আইন ফার্ম দুবাই

আমাদের এ লিখুন কেস_লায়ারুয়া.কম | জরুরী কল +971506531334 +971558018669

সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিং বা হাওলা সম্পর্কে প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্ন: আমি কি দণ্ডিত পদক্ষেপের মুখোমুখি হব?

সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিং বা হাওলা

সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিং বা হাওলা

সংযুক্ত আরব আমিরাতে মানি লন্ডারিং বা হাওলা হ'ল সাধারণ শব্দটি যা অপরাধীরা অর্থের উত্সকে ছদ্মবেশ দেয় তা বোঝাতে ব্যবহৃত হয়। ফৌজদারী ক্রিয়াকলাপের উপার্জনের দখল লুকিয়ে থাকে এই জাতীয় লাভের মাধ্যমে কোনও লাভটি উত্স থেকে উত্পন্ন হয়। যে পদ্ধতিগুলির মাধ্যমে অপরাধমূলকভাবে প্রাপ্ত সম্পত্তি লন্ডার করা যায় সেগুলি বিস্তৃত।

আর্থিক পরিষেবা খাত দ্বারা সরবরাহিত পণ্য এবং পরিষেবাদির বৈশিষ্ট্য (বিশেষত, পরিচালনা করা, নিয়ন্ত্রণ করা, এবং অন্যের নগদ এবং সম্পত্তি থাকা) অর্থ অর্থ পাচারকারীদের দ্বারা শিল্পের অপব্যবহারের মুখোমুখি হয়। অর্থ পাচারের অপরাধের বিশ্বব্যাপী একই বৈশিষ্ট্য রয়েছে। মানি লন্ডারিং অপরাধের জন্য দুটি প্রয়োজনীয় উপাদান আপনি পাবেন:

  1. মানি লন্ডারিংয়ের বাধ্যতামূলক পদক্ষেপটি অর্থাত্ আর্থিক পরিষেবা সরবরাহ; এবং
  2. এটি তহবিল সরবরাহ বা ক্লায়েন্টের ক্রিয়াকলাপ সম্পর্কিত জ্ঞান বা স্বজ্ঞাততার একটি প্রয়োজনীয় স্তরের (বিষয়গত বা উদ্দেশ্য)।

লন্ডারিং বা হাওয়ালের ক্রিয়াটি এমন পরিস্থিতিতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ হয় যেখানে আপনি কোনও ব্যবস্থায় নিযুক্ত ছিলেন (অর্থাত্ কোনও পরিষেবা বা পণ্য সরবরাহের মাধ্যমে)। এই ব্যবস্থা অপরাধের আয়কে ডেকে আনে।

সংযুক্ত আরব আমিরাতে অর্থ লন্ডারিং পরিচালনা ও দণ্ডিত সম্পর্কিত আইন হ'ল ফেডারেল ডিক্রি-আইন নং 20/2018 এবং ফেডারেল এএমএল রেগুলেশনগুলির দ্বারা পরিপূরক। সংযুক্ত আরব আমিরাত, বেশিরভাগ এখতিয়ারের মতো এটিও একটি গুরুতর অপরাধ হিসাবে গণ্য করা হয় এবং দণ্ডিত হওয়ার পরে জেল ও জরিমানার মতো জরিমানার ফলাফল হতে পারে। এই পোষ্টটির লক্ষ্য আপনাকে অর্থ পাচার কী তা বোঝাতে সহায়তা করা, অপরাধীদের দ্বারা ব্যবহৃত স্ট্যান্ডার্ড পদ্ধতিগুলি, হাওয়ালার কার্যক্রম সম্পর্কে প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলীর উত্তর এবং সংযুক্ত আরব আমিরাতে কীভাবে তারা নিয়ন্ত্রিত হয় তা বোঝাতে to

সংযুক্ত আরব আমিরাতে মানি লন্ডারিং সম্পর্কে প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্ন এখানে:

কি মো উদ্দেশ্যনে লন্ডারিং / হাওলা?

অর্থ পাচারের উদ্দেশ্য হ'ল সহজে নগদ পাওয়া, কোনও ঘাম এবং কোনও কঠোর পরিশ্রমের প্রয়োজন নেই। আইনী উপায়ে অর্থ উপার্জনের পরিবর্তে ব্যক্তি গল্পটি মোচড় দিতে পারে এবং সহজেই প্রবাহিত নগদ এবং কোনও ট্যাক্সের অর্থ প্রদানের মাধ্যমে সংস্থাপন এড়াতে পারে।

আর্টিকের অধীনে মানি লন্ডারিংফেডারেল আইন নং 2/20 এর লে 2018 প্রদান করে:

“1-যে কোনও ব্যক্তি, কেএখনই জেনে নিন যে তহবিলগুলি একটি জঘন্য অপরাধ বা অপকর্মের উপার্জন, এবং যিনি স্বেচ্ছায় নীচের যে কোনও কাজ করেন, তাকে মানি লন্ডারিংয়ের অপরাধ হিসাবে গণ্য করা হবে:

এ-স্থানান্তর বা সরানো বা তাদের অবৈধ উত্স গোপন বা ছদ্মবেশ লক্ষ্য সঙ্গে কোনও লেনদেন পরিচালনা।

খ-উপার্জনের প্রকৃত প্রকৃতি, উত্স বা অবস্থানের পাশাপাশি তাদের প্রবৃত্তি, গতিবিধি, মালিকানা বা অধিকারের সাথে সম্পত্তির সাথে যুক্ত পদ্ধতিটি সম্পর্কিত পদ্ধতিটি গোপন বা ছদ্মবেশ ধারণ করে।

সি-অর্জন, অর্জন বা প্রাপ্তি প্রাপ্তি ব্যবহার করে।

d-শাস্তি থেকে বাঁচার জন্য ভবিষ্যদ্বাণীমূলক অপরাধের অপরাধীদের সহায়তা করা।

2-মানি লন্ডারিংয়ের অপরাধকে একটি স্বাধীন অপরাধ হিসাবে বিবেচনা করা হয়। ভবিষ্যদ্বাণীমূলক অপরাধের জন্য অপরাধীর শাস্তি অর্থ পাচারের অপরাধের জন্য তার শাস্তি আটকাবে না।

3-উপার্জনের অবৈধ উত্স প্রমাণ করে ভবিষ্যদ্বাণীমূলক অপরাধের শাস্তি দেওয়ার পূর্বশর্ত গঠন করা উচিত নয়। "

সংক্ষেপে, মানি লন্ডারিং আইনত অর্জিত হওয়ার ভঙ্গিতে অবৈধভাবে অর্থ উপার্জনের প্রক্রিয়া জড়িত।

অর্থ পাচারের পূর্বাভাস দেওয়ার অপরাধগুলি কি কার্যকর?

সাধারণত, সংজ্ঞাগুলির সাথে জড়িত পার্থক্যগুলি নিম্নলিখিত হিসাবে সংক্ষিপ্ত করা যায়:

  • অপরাধের তীব্রতার পার্থক্য অর্থ পাচারের অপরাধের পূর্বাভাস দেওয়ার জন্য যথেষ্ট হিসাবে বিবেচিত হয়। উদাহরণস্বরূপ, কিছু কর্তৃপক্ষের মধ্যে, এটি বোঝা গেছে যে অর্থ পাচার একটি অপরাধ যা এক বা এক বছরের বেশি কারাদন্ডে দন্ডনীয় হতে পারে। অন্যান্য কর্তৃপক্ষে, বাধ্যতামূলক শাস্তি তিন থেকে পাঁচ বছর কারাদণ্ড হতে পারে; বা
  • সমাধানটি বিশেষ কর্তৃপক্ষের অর্থ পাচার আইন সম্পর্কিত অন্তর্ভুক্ত অপরাধের অর্থ দ্বারা নির্ধারিত হয়।
  • অন্যান্য আর্থিক অপরাধ এবং কর ফাঁকি দেওয়ার বিষয়টি বিশ্বের সবচেয়ে দক্ষতার সাথে নিয়ন্ত্রিত কর্তৃপক্ষ মানি লন্ডারিং অপরাধ হিসাবে চিহ্নিত করে।

ঠিক কেন সংযুক্ত আরব আমিরাত, দুবাই, আবুধাবি এবং শারজায় মানি লন্ডারিং নিষিদ্ধ?

অর্থ পাচারের লক্ষ্য অপরাধ থেকে লাভ করা। এই অপরাধের বিকাশের ন্যায়সঙ্গততা হ'ল অপরাধ এবং বেআইনী কাজকর্মের লাভের ফসল কাটাতে সহায়তা করার জন্য বা আর্থিক সেবা দিয়ে এই জাতীয় অপরাধের কমিশনকে সহায়তা করার পক্ষে অপরাধীদের সহায়তা করা ভুল।

পদ্ধতিগুলি বিস্তৃত। কোনও ব্যক্তি বা ব্যবসায় বিভিন্ন লেনদেনের সাথে সম্পর্কিত হয়, বেশিরভাগ আয়ের সাথে জড়িত থাকে যা লন্ডার হয়নি। 

সংযুক্ত আরব আমিরাতে অর্থ পাচারকে এমন একটি প্রক্রিয়া হিসাবে বিবেচনা করা হয় যা তিনটি স্বতন্ত্র পর্যায়ে ঘটে occurs

  1. প্রক্রিয়াটির মূল পর্যায়ে, যখন সম্পত্তিটি 'ধুয়ে ফেলা হয়' এবং এর দখল ও উত্স ছদ্মবেশ ধারণ করা হয়।
  2. সংহতকরণ, চূড়ান্ত পর্যায়ে, যেখানে 'লন্ডারড' সম্পত্তি বৈধ বাজারে পুনঃপ্রবর্তিত হয়।
  3. সত্যটি তথাকথিত পর্যায়গুলি প্রায়শই ওভারল্যাপ হয়; কখনও কখনও (উদাহরণস্বরূপ, আর্থিক অপরাধের উদাহরণস্বরূপ), অপরাধের মুনাফাকে 'সেট' করার দরকার হয় না।

সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিং বা হাওলা
যে কোনও ব্যক্তি ইচ্ছাকৃতভাবে অবৈধ কাজ করে তা জেনে যে এই তহবিল একটি জঘন্য কাজ বা অপকর্মের অর্থ, অর্থ পাচারের অপরাধ করেছে বলে গণ্য হবে।

মানি লন্ডারিং কেন বেআইনী?

সহজ শর্তে, অর্থ পাচারের জন্য অবৈধ পদক্ষেপ থেকে প্রাপ্ত নগদকে তার বৈধ উত্স ছদ্মবেশে "বৈধ" পথে চালিত করা দরকার। জাতীয় আইন অনুসারে, মানি লন্ডারিং এর ঘটনা ঘটে যখন কেউ বেআইনী কর্মের অর্থের উত্স, স্থান, প্রকৃতি, দখল বা পরিচালনা লুকাতে বা ছদ্মবেশ ধারণ করার চেষ্টা করে।

অর্থ পাচারের কারণ স্পষ্ট প্রদর্শিত হতে পারে: নগদ উত্সটি গোপন করার জন্য। যারা বেআইনী ক্রিয়ায় লিপ্ত তারা তাত্ক্ষণিকভাবে অর্থের উত্স সম্পর্কিত ভুল নির্দেশনা ব্যবহার বা তাদের আসল আয় এবং সম্পদ গোপন করার বিষয়ে জ্ঞান অর্জন করে। স্পষ্টতই, আয়ের সরবরাহ হিসাবে এটি পতাকাঙ্কিত করা সম্ভবত ব্যক্তির ক্রিয়াকলাপগুলির তাত্ক্ষণিক তদন্তের ফলস্বরূপ হতে পারে, তবে যদি কেউ অর্থোপার্জন করে থাকে তবে আইনত এটি বজায় রাখার একটি উপায় আছে!

সংযুক্ত আরব আমিরাতে অর্থ পাচারের বিষয়টি সোজা থেকে শুরু করে অত্যাধুনিক কৌশল পর্যন্ত হতে পারে।

উদাহরণ অন্তর্ভুক্ত:

কাঠামোকরণ: কাঠামোর জন্য নগদ পরিমাণের সামান্য পরিমাণ নেওয়া এবং সেগুলি জমা করা হবে, তারপরে মানি অর্ডার সহ বহনকারী সরঞ্জাম কেনা।

পাচার: অন্য কোনও কর্তৃপক্ষের নিকট নগদ পাচার, সাধারণত বিদেশী এবং এটি অফশোর ব্যাংকে জমা দেওয়া যা আরও বেশি গোপনীয়তা রাখে বা অর্থ পাচারের কড়া কঠোর প্রয়োগ করে।

নগদ নিবিড় সংস্থাগুলি: সাধারণত নগদ গ্রহণের সাথে জড়িত একটি সংস্থা তার অ্যাকাউন্টগুলিকে অপরাধ ও বৈধভাবে প্রাপ্ত নগদ জমা দেওয়ার জন্য ব্যবহার করে, এগুলি সমস্ত বৈধ লাভ হিসাবে বজায় রাখে। এই হিসাবে, সংস্থার কোনও পরিবর্তনশীল ব্যয় নেই, সুতরাং বিক্রয়-মূল্যের বৈষম্য খুঁজে পাওয়া শক্ত। উদাহরণস্বরূপ পার্কিং ক্যাসিনো, স্ট্রিপ ক্লাব, ট্যানিং বিছানা বা বিল্ডিং।

বাণিজ্য-প্রতিষ্ঠিত লন্ডারিং: নগদ চলাচলের ছদ্মবেশ ধারণ করার জন্য আন্ডার বা অতিরিক্ত মূল্যবান চালানগুলি।

শেল ব্যবসা এবং ট্রাস্ট: শেল ব্যবসা এবং ট্রাস্ট নগদ প্রকৃত মালিক ছদ্মবেশ। কর্তৃত্বের ক্ষেত্রে কর্পোরেট যানবাহন পাশাপাশি ট্রাস্টগুলি তাদের প্রকৃত মালিকদের প্রকাশ করার দরকার নেই।

ব্যাংক ক্যাপচার: অপরাধী বা অর্থ পাচারকারীরা কোনও আর্থিক প্রতিষ্ঠানের নিয়ন্ত্রক আগ্রহ ক্রয় করে, সাধারণত কোনও বিদেশী কর্তৃপক্ষের নিকট মানি লন্ডারিং নিয়ন্ত্রণ যেগুলি দরিদ্র, এবং ব্যাঙ্কের মাধ্যমে পরীক্ষা ছাড়াই অর্থ স্থানান্তর করে।

ক্যাসিনো: কোনও ব্যক্তি প্রসেসরগুলি কিনে এবং নগদ অর্থ সহ ক্যাসিনোয় সরাসরি চলে যায়, কিছু সময়ের জন্য খেলে, তারপরে চিপসে ক্যাশ করে, অর্থ প্রদানের প্রয়োজন হয়। অর্থ পাচারকারী পরবর্তীতে চেকটি কোনও একাউন্টে জমা করে, এটি গেমিং জয়ের হিসাবে রক্ষণাবেক্ষণ করে।

আবাসন: রিয়েল এস্টেট অবৈধভাবে প্রফিট ব্যবহার করে কেউ কিনে নিতে পারেন; ব্যক্তি তখন বাড়ি বিক্রি করে। আপনার বিক্রয় থেকে লাভগুলি আয়ের মতো বহিরাগতদের দিকে তাকান যা বৈধ। পরিবর্তে, সম্পত্তি ব্যয় মিথ্যা করা হয়; বিক্রেতা আপনার চুক্তিতে সম্মত হন যা বাড়ির মূল্যকে উপস্থাপন করে এবং পার্থক্যটি সার্থক করার জন্য অপরাধী লাভ অর্জন করে।

সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিংয়ের শাস্তি কী?

সংযুক্ত আরব আমিরাতে অর্থ পাচার একটি অপরাধ এর আন্তর্জাতিক গুরুত্বের কারণে; এটি সত্যিই আন্তর্জাতিক এবং জাতীয় আইনের সংমিশ্রণ। শাস্তি চারটি বিস্তৃত বিভাগে পড়তে পারে:

  1. অপরাধী;
  2. নিয়ন্ত্রক;
  3. কর্মসংস্থান; এবং
  4. দেওয়ানী দায়

সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিংএটি একটি চরম গুরুতর লঙ্ঘন যা একটি প্রাকৃতিক ব্যক্তি সম্ভাব্যভাবে অন্যান্য জিনিসের মধ্যেও জরিমানা বা কারাদণ্ডের সম্মুখীন হতে পারেন। আপনার বা আপনার পরিচিত কারও বিরুদ্ধে অর্থ পাচারের অভিযোগ এলে আপনার অবিলম্বে আইনী পরামর্শ নেওয়া দরকার। কোনও আইনজীবী নিয়োগের মাধ্যমে, ফলস্বরূপ যে কোনও অপরাধী নিষেধাজ্ঞার প্রভাব হ্রাস করতে বা এই অভিযোগগুলির বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য আপনাকে একটি সঠিক জায়গায় স্থাপন করা হবে।

এএমএলের অধীনে কিছু আর্থিক জরিমানা নিম্নরূপ:

  • সাধারণত, প্রতিটি শাস্তি প্রাক্তন এএমএল আইনের চেয়ে কঠোর হয়।
  • 14 থেকে 20 মিলিয়ন AED এর ফেডারেল ডিক্রি-আইন নং 2018 এর 50,000 অনুচ্ছেদের অধীনে সুপারভাইজারি পেনাল্টি এবং ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপ, প্রশাসনের সীমাবদ্ধতা, গ্রেপ্তার এবং লাইসেন্স বাতিলকরণ নিষিদ্ধ।
  • ১০ লক্ষ থেকে ৫ মিলিয়ন এইডি এবং দশ বছর পর্যন্ত জেল অপরাধমূলক দণ্ড।
  • সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন করতে ব্যর্থতা কারাগারে বা 300,000 এইডি এবং 50,000 এইডি জরিমানার মাধ্যমে দণ্ডনীয় হবে।
  • সন্দেহজনক লেনদেনের বিষয়ে জিজ্ঞাসাবাদকারী কোনও ব্যক্তিকে টিপ দেওয়া এক বছর পর্যন্ত কারাদণ্ড বা ১০,০০,০০০ এইডি এবং ১০,০০০ এইডি জরিমানার মাধ্যমে দণ্ডনীয় হবে।
  • বিমানবন্দর রেজোলিউশনের দাবির লঙ্ঘন জরিমানা বা কারাগারে শাস্তিযোগ্য হবে।
  • প্রাক্তন এএমএল আইনের বিপরীতে, নতুন এইএমএল আইন বেআইনী সংগঠনের অর্থায়ন, সন্ত্রাসবাদের তহবিল বা অর্থ পাচারের লাভ বাজেয়াপ্ত করে।

তদুপরি, এএমএল সরবরাহ করে যে অর্থ পাচারের ক্ষেত্রে অবৈধভাবে উপার্জিত পরিমাণটি অপরাধের জরিমানার উপর প্রভাব ফেলতে পারে।

The Olymp Trade প্লার্টফর্মে ৩ টি উপায়ে প্রবেশ করা যায়। প্রথমত রয়েছে ওয়েব ভার্শন যাতে আপনি প্রধান ওয়েবসাইটের মাধ্যমে প্রবেশ করতে পারবেন। দ্বিতয়ত রয়েছে, উইন্ডোজ এবং ম্যাক উভয়ের জন্যেই ডেস্কটপ অ্যাপলিকেশন। এই অ্যাপটিতে রয়েছে অতিরিক্ত কিছু ফিচার যা আপনি ওয়েব ভার্শনে পাবেন না। এরপরে রয়েছে Olymp Trade এর এন্ড্রয়েড এবং অ্যাপল মোবাইল অ্যাপ। নতুন এএমএল আইন সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিংয়ের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের লক্ষ্য নিয়ে আরও কঠোর শাস্তি রয়েছে।

এছাড়াও, আইনটি অবৈধ সংস্থাগুলির তহবিলকে সম্বোধন করে, যা এক ধাপ এগিয়ে যায়, কারণ অর্থ পাচারকে সাধারণত সন্ত্রাসবাদ বা বেআইনী সংগঠনের তহবিলের সাথে যুক্ত করা হয় এবং ফেডারেল আইন নং /7/২০১৪ এর আওতায় সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের সাথে জড়িত।

সংযুক্ত আরব আমিরাতের বিধায়কদের এই উদ্যোগ থেকে বোঝা যায় যে সংযুক্ত আরব আমিরাত আর্থিক অপরাধগুলি সহ্য করবে না এবং জোর দিয়েছিল যে সংযুক্ত আরব আমিরাত অর্থ পাচারের অপরাধীদের নিরাপদ আশ্রয়স্থল হিসাবে বিবেচনা করতে চায় না।

"সংযুক্ত আরব আমিরাতের মানি লন্ডারিং বা হাওলা সম্পর্কে প্রায়শই জিজ্ঞাসিত প্রশ্নাবলী:" সম্পর্কে আমি চিন্তাভাবনা করেছি: আমি কি দণ্ডিত পদক্ষেপের মুখোমুখি হব? "

  1. আমার স্বামীকে দুবাই বিমানবন্দরে থামানো হয়েছে তিনি বলেছিলেন যে তিনি অর্থ পাচার করছেন তিনি যুক্তরাজ্যের একটি ব্যাংক থেকে যে পরিমাণ অর্থ নিয়েছিলেন তিনি আমার কাছে কিছু পাঠানোর চেষ্টা করেছিলেন কিন্তু ব্যাঙ্কের যে ব্যবস্থা রয়েছে তা করতে পারছে না। এবং তার যা কিছু অর্থ আছে তা তার সাথে আছে।
    তার মেয়েটির সবেমাত্র হার্টের অপারেশন হয়েছে এবং যুক্তরাজ্যের হাসপাতাল থেকে তাকে ছেড়ে দেওয়া হবে এবং তার 13 বছর বয়সে কোথায় যাওয়ার কোনও ব্যবস্থা নেই।
    বিমানবন্দরে অফিসারটি বলছেন যে তাকে 5000 ডলারের পরিমাণ পরিশোধ করতে হবে তবে কর্মকর্তারা তার সমস্ত অর্থ নিয়েছেন।
    দয়া করে আমার স্বামী একজন ভাল সৎ পরিবারের লোক, তিনি ঘরে এসে তার মেয়েকে এখানে দক্ষিণ আফ্রিকাতে আনতে চান
    পরামর্শ সাহায্য করবে যদি আমরা এখন কিছুটা কি করব
    ধন্যবাদ
    কলিন লসন

    A

মতামত দিন

আপনার ইমেইল প্রকাশ করা হবে না।

উপরে যান