Nagrađena advokatska kancelarija

Pišite nam na case@lawyersuae.com | Hitni pozivi + 971506531334 + 971558018669

Ružna istina o pranju novca u Dubaiju

 

Pranje novca u DubaijuRazumijevanje stvarnosti pranja novca u Dubaiju od suštinske je važnosti za one koji rade u fiskalnom sektoru. Ovo je aktivnost u kojoj se prljavi novac pretvara u novac koji je čist. Izvori novca su zapravo kriminalni; novac se ulaže na načine koji prikrivaju način na koji je novac napravljen.

Dok obavljate novčane poslove i stvarate odnose s novim kupcima, odgovornost leži na poslu. Vlasnik ili organizacija mora prepoznati svoju obavezu i prepoznati takve okolnosti kasnije u periodu trgovine. Centralna banka u gotovo bilo kojoj državi opskrbljuje AML i CFT cjelovitim vodičima za borbu protiv takvih radnji. Ove politike, kada se prihvate religiozno, pružaju bankama dovoljno sigurnosti da obeshrabre takve scenarije.

Rizici pranja novca u Dubaiju:

Rizik ugleda

Značajna opasnost od gotovo svake vrste pranja novca je da se banka suočava s rizikom za svoju reputaciju. Rizik bi mogao uzrokovati da se financijska institucija suoči s naknadama i raznim istragama. Najveća prepreka koju banka mora ukloniti je nepovjerenje kupaca, što bi bilo katastrofalno.

Operativni rizik

Ovo je opasnost koja leži u pojedincima, unutrašnjim procesima i sistemu. To je prijetnja koja će biti dio poslovanja kompanije. Stvara poremećaj u nesmetanom poslovanju.

Pravna pretnja

Pravne prijetnje mogu se stvoriti i kao rezultat neizvjesnosti u pogledu pravnih radnji koje se razvijaju i kojima korporacija mora upravljati.

Rizik koncentracije

Takve prijetnje uključuju scenarije u kojima je banka posuđivala novac određenoj grupi; oni se odnose na bankarsku industriju.

Mogućnost troškova

Među glavnim efektima s kojima se banka suočava je porast oportunitetnih troškova.

Toliko neželjenih efekata dovodi do pranja novca zbog opasnosti koje ono predstavlja. Na kraju uzrokuje da se banka suočava sa gubicima i povećava vjerovatnoću značajnih opasnosti, kao i oportunitetne troškove financijske institucije.

Kriminalne organizacije imaju tri cilja pri pranju dobiti od ilegalnih radnji. Ovo su:

  1. povezane sa njihovim nezakonitim radnjama.
  2. da investiraju svoj profit u kriminalni ciklus i podstiču akciju koja je zabranjena.
  3. da uživaju u dobitku nezakonite akcije

Kako se boriti protiv pranja novca u Dubaiju, Abu Dabiju, UAE i Šardži:

Borba protiv pranja novca je teška samo za bilo koju finansijsku instituciju. U UAE, etničke običaje, šverc i terorizam posebno otkrivaju sumnjive gotovinske transfere posebno teško. Iz tog razloga, druge finansijske institucije, zajedno sa bankama, moraju biti upozorene na razumijevanje svojih klijenata i praćenje akcija klijenata.

U nekim nacijama ove dužnosti se u mnogim slučajevima smatraju suprotstavljenim etničkim običajima i odnosima sa kupcima.

Organi vlasti UAE preduzimaju korake u primjeni zakona, smernica i propisa o finansiranju AML / borbe protiv terorizma. Ipak, možete pronaći mnoge nedostatke u fiskalnim i pravnim strategijama koje se moraju riješiti:

  • Postoji značajno tržište novčanih gotovinskih novčanih sredstava, a bankarski sistem ne ulazi u nekoliko monetarnih transakcija.
  • Zahtjevi za pokrivanjem gotovine ne primjenjuju se dosljedno i neke države ne bi imale zahtjeve za izvještavanjem novca za ljude koji napuštaju Sjedinjene Države.
  • Jedinice finansijske obaveštajne službe stvorene su u skladu sa međunarodnim standardima, ali mnogi od njih nemaju autonomiju, stručnost i dovoljnu organizaciju.
  • Nije lako otkriti ravnotežu koja uključuje osamljivanje prava pojedinaca nasuprot potrebi da se društvo zaštiti od terorista i kriminalaca.

Pranje novca u DubaijuZaštita od pranja novca u Dubaiju ojača:

Veliko pranje novca jednostavan je slučaj prenošenja gotovine, tipično od nacije do nacije, da bi se vlasti zavaravalo da vjeruju da svaki djelić njihove ilegalno stečene gotovine dolazi iz legitimnih izvora i da se sakrije odakle dolazi. Pravni službenici tada oduzimaju gotovinu za koju se utvrdi da je povezana sa nezakonitom radnjom.

Zajednički prekršioci:

Prodavci droge: Trgovci na drogama obično rade velike količine novca, što otežava vlastima da naprave papirni trag. Crvene zastavice se povećavaju znatnim sumama gotovine.

Mobsteri / bande: Kao i dileri droge, mnoge gotovinske transakcije obavljaju ti ljudi dok drže sigurne mreže u inostranstvu.

Korumpirani političari: Uz veći pristup lobistima i umrežavanju gotovine, akcija pranja novca može se činiti jednom od najefikasnijih metoda zaštite nečije imovine. Uglavnom će svako ko je na mjestu moći čije aktivnosti obično ostaju neupitne iskoristiti ovu aktivnost.

Embezzlers: Slučajevi su pokazali da će pojedinci koji su uzeli novac sa svojih poslovnih mjesta ili poslodavac sudjelovati u akcijama prikrivanja ove nedavno stečene imovine.

Con Artists: Svaka osoba koja je spremna da prevari nekoga iz svoje imovine spremna je da počisti sebe ili svoje izvore.

teroristi: Teroristi su u velikoj mjeri uključeni u pranje novca. Terorističke akcije moraju biti finansirane; u suprotnom, oružje, kao i eksplozivi, ne bi bili dostupna imovina.

Tri su glavne mjere: Integriranje, Slojevitost i Postavljanje.

Podešavanje: u osnovi deponuje „grozan“ novac u dobro prepoznatu finansijsku instituciju. Depozit se kreira u gotovini. Ovo je izuzetno rizičan potez, ovisno o tome kako se financijska institucija drži zakona o tajnosti banaka ili zakona o izvještavanju banaka. Povremeno će perač podijeliti svoju "zaradu" na nekoliko banaka kako bi smanjio položenu sumu.

Layering: je najkomplikovaniji korak u postupku pranja novca. Ovo zahteva usmjeravanje gotovine u svrhu sakrivanja svojih izvora preko finansijskih institucija. Preradjivači mogu kupiti skupe predmete poput automobila, jahti ili nakita. Opet, skrivanje izvora je od suštinskog značaja.

Integriranje: je završni dio postupka kada se na tržište ulazi ponudom s izgledom da je zakonito uveden trgovinom koja je legalna. Ovdje perač novca može utvrditi kako koriste svoje resurse, poput privatnog preduzeća, kako bi ostvarili „poslovni dobitak“ ili „poslovne troškove“.

Pranje novca postalo je sve veće područje fokusa za preduzeća i vlasti kako su se sankcije proširivale protiv nacija.

Kompanije se suočavaju sa još strožijim kaznama, uključujući novčane kazne između Dh300,000-a i Dh1-a.

Regulatorni okvir dodatno je pojačan najnovijim zakonima. Oni kažnjavaju osoblje, nadzornike i članove odbora preduzeća koja ne prijave financiranje terorizma ili pranje novca koje su izvršile njihove firme, sa zatvorom do 36 mjeseci, novčanom kaznom do 100,000 Dh ili oboje.

Po prvi put, zakon će takođe zaštititi uzbunjivače pranja novca u Dubaiju - prijavljujući sumnju na pranje novca ili finansiranje terorizma.

Troškovi pranja novca širom svijeta rastu tipičnom brzinom od 53 posto za banke, u skladu s KPMG istraživanjem.

Evo nekoliko proaktivnih načina na koje možete pomoći da sprečite ovu vrstu prevare:

  • Plaćate čekom ili kreditnom / debitnom karticom pre nego gotovinom kada kupujete robu i usluge.
  • Ako gotovinu plaćate vi, inzistirajte na potvrdi iz registra, ako postoji.
  • Inače, insistirajte na pismenom računu.
  • Nemojte plaćati radnicima u domaćinstvu u gotovini.
  • Ne uzimajte velika gotovinska plaćanja.

Ostavite komentar

Vaša e-mail adresa neće biti objavljena.

Dođite na vrh