Advokatske kompanije Dubai

Najčešće postavljana pitanja o pranju novca ili havali u UAE: Hoću li se suočiti sa kaznenom akcijom?

Pranje novca ili Hawala u UAE

Pranje novca ili Hawala u UAE

Pranje novca ili Hawala u UAE-u uobičajeni je izraz koji se koristi kako bi se znalo kako prestupnici maskiraju izvor novca. Posjedovanje dobiti stečene kriminalnim radnjama skriva se čineći da takva dobit proizlazi iz dobrog izvora. Postupci kojima bi se mogla oprati imovina stečena kriminalom su široki.

Karakter proizvoda i usluga koje pruža sektor finansijskih usluga (konkretno, rukovanje, kontrola i posjedovanje gotovine i imovine koja pripada drugima) znači da je industrija izložena zlostavljanju pralja novca. Kaznena djela pranja novca imaju slična obilježja širom svijeta. Pronaći ćete dvije ključne komponente krivičnog djela pranja novca:

  1. Obavezna akcija samog pranja novca, odnosno pružanje finansijskih usluga; i
  2. To je neophodan nivo znanja ili intuicije (bilo subjektivne bilo objektivne) u vezi sa opskrbom novčanim sredstvima ili postupcima klijenta.

Akcija pranja ili hawala počinje u okolnostima u kojima ste bili angažovani u nekom dogovoru (tj. Pružanjem usluge ili robe). Taj aranžman zahtijeva imovinsku korist stečenu kriminalom.

Relevantni zakoni koji uređuju i kažnjavaju pranje novca u UAE su Savezni dekret-zakon br. 20/2018 i dopunjeni saveznim propisima o pranju novca. U UAE-ima se, kao i u većini jurisdikcija, ovo smatra ozbiljnim zločinom a može rezultirati kaznama poput zatvora i značajnih novčanih kazni nakon osude. Cilj ovog posta je da vam pomogne da shvatite šta je pranje novca, standardne metode koje koriste kriminalci, odgovore na često postavljana pitanja o operacijama Hawala i kako su one regulirane u UAE.

Evo često postavljanih pitanja o pranju novca u UAE:

Šta je svrha mone pranje novca / Hawala?

Svrha pranja novca je lako doći do gotovine, bez znojenja i bez napornog rada. Umjesto da novac zarađuje na legalan način, pojedinac može preokrenuti priču i izbjeći osnivanje laganim novcem i bez plaćanja poreza.

Pranje novca prema Articule 2 Saveznog zakona br. 20/2018 predviđa:

“1-Svaka osoba koja ima kPretpostavka da su sredstva prihod od krivičnog djela ili prekršaja i koji je namjerno počinio neko od sljedećih djela, smatrat će se počiniocem krivičnog djela pranja novca:

a-Prijenos ili premještanje prihoda ili provođenje bilo koje transakcije s ciljem prikrivanja ili prikrivanja njihovog Ilegalnog izvora.

b-Prikrivanje ili prikrivanje stvarne prirode, izvora ili lokacije prihoda, kao i metoda koja uključuje njihovo raspolaganje, kretanje, vlasništvo ili prava u vezi sa navedenim prihodima.

c-Sticanje, posedovanje ili korišćenje prihoda po prijemu.

d-Pomaganje počinitelju predikatnog djela da izbjegne kaznu.

2-Zločin pranja novca smatra se neovisnim krivičnim djelom. Kazna počinioca za predikatno djelo ne sprečava njegovu kaznu za krivično djelo pranje novca.

3-Dokazivanje nezakonitog izvora prihoda ne bi trebalo predstavljati preduvjet za izricanje kazne počiniocu predikatnog djela. "

Sve u svemu, pranje novca uključuje proces ilegalnog sticanja novca pod maskom da je legalno zarađen.

Da li su krivična djela efikasna u predviđanju pranja novca?

Obično, razlike koje uključuju definicije mogu se sumirati na sledeći način:

  • Razlike u težini krivičnog djela smatraju se dovoljnim da predkažu krivično djelo pranja novca. Na primjer, u određenim se vlastima razumije da je pranje novca kazneno djelo koje bi se moglo kazniti jednom ili više godina zatvora. U drugim vlastima, obavezna kazna može biti tri do pet godina zatvora; ili
  • Rješenje je određeno značenjem djela uključenog u zakone o pranju novca posebnih vlasti.
  • Sve najefikasnije kontrolirane svjetske vlasti ostale finansijske prekršaje i utaju poreza tretiraju kao predikatna djela pranja novca.

Zašto je pranje novca zabranjeno u UAE, Dubaiju, Abu Dabiju i Šardži?

Cilj pranja novca je zarada od kriminala. Opravdanje za razvoj kaznenog djela je da je pogrešno što ljudi i organizacije pomažu prestupnicima da ubiru korist od nezakonitog djela ili olakšavaju počinjenje takvih djela pružajući im financijske usluge.

Postupci su široki. Pojedinac ili preduzeće bavi se raznim transakcijama, od kojih većina uključuje zaradu koja nije oprana. 

Pranje novca u UAE smatra se postupkom koji se odvija u tri različite faze.

  1. Suštinska faza postupka, kada se imovina 'opere', a posjedi i izvor su prikriveni.
  2. Integracija, završna faza, kada se 'oprana' imovina ponovo uvodi na legitimno tržište.
  3. Istina je da se takozvane faze često preklapaju; ponekad (na primjer, u slučajevima finansijskih kriminala), nije potrebno da se dobit od zločina 'odredi'.

Pranje novca ili Hawala u UAE
Smatraće se da je svako lice koje je namjerno počinilo nezakonita djela znajući da je novac stečena krivičnim djelom ili prekršajem počinilo krivično djelo pranja novca.

Zašto je pranje novca nezakonito?

Najjednostavnije rečeno, pranje novca zahtijeva transport gotovine stečene nezakonitom radnjom na „legitimne“ rute kako bi se prikrili ilegalni izvori. U skladu s nacionalnim zakonodavstvom, pranje novca događa se kada neko pokuša sakriti ili prikriti izvor, mjesto, prirodu, posedovanje ili upravljanje prihodima od nezakonite radnje.

Uzrok pranja novca može se javiti: prikriti izvor gotovine. Oni koji se bave nezakonitim radnjama odmah postaju upućeni u to da li koriste pogrešno usmjeravanje u vezi s izvorom novca ili prikrivaju svoj stvarni prihod i bogatstvo. Očigledno je da će označavanje ovoga kao ponude prihoda vjerojatno rezultirati trenutnom istragom postupaka pojedinca, ali postoji način da se to zakonito održi ako je netko zaradio!

Pranje novca u UAE može se kretati od direktnih do sofisticiranih strategija.

Primjeri uključuju:

Struktura: Strukturiranje bi značilo uzimanje manjih iznosa gotovine i njihovo polaganje, zatim kupovina instrumenata na donosioca, uključujući novčane naloge.

Krijumčarenje: Krijumčarenje gotovine u drugo tijelo, uglavnom strano, i njegovo deponiranje u ofšor banci koja ima veću tajnost ili manje strogo provođenje pranja novca.

Novčano intenzivne kompanije: Kompanija koja je obično uključena u primanje gotovine koristi svoje račune za deponovanje gotovine koja je kriminalno i valjano izvedena, održavajući sve to kao valjanu dobit. Kao takva, kompanija nema promjenjivih troškova, pa je teško pronaći razlike u prodajnim cijenama. Primjeri su parking kasina, striptiz klubovi, solariji ili zgrade.

Komercijalno pranje: Primanja ili preovlađivanje računa za prikrivanje kretanja gotovine.

Šelska preduzeća i povjerenja: Poduzeća Shell i zaklade prikrivaju stvarnog vlasnika gotovine. Korporativna vozila, kao i trustovi, s obzirom na autoritet, ne moraju otkrivati ​​svoje stvarne vlasnike.

Hvatanje banke: Prekršaji ili pranje novca kupuju kontrolni interes u finansijskoj instituciji, obično u stranom organu sa kontrolama pranja novca koji su siromašni i prenose novac preko banke bez pregleda.

kazina: Jedna osoba kupuje procesore i šeta pravo u kazino sa gotovinom, igra se neko vreme, a zatim u čipovima, zahtevajući plaćanje. Pranje novca naknadno deponuje provjeru na bankovni račun, zadržavajući ga kao dobit od gaminga.

Nekretnina: Neko može kupiti neko koristeći profit koji je nezakonit; osoba zatim prodaje kuću. Dobit od vaše prodaje strancima izgleda kao valjani prihod. Umjesto toga, trošak imovine je falsificiran; prodavač se slaže s vašim ugovorom koji premalo predstavlja vrijednost kuće i prima kriminalnu dobit da nadoknadi razliku.

Kakva je kazna za pranje novca u UAE?

Pranje novca u UAE je zločin zbog svog međunarodnog značaja; to je zaista kombinacija međunarodnog i nacionalnog prava. Kazne se mogu podijeliti u četiri široke kategorije:

  1. Kriminalac;
  2. Regulatorni;
  3. Zapošljavanje; i
  4. Građanska odgovornost

Pranje novca u UAEIzuzetno je ozbiljno kršenje s kojim se fizička osoba potencijalno može suočiti, između ostalog, sa novčanom kaznom ili zatvorom. U slučaju da ste vi ili neko koga poznajete optuženi za pranje novca, morate odmah potražiti pravnog savjetnika. Angažiranjem advokata postat ćete na savršenom mjestu da umanjite učinak bilo kakvih krivičnih sankcija koje rezultiraju ili da se borite protiv ovih optužbi.

Neke novčane kazne prema AML-u su kako slijedi:

  • Generalno, svaka od kazni je strožija nego prema Bivšem Zakonu o AML.
  • Kazna za nadzor prema članu 14. Savezne uredbe-zakona br. 20/2018, od 50,000 do 5 miliona AED i zabrane poslovnih aktivnosti, ograničenja upravljanja, hapšenja i ukidanje dozvola.
  • Krivične kazne od 100,000 do 5 miliona AED i zatvor do deset godina.
  • Neizvršenje izveštaja o sumnjivoj transakciji biće kažnjivo zatvorom ili novčanom kaznom između 300,000 AED i 50,000 AED.
  • Davanje napojnica muškarcu koji se raspituje o sumnjivoj transakciji kazniće se zatvorom do godinu dana ili novčanom kaznom od 100,000 AED do 10,000 AED.
  • Povreda zahteva rezolucija o aerodromu biće kažnjena novčanom kaznom ili zatvaranjem.
  • Za razliku od bivšeg Zakona o AML, novi zakon o AML kontroliše finansiranje nezakonitih organizacija, finansiranje terorizma ili konfiskaciju dobiti pranja novca.

Pored toga, AML predviđa da je iznos nezakonito zarađen u pranju novca bitan za utjecaj na kaznu kaznenog djela.

The Novi Zakon o AML ima strože kazne s ciljem borbe protiv pranja novca u UAE.

Pored toga, zakon se bavi finansiranjem ilegalnih organizacija, što čini korak naprijed, jer je pranje novca obično povezano sa finansiranjem terorizma ili ilegalnih organizacija, kao i sa finansiranjem terorizma prema Saveznom zakonu br. 7/2014.

Inicijativa zakonodavca UAE sugeriše da UAE ne može tolerisati finansijske zločine i naglašava da UAE ne želi da se smatra za sigurno utočište za počinioce pranja novca.

1 misao na temu „Najčešće postavljana pitanja o pranju novca ili havali u UAE: Hoću li se suočiti sa kaznenom sankcijom?“

  1. Moj muž je zaustavljen na aerodromu u Dubaiju, rekavši da je on pranje novca sa kojim je putovao sa velikom količinom novca koji je izvadio iz britanske banke pokušao je poslati nekome meni, ali sistem koji je bio u banci i nije mogao to učiniti i sav novac koji ima ima je sa njim.
    Njegova je kćer upravo imala operaciju na bolnici i otpustiće ga iz bolnice u Velikoj Britaniji i neće imati kamo otići kada ima 13 godina.
    Policajac na aerodromu kaže da treba platiti iznos od 5000 dolara, ali policajci su mu uzeli sav novac.
    Molim te, moj muž je dobar iskren porodični čovek koji želi da dođe kući i dovede svoju kćerku u Južnu Afriku
    Šta ćemo sada raditi ako savet pomogne
    Hvala ti
    Colleen Lawson

    A

Ostavite komentar

Vaša e-mail adresa neće biti objavljena. Obavezna polja su označena *

Dođite na vrh