Pinansyal nga krimen nagtumong sa ilegal nga kalihokan nga naglambigit sa malimbungon nga mga transaksyon sa panalapi o dili matinuoron nga pamatasan alang sa personal nga pinansyal nga ganansya. Kini usa ka grabe ug nagkagrabe global isyu nga makahimo sa mga krimen sama sa money laundering, pagpondo sa terorista, ug uban pa. Kining komprehensibo nga giya nagsusi sa seryoso hulga, layog-abot epekto, pinakabag-o dagan, ug labing epektibo solusyon alang sa pakigbatok sa pinansyal nga krimen sa tibuok kalibutan.

Unsa ang Krimen sa Pinansyal?

Ang krimen sa pinansya naglangkob sa bisan unsa ilegal nga mga kalapasan naglambigit sa Pagkuha salapi o kabtangan pinaagi sa paglimbong o pagpanikas. Ang dagkong mga kategoriya naglakip sa:

Paglabay sa salapi: Pagtakuban sa sinugdanan ug paglihok sa ginadili nga pondo gikan sa kriminal nga mga kalihokan.
Pagpanglimbong: Paglingla sa mga negosyo, indibidwal, o gobyerno alang sa supak sa balaod nga pinansyal nga ganansya o mga kabtangan.
cybercrime: Pagpangawat, pagpanglimbong, o uban pang krimen tungod sa teknolohiya alang sa pinansyal nga ganansya.
Insider nga trading: Pag-abuso sa impormasyon sa pribadong kompanya alang sa kita sa stock market.
Suhol/korapsyon: Pagtanyag og mga insentibo sama sa salapi aron maimpluwensyahan ang mga pamatasan o mga desisyon.
Paglikay sa buhis: Dili pagdeklarar og kita aron iligal nga malikayan ang pagbayad og buhis.
Pinansya sa terorista: Paghatag ug pondo para suportahan ang ideolohiya o kalihokan sa terorista.

Nagkalain-laing ilegal nga mga pamaagi makatabang sa pagtago sa tinuod nga pagpanag-iya o gigikanan sa salapi ug uban pang mga mga kabtangan. Ang krimen sa panalapi makapahimo usab sa mga seryoso nga kalapasan sama sa pagpamaligya sa droga, human trafficking, smuggling, ug uban pa. Mga tipo sa pag-ampo sama sa pagtabang, pagpasayon o pagkunsabo sa paghimo niining mga krimen sa panalapi kay ilegal.

Ang mga sopistikado nga mga teknolohiya ug ang pagkadugtong sa tibuok kalibutan makapahimo sa krimen sa panalapi nga molambo. Bisan pa, gipahinungod nga global organisasyon nag-uswag nga integrated solusyon sa pakigbatok niining kriminal nga hulga nga mas epektibo kaysa kaniadto.

Panguna nga Mga Uri sa Pinansyal nga Krimen sa UAE

Atong susihon ang pipila ka dagkong mga porma sa krimen sa panalapi nga nagsugnib sa ekonomiya sa kalibutan.

Pagpangdagit sa Salapi

ang klasiko nga proseso of pagkalot sa salapi naglakip sa tulo ka importante nga yugto:

Placement – Pagpaila ginadili nga pondo ngadto sa mainstream nga sistema sa panalapi pinaagi sa mga deposito, kita sa negosyo, ug uban pa.
Layering - Pagtago sa agianan sa salapi pinaagi sa komplikado nga mga transaksyon sa pinansyal.
Paghiusa - Paghiusa sa "gilimpyo" nga salapi balik sa lehitimong ekonomiya pinaagi sa mga pamuhunan, mga pagpalit sa luho, ug uban pa.

Ang money laundering dili lamang nagtago sa mga kita sa krimen apan makahimo sa dugang nga kriminal nga mga kalihokan. Ang mga negosyo mahimong wala tuyoa nga makahimo niini nga wala makaamgo. Tungod niini, ang global nga anti-money laundering (AML) nga mga regulasyon nagmando sa mas estrikto nga mga obligasyon sa pagtaho ug pagsunod sa mga pamaagi alang sa mga bangko ug uban pang mga institusyon nga aktibong makigbatok sa money laundering. Sa usa ka positibo nga lakang, ang UAE gitangtang sa Financial Action Task Force (FATF) nga “grey list” niadtong Pebrero 2024, nga nagpasabot sa pag-uswag sa nasud sa pagpalig-on sa mga regulasyon sa AML.

Tungod niini, global anti-money laundering (AML) Ang mga regulasyon nagmando sa mas estrikto nga mga obligasyon sa pagtaho ug mga pamaagi sa pagsunod alang sa mga bangko ug uban pang mga institusyon aron aktibong pakigbatokan ang money laundering. Ang sunod-sunod nga henerasyon nga AI ug mga solusyon sa pagkat-on sa makina makatabang sa pag-automate sa pag-ila sa mga kadudahang account o mga pattern sa transaksyon.

Pagpanglimbong

Global mga kapildihan sa panglimbong sa pagbayad nag-inusara milabaw $ 35 bilyon sa 2021. Ang lainlain nga mga scam sa pagpanglimbong naggamit sa teknolohiya, pagpangawat sa identidad, ug social engineering aron mapadali ang mga iligal nga pagbalhin sa salapi o pag-access sa pondo. Ang mga tipo naglakip sa:

Panglimbong sa credit/debit card
Mga pangilad sa phishing
Kompromiso sa email sa negosyo
Peke nga mga invoice
Mga pangilad sa romansa
Ponzi/pyramid scheme
Sintetikong paglimbong sa identidad
Panglimbong sa pagkuha sa account

Ang pagpanglimbong naglapas sa pinansyal nga pagsalig, nagpahinabog kagul-anan sa mga biktima, ug nagpataas sa gasto alang sa mga konsumidor ug mga tighatag pinansyal. Ang analitiko sa pagpanglimbong ug mga teknik sa forensic accounting makatabang sa pagbutyag sa mga kadudahang kalihokan alang sa dugang nga imbestigasyon sa mga institusyong pinansyal ug mga ahensya nga nagpatuman sa balaod.

“Ang krimen sa panalapi milambo diha sa mga landong. Ang pagpasiga og kahayag sa ngitngit nga mga suok niini mao ang unang lakang sa pagbungkag niini.” - Loretta Lynch, kanhi US Attorney General

cybercrime

Ang mga cyberattack batok sa mga institusyong pinansyal miuswag ug 238% sa tibuok kalibotan gikan sa 2020 ngadto sa 2021. Ang pag-uswag sa digital finance nagpalapad sa mga oportunidad alang sa teknolohiya pinansyal nga cybercrimes sama sa:

Crypto pitaka/pagbaylo hacks
Pag-jackpot sa ATM
Pag-skim sa credit card
Pagkawat sa mga kredensyal sa bank account
Atake sa Ransomware
Mga pag-atake sa mobile banking/digital wallet
Panglimbong nga nagpunting sa pagpalit-karon-bayad-ulahi nga mga serbisyo

Ang mga kapildihan sa global cybercrime mahimong molapas $ 10.5 trilyon sa mosunod nga lima ka tuig. Samtang ang mga depensa sa cyber nagpadayon sa pag-uswag, ang mga eksperto nga hacker nagpalambo sa labi ka sopistikado nga mga himan ug pamaagi alang sa dili awtorisado nga pag-access, mga paglapas sa datos, pag-atake sa malware, ug pagpangawat sa kwarta.

Paglikay sa Tax

Ang global tax paglikay ug paglikay sa mga korporasyon ug high-net-worth nga mga indibidwal gikataho nga milapas $500-600 bilyon kada tuig. Ang mga komplikadong internasyonal nga mga lusot ug mga dangpanan sa buhis nagpadali sa problema.

Paglikay sa buhis nagdaot sa mga kita sa publiko, nagpasamot sa dili pagkakapareho, ug nagdugang sa pagsalig sa utang. Sa ingon gilimitahan ang pondo nga magamit alang sa hinungdanon nga serbisyo publiko sama sa pag-atiman sa kahimsog, edukasyon, imprastraktura, ug uban pa. Ang gipaayo nga global nga kolaborasyon sa mga magbabalaod, regulator, negosyo, ug pinansyal nga mga institusyon makatabang sa paghimo sa mga sistema sa buhis nga mas patas ug mas transparent.

Dugang nga mga Krimen sa Pinansyal

Ang ubang dagkong porma sa krimen sa panalapi naglakip sa:

Insider nga trading – Sayop nga paggamit sa dili-publikong impormasyon alang sa kita sa stock market
Suhol/korapsyon - Pag-impluwensya sa mga desisyon o kalihokan pinaagi sa pinansyal nga mga insentibo
Paglikay sa mga silot - Paglikay sa internasyonal nga mga silot alang sa ganansya
Pag-counterign – Pagprodyus og peke nga kuwarta, dokumento, produkto, ug uban pa.
Pagpuslit – Pagdala sa ginadili nga mga butang/pundo latas sa mga utlanan

Ang krimen sa panalapi naglambigit sa halos tanang matang sa kriminal nga kalihokan – gikan sa ilegal nga droga ug human trafficking ngadto sa terorismo ug panagbangi. Ang bug-os nga pagkalainlain ug gidak-on sa problema nanginahanglan usa ka koordinado nga tubag sa kalibutan.

Mga silot alang sa lainlaing mga Krimen sa Pinansyal sa UAE

Krimen sa Panalapi	May kalabotan (mga) Balaod	Sakop sa Silot
Pagpangdagit sa Salapi	Pederal nga Balaod No. 4/2002 (ingon nga giusab)	3 hangtod 10 ka tuig nga pagkabilanggo ug/o hangtod sa AED 50 milyon nga multa
Pagpanglimbong	Pederal nga Balaod No. 3/1987 (ingon nga giusab)	Nagkalainlain, apan kasagaran hangtod sa 3 ka tuig nga pagkabilanggo ug/o mga multa
cybercrime	Pederal nga Balaod No. 5/2012 (ingon nga giusab)	Mga multa gikan sa AED 50,000 hangtod sa AED 3 milyon, ug/o hangtod sa 10 ka tuig nga pagkabilanggo
Paglikay sa Tax	Federal Decree-Law No. 6/2017	Mga multa gikan sa AED 100,000 hangtod sa AED 500,000 ug posibleng pagkabilanggo
Pag-counterign	Pederal nga Balaod No. 6/1976	Hangtod sa 10 ka tuig nga pagkabilanggo ug/o multa
Suhol/Korupsyon	Pederal nga Balaod No. 11/2006 (ingon nga giusab)	Hangtod sa 7 ka tuig nga pagkabilanggo ug/o hangtod sa AED 1 milyon nga multa alang sa mga naghatag ug nagkuha
Pagbaligya sa Insider	Pederal nga Balaod No. 8/2002 (ingon nga giusab)	Hangtod sa 5 ka tuig nga pagkabilanggo ug/o hangtod sa AED 10 milyon nga multa

Imbestigasyon ug Prosekusyon sa Pinansyal nga mga Krimen sa Dubai

Imbestigasyon sa Pinansyal nga mga Krimen sa Dubai:

Pagreport: Ang pagreport sa mga kaso sa pinansyal nga mga krimen gipadali pinaagi sa gitudlo nga mga agianan, pinaagi sa pagkontak sa Dubai Police o sa may kalabutan nga awtoridad sa regulasyon sa pinansyal, depende sa kinaiya sa paglapas. Pananglitan, ang gidudahang mga kalihokan sa pagpanglaba sa salapi i-report sa Financial Intelligence Unit (FIU).
Inisyal nga Imbestigasyon: Kini nga hugna nagsugod sa usa ka komprehensibo nga pagtigum sa ebidensya, nga naglangkob sa usa ka lawom nga pagtuki sa mga rekord sa panalapi, pagpahigayon mga interbyu sa mga may kalabotan nga saksi, ug usa ka synergistic nga kolaborasyon tali sa Dubai Police, Public Prosecution, ug mga espesyal nga yunit sama sa Dubai Economic Security Department.
Gipalambo nga Kooperasyon: Ang bag-o lang natukod nga Memorandum of Understanding tali sa AML/CFT Executive Office sa UAE ug sa Dubai Police nagpalig-on sa pagtinabangay nga pamaagi, sa ingon nagpadako sa mga kapabilidad sa imbestigasyon sa pagsukol sa mga krimen sa panalapi nga mas epektibo.

Pag-prosekusyon sa mga Krimen sa Pinansyal sa Dubai:

Public Prosecution: Sa pagtigom ug daghang ebidensiya pinaagi sa proseso sa imbestigasyon, ang kaso gipresentar ngadto sa Public Prosecution, diin ang mga prosecutors hugot nga nag-evaluate sa mga ebidensya ug nagtino kung sugdan ba ang pormal nga mga kaso batok sa giingong mga sad-an.
Sistema sa Korte: Ang mga kaso diin ang mga kaso gigukod sa sunod nga paghusay sa mga Korte sa Dubai, diin ang walay pagpihig nga mga maghuhukom nangulo sa mga proseso. Kini nga mga hudisyal nga awtoridad gisaligan sa responsibilidad sa pagtimbang-timbang sa pagkasad-an o pagka-inosente base sa usa ka komprehensibo nga pagtimbang-timbang sa ebidensya nga gipresentar, nga hugot nga nagsunod sa magamit nga mga balaod sa UAE.
Kabug-at sa Silot: Sa mga higayon diin ang pagkasad-an naestablisar, ang nagdumala nga mga maghuhukom nagtino sa angay nga silot, nga nahiuyon sa piho nga kinaiya ug kabug-at sa pinansyal nga krimen nga nahimo. Ang mga lakang sa pagsilot mahimong gikan sa daghang mga silot sa pinansya hangtod sa mga sentensiya sa kustodiya, nga ang gidugayon sa pagkabilanggo proporsyonal sa gibug-aton sa sala, ingon nga gilatid sa mga ligal nga balaod sa UAE.

Mga Papel sa Pangunang mga Organisasyon

Ang lainlain nga global nga mga lawas nanguna sa tibuok kalibutan nga mga paningkamot batok sa pinansyal nga krimen:

Financial Action Task Force (FATF) nagtakda og anti-money laundering (AML) ug counter-terrorism financing standards nga gisagop sa tibuok kalibutan.
UN Office on Drugs & Crime (UNODC) naghatag ug panukiduki, giya, ug teknikal nga tabang sa mga miyembrong estado.
IMF ug World Bank pag-assess sa mga gambalay sa AML/CFT sa nasud ug paghatag og suporta sa pagtukod sa kapasidad.
InterPOL nagpahigayon sa kooperasyon sa kapulisan aron masumpo ang transnational nga krimen pinaagi sa intelligence analysis ug mga database.
Europol nag-coordinate sa hiniusang operasyon tali sa mga estado nga miyembro sa EU batok sa organisado nga network sa krimen.
Ang Egmont Group nagkonektar sa 166 ka nasudnong Financial Intelligence Units alang sa pagpaambit sa impormasyon.
Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) naghatag giya ug suporta alang sa global nga regulasyon ug pagsunod.

Kauban sa trans governmental nga mga lawas, nasudnong regulatory ug law enforcement agencies sama sa US Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC), UK National Crime Agency (NCA), ug German Federal Financial Supervisory Authority (BaFin), UAE central banks, ug uban pa nga nagmaneho sa lokal mga aksyon nga nahiuyon sa mga sumbanan sa kalibutan.

"Ang pakigbugno batok sa krimen sa pinansya dili madaog sa mga bayani, apan sa ordinaryong mga tawo nga nagbuhat sa ilang mga trabaho nga adunay integridad ug dedikasyon." – Gretchen Rubin, awtor

Panguna nga Mga Regulasyon sa Pagsunod sa Krimen sa Pinansyal sa UAE

Ang lig-on nga mga regulasyon nga gisuportahan sa mga advanced nga pamaagi sa pagsunod sa sulod sa mga institusyong pinansyal nagrepresentar sa hinungdanon nga mga himan alang sa pagpagaan sa krimen sa pinansya sa tibuuk kalibutan.

Mga Regulasyon sa Anti-Money Laundering (AML).

Major mga regulasyon sa anti-money laundering naglakip sa:

US Buhat sa Kalihim sa Bank ug PATRIOT Act
EU Mga Direktiba sa AML
UK ug UAE Mga Regulasyon sa Money Laundering

Kini nga mga regulasyon nanginahanglan sa mga kompanya nga aktibo nga mag-assess sa mga risgo, magreport sa mga kadudahang transaksyon, magpahigayon sa angay nga kakugi sa kustomer, ug magtuman sa uban pa. pagsunod mga obligasyon

Gipalig-on sa daghang mga silot alang sa dili pagsunod, ang mga regulasyon sa AML nagtumong sa pagpataas sa pagdumala ug seguridad sa tibuuk kalibutan nga sistema sa panalapi.

Hibal-i ang Imong Kustomer (KYC) nga mga Lagda

Ilha ang imong kustomer (KYC) ang mga protocol nag-obligar sa mga financial service providers sa pag-verify sa mga identidad sa kliyente ug mga tinubdan sa pondo. Ang KYC nagpabilin nga hinungdanon alang sa pag-ila sa mga malimbungon nga account o mga agianan sa salapi nga nahigot sa krimen sa pinansya.

Ang mga bag-ong teknolohiya sama sa biometric ID verification, video KYC, ug automated background checks makatabang sa pagpahapsay sa mga proseso nga luwas.

Mga Kadudahang Mga Report sa Kalihokan

Kadudahang mga taho sa kalihokan (SARs) nagrepresentar sa importante nga detection ug deterrence nga mga himan sa pagpakig-away batok sa money laundering. Ang mga institusyong pinansyal kinahanglang mag-file og mga SAR sa mga kuwestiyonableng transaksyon ug mga kalihokan sa account ngadto sa mga financial intelligence units para sa dugang imbestigasyon.

Ang mga advanced analytics techniques makatabang sa pag-ila sa gibanabana nga 99% sa SAR-warranted nga mga kalihokan nga dili ma-report kada tuig.

Sa kinatibuk-an, ang global nga mga pag-align sa palisiya, mga advanced nga pamaagi sa pagsunod, ug ang suod nga publiko-pribado nga koordinasyon nagpalig-on sa transparency sa pinansyal ug integridad sa mga utlanan.

Paggamit sa Teknolohiya Batok sa Pinansyal nga Krimen

Ang mga mitumaw nga teknolohiya nagpresentar sa mga oportunidad sa pagbag-o sa dula aron mapauswag ang pagpugong, pag-ila, ug pagtubag bahin sa lainlaing mga krimen sa panalapi.

Pagkat-on sa AI ug Makina

Artipisyal nga paniktik (AI) ug pagkat-on sa makina Ang mga algorithm nag-abli sa pag-detect sa pattern sulod sa dagkong mga datos sa panalapi nga labaw pa sa mga kapabilidad sa tawo. Ang panguna nga mga aplikasyon naglakip sa:

Pag-analisar sa panlimbong sa pagbayad
Anti-money laundering detection
Pagpauswag sa Cybersecurity
Pagpanghimatuud sa pagkilala
Awtomatikong pagduda nga pagreport
Risk modelling ug forecasting

Gidugangan sa AI ang mga tawo nga imbestigador sa AML ug mga tim sa pagsunod alang sa labing maayo nga pag-monitor, depensa, ug estratehikong pagplano batok sa mga network sa kriminal nga pinansyal. Kini nagrepresentar sa usa ka hinungdanon nga bahin sa sunod nga henerasyon nga imprastraktura sa Anti-Financial Crime (AFC).

"Ang teknolohiya usa ka dobleng sulab nga espada sa pagpakig-away batok sa pinansyal nga krimen. Samtang nagmugna kini og bag-ong mga oportunidad alang sa mga kriminal, gihatagan usab kami niini og gahum sa kusgan nga mga himan aron masubay ug mapahunong sila. – Europol Executive Director Catherine De Bolle

Blockchain Analytics

Publiko transparent nga gipang-apod-apod nga mga ledger sama sa Bitcoin ug Ethereum blockchain makahimo sa pagsubay sa mga agos sa pundo aron matumbok ang money laundering, mga scam, pagbayad sa ransomware, pagpondo sa terorista, ug mga transaksyon nga gitugutan.

Ang mga espesyalista nga kompanya naghatag mga himan sa pagsubay sa blockchain sa mga institusyong pinansyal, negosyo sa crypto, ug ahensya sa gobyerno alang sa mas lig-on nga pagdumala bisan sa mga cryptocurrencies nga nakapunting sa pribasiya sama sa Monero ug Zcash.

Biometrics ug Digital ID Systems

luwas biometric nga teknolohiya sama sa fingerprint, retina, ug pag-ila sa nawong mopuli sa mga passcode alang sa kasaligang pag-ila sa pagkatawo. Ang mga advanced digital ID frameworks nagtanyag og lig-on nga mga panalipod batok sa pagpanglimbong nga may kalabutan sa pagkatawo ug mga risgo sa pagpanglaba sa salapi.

Mga Integrasyon sa API

Bukas nga banking application programming interfaces (Apis) makahimo sa awtomatik nga pagpaambit sa datos tali sa pinansyal nga mga institusyon alang sa cross-organizational nga pagmonitor sa mga account ug transaksyon sa kustomer. Gipamenos niini ang mga gasto sa pagsunod samtang gipauswag ang mga proteksyon sa AML.

Pagpakigbahin sa Impormasyon

Ang gipahinungod nga mga datos sa krimen sa panalapi nagpadali sa kompidensyal nga pagbinayloay sa kasayuran tali sa mga institusyong pinansyal aron mapalig-on ang pag-ila sa pagpanglimbong samtang nagsunod sa higpit nga mga protocol sa pagkapribado sa datos.

Uban sa exponential nga pagtubo sa data generation, synthesizing insights sa halapad nga database nagrepresentar sa usa ka yawe nga kapabilidad alang sa publiko-pribado nga paniktik pagtuki ug pagpugong sa krimen.

Ang Kolaborasyon sa UAE sa Interpol sa Pagbatok sa mga Krimen sa Pinansyal

Hugot nga giila sa UAE ang grabeng hulga sa mga krimen sa panalapi ug naghimog mahukmanong aksyon pinaagi sa pakigtambayayong sa Interpol aron mabuntog kini:

Pagpaambit sa Intelligence

Ang UAE nakigbinayloay sa paniktik sa Interpol sa mga uso sa krimen sa pinansya, mga tipolohiya, ug mga network sa kriminal.
Ang luwas nga mga agianan sa Interpol makahimo sa pagpaambit sa impormasyon sa cross-border sa gidudahang mga kriminal ug mga ilegal nga kalihokan.

Pagpahimulos sa Interpol Resources

Ang UAE naggamit sa Interpol's Financial Crime and Anti-Corruption Center database sa pinansyal nga mga kriminal.
Ang mga himan sama sa Global Stop Payment Mechanism nagtugot sa pagyelo sa mga kadudahang transaksyon.
Ang mga database sa seguridad sa dagat makatabang sa pag-ila sa mga krimen nga nalambigit sa mga salaod sa panalapi.

Joint Operations

Ang mga ahensya sa pagpatuman sa balaod sa UAE aktibong miapil sa mga operasyon nga gi-coordinate sa Interpol.
Gipunting niini ang mga dagkong pinansyal nga hari, pagbawi sa asset, ug pagbungkag sa mga network sa krimen.
Bag-o nga pananglitan: Operation Lionfish batok sa global drug trafficking.

Pagpangulo sa Tibuok Kalibutan

Ang UAE nag-champion sa anti-financial crime agenda sa UN ug FATF forums kauban sa Interpol.
Kini nga drive nagpalig-on sa internasyonal nga kooperasyon ug standardisasyon sa mga countermeasures.

Pinaagi niining multidimensional nga panag-uban nga nagsagol sa paniktik, mga kahinguhaan, mga operasyon, ug pagpangulo, ang UAE nagpalig-on sa mga depensa niini ug nagpasiugda sa usa ka luwas nga global nga pinansyal nga ekosistema.

Epekto sa Pinansyal nga Krimen sa Ekonomiya sa UAE

Ang mga krimen sa pinansya naghatag usa ka hinungdanon nga hulga sa kalig-on ug pagtubo sa ekonomiya sa UAE. Ang mga negatibong epekto mobanos sa daghang mga sektor ug makapahuyang sa mga paningkamot sa nasud sa pagpadayon sa usa ka lig-on ug transparent nga sistema sa panalapi. Ang mga krimen sa panalapi nahimong lalom nga nakagamot sa tibuok kalibutan nga ekonomiya, uban sa United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) nga nagbanabana sa ilang kinatibuk-ang sukod sa usa ka makapakurat nga 3-5% sa global GDP, nga nagrepresentar sa US$800 bilyon ngadto sa $2 trilyon nga nagadagayday pinaagi sa mga ilegal nga agianan kada tuig .

Una, ang mga krimen sa panalapi sama sa money laundering, tax evasion, ug fraud mahimong makatuis sa dynamics sa merkado ug makamugna og dili patas nga dulaanan alang sa mga lehitimong negosyo. Ang Financial Action Task Force (FATF) nagtaho nga ang money laundering lang mokabat sa $1.6 trilyon kada tuig, katumbas sa 2.7% sa global GDP. Kini makapaluya sa langyaw nga pagpamuhunan, makababag sa mga paningkamot sa pag-iba-iba sa ekonomiya, ug makapugong sa entrepreneurship ug kabag-ohan sulod sa UAE.

Dugang pa, ang mga krimen sa pinansya mahimong makaguba sa pagsalig sa publiko sa mga institusyong pinansyal ug ahensya sa gobyerno, nga makabalda sa ilang abilidad sa paglihok nga epektibo. Mahimo kini nga mosangput sa pagkalagiw sa kapital, pagkunhod sa kita sa buhis, ug pagkawala sa pagsalig sa sistema sa pinansya sa UAE, nga sa katapusan makabalda sa pag-uswag sa ekonomiya ug mga prospect sa pagtubo. Ang mga nag-uswag nga mga nasud mahimong kolektibo nga mawad-an sa kapin sa $ 1 trilyon matag tuig tungod sa paglikay ug paglikay sa buhis sa korporasyon, nga nagpasiugda sa grabe nga sangputanan sa ekonomiya.

Sa katapusan, ang mga gasto nga nalangkit sa pag-imbestiga, pag-prosecute, ug pagbawi sa mga kabtangan nga nawala sa mga krimen sa pinansya mahimong makapabug-at sa pagpatuman sa balaod sa UAE ug mga kahinguhaan sa hudisyal, pagpalayo sa mga pondo gikan sa ubang mga kritikal nga lugar sa pag-uswag sa ekonomiya ug mga programa sa kaayohan sa katilingban.

Mga inisyatibo sa Gobyerno sa UAE aron Mabatukan ang mga Krimen sa Pinansyal

Una, gipalig-on sa UAE ang ligal ug regulasyon nga gambalay niini pinaagi sa paghimo og lig-on nga anti-money laundering (AML) ug kontra-terorista nga financing (CFT) nga mga balaod. Kini nga mga balaod nagmando sa higpit nga mga pamaagi sa pagtinabangay, mga kinahanglanon sa pagreport, ug mga silot sa dili pagsunod.

Ikaduha, ang gobyerno nagtukod ug mga espesyal nga ahensya ug mga task force nga gipahinungod sa pag-ila, pag-imbestiga, ug pag-prosecute sa mga krimen sa panalapi. Apil niini ang Anti-Money Laundering and Suspicious Cases Unit (AMLSCU) ug ang Executive Office for Anti-Money Laundering ug Counter Terrorist Financing.

Ikatulo, gipakusog sa UAE ang pakigtambayayong sa mga internasyonal nga organisasyon ug mga langyaw nga katugbang. Naglakip kini sa aktibong pag-apil sa mga inisyatibo nga gipangulohan sa Financial Action Task Force (FATF), ang Egmont Group of Financial Intelligence Units, ug Interpol, sama sa gihisgutan sa sayo pa.

Sa katapusan, ang gobyerno namuhunan pag-ayo sa pagtukod sa kapasidad ug pagpataas sa kahibalo sa publiko. Naglakip kini sa mga programa sa pagbansay alang sa pagpatuman sa balaod, mga institusyong pinansyal, ug mga negosyo aron mapalambo ang ilang abilidad sa pag-ila ug pagtaho sa mga kadudahang kalihokan. Ang mga kampanya sa pagpahibalo sa publiko nagtumong usab sa pag-edukar sa mga lungsuranon ug mga residente sa mga peligro ug sangputanan sa mga krimen sa pinansyal.

Mga Krimen sa Pinansyal sa UAE ug Ang Ilang mga Sangputanan