Opseg pranja novca na globalnom nivou je ogroman. Prema nekim procjenama, oko 800 do 2 triliona dolara se opere na međunarodnom nivou svake godine, što čini 2 do 5 posto globalnog BDP-a.

Banke, mjenjačnice, kockarnice, agencije za nekretnine, mjenjačnice kriptovaluta, pa čak i advokati mogu slučajno omogućiti pranje novca ili havalu tako što ne provedu odgovarajuću analizu sumnjivih transakcija i klijenata, kao i nesvjesni raznih vrsta prevara u računovodstvu koje olakšavaju proces.

Uobičajene tehnike koje se koriste za pranje novca ili hawala uključuju šeme zasnovane na trgovini, korištenje kockarnica i transakcija nekretninama, stvaranje lažnih i lažnih kompanija, šmurfovanje i zloupotrebu novih metoda plaćanja kao što su kriptovalute.

Money laundering postaje sve sofisticiraniji, zahtijevajući stručnog pravnog savjetnika za navigaciju zamršenom mrežom propisa UAE protiv pranja novca u Dubaiju. U AK Advocates, naš specijalizirani advokati za finansijski kriminal donose decenije iskustva u rukovanju kompleksima slučajevi pranja novca širom UAE.

Uobičajeni ciljevi šema pranja novca

Pranje novca pogađa različite sektore i pojedince u UAE:

Finansijske institucije i banke kroz strukturirane depozite i bankovne transfere
Programeri nekretnina putem kupovine imovine nedozvoljenim sredstvima
Razmjena kriptokutnosti i platforme za digitalnu imovinu
Vlasnici malih preduzeća kroz gotovinsko intenzivne operacije
Pojedinci visoke neto vrijednosti kroz složene investicione šeme

Trenutne statistike i trendovi

Prema Finansijsko-obavještajnoj jedinici (FIU) UAE-a, došlo je do povećanja od 51% izvještaje o sumnjivim transakcijama 2023. godine, sa preko 9,000 podnesenih prijava. UAE napori protiv pranja novca rezultiralo je konfiskacijom 2.35 milijardi AED nezakonitih sredstava u istom periodu.

Službeni stav

Njegova ekselencija Khaled Mohammed Balama, guverner Centralne banke UAE, izjavio je: „UAE su pokazali nepokolebljivu posvećenost borbi protiv finansijski kriminal kroz robustan regulatorni okviri i međunarodnu saradnju. Naše pojačane mjere due diligence-a ojačale su integritet našeg finansijskog sistema.”

Relevantni pravni okvir UAE

Stav UAE po pitanju pranja novca reguliran je s nekoliko ključnih zakonskih odredbi:

Federalna uredba-zakon br. 20 iz 2018: Definiše krivična djela pranja novca i utvrđuje preventivne mjere
Član 2 (Zakon br. 20): Kriminalizuje konverziju ili prenos nezakonite zarade
Član 14: Mandat za izvještavanje o sumnjive transakcije
Član 22: Utvrđuje kazne za kršenja finansijskog kriminala
Savezni zakon br. 26 iz 2021. godine: pojačava mjere protiv finansiranje terorizma

Propisi o borbi protiv pranja novca u Dubaiju i njihova primjena:

Propisi Dubaija protiv pranja novca su regulisani Federalnim zakonom UAE br. 20 iz 2018. i njegovim naknadnim amandmanima, posebno Zakonom o federalnoj uredbi br. 26 iz 2021. Ovi zakoni uspostavljaju sveobuhvatan okvir koji je usklađen sa međunarodnim standardima koje je postavila Radna grupa za finansijsku akciju (FATF). Dubai Financial Services Authority (DFSA) i Centralna banka UAE (CBUAE) služe kao primarni regulatori, osiguravajući striktnu usklađenost u svim finansijskim institucijama, određenim nefinansijskim preduzećima i profesijama koje djeluju u Dubaiju i njegovim slobodnim zonama.

Dubai AML sistem funkcioniše kroz višeslojni pristup verifikaciji kupaca i praćenju transakcija. Preduzeća moraju implementirati robusne procedure Know Your Customer (KYC), koje uključuju prikupljanje podataka o ličnim kartama Emirates ili pasošu, dokaz adrese i dokumente kompanije za korporativne klijente.

Od finansijskih institucija se traži da koriste napredne sisteme za praćenje koji prate transakcije u realnom vremenu, uz obavezno prijavljivanje svake gotovinske transakcije koja prelazi 55,000 AED ili njenu protivvrijednost u drugim valutama. Sistem stavlja poseban naglasak na identifikaciju stvarnih vlasnika i razumijevanje izvora sredstava za transakcije velike vrijednosti.

Jedinstvena za AML okvir Dubaija je njegov fokus na slobodne zone i sektore nekretnina, koji se smatraju područjima visokog rizika za pranje novca. Odjel za zemljište u Dubaiju je implementirao posebne propise koji zahtijevaju od agenata za nekretnine i developera da sprovode pojačanu dužnu analizu transakcija nekretnina.

Uz to, strateška pozicija Dubaija kao globalnog trgovačkog čvorišta dovela je do strogih zahtjeva za sprječavanje pranja novca zasnovanog na trgovini, uključujući detaljnu dokumentaciju za uvozno-izvozne transakcije i pomno praćenje aktivnosti trgovačke kompanije. Nepoštovanje ovih propisa može dovesti do značajnih novčanih kazni, u rasponu od 50,000 AED do 5 miliona AED, i potencijalnog krivičnog gonjenja.

Pristup krivičnog pravosuđa UAE

UAE usvaja pristup nulte tolerancije prema pranju novca, implementirajući sveobuhvatan okvir zasnovan na riziku. Finansijski regulatorni sistem zemlje naglašava prevenciju kroz strogu Due Diligence klijenta zahtjevi i međunarodna saradnja u praćenju nedozvoljena sredstva.

Kazne i posledice na Pranje novca

Osuđenim prestupnicima prijete teške kazne:

Kazna zatvora od 5 do 15 godina
Kazne do 5 miliona AED
Konfiskacija prihoda i sredstava
potencijal zatvaranje poslovanja i oduzimanje licence
Zamrzavanje imovine tokom istraga

Strateški pristupi odbrane za Pranje novca Zločini

Naš tim kriminalističke odbrane koristi različite strategije za zaštitu naših klijenata:

Osporavajući dokaze optužbe o zločinačka namjera
Uspostavljanje legitimnih izvora sredstava
Demonstriranje usklađenosti sa regulatorni zahtjevi
Pregovaranje sa nadležnim organima o smanjenim naknadama
Implementacija popravne mjere kako bi se spriječila buduća kršenja

Obratite nam se na +971506531334 ili +971558018669 da razgovaramo o tome kako vam možemo pomoći u vašem slučaju.

Prava priča o uspjehu: Al Najm Trading Case

Ime je promijenjeno radi privatnosti

Naša firma je uspješno odbranila Al Najm Trading Company od optužbe za pranje novca uključujući transakcije od 15 miliona AED. Tužilaštvo je tvrdilo sumnjive obrasce u međunarodnim bankovnim transferima, ali naš pravni tim:

Demonstrirano kompletno transakcijska dokumentacija
Dokazana usklađenost sa AML propisi
Uspostavljeni legitimni poslovni odnosi
Provjeren izvor sredstava stručnom analizom

Slučaj je odbačen nakon što smo dokazali da su sve transakcije bile legitimne poslovne operacije uz odgovarajuću dokumentaciju.

Sveobuhvatna pravna podrška širom Dubaija

Naša advokati odbrane za pranje novca služiti klijentima širom različitih zajednica Dubaija. Od užurbane finansijske četvrti Business Bay do prestižnog Emirates Hillsa, naš tim je pomagao klijentima u Dubai Marini, Palm Jumeirah, Downtown Dubaiju, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk i JBR.

Stručno pravno zastupanje kada vam je najpotrebnije

Dostupna vremenski osjetljiva pravna podrška

Kada se suočite s optužbama za finansijski kriminal, hitna akcija je ključna. Naš iskusni tim specijaliste za krivičnu odbranu je spreman da zaštiti vaša prava i interese. Sa dubokim poznavanjem finansijskih propisa UAE i dokazanim uspjehom u složenim slučajevima, pružamo strateško zagovaranje koje vam je potrebno.