পুরস্কৃত ল ফার্ম

আমাদের এ লিখুন কেস_লায়ারুয়া.কম | জরুরী কল +971506531334 +971558018669

সংযুক্ত আরব আমিরাতের আর্থিক অপরাধ সম্পর্কে আপনার যা জানা দরকার

আপনি কি সংযুক্ত আরব আমিরাতের আর্থিক অপরাধ সংক্রান্ত মামলায় জড়িত, নাকি আর্থিক অপরাধ সংক্রান্ত আমিরাতি আইন সম্পর্কে আগ্রহী? এই নিবন্ধটি আপনাকে বলে যে সংযুক্ত আরব আমিরাতের আর্থিক অপরাধ, তাদের আইন এবং একজন আইনজীবী কীভাবে আপনাকে সাহায্য করতে পারে সে সম্পর্কে আপনার কী জানা দরকার।

সংযুক্ত আরব আমিরাতের আর্থিক অপরাধ এবং আইন

একটি আর্থিক অপরাধ কি?

নাম থেকে বোঝা যায়, আর্থিক অপরাধ বলতে এমন কোনো অপরাধমূলক কার্যকলাপকে বোঝায় যা আর্থিক বা পেশাগত লাভের জন্য অর্থ বা সম্পত্তি গ্রহণ করে যা অন্য কারোর অন্তর্ভুক্ত। তাদের প্রকৃতির কারণে, আর্থিক অপরাধের প্রভাব বিশ্বব্যাপী অনুভূত হয়, বিভিন্ন স্তরের তীব্রতার সাথে, পৃথক জাতির অর্থনীতির শক্তির উপর নির্ভর করে।

ইন্টারন্যাশনাল কমপ্লায়েন্স অ্যাসোসিয়েশনের মতে, আমরা আর্থিক অপরাধকে দুটি বিস্তৃত শ্রেণীতে ভাগ করতে পারি:

  • যারা অপরাধীদের জন্য সম্পদ তৈরির অভিপ্রায়ে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ, এবং
  • যারা পূর্বের অপরাধ থেকে একটি অবৈধ অর্জিত সুবিধা বা সম্পদ রক্ষা করতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ।

কারা আর্থিক অপরাধ করে?

বিভিন্ন ব্যক্তি বিভিন্ন কারণে আর্থিক অপরাধ করে। যাইহোক, আমরা এই ব্যক্তিদের নিম্নলিখিত গ্রুপে রাখতে পারি:

  • যারা বড় পরিসরে অপরাধ করে জালিয়াতি সন্ত্রাসী গোষ্ঠীর মতো সংগঠিত অপরাধীদের মতো তাদের কার্যক্রমে অর্থায়ন করা;
  • যারা তাদের ক্ষমতার পদ ব্যবহার করে তাদের নির্বাচনী এলাকার কোষাগার লুট করে, যেমন দুর্নীতিবাজ রাষ্ট্রপ্রধান;
  • যারা ব্যবসায়িক নেতা বা সি-সুইট এক্সিকিউটিভদের মতো একটি প্রতিষ্ঠানের আর্থিক অবস্থান সম্পর্কে একটি মিথ্যা ছবি দেওয়ার জন্য আর্থিক ডেটা ম্যানিপুলেট বা ভুল রিপোর্ট করে;
  • যারা একটি ব্যবসা বা প্রতিষ্ঠানের তহবিল এবং অন্যান্য সম্পদ, যেমন এর কর্মচারী, ঠিকাদার, সরবরাহকারী বা "যৌথ টাস্ক ফোর্স", কোম্পানির স্টাফ এবং বহিরাগত প্রতারক পক্ষের সমন্বয়ে গঠিত;
  • "স্বাধীন অপারেটর" ক্রমাগত তাদের কষ্টার্জিত তহবিল থেকে সন্দেহাতীত শিকারদের উপশম করার সুযোগের সন্ধানে।

আর্থিক অপরাধ প্রধান ধরনের কি কি?

একটি আর্থিক অপরাধ সংঘটন বিভিন্ন উপায়ে ঘটতে পারে। যাইহোক, আরো সাধারণ হল:

  • প্রতারণা, যেমন, ক্রেডিটকার্ড জালিয়াতি, ফোন জালিয়াতি,
  • ইলেকট্রনিক অপরাধ
  • চেক বাউন্স
  • অর্থপাচার করা
  • সন্ত্রাসী অর্থায়ন
  • ঘুষ ও দুর্নীতি
  • জালিয়াতি
  • পরিচয় প্রতারণা
  • বাজার অপব্যবহার এবং অভ্যন্তরীণ ব্যবসা
  • তথ্য নিরাপত্তা
  • কর ফাঁকি,
  • কোম্পানির তহবিল আত্মসাৎ,
  • কাল্পনিক বীমা পরিকল্পনা বিক্রি করা, যা বীমা জালিয়াতি হিসাবে পরিচিত

সংযুক্ত আরব আমিরাতের আর্থিক অপরাধ আইন কি?

আমিরাতি আর্থিক অপরাধ আইন বিভিন্ন আর্থিক অপরাধের পরিস্থিতি এবং তাদের পরিচারকদের শাস্তির রূপরেখা দেয়। উদাহরণস্বরূপ, 1 সালের ফেডারেল ডিক্রিটাল-ল নং (2) এর ধারা (20) এর ধারা (2018) সংজ্ঞায়িত করে অর্থপাচার করা এবং যে কার্যকলাপগুলি মানি লন্ডারিং হিসাবে গণনা করা হয়।

যে কেউ জানে যে তাদের দখলে থাকা তহবিলগুলি একটি অপরাধ বা একটি অপকর্মের আয় ছিল এবং তারপরও ইচ্ছাকৃতভাবে নিম্নলিখিত কার্যকলাপগুলির মধ্যে যেকোনও অপরাধ করে অর্থপাচার করা:

  • তহবিলের অবৈধ উৎস গোপন বা ছদ্মবেশে কোনো লেনদেন করা, যেমন সেগুলি সরানো বা স্থানান্তর করা।
  • তহবিলের অবস্থান বা প্রকৃতির ছদ্মবেশ, তাদের স্বভাব, চলাচল, মালিকানা বা অধিকার সহ।
  • তহবিল গ্রহণ এবং সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট করার পরিবর্তে ব্যবহার করা।
  • অপরাধ বা অপকর্মের অপরাধীকে শাস্তি থেকে বাঁচতে সাহায্য করা।

উল্লেখ্য যে UAE মানি লন্ডারিং বিবেচনা করে একটি স্বাধীন অপরাধ হতে হবে। সুতরাং একজন ব্যক্তি যিনি একটি অপরাধ বা অপকর্মের জন্য দোষী সাব্যস্ত হয়েছেন তাকে এখনও দোষী সাব্যস্ত করা যেতে পারে এবং শাস্তি পেতে পারে অর্থপাচার করা. এইভাবে, ব্যক্তি স্বাধীনভাবে উভয় অপরাধের জন্য শাস্তি বহন করবে।

আর্থিক অপরাধের জন্য শাস্তি

  • অর্থপাচার করা 10 বছর পর্যন্ত কারাদণ্ড এবং AED 100,000 থেকে 500,000 পর্যন্ত জরিমানা বহন করে৷ অপরাধ বিশেষ করে গুরুতর হলে, জরিমানা AED 1,000,000 পর্যন্ত যেতে পারে।
  • বাউন্স হওয়া চেক এক মাস থেকে তিন বছরের জেল, একটি মোটা জরিমানা এবং ক্ষতিগ্রস্থ ব্যক্তিকে ফেরত দিতে পারে।
  • ক্রেডিটকার্ড জালিয়াতি একটি মোটা জরিমানা বহন করে এবং কিছু সময় জেলে কাটাতে হয়
  • অর্থ আত্মসাতের জন্য মোটা জরিমানা, এক মাস থেকে তিন বছরের জেল এবং শিকারের ক্ষতিপূরণের শাস্তি রয়েছে।
  • জালিয়াতির শাস্তি 15 বছর জেল বা তার বেশি, মোটা জরিমানা এবং পরীক্ষা।
  • পরিচয় চুরি একটি গুরুতর অপরাধ হিসাবে বিবেচিত হয় এবং অপরাধীর অপরাধমূলক রেকর্ডে মোটা জরিমানা, প্রবেশন এবং একটি স্থায়ী চিহ্ন বহন করে।
  • বীমা জালিয়াতি মোটা জরিমানা বহন করে।

বাদে অর্থপাচার করা, অন্যান্য আর্থিক অপরাধের জন্য তিন বছর পর্যন্ত জেল এবং/অথবা AED 30,000 জরিমানা হতে পারে।

আর্থিক অপরাধের শিকার হবেন না।

আসুন এটির মুখোমুখি হই: আর্থিক অপরাধগুলি প্রতিদিন আরও জটিল হয়ে উঠছে, এবং একজনের শিকার হওয়ার ঝুঁকি অনেক বেশি। যাইহোক, আপনি যদি কিছু সহজ নিয়ম মেনে চলেন, তাহলে আপনার আর্থিক অপরাধের শিকার হওয়া থেকে রক্ষা পাওয়া উচিত।

  • আপনি কোন কেনাকাটা করার আগে সর্বদা কোম্পানী বা ব্যক্তি আপনাকে আইটেম অফার করছে যাচাই করুন;
  • ফোনে কখনই ব্যক্তিগত বা গোপনীয় তথ্য দেবেন না;
  • একটি কেনাকাটা করার আগে সর্বদা একটি কোম্পানির অনলাইন পর্যালোচনা চেক করুন. গুগল আপনার সেরা বন্ধু;
  • আপনি যে ইমেলগুলি পাওয়ার আশা করেননি বা যেগুলি অজানা প্রেরকের কাছ থেকে এসেছে সেগুলিতে কখনও লিঙ্কগুলিতে ক্লিক করবেন না বা সংযুক্তি খুলবেন না;
  • আপনি যদি সর্বজনীন Wi-Fi এর সাথে সংযুক্ত থাকেন তবে অনলাইনে অর্থপ্রদান করবেন না বা কোনো অনলাইন ব্যাঙ্কিং করবেন না, কারণ আপনার তথ্য সহজেই চুরি হতে পারে।
  • জাল ওয়েবসাইট থেকে সতর্ক থাকুন - আপনি সেগুলিতে ক্লিক করার আগে লিঙ্কগুলি সঠিকভাবে পরীক্ষা করুন;
  • অন্য লোকেদের আপনার ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করার অনুমতি দেওয়ার বিষয়ে সতর্ক থাকুন;
  • প্রচুর পরিমাণে অর্থ জড়িত নগদ লেনদেন থেকে সতর্ক থাকুন, কারণ আরও অনেক নিরাপদ অর্থপ্রদানের পদ্ধতি উপলব্ধ রয়েছে;
  • দেশগুলিতে বিস্তৃত লেনদেন থেকে সতর্ক থাকুন।

সন্ত্রাসী অর্থায়নের সাথে আর্থিক অপরাধ কিভাবে যুক্ত?

অনুচ্ছেদ (3), 3 সালের ফেডারেল আইন নং (1987) এবং 7 সালের ফেডারেল আইন নং (2014) ব্যাখ্যা করে যে কীভাবে আর্থিক অপরাধ সন্ত্রাসে অর্থায়নের সাথে যুক্ত। যে কেউ ইচ্ছাকৃতভাবে নিম্নলিখিত অপরাধগুলির মধ্যে যেকোনও অপরাধ করলে সন্ত্রাসী অর্থায়নের জন্য দোষী হবে:

  • এর অনুচ্ছেদ (1) এর ধারা (2) তে উল্লিখিত যেকোনো কাজ উপরে আইন;
  • যদি ব্যক্তি জানত যে তহবিলগুলি সম্পূর্ণ বা আংশিক মালিকানাধীন বা একটি সন্ত্রাসী সংগঠন, ব্যক্তি বা অপরাধকে অর্থায়ন করার উদ্দেশ্যে ছিল, এমনকি যদি তারা এর অবৈধ উত্স গোপন করতে না চায়;
  • একজন ব্যক্তি যে সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডের জন্য তহবিল প্রদান করে বা সন্ত্রাসী সংগঠনকে অর্থায়ন করে;
  • একজন ব্যক্তি যে উপায় সরবরাহ করে যার মাধ্যমে তহবিলগুলি সন্ত্রাসবাদের কাজে ব্যবহার করার জন্য অর্জিত হবে;
  • একজন ব্যক্তি যে সন্ত্রাসী সংগঠনের হয়ে উপরের কাজগুলো করে, তাদের প্রকৃত প্রকৃতি বা পটভূমি ভালোভাবে জেনে।

একটি আর্থিক অপরাধের কেস স্টাডি

2018 সালে, একটি ব্যাঙ্কের স্টক এক্সচেঞ্জ বিভাগের একজন 37 বছর বয়সী পাকিস্তানি পরিচালককে অভিযুক্ত করা হয়েছিল 541,000 বছর বয়সী স্বদেশী ব্যবসায়ীর কাছ থেকে 36 ডিএইচ ঘুষ নেওয়া. অভিযোগ অনুসারে, ব্যবসায়ী ঘুষ দিয়েছিলেন যাতে তিনি ছয়টি বিভিন্ন কোম্পানির অপ্রয়োজনীয় শেয়ার কিনতে পারেন যেগুলি পাকিস্তানের বাজারে ব্যবসা করছিল কিন্তু বিভিন্ন সময়ে চাহিদা বেশি ছিল না।

এই কেসটি ঘুষ এবং ইনসাইডার ট্রেডিং এর একটি উৎকৃষ্ট উদাহরণ। সৌভাগ্যক্রমে দুই পুরুষের জন্য, ক দুবাই প্রথম দৃষ্টান্তের আদালত তাদের সমস্ত অভিযোগ থেকে খালাস দেয় এবং তাদের বিরুদ্ধে দেওয়ানি মামলা খারিজ করে দেয়।

কিভাবে আমাদের আইন সংস্থা একটি আর্থিক অপরাধের ক্ষেত্রে সাহায্য করতে পারে?

আমাদের আঞ্চলিক আর্থিক অপরাধ দলে বিভিন্ন সিভিল আইন এবং সাধারণ আইনের এখতিয়ারের আইনজীবী, স্থানীয় আরবি এবং ইংরেজি ভাষাভাষীরা যাদের আন্তর্জাতিক এবং আঞ্চলিক দক্ষতা রয়েছে। এই উচ্চ-সম্পাদক দলের কারণে, আমাদের ক্লায়েন্টরা তাদের প্রয়োজনীয় ব্যাপক পরিষেবা উপভোগ করে, প্রাথমিক পরামর্শ থেকে শুরু করে আরবি বা ইংরেজিতে খসড়া তৈরি করা পর্যন্ত সমর্থনে আদালতে.

উপরন্তু, আমাদের দল স্থানীয় এবং আন্তর্জাতিক সরকারী সংস্থাগুলির সাথে ঘনিষ্ঠ সম্পর্ক উপভোগ করে এবং আর্থিক অপরাধ সংক্রান্ত ক্লায়েন্টদের মামলা পরিচালনা করার সময় নিয়মিতভাবে এই সংযোগগুলি ব্যবহার করে।

কিভাবে আইনজীবী আর্থিক অপরাধের মামলায় সাহায্য করতে পারেন

আইনজীবি আর্থিক অপরাধের ক্ষেত্রে অমূল্য কারণ তারা বিষয়টির তদন্তে পরামর্শ এবং সহায়তা প্রদান করে এবং মামলার সাথে জড়িত পক্ষগুলির আইনি প্রতিনিধিত্ব করে। উপরন্তু, প্রতিটি মামলার সুনির্দিষ্টতার উপর নির্ভর করে, তারা চার্জ বাদ দেওয়া বা আহত পক্ষের ক্ষতিপূরণ পুনরুদ্ধারের দিকে কাজ করবে।

উপরে যান