ধতির মাধ্যমে কাজ করে। ব্যবসাগুলিকে অবশ্যই আপনার গ্রাহককে জানুন (কেওয়াইসি) পদ্ধতিগুলি কার্যকর করতে হবে, যার মধ্যে রয়েছে এমিরেটস আইডি বা পাসপোর্টের তথ্য, ঠিকানার প্রমাণ এবং কর্পোরেট ক্লায়েন্টদের জন্য কোম্পানির নথি সংগ্রহ করা।

আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে উন্নত মনিটরিং সিস্টেমগুলি ব্যবহার করতে হবে যা রিয়েল-টাইমে লেনদেনগুলি ট্র্যাক করে, AED 55,000 বা অন্যান্য মুদ্রায় এর সমতুল্য যে কোনও নগদ লেনদেনের বাধ্যতামূলক প্রতিবেদন সহ। সিস্টেমটি সুবিধাজনক মালিকদের সনাক্তকরণ এবং উচ্চ-মূল্যের লেনদেনের জন্য তহবিলের উৎস বোঝার উপর বিশেষ জোর দেয়।

দুবাইয়ের AML ফ্রেমওয়ার্কের জন্য অনন্য হল ফ্রি জোন এবং রিয়েল এস্টেট সেক্টরের উপর ফোকাস, যেগুলিকে মানি লন্ডারিংয়ের জন্য উচ্চ-ঝুঁকির ক্ষেত্র হিসাবে বিবেচনা করা হয়। দুবাই ল্যান্ড ডিপার্টমেন্ট রিয়েল এস্টেট এজেন্ট এবং ডেভেলপারদের সম্পত্তি লেনদেনে বর্ধিত যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনা করার জন্য নির্দিষ্ট প্রবিধান প্রয়োগ করেছে।

উপরন্তু, বিশ্বব্যাপী ট্রেডিং হাব হিসেবে দুবাইয়ের কৌশলগত অবস্থান বাণিজ্য-ভিত্তিক মানি লন্ডারিং প্রতিরোধের জন্য কঠোর প্রয়োজনীয়তার দিকে পরিচালিত করেছে, যার মধ্যে আমদানি-রপ্তানি লেনদেনের জন্য বিস্তারিত ডকুমেন্টেশন এবং ট্রেডিং কোম্পানির কার্যকলাপের নিবিড় পর্যবেক্ষণ সহ। এই প্রবিধানগুলির সাথে অ-সম্মতির ফলে 50,000 AED থেকে AED 5 মিলিয়ন পর্যন্ত যথেষ্ট জরিমানা এবং সম্ভাব্য অপরাধমূলক বিচার হতে পারে।

সংযুক্ত আরব আমিরাতের ফৌজদারি বিচার পদ্ধতি

সংযুক্ত আরব আমিরাত অর্থ পাচারের প্রতি শূন্য-সহনশীলতার দৃষ্টিভঙ্গি গ্রহণ করে, একটি ব্যাপক বাস্তবায়ন করে ঝুঁকি-ভিত্তিক কাঠামো. দেশটির আর্থিক নিয়ন্ত্রক ব্যবস্থা কঠোরতার মাধ্যমে প্রতিরোধের ওপর জোর দেয় গ্রাহকের কারণে অধ্যবসায় ট্র্যাকিং এ প্রয়োজনীয়তা এবং আন্তর্জাতিক সহযোগিতা অবৈধ তহবিল.

জরিমানা এবং ফলাফল অর্থপাচার করা

দোষী সাব্যস্ত অপরাধীরা কঠোর শাস্তির সম্মুখীন হয়:

5 থেকে 15 বছর পর্যন্ত কারাদণ্ড
AED 5 মিলিয়ন পর্যন্ত জরিমানা
আয় এবং উপকরণ বাজেয়াপ্ত করা
সম্ভাব্য ব্যবসা বন্ধ এবং লাইসেন্স প্রত্যাহার
সম্পদ জমে যাওয়া তদন্তের সময়

জন্য কৌশলগত প্রতিরক্ষা পদ্ধতি অর্থপাচার করা অপরাধ

আমাদের অপরাধী প্রতিরক্ষা দল আমাদের ক্লায়েন্টদের রক্ষা করার জন্য বিভিন্ন কৌশল নিযুক্ত করে:

প্রসিকিউশনের সাক্ষ্যকে চ্যালেঞ্জ করে কুমতলব
তহবিলের বৈধ উৎস স্থাপন করা
সঙ্গে সম্মতি প্রদর্শন নিয়ামক প্রয়োজনীয়তা
কম চার্জের জন্য কর্তৃপক্ষের সাথে আলোচনা করা হচ্ছে
বাস্তবায়নকারী প্রতিকারমূলক ব্যবস্থা ভবিষ্যতে লঙ্ঘন প্রতিরোধ করতে

আপনার ক্ষেত্রে আমরা কীভাবে আপনাকে সাহায্য করতে পারি তা নিয়ে আলোচনা করতে আমাদের সাথে +971506531334 বা +971558018669 এ যোগাযোগ করুন।

বাস্তব মামলার সাফল্যের গল্প: আল নাজম ট্রেডিং কেস

গোপনীয়তার জন্য নাম পরিবর্তন করা হয়েছে

আমাদের ফার্ম সফলভাবে আল নাজম ট্রেডিং কোম্পানির বিরুদ্ধে রক্ষা করেছে অর্থ পাচারের অভিযোগ লেনদেনে AED 15 মিলিয়ন জড়িত। প্রসিকিউশন আন্তর্জাতিক ওয়্যার ট্রান্সফারে সন্দেহজনক নিদর্শন দাবি করেছে, কিন্তু আমাদের আইনি দল:

সম্পূর্ণরূপে প্রদর্শিত লেনদেনের ডকুমেন্টেশন
সঙ্গে সম্মতি প্রমাণিত এএমএল প্রবিধান
বৈধ ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপন
বিশেষজ্ঞ বিশ্লেষণের মাধ্যমে তহবিলের উৎস যাচাই করা

সমস্ত লেনদেন যথাযথ ডকুমেন্টেশন সহ বৈধ ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপ প্রমাণিত হওয়ার পরে মামলাটি খারিজ করা হয়েছিল।

দুবাই জুড়ে ব্যাপক আইনি সহায়তা

আমাদের মানি লন্ডারিং ডিফেন্স অ্যাটর্নি দুবাই এর বিভিন্ন সম্প্রদায় জুড়ে ক্লায়েন্টদের পরিবেশন করুন। বিজনেস বে-এর ব্যস্ততম আর্থিক জেলা থেকে শুরু করে সম্মানিত এমিরেটস হিলস পর্যন্ত, আমাদের দল দুবাই মেরিনা, পাম জুমেরাহ, ডাউনটাউন দুবাই, জেএলটি, শেখ জায়েদ রোড, দিরা, দুবাই পাহাড়, বুর দুবাই, মিরডিফ, দুবাই ক্রিক হারবার, আল-এ ক্লায়েন্টদের সহায়তা করেছে। বর্ষা, জুমেইরাহ, দুবাই সিলিকন ওয়েসিস, সিটি ওয়াক, এবং জেবিআর।

আপনার যখন এটি সবচেয়ে বেশি প্রয়োজন তখন বিশেষজ্ঞ আইনী প্রতিনিধিত্ব করুন৷

সময়-সংবেদনশীল আইনি সহায়তা উপলব্ধ

আর্থিক অপরাধের অভিযোগের সম্মুখীন হলে, অবিলম্বে পদক্ষেপ নেওয়া গুরুত্বপূর্ণ। আমাদের পাকা দল অপরাধী প্রতিরক্ষা বিশেষজ্ঞ আপনার অধিকার এবং স্বার্থ রক্ষার জন্য প্রস্তুত। সংযুক্ত আরব আমিরাতের আর্থিক বিধিবিধানের গভীর জ্ঞান এবং জটিল ক্ষেত্রে প্রমাণিত সাফল্যের সাথে, আমরা আপনার প্রয়োজনীয় কৌশলগত ওকালতি প্রদান করি।