Unsa ang kinahanglan nimong mahibal-an bahin sa mga krimen sa pinansya sa UAE

Nalambigit ka ba sa usa ka kaso bahin sa mga krimen sa pinansya sa UAE, o yano nga mausisa bahin sa mga balaod sa Emirati bahin sa mga krimen sa pinansya? Gisultihan ka sa kini nga artikulo kung unsa ang kinahanglan nimo mahibal-an bahin sa mga krimen sa pinansya sa UAE, ilang mga balaod, ug kung giunsa ka matabangan sa usa ka abogado.

Mga Krimen sa Pinansyal sa UAE ug ang mga balaod

Unsa ang usa ka pinansyal nga krimen?

Sama sa gipasabot sa ngalan, ang krimen sa panalapi nagtumong sa bisan unsang kriminal nga kalihokan nga naglakip sa pagkuha sa salapi o kabtangan nga iya sa uban aron makakuha og pinansyal o propesyonal nga ganansya. Tungod sa ilang kinaiyahan, ang epekto sa mga krimen sa pinansya mabati sa tibuuk kalibutan, nga adunay lainlaing lebel sa intensity, depende sa kusog sa mga ekonomiya sa indibidwal nga mga nasud.

Sumala sa International Compliance Association, mahimo natong bahinon ang mga krimen sa panalapi sa duha ka halapad nga mga kategorya:

  • Kadtong nakahimo sa tuyo nga makamugna og bahandi alang sa mga sad-an, ug
  • Kadtong mipasalig sa pagpanalipod sa usa ka ill-gotten nga benepisyo o bahandi gikan sa miaging krimen.

Kinsa ang naghimo sa mga krimen sa panalapi?

Nagkalainlain nga mga tawo ang nakahimog mga krimen sa panalapi tungod sa lainlaing mga hinungdan. Bisan pa, mahimo natong ibutang kini nga mga tawo sa mosunod nga mga grupo:

  • Kadtong nag-commit nga dinagko mga panlimbong pagpundo sa ilang mga operasyon, sama sa organisadong mga kriminal sama sa mga teroristang grupo;
  • Kadtong naggamit sa ilang mga posisyon sa gahom sa pagpangawat sa panudlanan sa ilang konstituwente, sama sa mga kurakot nga pangulo sa estado;
  • Kadtong nagmaniobra o nasayop sa pagtaho sa pinansyal nga datos aron paghatag og sayop nga hulagway mahitungod sa pinansyal nga posisyon sa usa ka organisasyon, sama sa mga lider sa negosyo o C-Suite executives;
  • Kadtong nangawat sa pundo sa negosyo o organisasyon ug uban pang mga kabtangan, sama sa mga empleyado niini, mga kontratista, mga supplier, o “joint task force”, nga gilangkoban sa mga kawani sa kompaniya ug sa gawas nga malimbongon nga mga partido;
  • Ang "independent operator" kanunay nga nangita alang sa mga oportunidad sa paghupay sa wala'y pagduda nga mga biktima sa ilang mga pundo nga gikugihan.

Unsa ang mga nag-unang matang sa krimen sa panalapi?

Ang pagbuhat sa usa ka pinansyal nga krimen mahimong mahitabo sa daghang lain-laing mga paagi. Apan, ang mas komon mao ang:

  • Panglimbong, pananglitan, sa credit card panglimbong, panglimbong sa telepono,
  • Elektronikong krimen
  • Nag-bounce nga mga tseke
  • Paglabay sa salapi
  • Pinansya sa terorista
  • Panghiphip ug korapsyon
  • Pasaylo
  • Pag-ila sa pagkatawo
  • Pag-abuso sa merkado ug insider trading
  • Ang kasiguruhan sa kasayuran
  • Paglikay sa buhis,
  • Pagwaldas sa pondo sa kompanya,
  • Pagbaligya og tinumotumo nga mga plano sa insyurans, nailhan nga pagpanglimbong sa insurance

Unsa ang mga balaod sa krimen sa pinansya sa UAE?

Ang balaod sa krimen sa pinansya sa Emirati naglatid sa lainlaing mga senaryo sa krimen sa pinansya ug ang mga silot niini. Pananglitan, ang Clause (1) sa Artikulo (2) sa Federal Decretal-Law No. (20) Sa 2018 naghubit pagkalot sa salapi ug ang mga kalihokan nga giisip nga money laundering.

Bisan kinsa nga nakahibalo nga ang mga pundo nga ilang gipanag-iya mao ang kita sa usa ka krimen o usa ka misdemeanor ug sa gihapon tinuyo nga naghimo sa bisan unsa sa mosunod nga mga kalihokan sad-an sa money laundering:

  • Pagpahigayon sa bisan unsa nga transaksyon sa pagtago o pagtakuban sa mga iligal nga tinubdan sa mga pundo, sama sa pagbalhin kanila o pagbalhin kanila.
  • Pagtakuban sa lokasyon o kinaiyahan sa mga pondo, lakip ang ilang disposisyon, paglihok, pagpanag-iya, o mga katungod.
  • Pagkuha sa mga pondo ug paggamit niini imbes nga ireport sa mga hingtungdan nga awtoridad.
  • Pagtabang sa naghimo sa krimen o misdemeanor aron makalingkawas sa silot.

Timan-i nga ang Gikonsiderar sa UAE ang money laundering nga mahimong independente nga krimen. Busa ang usa ka tawo nga nakombikto sa usa ka krimen o misdemeanor mahimo gihapon nga makonbikto ug masilutan tungod sa pagkalot sa salapi. Sa ingon, ang tawo mag-antus sa mga silot alang sa duha nga mga krimen nga independente.

Silot alang sa pinansyal nga mga krimen

  • Paglabay sa salapi adunay silot nga hangtod sa 10 ka tuig nga pagkabilanggo ug multa nga AED 100,000 hangtod 500,000. Kung ang krimen labi ka grabe, ang multa mahimong mosaka sa AED 1,000,000.
  • Ang mga bounce check adunay silot nga tali sa usa ka bulan hangtod sa tulo ka tuig nga pagkabilanggo, usa ka dako nga multa ug pag-uli sa biktima.
  • credit card Ang pagpanikas nagdala og dako nga multa ug pipila ka oras nga gigugol sa bilanggoan
  • Ang pagpangawkaw adunay silot nga bug-at nga multa, pagkabilanggo tali sa usa ka bulan hangtod tulo ka tuig ug pag-uli sa biktima.
  • Ang pagpalsipikar adunay silot nga 15 ka tuig nga pagkabilanggo o labaw pa, bug-at nga multa ug probasyon.
  • Ang pagpangawat sa identidad gikonsiderar nga usa ka krimen nga kalapasan ug adunay silot nga bug-at nga multa, probasyon, ug usa ka permanente nga marka sa kriminal nga rekord sa sad-an.
  • Ang pagpanglimbong sa seguro nagdala ug dagkong mga multa.

gawas sa pagkalot sa salapi, ang ubang mga krimen sa panalapi adunay silot nga hangtod sa tulo ka tuig nga pagkabilanggo ug/o multa nga AED 30,000.

Ayaw mahimong biktima sa pinansyal nga krimen.

Atong atubangon kini: ang pinansyal nga mga krimen nahimong mas komplikado kada adlaw, ug ang mga risgo nga mabiktima sa usa medyo taas. Bisan pa, kung sundon nimo ang pipila ka yano nga mga lagda, kinahanglan ka nga makalingkawas nga mabiktima sa mga krimen sa pinansyal.

  • Kanunay pamatud-i ang kompanya o indibidwal nga nagtanyag kanimo mga butang sa dili ka pa mopalit;
  • Ayaw paghatag ug personal o kompidensyal nga impormasyon pinaagi sa telepono;
  • Kanunay nga susihon ang online nga mga pagsusi sa usa ka kompanya sa dili pa mopalit. Ang Google mao ang imong labing suod nga higala;
  • Ayaw pag-klik sa mga link o bukas nga mga attachment sa mga email nga wala nimo damha nga madawat o gikan sa wala mailhi nga nagpadala;
  • Ayaw paghimo ug pagbayad online o pagbuhat ug bisan unsang online banking kung konektado ka sa publikong Wi-Fi, tungod kay ang imong impormasyon daling kawaton.
  • Pagbantay sa mga mini nga website – susiha ang mga link sa hustong paagi sa dili pa nimo i-klik kini;
  • Pag-amping mahitungod sa pagtugot sa ubang mga tawo sa paggamit sa imong bank account;
  • Magmabinantayon sa mga transaksyon sa kuwarta nga naglambigit sa daghang kantidad, tungod kay adunay mas luwas nga mga pamaagi sa pagbayad nga magamit;
  • Magmabinantayon sa mga transaksyon nga naglangkob sa mga nasud.

Giunsa ang pagkalambigit sa pinansyal nga krimen sa pagpondo sa terorista?

Artikulo (3), Pederal nga Balaod No. (3) Sa 1987 ug ang Federal Balaod No. (7) Sa 2014 nagpatin-aw sa unsa nga paagi sa pinansyal nga mga krimen link sa terorista financing. Bisan kinsa nga tinuyo nga makahimo sa bisan unsa sa mosunod nga mga krimen mahimong sad-an sa pagpondo sa terorista:

  • Bisan unsa nga mga buhat nga gipiho sa Clause (1) sa Artikulo (2) sa balaod sa ibabaw;
  • Kung nahibal-an sa tawo nga ang mga pondo bug-os o bahin nga gipanag-iya o gituyo aron pondohan ang usa ka organisasyon nga terorista, tawo, o krimen, bisan kung wala nila tuyoa nga itago ang dili maayo nga gigikanan niini;
  • Usa ka tawo nga naghatag og pundo para sa mga buhat sa terorismo o nagpundo sa mga organisasyong terorista;
  • Usa ka tawo nga naghatag sa paagi diin ang mga pondo makuha aron magamit kini sa mga buhat sa terorismo;
  • Usa ka tawo nga nagbuhat sa mga buhat sa ibabaw alang sa mga organisasyon sa terorista, nahibal-an pag-ayo ang ilang tinuod nga kinaiya o background.

Pagtuon sa kaso sa usa ka krimen sa panalapi

Sa 2018, usa ka 37-anyos nga Pakistani nga direktor sa seksyon sa stock exchange sa bangko giakusahan nagkuha ug Dh 541,000 nga suhol gikan sa usa ka 36-anyos nga kababayan nga negosyante. Sumala sa mga sumbong, ang negosyante mibayad sa suborno aron siya makapalit og unliquidated shares sa unom ka lain-laing mga kompanya nga nagnegosyo sa Pakistani nga merkado apan wala sa taas nga panginahanglan, sa lain-laing mga panahon.

Kini nga kaso usa ka klasiko nga pananglitan sa panghiphip ug insider trading. Maayo na lang sa duha ka lalaki, a Dubai Gi-absuwelto sila sa Court of First Instance sa tanang kaso ug gibasura ang kasong sibil batok kanila.

Sa unsang paagi makatabang ang among law firm sa kaso sa krimen sa panalapi?

Ang atong rehiyonal nga pinansyal nga grupo sa krimen naglangkob sa mga abogado gikan sa nagkalain-laing sibil nga balaod ug komon nga balaod hurisdiksyon, lumad nga Arabic ug English mamumulong nga adunay internasyonal ug rehiyonal nga kahanas. Tungod niining high-performing team, ang among mga kliyente nalingaw sa komprehensibong serbisyo nga ilang gikinahanglan, gikan sa inisyal nga konsultasyon ngadto sa pag-draft sa Arabic o English, ngadto sa nagpasiugda sa korte.

Dugang pa, ang among team adunay suod nga relasyon sa lokal ug internasyonal nga mga lawas sa gobyerno ug kanunay nga gigamit kini nga mga koneksyon sa pagdumala sa mga kaso sa mga kliyente nga may kalabotan sa pinansyal nga krimen.

Sa unsang paagi ang mga abogado makatabang sa usa ka kaso sa krimen sa pinansya

abogado bililhon sa mga kaso sa krimen sa panalapi tungod kay naghatag sila og tambag ug tabang sa mga imbestigasyon sa butang ug legal nga representasyon alang sa mga partido nga nalambigit sa kaso. Dugang pa, depende sa mga detalye sa matag kaso, sila magtrabaho sa pagkuha sa mga kaso nga gihulog o pagbawi sa bayad alang sa usa ka nasamdan nga partido.

Linukot nga basahon sa Taas