ব্যবসায়িক প্রতারণার হুমকি

ব্যবসায়িক প্রতারণা ইহা একটি বিশ্বব্যাপী মহামারী প্রতিটি শিল্পকে ঘিরে এবং বিশ্বব্যাপী কোম্পানি এবং ভোক্তাদের প্রভাবিত করে। অ্যাসোসিয়েশন অফ সার্টিফাইড ফ্রড এক্সামিনার্স (এসিএফই) এর 2021 সালের প্রতিবেদনে দেখা গেছে যে সংস্থাগুলি হেরেছে তাদের বার্ষিক আয়ের 5% থেকে জালিয়াতি স্কিম. ব্যবসাগুলি ক্রমবর্ধমানভাবে অনলাইনে চলে আসায়, নতুন জালিয়াতির কৌশল যেমন ফিশিং স্ক্যাম, চালান জালিয়াতি, অর্থ পাচার, এবং সিইও জালিয়াতি এখন প্রতিদ্বন্দ্বী ক্লাসিক জালিয়াতি যেমন আত্মসাৎ এবং বেতন জালিয়াতি.

সঙ্গে কোটি কোটি প্রতি বছর হারিয়েছে এবং আইনগত খ্যাতি ক্ষতির পাশাপাশি প্রভাব, কোনো ব্যবসা প্রতারণার বিষয়টি উপেক্ষা করতে পারে না। আমরা ব্যবসায়িক জালিয়াতিকে সংজ্ঞায়িত করব, কেস স্টাডির সাহায্যে প্রধান জালিয়াতির ধরনগুলিকে ভেঙে দেব, সমস্যাজনক পরিসংখ্যান প্রদর্শন করব এবং জালিয়াতি প্রতিরোধ এবং সনাক্তকরণের জন্য বিশেষজ্ঞ টিপস প্রদান করব৷ ভিতরে এবং বাইরের হুমকির বিরুদ্ধে আপনার সংস্থাকে শক্তিশালী করতে তথ্য দিয়ে নিজেকে সজ্জিত করুন।

1 ব্যবসায়িক প্রতারণার হুমকি
2 ব্যবসায়িক প্রতারণা
3 বেতন ব্যবস্থা

ব্যবসায়িক জালিয়াতি সংজ্ঞায়িত করা

ACFE ব্যাপকভাবে সংজ্ঞায়িত করে পেশাগত জালিয়াতি যেমন:

"একজন নিয়োগকর্তার সম্পদ বা সম্পদের ইচ্ছাকৃত অপব্যবহার বা চুরির মাধ্যমে ব্যক্তিগত সমৃদ্ধির জন্য নিজের পেশার ব্যবহার।"

উদাহরণগুলি অন্তর্ভুক্ত করে তবে এর মধ্যে সীমাবদ্ধ নয়:

  • উত্কোচ গ্রহণ
  • বেতন প্রতারণা
  • চেক টেম্পারিং
  • স্কিমিং রাজস্ব
  • জাল বিক্রেতা চালান
  • পরিচয় প্রতারণা
  • আর্থিক বিবরণী ম্যানিপুলেশন
  • ইনভেন্টরি চুরি
  • অর্থপাচার করা
  • তথ্য চুরি

যদিও কর্মচারী এবং বহিরাগতরা কেন কর্পোরেট জালিয়াতি করে তার অনুপ্রেরণাগুলি আলাদা, তবে শেষ লক্ষ্যটি সমস্ত দৃষ্টান্তকে একত্রে বেঁধেছে অবৈধ আর্থিক লাভের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। ব্যবসাগুলোকে অবশ্যই সব দিক থেকে বিভিন্ন জালিয়াতির ঝুঁকি থেকে রক্ষা করতে হবে।

সবচেয়ে বড় হুমকি

যদিও কিছু কিছু শিল্প যেমন ব্যাঙ্কিং এবং সরকার সবচেয়ে বেশি জালিয়াতিকে আকৃষ্ট করে, ACFE ভুক্তভোগী সংস্থাগুলির মধ্যে শীর্ষ হুমকিগুলির মধ্যে রয়েছে:

  • সম্পদ অপব্যবহার (89% ক্ষেত্রে): কর্মচারীরা ইনভেন্টরি চুরি করে, কোম্পানির নগদ পকেটে রাখে বা আর্থিক বিবৃতিতে হেরফের করে।
  • দুর্নীতি (38%): চুক্তি, তথ্য বা প্রতিযোগিতামূলক অন্তর্দৃষ্টির বিনিময়ে বহিরাগত সংস্থার কাছ থেকে ঘুষ গ্রহণকারী পরিচালক এবং কর্মীরা।
  • আর্থিক বিবৃতি জালিয়াতি (10%): আয়ের বিবৃতি, লাভের প্রতিবেদন বা ব্যালেন্স শীটগুলিকে আরও লাভজনক দেখানোর জন্য মিথ্যা।

সাইবার জালিয়াতি একটি উদ্বেগজনক নতুন প্রতারণার পথ হিসেবেও আবির্ভূত হয়েছে, ACFE অনুসারে ভুক্তভোগী সংস্থাগুলির মধ্যে 79 সাল থেকে 2018% আকাশচুম্বী। ফিশিং আক্রমণ, ডেটা চুরি এবং অনলাইন স্ক্যামগুলি 1টি জালিয়াতির ক্ষেত্রে প্রায় 5টির জন্য দায়ী৷

ব্যবসায়িক জালিয়াতির প্রধান প্রকার

যদিও হুমকির ল্যান্ডস্কেপ ক্রমাগত বিকশিত হচ্ছে, বেশ কয়েকটি জালিয়াতির ধরন বারবার শিল্প জুড়ে কোম্পানিগুলিকে প্লেগ করে। আসুন তাদের সংজ্ঞা, অভ্যন্তরীণ কাজ এবং বাস্তব-বিশ্বের উদাহরণ পরীক্ষা করি।

অ্যাকাউন্টিং জালিয়াতি

অ্যাকাউন্টিং জালিয়াতি ইচ্ছাকৃত বোঝায় আর্থিক বিবৃতি ম্যানিপুলেশন রাজস্ব বাড়াবাড়ি, গোপন দায় বা স্ফীত সম্পদ জড়িত। এই tweaks প্রতিশ্রুতি মধ্যে কোম্পানী aet সিকিওরিটির জালিয়াতি, ব্যাঙ্ক ঋণ প্রাপ্তি, বিনিয়োগকারীদের প্রভাবিত করা বা স্টক মূল্য স্ফীত করা।

সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (এসইসি) অভিযুক্ত 2017 সালে জেনারেল ইলেকট্রিক ব্যাপক অ্যাকাউন্টিং লঙ্ঘনের জন্য $50 মিলিয়ন জরিমানা করেছে। বীমা দায় গোপন করার মাধ্যমে, GM 2002 এবং 2003 সালে আর্থিক সংগ্রামের মধ্যে স্বাস্থ্যকর দেখানোর জন্য বস্তুগতভাবে ভুলভাবে উপার্জন করেছে।

এই ধরনের বিপজ্জনক জালিয়াতি প্রতিরোধ করতে, বহু-বিভাগীয় ত্রৈমাসিক পর্যালোচনা বোর্ডের মতো অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণগুলি বাহ্যিক নিরীক্ষার পাশাপাশি আর্থিক বিবৃতির যথার্থতা যাচাই করতে পারে।

বেতন প্রতারণা

বেতনের জালিয়াতি হল কর্মচারীদের কাজের সময় বা বেতনের পরিমাণ মিথ্যা বা সম্পূর্ণ ভুয়া কর্মচারী তৈরি করা এবং তাদের পকেট paychecks. একটি 2018 ইউএস ডিপার্টমেন্ট অফ ডিফেন্স অডিটে ব্যাপক বেতনের জালিয়াতি এবং মোট অপব্যবহার পাওয়া গেছে $ 100 মিলিয়ন বার্ষিক নষ্ট।

বেতন জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াই করার কৌশলগুলির মধ্যে রয়েছে:

  • বেতন পরিবর্তনের জন্য পরিচালকের অনুমোদন প্রয়োজন
  • সন্দেহজনক অনুরোধের জন্য বেতন সিস্টেমের মধ্যে কাস্টমাইজড পতাকা এবং বিজ্ঞপ্তি প্রোগ্রামিং
  • আশ্চর্য বেতনের অডিট পরিচালনা করা
  • কর্মসংস্থান যাচাইকরণ চিঠি পরীক্ষা করা হচ্ছে
  • পরিকল্পিত বনাম প্রকৃত বেতনের ব্যয়ের নিরীক্ষণ
  • সম্ভাব্যতা সনাক্ত করতে কাগজপত্রে কর্মচারী স্বাক্ষরের তুলনা করা স্বাক্ষর জালিয়াতি মামলা

চালান জালিয়াতি

চালান জালিয়াতির সাথে, ব্যবসাগুলি বৈধ বিক্রেতাদের ছদ্মবেশ ধারণ করে বা আসল বিক্রেতাদের জন্য স্ফীত পরিমাণ দেখানো জাল চালান পায়। অফ-গার্ড অ্যাকাউন্টিং বিভাগ অজান্তে ধরা প্রতারণামূলক বিল পরিশোধ করুন.

হাঙ্গর ট্যাঙ্ক তারকা বারবারা করকোরান 388,000 ডলার হারিয়েছে যেমন একটি কেলেঙ্কারিতে. প্রতারকরা প্রায়শই অলক্ষ্যে যাওয়ার জন্য অসংখ্য খাঁটি ইমেলের মধ্যে জাল পিডিএফ চালান স্লিপ-ইন করে।

চালান জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াইয়ের মধ্যে রয়েছে:

  • পদ বা পরিমাণে শেষ মুহূর্তের চালান পরিবর্তনের জন্য পর্যবেক্ষণ করা
  • ফোন কলের মাধ্যমে সরাসরি বিক্রেতার অর্থপ্রদানের তথ্য পরিবর্তিত হয়
  • নির্দিষ্ট বিক্রেতাদের তদারকি করে এমন বহিরাগত বিভাগের সাথে বিশদ নিশ্চিত করা

বিক্রেতা প্রতারণা

বিক্রেতা জালিয়াতি চালান জালিয়াতি থেকে পৃথক হয় প্রকৃত অনুমোদিত বিক্রেতারা ইচ্ছাকৃতভাবে একটি ব্যবসায়িক সম্পর্কের মধ্যে একবার তাদের ক্লায়েন্টদের প্রতারণা করে। কৌশলগুলি অতিরিক্ত চার্জিং, পণ্য প্রতিস্থাপন, ওভারবিলিং, চুক্তির জন্য কিকব্যাক এবং পরিষেবার ভুল উপস্থাপন করতে পারে।

নাইজেরিয়ান ফার্ম Sade Telecoms ইলেকট্রনিক পেমেন্ট ম্যানিপুলেশনের মাধ্যমে সাম্প্রতিক একটি বিক্রেতার জালিয়াতির উদাহরণে $408,000 এর মধ্যে একটি দুবাই স্কুল কেলেঙ্কারি করেছে।

বিক্রেতা যাচাই এবং ব্যাকগ্রাউন্ড চেক এবং চলমান লেনদেন পর্যবেক্ষণ বিক্রেতা জালিয়াতি মোকাবেলা করার জন্য গুরুত্বপূর্ণ প্রক্রিয়া গঠন করে।

অর্থপাচার করা

মানি লন্ডারিং ব্যবসা বা ব্যক্তিদের জটিল লেনদেনের মাধ্যমে অবৈধ ভাগ্যের উত্স গোপন করতে এবং 'নোংরা অর্থ'কে বৈধভাবে অর্জিত দেখানোর জন্য সক্ষম করে। Wachovia ব্যাংক কুখ্যাতভাবে 380 বিলিয়ন ডলার লন্ডার করতে সাহায্য করেছে একটি তদন্তের আগে মেক্সিকান ড্রাগ কার্টেলের জন্য এটি শাস্তি হিসাবে ভারী সরকারী জরিমানা দিতে বাধ্য করেছিল।

অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এএমএল) সফ্টওয়্যার, লেনদেন মনিটরিং এবং আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) চেক সবই লন্ডারিং সনাক্তকরণ এবং প্রতিরোধে সহায়তা করে। সরকারী প্রবিধানগুলি এএমএল প্রোগ্রামগুলিকে ব্যাঙ্ক এবং অন্যান্য ব্যবসার জন্য বাধ্যতামূলক হিসাবে প্রতিষ্ঠা করে।

ফিশিং আক্রমণ

ফিশিং ডিজিটাল স্ক্যাম গঠন করে যার উদ্দেশ্য ক্রেডিট কার্ড এবং সামাজিক নিরাপত্তা বিশদ বিবরণ বা কর্পোরেট অ্যাকাউন্টগুলির লগইন শংসাপত্রের মতো সংবেদনশীল ডেটা চুরি করা। জাল ইমেইল বা ওয়েবসাইট। এমনকি খেলনা প্রস্তুতকারক ম্যাটেলের মতো উচ্চ-প্রোফাইল সংস্থাগুলিও টার্গেট করা হয়েছে.

সাইবার নিরাপত্তা প্রশিক্ষণ কর্মীদের ফিশিং লাল পতাকা চিনতে সাহায্য করে, যখন মাল্টি-ফ্যাক্টর প্রমাণীকরণ এবং স্প্যাম ফিল্টারগুলির মতো প্রযুক্তিগত সংশোধনগুলি সুরক্ষা যোগ করে৷ সম্ভাব্য ডেটা লঙ্ঘন পর্যবেক্ষণ করাও গুরুত্বপূর্ণ কারণ চুরি হওয়া শংসাপত্রগুলি কোম্পানির কোষাগারে অ্যাক্সেস করতে পারে।

সিইও জালিয়াতি

সিইও জালিয়াতি, যাকে 'ব্যবসায়িক ইমেল আপস স্ক্যামস'ও বলা হয়, জড়িত কোম্পানির নেতাদের ছদ্মবেশী সাইবার অপরাধীরা প্রতারণামূলক অ্যাকাউন্টে জরুরী অর্থ প্রদানের দাবিতে কর্মীদের ইমেল করার জন্য সিইও বা সিএফওদের মতো। ওভার 26 বিলিয়ন $ বিশ্বব্যাপী এই ধরনের স্ক্যামের কাছে হারিয়ে গেছে।

কর্মক্ষেত্রের নীতিগুলি স্পষ্টভাবে অর্থপ্রদানের পদ্ধতি স্থাপন করে এবং উল্লেখযোগ্য পরিমাণের জন্য বহু-বিভাগীয় অনুমোদন এই জালিয়াতিকে মোকাবেলা করতে পারে। ইমেল প্রমাণীকরণের মতো সাইবার নিরাপত্তা নীতিগুলিও জাল যোগাযোগ কমিয়ে দেয়।

4 টাকা পাচার
5 টাকা
6 আচরণ বিশ্লেষক

ব্যবসায়িক প্রতারণার বিষয়ে সমস্যাজনক পরিসংখ্যান

বিশ্বব্যাপী, সাধারণ সংস্থাগুলি হারায় রাজস্বের 5% প্রতারণার জন্য বার্ষিক ট্রিলিয়ন পরিমাণ লোকসান। আরো চমকপ্রদ পরিসংখ্যান অন্তর্ভুক্ত:

  • প্রতিটি কর্পোরেট জালিয়াতি প্রকল্পের গড় খরচ দাঁড়ায় $ 1.5 মিলিয়ন লোকসানে
  • 95% জরিপ করা জালিয়াতি বিশেষজ্ঞরা বলছেন যে অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণের অভাব ব্যবসায়িক জালিয়াতিকে বাড়িয়ে তোলে
  • অ্যাসোসিয়েশন অফ সার্টিফাইড ফ্রড এক্সামিনার্স (ACFE) পাওয়া গেছে 75% অধ্যয়ন করা কর্পোরেট জালিয়াতির ঘটনাগুলির হাইলাইট প্রতিরোধ ত্রুটিগুলি সনাক্ত করতে মাস বা তার বেশি সময় লেগেছে
  • ইন্টারনেট ক্রাইম কমপ্লেইন্ট সেন্টার (IC3) এ তথ্য জানিয়েছে 4.1 বিলিয়ন $ 2020 সালে সাইবার অপরাধ প্রভাবিত ব্যবসার ক্ষতির মধ্যে

এই ধরনের ডেটা স্পটলাইট করে যে কীভাবে জালিয়াতি অনেক সত্তার জন্য একটি উজ্জ্বল অন্ধ স্পট রয়ে গেছে। অভ্যন্তরীণ নীতিগুলি তহবিল এবং ডেটা সুরক্ষায় মিলিত হয় যা পুনর্গঠনের প্রয়োজন।

ব্যবসায়িক জালিয়াতি প্রতিরোধের জন্য বিশেষজ্ঞের পরামর্শ

যখন প্রতারণা একটি কোম্পানিতে অনুপ্রবেশ করে তখন মারাত্মক আর্থিক প্রভাব এবং স্থায়ী গ্রাহক বিশ্বাসের প্রভাবের সাথে, প্রতিরোধের প্রক্রিয়াগুলিকে শক্তিশালী করা উচিত। বিশেষজ্ঞরা সুপারিশ করেন:

  • শক্তিশালী অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ প্রয়োগ করুন: বিল্ট-ইন অ্যাক্টিভিটি মনিটরিং সহ আর্থিক এবং লেনদেনের অনুমোদনের পদ্ধতির জন্য বহু-বিভাগীয় তদারকি জালিয়াতির ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ করে। ইনস্টিটিউট বাধ্যতামূলক চমক নিয়মিত অডিট খুব.
  • বিস্তৃত বিক্রেতা এবং কর্মচারী স্ক্রীনিং সম্পাদন করুন: ব্যাকগ্রাউন্ড চেক প্রতারণামূলক বিক্রেতাদের সাথে অংশীদারিত্ব এড়াতে সাহায্য করে এবং নিয়োগের সময় কর্মচারী লাল পতাকা প্রকাশ করে।
  • জালিয়াতি শিক্ষা প্রদান করুন: বার্ষিক জালিয়াতি সনাক্তকরণ এবং কমপ্লায়েন্স ট্রেনিং নিশ্চিত করে যে সমস্ত কর্মীকে নীতির বিষয়ে আপডেট রাখা এবং সতর্কতা সংকেতগুলির বিষয়ে সতর্ক থাকা।
  • লেনদেন ঘনিষ্ঠভাবে পর্যবেক্ষণ করুন: আচরণগত বিশ্লেষণের সরঞ্জামগুলি স্বয়ংক্রিয়ভাবে অর্থপ্রদানের ডেটা বা টাইমশিটে প্রতারণা নির্দেশ করে অসামঞ্জস্যগুলি চিহ্নিত করতে পারে। বিশেষজ্ঞদের পতাকাঙ্কিত কর্ম পরীক্ষা করা উচিত.
  • সাইবার সিকিউরিটি আপডেট করুন: নিয়মিত ডেটা এনক্রিপ্ট এবং ব্যাক আপ করুন। ফায়ারওয়ালের পাশাপাশি অ্যান্টি-ফিশিং এবং ম্যালওয়্যার সুরক্ষা ইনস্টল করুন এবং ডিভাইসগুলি জটিল সুরক্ষিত পাসওয়ার্ড ব্যবহার করে তা নিশ্চিত করুন৷
  • একটি হুইসেলব্লোয়ার হটলাইন তৈরি করুন: একটি বেনামী টিপ-লাইন এবং কঠোর বিরোধী প্রতিশোধমূলক অবস্থান কর্মচারীদের বড় ক্ষতির আগে প্রাথমিক পর্যায়ে জালিয়াতির সন্দেহের বিষয়ে দ্রুত রিপোর্ট করতে উত্সাহিত করে।

বিবর্তিত জালিয়াতির হুমকি মোকাবেলায় বিশেষজ্ঞ অন্তর্দৃষ্টি

যেহেতু হ্যাকাররা আরও পরিশীলিত হয়ে উঠছে এবং জালিয়াতরা ভার্চুয়াল পেমেন্টের মতো নতুন প্রযুক্তি-সহায়ক উপায়গুলি খুঁজে বের করে যেমন শোষণের জন্য উপযুক্ত, কোম্পানিগুলিকে অবশ্যই উদীয়মান জালিয়াতি ট্র্যাক করার সময় প্রতিরোধের কৌশলগুলিকে অধ্যবসায়ের সাথে মানিয়ে নিতে হবে তাদের নিজ নিজ সেক্টরের মধ্যে জালিয়াতির ল্যান্ডস্কেপগুলিকে শক্তিশালী কাউন্টার-ফ্রড প্রোগ্রাম তৈরি করার জন্য মূল্যায়ন করতে হবে৷

কিছু শিল্প অন্তর্দৃষ্টি অন্তর্ভুক্ত:

ব্যাংকিং: "[আর্থিক প্রতিষ্ঠান] ক্রমাগত নতুন এবং উদীয়মান আক্রমণের ধরনগুলির বিরুদ্ধে তাদের জালিয়াতি ব্যবস্থার কার্যকারিতা মূল্যায়ন করতে হবে।" - শাই কোহেন, RSA এ SVP জালিয়াতি সমাধান

বীমা: "ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং সাইবার জালিয়াতির মতো উদীয়মান ঝুঁকিগুলির জন্য একটি নমনীয়, ডেটা-কেন্দ্রিক জালিয়াতি কৌশল প্রয়োজন যা ঐতিহাসিক জালিয়াতির ডেটার অভাবকে মোকাবেলা করে।" - ডেনিস টুমি, BAE সিস্টেমের কাউন্টার ফ্রড টেকনোলজির ভিপি

স্বাস্থ্যসেবা: "মহামারী চলাকালীন টেলিহেলথ প্ল্যাটফর্মে প্রতারণার স্থানান্তরের অর্থ [প্রদানকারী এবং প্রদানকারীদের] রোগীর যাচাইকরণ এবং টেলিভিশনের বৈধতা নিয়ন্ত্রণের উপর এখন আগের চেয়ে বেশি ফোকাস করতে হবে।" - জেমস ক্রিশ্চিয়ানসেন, অপটামের জালিয়াতি প্রতিরোধের ভিপি

পদক্ষেপ সব ব্যবসা অবিলম্বে নিতে হবে

আপনার কোম্পানির বিশেষ জালিয়াতি দুর্বলতা নির্বিশেষে, মৌলিক জালিয়াতি প্রতিরোধের সর্বোত্তম অনুশীলন অনুসরণ করা প্রতিরক্ষার প্রথম লাইন গঠন করে:

  • নিয়মিত বাহ্যিক সঞ্চালন আর্থিক নিরীক্ষা
  • ইনস্টল করুন ব্যবসা ব্যবস্থাপনা সফ্টওয়্যার কার্যকলাপ ট্র্যাকিং সঙ্গে
  • পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে আচরণ করুন পটভূমি চেক সমস্ত বিক্রেতাদের উপর
  • একটি আপডেট রাখা কর্মচারী জালিয়াতি নীতি অসদাচরণের স্পষ্ট উদাহরণ সহ ম্যানুয়াল
  • দরকার সাইবার নিরাপত্তা প্রশিক্ষণ সমস্ত কর্মীদের জন্য
  • একটি বেনামী বাস্তবায়ন হুইসেলব্লোয়ার হটলাইন
  • পরিষ্কার নিশ্চিত করুন অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ বহু-বিভাগীয় পাশাপাশি আর্থিক সিদ্ধান্তের জন্য ভুল প্রধান লেনদেনের জন্য
  • স্ক্রীন চালান ব্যাপকভাবে পেমেন্ট অনুমোদনের আগে

মনে রাখবেন – ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার উৎকর্ষতা আর্থিক অপরাধে নিমজ্জিত ব্যক্তিদের থেকে জালিয়াতি-বুদ্ধিসম্পন্ন ব্যবসাকে আলাদা করে। পরিশ্রমী প্রতিরোধে কোম্পানিগুলিকে জালিয়াতি-পরবর্তী প্রতিক্রিয়া এবং পুনরুদ্ধারের চেয়ে অসীমভাবে কম খরচ করে।

উপসংহার: ইউনাইটেড উই স্ট্যান্ড, ডিভাইডেড উই ফল

এমন একটি যুগে যেখানে বিশ্বজুড়ে হ্যাকাররা নিঃশব্দে কোম্পানির তহবিল চালান করতে পারে বা বিভ্রান্তিকর কর্মকর্তারা বিভ্রান্তিকরভাবে আর্থিক প্রতিবেদন করতে পারে, চারদিক থেকে জালিয়াতির হুমকি রয়েছে। নতুন কাজের মডেলগুলি দূরবর্তী কর্মচারী এবং অফ-সাইট ঠিকাদারদের আরও অস্পষ্ট স্বচ্ছতার পরিচয় দেয়।

তবুও সহযোগিতা চূড়ান্ত জালিয়াতি-যুদ্ধের অস্ত্রের প্রতিনিধিত্ব করে। যেহেতু নৈতিক সংস্থাগুলি স্তরযুক্ত অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণগুলি প্রয়োগ করে যখন সরকারী সংস্থাগুলি বিশ্বব্যাপী মিত্রদের সাথে তথ্য আদান-প্রদান এবং যৌথ জালিয়াতির তদন্ত বাড়ায়, তখন ব্যাপক ব্যবসায়িক জালিয়াতির যুগ শেষের কাছাকাছি। কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) এবং সন্দেহজনক আর্থিক ক্রিয়াকলাপ চিহ্নিত করার জন্য মেশিন লার্নিংয়ের মতো প্রযুক্তিগত সহায়তাগুলিও আগের চেয়ে আগে জালিয়াতি প্রশমিত করতে সহায়তা করে।

তবুও, কোম্পানিগুলিকে জালিয়াতির কৌশলের বিকাশের বিষয়ে সতর্ক থাকতে হবে, অভ্যন্তরীণ নীতিগুলির মধ্যে অন্ধ স্থানগুলি বন্ধ করতে হবে এবং সমসাময়িক জালিয়াতির ঝুঁকিগুলি পরিচালনা করার জন্য সমস্ত স্তরে একটি সম্মতি-কেন্দ্রিক সংস্কৃতি গড়ে তুলতে হবে। ফোকাস এবং অধ্যবসায়ের সাথে, আমরা জালিয়াতির মহামারীকে জয় করতে পারি – একবারে একটি কোম্পানি।

লেখক সম্পর্কে

মতামত দিন

আপনার ইমেইল প্রকাশ করা হবে না। প্রয়োজনীয় ক্ষেত্রগুলি চিহ্নিত করা আছে *

উপরে যান