El que necessiteu saber sobre els delictes financers als Emirats Àrabs Units

Esteu involucrat en un cas sobre delictes financers als Emirats Àrabs Units, o simplement teniu curiositat per les lleis dels Emirats Àrabs Units sobre delictes financers? Aquest article us explica què heu de saber sobre els delictes financers als Emirats Àrabs Units, les seves lleis i com us pot ajudar un advocat.

Què és un delicte financer?

Com el seu nom indica, el delicte financer es refereix a qualsevol activitat delictiva que implica prendre diners o béns que pertanyen a algú altre per obtenir guanys econòmics o professionals. Per la seva naturalesa, l'impacte dels delictes financers es fa sentir a nivell mundial, amb diferents nivells d'intensitat, depenent de la fortalesa de les economies de cada nació.

Segons l'International Compliance Association, podem dividir els delictes financers en dues grans categories:

Els comesos amb la intenció de generar riquesa per als autors, i
Aquells compromesos per protegir un benefici o riquesa il·lícita d'un delicte anterior.

Qui comet delictes financers?

Diferents persones cometen delictes financers per diferents motius. Tanmateix, podem classificar aquestes persones en els següents grups:

Els que es comprometen a gran escala fraus finançar les seves operacions, com ara els delinqüents organitzats com els grups terroristes;
Aquells que utilitzen els seus càrrecs de poder per saquejar les arques de la seva circumscripció, com ara els corruptes caps d'estat;
Aquells que manipulen o informen malament les dades financeres per donar una imatge falsa sobre la posició financera d'una organització, com ara líders empresarials o executius de C-Suite;
Aquells que roben els fons i altres actius d'una empresa o organització, com ara els seus empleats, contractistes, proveïdors o "grup de treball conjunt", format per personal de l'empresa i parts fraudulentes externes;
L'"operador independent" constantment a la recerca d'oportunitats per alleujar les víctimes insospitades dels seus fons durament guanyats.

Quins són els principals tipus de delictes financers?

La comissió d'un delicte financer pot ocórrer de moltes maneres diferents. Tanmateix, els més habituals són:

Frau, per exemple, targeta de crèdit frau, frau telefònic,
Delicte electrònic
xecs rebotats
Blanqueig de diners
Finançament del terrorisme
Suborn i corrupció
Falsificació
El robatori d'identitat
Abús de mercat i informació privilegiada
Seguretat de la informació
Evasió d'impostos,
malversació de fons de l'empresa,
Venda de plans d'assegurances ficticis, coneguts com a frau d'assegurances

Quines són les lleis de delinqüència financera als Emirats Àrabs Units?

La llei de delinqüència financera emiratí descriu diferents escenaris de delinqüència financera i les sancions corresponents. Per exemple, la clàusula (1) de l'article (2) del decret llei federal núm. (20) de 2018 defineix blanqueig de diners i les activitats que compten com a blanqueig de capitals.

Qualsevol persona que sàpiga que els fons en el seu poder eren el producte d'un delicte o delicte menor i encara comet deliberadament qualsevol de les activitats següents és culpable de blanqueig de diners:

Realitzar qualsevol transacció per ocultar o dissimular la font il·legal dels fons, com ara traslladar-los o transferir-los.
Dissimular la ubicació o la naturalesa dels fons, inclosa la seva disposició, moviment, propietat o drets.
Prendre els fons i utilitzar-los en lloc d'informar a les autoritats competents.
Ajudar l'autor del delicte o falta a escapar del càstig.

Tingueu en compte que el Els Emirats Àrabs Units consideren el blanqueig de diners ser un delicte independent. Així, una persona que és condemnada per un delicte o delicte menor encara pot ser condemnada i castigada per blanqueig de diners. Així, la persona assumirà les penes dels dos delictes de manera independent.

Càstig per delictes financers

Blanqueig de diners comporta una pena de fins a 10 anys de presó i una multa de 100,000 a 500,000 AED. Si el delicte és especialment greu, la multa podria arribar a 1,000,000 AED.
Els xecs rebutjats comporten una pena d'entre un mes i tres anys de presó, una forta multa i una indemnització a la víctima.
Targeta de crèdit El frau comporta una forta multa i un temps passat a la presó
La malversació comporta la pena d'una forta multa, temps de presó d'entre un mes i tres anys i la restitució de la víctima.
La falsedat comporta una pena de 15 anys de presó o més, multes fortes i llibertat condicional.
El robatori d'identitat es considera un delicte i comporta una sanció de fortes multes, llibertat condicional i una marca permanent en els antecedents penals del culpable.
El frau d'assegurances comporta fortes multes.

a banda de blanqueig de diners, altres delictes financers comporten una pena de fins a tres anys de presó i/o una multa de 30,000 AED.

No siguis víctima d'un delicte financer.

Admetem-ho: els delictes financers es compliquen cada dia i els riscos de ser-ne víctimes són bastant alts. Tanmateix, si seguiu unes regles senzilles, hauríeu d'escapar de ser víctima de delictes financers.

Comproveu sempre l'empresa o la persona que us ofereix els articles abans de fer cap compra;
No doneu mai informació personal o confidencial per telèfon;
Comproveu sempre les ressenyes en línia d'una empresa abans de fer una compra. Google és el teu millor amic;
No feu clic mai als enllaços ni obriu fitxers adjunts en correus electrònics que no esperàveu rebre o que provenen d'un remitent desconegut;
No feu mai pagaments en línia ni feu cap banca en línia si esteu connectat a una xarxa Wi-Fi pública, ja que la vostra informació es pot robar fàcilment.
Aneu amb compte amb els llocs web falsos: comproveu els enllaços correctament abans de fer-hi clic;
Aneu amb compte a l'hora de permetre que altres persones utilitzin el vostre compte bancari;
Aneu amb compte amb les transaccions en efectiu que impliquen grans quantitats de diners, ja que hi ha mètodes de pagament molt més segurs disponibles;
Aneu amb compte amb les transaccions que abasten països.

Com es relaciona el delicte financer amb el finançament del terrorisme?

L'article (3), la Llei federal núm. (3) de 1987 i la Llei federal núm. (7) de 2014 expliquen com els delictes financers es relacionen amb el finançament del terrorisme. Serà culpable de finançament del terrorisme qui cometi intencionadament algun dels següents delictes:

Qualsevol dels actes especificats a la clàusula (1) de l'article (2) de la llei anterior;
Si la persona sabia que els fons eren propietat total o parcial d'una organització, persona o delicte terroristes o pretenien finançar-los, encara que no pretenia ocultar-ne l'origen il·lícit;
Una persona que proporciona els fons per a actes de terrorisme o finança organitzacions terroristes;
Una persona que va proporcionar els mitjans mitjançant els quals s'adquiririen els fons per utilitzar-los per a actes de terrorisme;
Una persona que comet els fets anteriors en nom d'organitzacions terroristes, coneixent perfectament la seva veritable naturalesa o antecedents.

Cas pràctic d'un delicte financer

El 2018, un director pakistanès de 37 anys de la secció de borsa d'un banc va ser acusat de agafant 541,000 dirhams en suborns d'un empresari compatriota de 36 anys. Segons les acusacions, l'empresari va pagar el suborn perquè pogués comprar accions no liquidades de sis empreses diferents que cotizaven al mercat pakistanès però que no tenien molta demanda, durant diferents períodes.

Aquest cas és un exemple clàssic de suborn i tràfic d'informació privilegiada. Afortunadament per als dos homes, a Dubai El Jutjat de Primera Instància els va absoldre de tots els càrrecs i va desestimar la demanda civil contra ells.

Com pot ajudar el nostre despatx en un cas de delicte financer?

El nostre equip regional de delinqüències financeres està format per advocats de diverses jurisdiccions de dret civil i de common law, parlants natius d'àrab i anglès que tenen experiència internacional i regional. Gràcies a aquest equip d'alt rendiment, els nostres clients gaudeixen del servei integral que necessiten, des de la consulta inicial fins a la redacció en àrab o anglès, passant per defensant als tribunals.

A més, el nostre equip gaudeix d'una estreta relació amb els organismes governamentals locals i internacionals i aprofita regularment aquestes connexions per gestionar els casos dels clients relacionats amb delictes financers.

Com poden ajudar els advocats en un cas de delicte financer

advocats són inestimables en casos de delictes financers perquè ofereixen assessorament i assistència en investigacions sobre l'assumpte i representació legal per a les parts implicades en el cas. A més, en funció de les especificitats de cada cas, treballaran per aconseguir la retirada de càrrecs o la recuperació d'una indemnització per a un perjudicat.