Despatx d'advocats premiat

Escriviu-nos a case@priseuae.com | Trucades urgents + 971506531334 + 971558018669

La lleig veritat sobre el blanqueig de diners a Dubai

 

Blanqueig de capitals a DubaiComprendre la realitat del blanqueig de capitals a Dubai és fonamental per a aquells que treballen en el sector fiscal. Aquesta és una activitat en què els diners bruts es converteixen en diners nets. Les fonts de diners en efectiu són realment criminals; l’efectiu s’inverteix de manera que amaga la manera com es va fer l’efectiu.

Durant la realització d’operacions monetàries i la creació de relacions amb nous clients, la responsabilitat recau en el negoci. El propietari o l'organització ha d'identificar la seva obligació i reconèixer aquestes circumstàncies més endavant durant el període comercial. El banc central de gairebé qualsevol estat proporciona a AML i CFT guies completes per combatre aquestes accions. Aquestes polítiques, quan són adoptades religiosament, proporcionen als bancs la seguretat suficient per dissuadir aquests escenaris.

Els riscos del blanqueig de capitals a Dubai:

Risc de reputació

El perill significatiu de pràcticament qualsevol tipus de blanqueig de capitals és que un banc s’enfronta a un risc per a la seva reputació. El risc pot fer que una institució financera s’enfronti a honoraris i investigacions diverses. L’obstacle més gran que ha d’eliminar un banc és la desconfiança dels clients, que seria desastrós.

Risc operacional

Aquest és un perill que resideix en els individus, els processos interns i el sistema. És una amenaça que formarà part de les operacions de l’empresa. Crea interrupcions en el bon funcionament del negoci.

Amenaça legal

També es poden crear amenaces legals com a resultat d’incerteses quant a les accions legals que es desenvolupen i que la corporació ha de gestionar.

Risc de concentració

Aquestes amenaces inclouen escenaris en què el banc ha prestat diners a un determinat grup; pertanyen a la indústria bancària.

Cost d'oportunitat

Entre els principals efectes als quals s’enfronta un banc hi ha l’augment del cost d’oportunitat.

El blanqueig de capitals provoca tants efectes indesitjables a causa dels perills que presenta. En última instància, fa que el banc afronti pèrdues i augmenti la probabilitat de riscos significatius, així com el cost d’oportunitat de la institució financera.

Organitzacions criminals tenen tres objectius per blanquejar els beneficis de les accions il·legals. Aquests són:

  1. associada a la seva acció il·legal.
  2. invertir els seus beneficis en el cicle penal i promoure accions prohibides.
  3. per gaudir del benefici de l'acció il·lícita

Com lluitar contra el blanqueig de diners a Dubai, Abu Dhabi, Emirats Àrabs Units i Sharjah:

La lluita contra el blanqueig de capitals és difícil per a gairebé qualsevol institució financera. Als Emirats Àrabs Units, els costums ètnics, el contraban i el terrorisme dificulten especialment la detecció de transferències de diners sospitoses. Per això, altres institucions financeres, juntament amb els bancs, han d’estar atents per comprendre els seus clients i fer el seguiment de les accions dels clients.

En algunes nacions, aquests deures es perceben en molts casos com a conflictes amb els costums ètnics i les relacions amb els clients.

Les autoritats dels Emirats Àrabs estan adoptant mesures per aplicar les lleis, directrius i regulacions sobre finançament contra la lluita contra el terrorisme. No obstant això, es poden trobar moltes deficiències en les estratègies fiscals i legals que s’han d’abordar:

  • Existeix un important mercat de caixa ocasional i no hi ha diverses operacions monetàries al sistema bancari.
  • Les demandes de cobertura d’efectiu no s’apliquen constantment i alguns estats no tindrien requisits d’informació de diners per a les persones que marxessin dels Estats Units.
  • Les unitats d’intel·ligència financera es creen en relació amb els estàndards internacionals, però algunes d’elles manquen d’autonomia, expertesa i suficient organització.
  • No és fàcil descobrir un equilibri que impliqui la reclusió dels drets de les persones enfront de la necessitat de salvaguardar la societat contra terroristes i delinqüents.

Blanqueig de capitals a DubaiProtecció contra el blanqueig de capitals a Dubai reforça:

El gran blanqueig de diners és un exemple fàcil de transferir diners en efectiu, normalment de nació a nació, per enganyar les autoritats a creure que cada part del seu efectiu obtingut il·legalment provenia de fonts legítimes i també per amagar d’on provenia. Els funcionaris de la llei confiscen efectiu que es troba relacionat amb accions il·legals.

Delinqüents Comuns:

Comerciants de drogues: Els traficants de drogues solen gestionar grans sumes de diners, cosa que fa que les autoritats puguin produir un rastre de paper. Les banderes vermelles es recullen per una quantitat important d’efectius.

Mobsters / Gangs: Igual que els traficants de drogues, aquestes persones realitzen moltes transaccions en efectiu, mantenint xarxes segures a l'estranger.

Polítics corruptes: Amb un major accés als grups de pressió i a les xarxes d’efectiu, l’acció del blanqueig de capitals pot semblar un dels mètodes més eficaços per protegir els seus actius. Majoritàriament, qualsevol persona en un lloc de poder les activitats del qual normalment no es qüestioni s’aprofitarà d’aquesta activitat.

Malversadors: Els casos han demostrat que les persones que han pres diners dels seus llocs de negoci o d’un empresari participaran en accions per ocultar aquests actius adquirits recentment.

Artistes de Con: Qualsevol persona disposada a enganyar algú dels seus béns està preparada per netejar les seves fonts.

terroristes: Els terroristes participen molt en el blanqueig de diners. Cal finançar accions terroristes; en cas contrari, les armes i els explosius no serien béns obtinguts.

Hi ha tres mesures principals: integració, estratificació i configuració.

Marc: bàsicament està dipositant els efectius “terribles” en una institució financera reconeguda. El dipòsit es crea en efectiu. Es tracta d’un moviment extremadament arriscat, en funció de com la institució financera segueixi les lleis de secret bancari o les lleis d’informació bancària. Ocasionalment, el blanquejador reparteix els seus "guanys" en diversos bancs per reduir la suma dipositada.

Capa: és el pas més complicat del procediment de blanqueig. Això requereix dirigir els diners en efectiu amb l’objectiu d’amagar les seves fonts a través d’entitats financeres. Els bugaderos poden comprar articles cars com automòbils, iots o joies. De nou, amagar la font és fonamental.

Integració: és la part final del procediment en què el mercat entra en l'oferta amb l'aparença de ser legalment introduït mitjançant un comerç legal. Aquí el blanquejador de diners pot determinar com utilitzen els seus recursos, com una empresa privada, per obtenir "guanys empresarials" o "despeses empresarials".

El blanqueig de capitals s’ha convertit en un àmbit d’atenció creixent per a les empreses i les autoritats a mesura que s’han ampliat les sancions contra els països.

Les empreses s’enfronten a penes encara més dures, incloent-hi multes que oscil·len entre Dh300,000 i Dh1.

Les lleis més recents reforcen el marc normatiu. Sancionen el personal, els supervisors i els membres del consell d’empreses que no informen del finançament del terrorisme o del blanqueig de capitals realitzat per les seves empreses, amb una pena de presó de fins a 36 mesos, una multa de fins a 100,000 dh o tots dos.

Per primera vegada, la llei també protegirà els denunciants de blanqueig de diners a Dubai, denunciant sospites de blanqueig de diners o finançament del terrorisme.

A tot el món, els costos contra el blanqueig de capitals augmenten a una velocitat típica del 53% per als bancs, d’acord amb una enquesta de KPMG.

A continuació, es detallen algunes maneres proactives de prevenció d’aquest tipus de frau:

  • Paga amb xec o amb targeta de crèdit / dèbit, més aviat en efectiu quan compra béns i serveis.
  • Si pagueu diners en efectiu, insistiu en un rebut del registre, si n’hi ha.
  • En cas contrari, insistiu en un rebut per escrit.
  • No pagueu en efectiu els treballadors de la vostra llar.
  • No feu grans pagaments en metàl·lic.

Deixa el teu comentari

La seva adreça de correu electrònic no es publicarà.

Tornar a dalt