Ang Ugly Kamatuuran Mahitungod sa Paglaba sa Salapi sa Dubai

 

Ang pagpanglaba sa kwarta sa DubaiAng pagsabut sa reyalidad sa pagpanghugas sa salapi sa Dubai hinungdanon alang sa mga nagtrabaho sa sektor sa pananalapi. Kini usa ka kalihokan diin ang hugaw nga salapi gibaylo nga salapi nga limpyo. Ang mga gigikanan sa salapi tinuod nga kriminal; ang salapi namuhunan sa mga paagi diin gitago ang paagi nga gihimo ang salapi.

Samtang nagdala sa salapi nga patigayon ug paghimo mga relasyon sa mga bag-ong kostumer, ang responsibilidad naa sa negosyo. Ang tag-iya o organisasyon kinahanglan maila ang obligasyon niini ug kilalahon ang mga ingon nga kahimtang sa ulahi sa panahon sa pamaligya. Ang sentral nga bangko sa hapit bisan unsang estado nagsuplay sa AML ug CFT nga adunay kompleto nga mga panudlo sa pakigbatok sa mga kana nga aksyon. Kini nga mga polisiya, kung gihangop sa relihiyoso nga paagi, naghatag sa mga bangko sa igo nga siguridad aron mapugngan ang ingon nga mga senaryo.

Ang mga risgo sa pagkalugi sa salapi sa Dubai:

Peligro sa Reputasyon

Ang hinungdanon nga peligro sa bisan unsang lahi nga pagpanglabada sa salapi mao nga ang usa ka bangko nag-atubang sa usa ka peligro sa dungog niini. Ang peligro mahimong hinungdan sa usa ka institusyon sa panalapi nga mag-atubang sa bayranan ug lainlaing mga pagsusi. Ang labing kadaghan nga babag nga kinahanglan nga hawanan sa bangko mao ang kawala pagsalig gikan sa mga kostumer, nga mahimong makadaot.

Ang peligro sa Operational

Kini ang peligro nga naa sa mga indibidwal, internal nga proseso ug sistema. Kini usa ka hulga nga mahimong bahin sa mga operasyon sa kompanya. Naghimo kini pagkaguba sa hapsay nga pagpadagan sa negosyo.

Legal nga hulga

Ang mga paghulga sa ligal mahimo usab himuon ingon usa ka sangputanan sa mga dili kasiguroan sa mga termino sa mga ligal nga aksyon nga molambo ug nga kinahanglan pagdumala sa korporasyon.

Peligro sa konsentrasyon

Ang ingon nga mga hulga lakip ang mga sitwasyon diin ang bangko nagpahulam salapi sa usa ka piho nga grupo; sila may kalabutan sa industriya sa bangko.

Opportunity nga Gasto

Lakip sa mga punoan nga epekto nga giatubang sa bangko mao ang pagtaas sa gasto sa higayon.

Daghang dili maayo nga mga sangputanan ang gidala pinaagi sa pagpanglaba sa salapi tungod sa mga peligro nga gipakita niini. Kini sa katapusan hinungdan sa bangko aron atubangon ang mga pagkawala ug gipataas ang kalagmitan nga makahuluganon nga mga peligro ingon man ang gasto sa oportunidad sa pinansyal nga institusyon.

Mga organisasyon sa kriminal adunay tulo nga mga katuyoan sa paghugas sa kita sa iligal nga aksyon. Kini ang:

  1. nga nakig-uban sa ilang iligal nga aksyon.
  2. aron mamuhunan sa ilang kita sa krimen sa krimen ug paglihok nga gidili.
  3. gikalipay ang mga nakuha sa us aka supak sa balaod nga aksyon

Giunsa Pagpakigbugno ang Money Laundering sa Dubai, Abu Dhabi, UAE ug Sharjah:

Lisud ang pagpakigbugno sa pagpanglaba sa kwarta alang sa bisan unsang mga institusyon sa panalapi. Sa UAE, ang mga kostumbre sa etniko, pagpayuhot ug terorismo naghimo sa pagkakita sa mga suspetsado nga pagbalhin sa salapi labi ka lisud. Tungod niini, ang ubang mga pinansyal nga institusyon, uban ang mga bangko, kinahanglan nga alerto sa pagsabut sa ilang mga kostumer ug pagsubay sa mga aksyon sa kustomer.

Sa pila ka mga nasud, kini nga mga katungdanan sa daghang mga kaso ingon nga nagkasumpaki sa mga kostumbre sa etniko ug mga relasyon sa kustomer.

Ang mga lakang gihimo sa mga awtoridad sa UAE sa pagpadapat sa mga balaod sa balaod sa pagpondo sa AML / kontra-terorismo, mga giya ug mga regulasyon. Bisan pa, makit-an nimo ang daghang mga kakulangan sa panalapi ug ligal nga mga estratehiya nga kinahanglan hisgutan:

  • Adunay usa ka dakong kaswal nga merkado sa cash nga kaswal, ug ang sistema sa bangko wala gisulud sa daghang mga patigayon sa panalapi.
  • Ang mga gipangayo nga sakup sa cash dili kanunay nga gigamit ug ang pila ka estado wala’y kinahanglan nga pagreport sa salapi alang sa mga tawo nga mobiya sa Estados Unidos.
  • Ang mga yunit sa paniktik sa pinansya gihimo labi pa sa internasyonal nga mga sumbanan, apan ang usa sa kanila kulang sa awtonomiya, kahanas ug igo nga organisasyon.
  • Dili dali nga makit-an ang balanse nga naglambigit sa pagkahimulag sa mga katungod sa mga indibidwal kumpara sa panginahanglan aron mapanalipdan ang katilingban batok sa mga terorista ug kriminal.

Ang pagpanglaba sa kwarta sa DubaiPagpanalipod Batok sa Paglaba sa Salapi sa Dubai Reinforces:

Ang dako nga pagpanglimpyo sa salapi usa ka dali nga pananglitan sa pagbalhin sa salapi, kasagaran gikan sa usa ka nasud ngadto sa usa ka nasud, aron sa pagpahisalaag sa mga awtoridad sa pagsalig sa matag bahin sa ilang iligal nga nakuha nga salapi gikan sa mga gigikanan nga lehitimo ug aron usab tagoan kung diin kini gikan. Ang mga tinugyanan sa balaod dayon nangilog sa salapi nga nakit-an nga naangot sa supak sa balaod nga aksyon.

Kasagaran nga mga Nakasala:

Mga Dealer sa Gamot Ang mga tigpamaligya sa droga sagad nga nagdumala sa daghang kantidad sa salapi, nga nagpalisud alang sa mga awtoridad sa paghimo og usa ka agianan sa papel. Ang mga pula nga bandila gipataas sa daghang kantidad nga salapi.

Mobsters / Gangs: Sama sa mga tigpamaligya sa droga, daghang mga transaksiyon sa cash ang gihimo sa kini nga mga tawo samtang nagbantay sa luwas nga mga network sa gawas sa nasud.

Mga Dautang Politiko: Nga adunay labi ka daghang pag-access sa mga lobbyist ug cash networking, ang paglihok sa pagpanglaba sa salapi mahimo’g usa sa mga labing epektibo nga pamaagi aron mapanalipdan ang mga kabtangan. Kasagaran, bisan kinsa sa usa ka lugar sa gahum nga ang mga kalihokan nga sagad wala’y pagduhaduha mopahimulos sa kini nga kalihokan.

Mga Embezzler: Gipakita ang mga kaso nga ang mga indibidwal nga nagkuha salapi gikan sa ilang mga lugar sa negosyo o usa ka employer moapil sa mga aksyon aron matago kini nga bag-o nga nakuha nga mga assets.

Mga Artista: Ang bisan kinsa nga tawo nga andam sa paglimbong sa us aka tawo gikan sa ilang mga kabtangan andam nga limpyohan siya o ang iyang mga gigikanan.

Mga Terorista: Ang mga terorista nalambigit pag-ayo sa pagpanglaba sa salapi. Ang mga aksyon sa terorista kinahanglan mapondohan; kung dili, ang mga armas ingon man mga eksplosibo dili mahimo nga makuha nga mga kabtangan.

Adunay tulo nga punoan nga lakang: Paghiusa, Layering ug setting.

Pagtakda: sa tinuud nga pagdeposito sa "makalilisang" nga salapi sa usa ka inila nga pinansyal nga institusyon. Ang deposito gihimo nga cash. Kini usa ka peligro nga paglihok, depende kung giunsa ang institusyon sa panalapi nagsunud sa mga balaod sa pagtago sa bangko o mga balaod sa pagreport sa bangko. Panalagsa, bahinon sa tiglaba ang iyang "kinitaan" sa daghang mga bangko aron maminusan ang gideposito nga kantidad.

layering: mao ang labing komplikado nga lakang sa pamaagi sa pagpanghugas. Nanawagan kini alang sa pagdumala sa salapi sa katuyoan nga itago ang mga gigikanan niini pinaagi sa mga institusyon sa pinansya. Ang mga mamimili mahimong mopalit mahal nga mga butang sama sa mga awto, yate o alahas. Pag-usab, hinungdanon ang pagtago sa gigikanan.

Paghiusa: mao ang katapusang bahin sa pamaagi diin ang merkado gisulud sa bid nga adunay hitsura nga gitugot sa balaod pinaagi sa usa ka komersyo nga ligal. Dinhi mahibal-an sa manlalaban nga salapi kung giunsa nila gigamit ang ilang mga gigikanan, sama sa usa ka pribado nga negosyo, aron makahimo "mga ganansya sa negosyo" o "gasto sa negosyo".

Ang pagpanglimpyo sa salapi nahimo’g usa ka nagdugang nga lugar nga gitutokan alang sa mga negosyo ug awtoridad samtang nagkalapad ang mga parusa kontra sa mga nasud.

Ang mga kompanya nag-atubang bisan labi pa ka labi nga pagsilot, lakip ang multa gikan sa Dh300,000 ug Dh1.

Ang balangkas sa pagdumala dugang nga gipatubo sa labing kabag-o nga mga balaod. Gisilotan nila ang mga kawani, superbisor ug myembro sa lupon sa mga negosyo nga napakyas sa pagreport sa pagpopondo sa mga terorista o pagpanghugas sa salapi nga gihimo sa ilang mga kompanya, nga adunay pagkabilanggo nga hangtod sa 36 ka bulan, multa hangtod Dh100,000 o pareho.

Sa labing unang higayon, panalipdan usab sa balaod ang mga whistleblower sa pagpanglaba sa salapi sa Dubai - pagreport nga gidudahan nga pagpangwarta o pagpondo sa mga terorista.

Sa tibuuk kalibutan, ang mga gasto kontra sa salapi nga pagpanglabada nagdugang sa usa ka tipikal nga katulin nga 53 porsyento alang sa mga bangko, pinauyon sa survey sa KPMG.

Niini ang pipila ka mga aktibo nga pamaagi nga mahimo nimo matabangan nga mapugngan kining matanga sa pagpanglimbong:

  • Magbayad pinaagi sa tseke o pinaagi sa credit / debit card hinoon unya cash kung nagpalit ka mga butang ug serbisyo.
  • Kung gibayran nimo ang salapi, ipilit ang usa ka resibo gikan sa rehistro, kung adunay usa.
  • Kung dili, ipamugos ang usa ka sinulat nga resibo.
  • Ayaw ibayad ang salapi sa imong mga trabahante sa panimalay.
  • Ayaw pagdala daghang mga bayad sa salapi.

Leave sa usa ka Comment

Ang imong email address dili nga gipatik. Gikinahanglan kaumahan mga gimarkahan *

sayop: Content gipanalipdan !!
Linukot nga basahon sa Taas