L'escala del blanqueig de diners a nivell mundial és massiva. Segons algunes estimacions, al voltant de 800 a 2 bilions de dòlars es blanquegen internacionalment cada any, cosa que constitueix entre el 2% i el 5% del PIB mundial.

Els bancs, les borses de diners, els casinos, les agències immobiliàries, els intercanvis de criptomonedes i fins i tot els advocats poden activar accidentalment el blanqueig de diners o el hawala si no fan la diligència deguda adequada sobre transaccions i clients sospitosos, a més de no tenir coneixement de diversos tipus de fraus en la comptabilitat que faciliten el procés.

Les tècniques habituals que s'utilitzen per al blanqueig de diners o hawala inclouen esquemes basats en el comerç, l'ús de casinos i transaccions immobiliàries, la creació d'empreses fantastiques i de pantalla, el smurfing i l'abús de nous mètodes de pagament com les criptomonedes.

Mun blanqueig s'ha tornat cada cop més sofisticat, i requereix un assessor legal expert per navegar per la complexa xarxa de les regulacions contra el blanqueig de capitals dels Emirats Àrabs Units a Dubai. A AK Advocates, el nostre especialitzat advocats en delictes financers aportar dècades d'experiència en el maneig de complexos casos de blanqueig de capitals arreu dels Emirats Àrabs Units.

Objectius comuns dels sistemes de blanqueig de capitals

El blanqueig de capitals afecta diversos sectors i persones als Emirats Àrabs Units:

Institucions financeres i els bancs mitjançant dipòsits estructurats i transferències bancàries
Promotors immobiliaris mitjançant la compra de propietats amb fons il·lícits
Intercanvis de criptocurrency i plataformes d'actius digitals
Propietaris de petites empreses mitjançant operacions intensives en efectiu
Persones de gran valor net mitjançant plans d'inversió complexos

Estadístiques i tendències actuals

Segons la Unitat d'Intel·ligència Financera (FIU) dels Emirats Àrabs Units, hi va haver un augment del 51%. informes de transaccions sospitoses el 2023, amb més de 9,000 denúncies presentades. Els Emirats Àrabs Units esforços contra el blanqueig de capitals va provocar la confiscació de 2.35 milions d'AED en fons il·lícits durant el mateix període.

Postura oficial

El seu excel·lència Khaled Mohammed Balama, governador del Banc Central dels Emirats Àrabs Units, va declarar: "Els Emirats Àrabs Units han demostrat un compromís inquebrantable per combatre delictes financers a través de robust marcs reguladors i la cooperació internacional. Les nostres mesures de diligència deguda millorades han reforçat la integritat del nostre sistema financer".

Marc legal rellevant dels EAU

La posició dels Emirats Àrabs Units sobre el blanqueig de capitals es regeix per diverses disposicions legislatives clau:

Decret llei federal núm. 20 de 2018: Defineix delictes de blanqueig de capitals i estableix mesures preventives
Article 2 (Llei núm. 20): Penalitza la conversió o transmissió de productes il·lícits
Article 14: Mandats d'informar transaccions sospitoses
Article 22: Estableix sancions per infraccions de delictes financers
Llei Federal núm. 26 de 2021: Millora les mesures contra finançament del terrorisme

Les regulacions AML de Dubai i la seva implementació:

Les regulacions contra el blanqueig de capitals de Dubai es regeixen per la Llei federal núm. 20 de 2018 dels Emirats Àrabs Units i les seves modificacions posteriors, especialment el Decret llei federal núm. 26 de 2021. Aquestes lleis estableixen un marc global que s'alinea amb les normes internacionals establertes pel Grup d'acció financera. (FATF). L'Autoritat de Serveis Financers de Dubai (DFSA) i el Banc Central dels Emirats Àrabs Units (CBUAE) actuen com a reguladors principals, garantint el compliment estricte de totes les institucions financeres, empreses no financeres designades i professions que operen a Dubai i les seves zones lliures.

El sistema AML de Dubai funciona mitjançant un enfocament de diverses capes per a la verificació del client i el seguiment de les transaccions. Les empreses han d'implementar procediments sòlids de Coneix el vostre client (KYC), que inclouen la recollida d'informació d'identificació o passaport d'Emirates, prova de domicili i documents de l'empresa per als clients corporatius.

Les institucions financeres han d'utilitzar sistemes de control avançats que facin un seguiment de les transaccions en temps real, amb la notificació obligatòria de qualsevol transacció en efectiu que superi els 55,000 AED o el seu equivalent en altres monedes. El sistema posa especial èmfasi en la identificació dels beneficiaris efectius i la comprensió de la font dels fons per a les transaccions d'alt valor.

L'únic del marc AML de Dubai és el seu enfocament en les zones lliures i els sectors immobiliaris, que es consideren àrees de major risc de blanqueig de capitals. El Departament de Terres de Dubai ha implementat regulacions específiques que exigeixen que els agents immobiliaris i els promotors realitzin una diligència deguda millorada en les transaccions immobiliàries.

A més, la posició estratègica de Dubai com a centre comercial global ha comportat requisits estrictes per a la prevenció del blanqueig de diners basat en el comerç, inclosa la documentació detallada per a les transaccions d'importació i exportació i un seguiment estret de les activitats de les empreses comercials. L'incompliment d'aquestes regulacions pot comportar multes importants, que van des dels 50,000 AED fins als 5 milions d'AED, i possibles accions penals.

Enfocament de justícia penal dels Emirats Àrabs Units

Els Emirats Àrabs Units adopten un enfocament de tolerància zero envers el blanqueig de capitals, implementant un enfocament integral marc basat en el risc. El sistema de regulació financera del país posa èmfasi en la prevenció mitjançant estrictes diligència deguda del client requisits i cooperació internacional en el seguiment fons il·lícits.

Penes i conseqüències sobre Blanqueig de diners

Els delinqüents condemnats s'enfronten a sancions severes:

Penes de presó de 5 a 15 anys
Multes de fins a 5 milions d'AED
Decomisament de productes i instruments
Potencial tancament de negocis i la revocació de la llicència
Congelació d'actius durant les investigacions

Enfocaments de defensa estratègica per Blanqueig de diners Delictes

El nostre equip de defensa criminal utilitza diverses estratègies per protegir els nostres clients:

Impugnació de les proves de la fiscalia intenció criminal
Establir fonts legítimes de fons
Demostració del compliment requisits normatius
Negociació amb les autoritats per reduir els càrrecs
Implementació mesures correctores per prevenir futures infraccions

Posa't en contacte amb nosaltres al +971506531334 o al +971558018669 per parlar de com podem ajudar-te en el teu cas.

Cas real d'èxit: el cas comercial d'Al Najm

S'ha canviat el nom per privadesa

La nostra empresa va defensar amb èxit Al Najm Trading Company contra denúncies de blanqueig de capitals que impliquen 15 milions d'AED en transaccions. La fiscalia va reclamar patrons sospitosos en transferències bancàries internacionals, però el nostre equip legal:

Completat demostrat documentació de la transacció
S'ha comprovat el compliment Normativa AML
Establir relacions comercials legítimes
Font verificada de fons mitjançant anàlisi d'experts

El cas es va desestimar després que vam demostrar que totes les transaccions eren operacions comercials legítimes amb la documentació adequada.

Suport legal integral a Dubai

Els nostres advocats defensors del blanqueig de capitals servir als clients de les diverses comunitats de Dubai. Des del bulliciós districte financer de Business Bay fins als prestigiosos Emirates Hills, el nostre equip ha ajudat clients a Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk i JBR.

Representació legal experta quan més ho necessiteu

Suport legal disponible

Quan s'enfronten denúncies de delictes financers, l'acció immediata és crucial. El nostre experimentat equip de especialistes en defensa criminal està preparat per protegir els vostres drets i interessos. Amb un profund coneixement de la normativa financera dels Emirats Àrabs Units i un èxit demostrat en casos complexos, oferim la defensa estratègica que necessiteu.