troseddol

Mae gwyngalchu arian yn cynnwys cuddio arian anghyfreithlon neu wneud iddo ymddangos yn gyfreithlon drwy drafodion ariannol cymhleth. Mae'n galluogi troseddwyr i fwynhau elw eu troseddau wrth osgoi gorfodi'r gyfraith. Yn anffodus, mae benthyciadau'n cynnig llwybr ar gyfer gwyngalchu arian budr. Rhaid i fenthycwyr weithredu rhaglenni gwrth-wyngalchu arian (AML) cadarn i ganfod gweithgaredd amheus ac atal camddefnyddio eu gwasanaethau. […]