Praní špinavých peněz nebo Hawala ve Spojených arabských emirátech: Co jsou červené vlajky v AML?

Praní špinavých peněz nebo Hawala ve Spojených arabských emirátech

Praní peněz nebo Hawala ve Spojených arabských emirátech je běžný termín používaný k označení toho, jak pachatelé maskují zdroj peněz. 

Peníze praní špinavých peněz a terorista Financování ohrožují ekonomickou stabilitu a poskytují prostředky na nezákonnou činnost. Proto komplexní boj proti praní špinavých peněz (AML) předpisy jsou kritické. Spojené arabské emiráty (SAE) mají přísné předpisy v oblasti boje proti praní peněz, a to je životně důležité podniků a finanční instituce působící v zemi chápou varovné signály pro detekci podezřelých transakcí.

Co je to praní špinavých peněz?

Praní špinavých peněz zahrnuje zatajování nezákonného původu nezákonných finančních prostředků prostřednictvím složitých finančních transakcí. Tento proces umožňuje zločincům využívat „špinavé“ výnosy z trestných činů tím, že je provádějí přes legitimní podniky. To může vést k závažným trest za praní špinavých peněz ve Spojených arabských emirátech včetně vysokých pokut a vězení.

Mezi běžné techniky praní špinavých peněz patří:

  • Strukturování hotovostních vkladů, aby se zabránilo prahovým hodnotám pro vykazování
  • Používání fiktivních společností nebo front k zamaskování vlastnictví
  • Smurfing – provádění více malých plateb oproti jedné velké
  • Praní špinavých peněz na základě obchodu prostřednictvím nafouknutých faktur atd.

Nekontrolováno, praní špinavých peněz destabilizuje ekonomiky a umožňuje terorismus, obchod s drogami, korupci, daňové úniky a další zločiny.

Předpisy AML ve Spojených arabských emirátech

Projekt SAE upřednostňují boj proti finančním zločinům. Mezi klíčové předpisy patří:

  • Federální zákon č. 20 z roku 2018 o AML
  • Nařízení centrální banky proti praní špinavých peněz a potírání financování terorismu a nezákonných organizací
  • Usnesení vlády č. 38 z roku 2014 k nařízení o seznamech teroristů
  • Další podpůrná usnesení a pokyny od regulačních orgánů, jako je např Finanční zpravodajská jednotka (FIU) a ministerstev

Tyto předpisy ukládají povinnosti týkající se hloubkové kontroly zákazníka, vedení záznamů, hlášení podezřelých transakcí, implementace odpovídajících programů dodržování předpisů a dalších.

Nedodržení má za následek přísné tresty včetně vysokých pokut až 5 milionů AED a dokonce i potenciálního vězení.

Co jsou červené vlajky v AML?

Červené vlajky odkazují na neobvyklé indikátory, které signalizují potenciálně nezákonnou činnost vyžadující další vyšetřování. Běžné varovné signály AML se týkají:

Podezřelé chování zákazníků

  • Utajení identity nebo neochota poskytnout informace
  • Neochota poskytnout podrobnosti o povaze a účelu podnikání
  • Časté a nevysvětlitelné změny v identifikačních údajích
  • Podezřelé pokusy vyhnout se požadavkům na hlášení

Vysoce rizikové transakce

  • Významné hotovostní platby bez jasného původu finančních prostředků
  • Transakce se subjekty ve vysoce rizikových jurisdikcích
  • Složité obchodní struktury maskující skutečné vlastnictví
  • Neobvyklá velikost nebo frekvence profilu zákazníka

Neobvyklé okolnosti

  • Transakce postrádající rozumné vysvětlení/ekonomické zdůvodnění
  • Nesoulad s běžnými činnostmi zákazníka
  • Neznalost podrobností o transakcích prováděných něčím jménem

Červené vlajky v kontextu Spojených arabských emirátů

SAE čelí specifickým rizika praní špinavých peněz z vysokého peněžního oběhu, obchodování se zlatem, transakcí s nemovitostmi atd. Některé klíčové varovné signály zahrnují:

Hotovostní transakce

  • Vklady, směny nebo výběry nad 55,000 XNUMX AED
  • Více transakcí pod prahovou hodnotou, abyste se vyhnuli hlášení
  • Nákupy hotovostních nástrojů, jako jsou cestovní šeky, bez cestovních plánů
  • Podezření na zapojení do padělání ve Spojených arabských emirátech

Obchodní finance

  • Zákazníci projevující minimální obavy ohledně plateb, provizí, obchodních dokumentů atd.
  • Falešné hlášení podrobností o zboží a trasách zásilky
  • Významné nesrovnalosti v množství nebo hodnotách importu/exportu

nemovitost

  • Bezhotovostní prodej, zejména bezhotovostním převodem ze zahraničních bank
  • Transakce s právnickými osobami, jejichž vlastnictví nelze ověřit
  • Nákupní ceny nejsou v souladu s oceňovacími zprávami
  • Souběžné nákupy a prodeje mezi spřízněnými subjekty

Zlato/šperky

  • Časté hotovostní nákupy položek vysoké hodnoty za účelem předpokládaného dalšího prodeje
  • Neochota doložit původ finančních prostředků
  • Nákupy/prodeje bez ziskových marží navzdory statusu dealera

Založení společnosti

  • Jednotlivec z vysoce rizikové země, který chce rychle založit místní společnost
  • Zmatek nebo neochota diskutovat o podrobnostech plánovaných aktivit
  • Žádosti o pomoc se zatajením vlastnických struktur

Akce v reakci na červené vlajky

Firmy by měly při zjištění potenciálních varovných signálů AML přijmout přiměřená opatření:

Vylepšená náležitá péče (EDD)

Shromážděte další informace o zákazníkovi, zdroji finančních prostředků, povaze činností atd. I přes počáteční přijetí může být vyžadováno dodatečné prokázání totožnosti.

Kontrola ze strany Compliance Officer

Pověřenec společnosti pro dodržování AML by měl posoudit přiměřenost situace a určit vhodná opatření.

Hlášení podezřelých transakcí (STR)

Pokud se vám zdá aktivita i přes EDD podezřelá, podejte do 30 dnů STR na FIU. STR jsou vyžadovány bez ohledu na hodnotu transakce, pokud existuje vědomé nebo důvodné podezření na praní peněz. Za nenahlášení hrozí sankce.

Opatření založená na riziku

V závislosti na konkrétních případech mohou být zvážena opatření jako lepší monitorování, omezení aktivity nebo ukončení vztahů. Upozorňování subjektů na podávání STR je však ze zákona zakázáno.

Význam průběžného monitorování

S vyvíjejícími se technikami praní špinavých peněz a financování terorismu je průběžné sledování transakcí a ostražitost zásadní.

Kroky jako:

  • Kontrola zranitelností nových služeb/produktů
  • Aktualizace klasifikace rizik zákazníků
  • Periodické hodnocení systémů sledování podezřelých aktivit
  • Analýza transakcí s profily zákazníků
  • Porovnávání aktivit s partnerskými nebo průmyslovými základními liniemi
  • Automatizované sledování sankčních seznamů a PEP

umožnit proaktivní identifikace červených vlajek než se problémy množí.

Proč investovat do čističky vzduchu?

Porozumění indikátorům potenciální nezákonné činnosti je pro to zásadní Soulad s AML ve Spojených arabských emirátech. Varovné signály související s neobvyklým chováním zákazníků, podezřelými vzory transakcí, velikostí transakcí nekonzistentních s úrovní příjmů a dalšími zde uvedenými příznaky by měly vyžadovat další prošetření.

Zatímco konkrétní případy určují vhodná opatření, okamžité odmítnutí obav může mít vážné důsledky. Kromě finančních a reputačních dopadů ukládají přísné předpisy Spojených arabských emirátů proti praní peněz občanskoprávní a trestní odpovědnost za nedodržení.

Proto je nezbytné, aby podniky zavedly odpovídající kontroly a zajistily, že zaměstnanci budou vyškoleni tak, aby rozpoznávali a vhodně reagovali na indikátory Red Flag v AML.

O autorovi

Přemýšlel jsem o „Praní špinavých peněz nebo Hawala v SAE: Co jsou červené vlajky v AML?“

  1. Avatar pro Colleen

    Můj manžel byl zastaven na letišti v Dubaji a řekl, že pral peníze, že cestoval s velkým množstvím peněz, které vzal z britské banky, pokusil se mi něco poslat, ale systémy tam dole v bance a nemohly to udělat a všechny peníze, které má, jsou s ním.
    Jeho dcera právě podstoupila operaci jelena a bude propuštěna z nemocnice ve Velké Británii a nebude mít kam jít, je jí 13 let.
    Důstojník na letišti říká, že musí zaplatit částku 5000 XNUMX dolarů, ale policisté mu vzali všechny peníze.
    Prosím, můj manžel je dobrý čestný rodinný muž, který se chce vrátit domů a přivést svou dceru sem do Jižní Afriky
    Co teď uděláme trochu, pokud vám rady pomohou
    Děkuji
    Colleen Lawsonová

    A

Zanechat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Povinné položky jsou označeny *

Přejděte na začátek