Mae graddfa gwyngalchu arian yn fyd-eang yn enfawr. Yn ôl rhai amcangyfrifon, mae tua $800 biliwn i $2 triliwn yn cael ei wyngalchu'n rhyngwladol bob blwyddyn, sef 2% i 5% o CMC byd-eang.
Gall banciau, cyfnewid arian, casinos, asiantaethau eiddo tiriog, cyfnewidfeydd arian cyfred digidol, a hyd yn oed cyfreithwyr alluogi gwyngalchu arian neu hawala yn ddamweiniol trwy fethu â chynnal diwydrwydd dyladwy priodol ar drafodion a chwsmeriaid amheus, yn ogystal â bod yn anymwybodol o wahanol fathau o twyll mewn cyfrifeg sy'n hwyluso'r broses.
Mae technegau cyffredin a ddefnyddir ar gyfer gwyngalchu arian neu hawala yn cynnwys cynlluniau sy'n seiliedig ar fasnach, defnyddio casinos a thrafodion eiddo tiriog, creu cwmnïau cregyn a blaen, smyrffio, a cham-drin dulliau talu newydd fel cryptocurrencies.
Mwyngalchu oney wedi dod yn fwyfwy soffistigedig, gan ei gwneud yn ofynnol i gwnsleriaid cyfreithiol arbenigol lywio gwe gymhleth rheoliadau gwrth-wyngalchu arian Emiradau Arabaidd Unedig yn Dubai. Yn Eiriolwyr AK, ein arbenigol cyfreithwyr troseddau ariannol dod â degawdau o brofiad mewn trin cymhleth achosion gwyngalchu arian ar draws yr Emiradau Arabaidd Unedig.
Targedau Cyffredin Cynlluniau Gwyngalchu Arian
Mae gwyngalchu arian yn effeithio ar wahanol sectorau ac unigolion yn yr Emiradau Arabaidd Unedig:
- Sefydliadau ariannol a chloddiau trwy adneuon strwythuredig a throsglwyddiadau gwifrau
- Datblygwyr eiddo tiriog drwy brynu eiddo gan ddefnyddio cronfeydd anghyfreithlon
- Cyfnewidiadau cryptocurrency a llwyfannau asedau digidol
- Perchnogion busnesau bach trwy weithrediadau arian-ddwys
- Unigolion gwerth net uchel drwy gynlluniau buddsoddi cymhleth
Ystadegau a Thueddiadau Presennol
Yn ôl Uned Cudd-wybodaeth Ariannol (FIU) yr Emiradau Arabaidd Unedig, roedd cynnydd o 51% mewn adroddiadau trafodion amheus yn 2023, gyda dros 9,000 o adroddiadau wedi'u ffeilio. Yr Emiradau Arabaidd Unedig ymdrechion gwrth-wyngalchu arian arwain at atafaelu AED 2.35 biliwn mewn cronfeydd anghyfreithlon yn ystod yr un cyfnod.
Safiad Swyddogol
Dywedodd Ei Ardderchowgrwydd Khaled Mohammed Balama, Llywodraethwr Banc Canolog yr Emiradau Arabaidd Unedig: “Mae’r Emiradau Arabaidd Unedig wedi dangos ymrwymiad diwyro i frwydro yn erbyn troseddau ariannol trwy gadarn Fframweithiau rheoleiddio a chydweithrediad rhyngwladol. Mae ein mesurau diwydrwydd dyladwy gwell wedi cryfhau cywirdeb ein system ariannol.”
Fframwaith Cyfreithiol Emiradau Arabaidd Unedig perthnasol
Mae safiad yr Emiradau Arabaidd Unedig ar wyngalchu arian yn cael ei lywodraethu gan nifer o ddarpariaethau deddfwriaethol allweddol:
- Archddyfarniad Ffederal-Cyfraith Rhif 20 o 2018: Yn diffinio troseddau gwyngalchu arian ac yn sefydlu mesurau ataliol
- Erthygl 2 (Cyfraith Rhif 20): Yn troseddoli trosi neu drosglwyddo enillion anghyfreithlon
- Erthygl 14: Rhoi gwybod am fandadau trafodion amheus
- Erthygl 22: Sefydlu cosbau am troseddau troseddau ariannol
- Cyfraith Ffederal Rhif 26 o 2021: Yn gwella mesurau yn erbyn ariannu terfysgol
Rheoliadau AML Dubai a'u gweithrediad:
Mae rheoliadau Gwrth-Gwyngalchu Arian Dubai yn cael eu llywodraethu gan Gyfraith Ffederal Rhif 20 o 2018 yr Emiradau Arabaidd Unedig a'i ddiwygiadau dilynol, yn enwedig Cyfraith Archddyfarniad Ffederal Rhif 26 o 2021. Mae'r cyfreithiau hyn yn sefydlu fframwaith cynhwysfawr sy'n cyd-fynd â safonau rhyngwladol a osodwyd gan y Tasglu Gweithredu Ariannol (FATF). Mae Awdurdod Gwasanaethau Ariannol Dubai (DFSA) a Banc Canolog Emiradau Arabaidd Unedig (CBUAE) yn gweithredu fel rheolyddion sylfaenol, gan sicrhau cydymffurfiad llym ar draws yr holl sefydliadau ariannol, busnesau anariannol dynodedig, a phroffesiynau sy'n gweithredu yn Dubai a'i barthau rhydd.
Mae system AML Dubai yn gweithredu trwy ddull aml-haenog o wirio cwsmeriaid a monitro trafodion. Rhaid i fusnesau weithredu gweithdrefnau Gwybod Eich Cwsmer (KYC) cadarn, sy'n cynnwys casglu ID Emirates neu wybodaeth basbort, prawf cyfeiriad, a dogfennau cwmni ar gyfer cleientiaid corfforaethol.
Mae'n ofynnol i sefydliadau ariannol ddefnyddio systemau monitro uwch sy'n olrhain trafodion mewn amser real, gydag adrodd gorfodol ar unrhyw drafodiad arian parod sy'n fwy na AED 55,000 neu'r hyn sy'n cyfateb iddo mewn arian cyfred arall. Mae'r system yn rhoi pwyslais arbennig ar nodi perchnogion buddiol a deall ffynhonnell yr arian ar gyfer trafodion gwerth uchel.
Yn unigryw i fframwaith AML Dubai yw ei ffocws ar barthau rhydd a sectorau eiddo tiriog, a ystyrir yn feysydd risg uwch ar gyfer gwyngalchu arian. Mae Adran Tir Dubai wedi gweithredu rheoliadau penodol sy'n ei gwneud yn ofynnol i werthwyr eiddo tiriog a datblygwyr gynnal diwydrwydd dyladwy gwell ar drafodion eiddo.
Yn ogystal, mae safle strategol Dubai fel canolbwynt masnachu byd-eang wedi arwain at ofynion llym ar gyfer atal gwyngalchu arian ar sail masnach, gan gynnwys dogfennaeth fanwl ar gyfer trafodion mewnforio-allforio a monitro gweithgareddau cwmnïau masnachu yn agos. Gall methu â chydymffurfio â’r rheoliadau hyn arwain at ddirwyon sylweddol, yn amrywio o AED 50,000 i AED 5 miliwn, ac erlyniad troseddol posibl.
Dull Cyfiawnder Troseddol yr Emiradau Arabaidd Unedig
Mae'r Emiradau Arabaidd Unedig yn mabwysiadu dull dim goddefgarwch tuag at wyngalchu arian, gan weithredu cynhwysfawr fframwaith yn seiliedig ar risg. Mae system reoleiddio ariannol y wlad yn pwysleisio atal trwy llym diwydrwydd dyladwy cwsmeriaid gofynion a chydweithrediad rhyngwladol wrth olrhain cronfeydd anghyfreithlon.
Cosbau a Chanlyniadau ar Gwyngalchu Arian
Mae troseddwyr a gafwyd yn euog yn wynebu cosbau llym:
- Carchar yn amrywio o 5 i 15 mlynedd
- Dirwyon hyd at AED 5 miliwn
- Atafaelu elw ac offeryniaeth
- Potensial cau busnes a dirymu trwydded
- Rhewi asedau yn ystod ymchwiliadau
Dulliau Amddiffyn Strategol ar gyfer Gwyngalchu Arian Troseddau
Mae ein tîm amddiffyn troseddol yn defnyddio strategaethau amrywiol i amddiffyn ein cleientiaid:
- Herio tystiolaeth yr erlyniad o bwriad troseddol
- Sefydlu ffynonellau cyllid cyfreithlon
- Dangos cydymffurfiad â gofynion rheoliadol
- Negodi gydag awdurdodau ar gyfer taliadau gostyngol
- Gweithredu mesurau adferol i atal troseddau yn y dyfodol
Cysylltwch â ni ar +971506531334 neu +971558018669 i drafod sut y gallwn eich helpu yn eich achos chi.
Stori Llwyddiant Achos Go Iawn: Achos Masnachu Al Najm
Enw wedi'i newid er preifatrwydd
Llwyddodd ein cwmni i amddiffyn Cwmni Masnachu Al Najm yn erbyn honiadau gwyngalchu arian cynnwys AED 15 miliwn mewn trafodion. Honnodd yr erlyniad batrymau amheus mewn trosglwyddiadau gwifrau rhyngwladol, ond mae ein tîm cyfreithiol:
- Wedi'i ddangos yn gyflawn dogfennaeth trafodion
- Profwyd cydymffurfiad â rheoliadau AML
- Sefydlu perthnasoedd busnes cyfreithlon
- Ffynhonnell cyllid wedi'i dilysu trwy ddadansoddiad arbenigol
Gwrthodwyd yr achos ar ôl i ni brofi bod yr holl drafodion yn weithrediadau busnes cyfreithlon gyda dogfennaeth briodol.
Cymorth Cyfreithiol Cynhwysfawr ar draws Dubai
Mae ein atwrneiod amddiffyn gwyngalchu arian gwasanaethu cleientiaid ledled cymunedau amrywiol Dubai. O ardal ariannol brysur Bae Busnes i'r Emirates Hills mawreddog, mae ein tîm wedi cynorthwyo cleientiaid yn Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, a JBR.
Cynrychiolaeth Gyfreithiol Arbenigol Pan Fydd Ei Angen Di fwyaf
Cymorth Cyfreithiol sy'n Sensitif o ran Amser Ar Gael
Wrth wynebu honiadau o droseddau ariannol, mae gweithredu ar unwaith yn hanfodol. Mae ein tîm profiadol o arbenigwyr amddiffyn troseddol yn barod i amddiffyn eich hawliau a'ch buddiannau. Gyda gwybodaeth ddofn am reoliadau ariannol Emiradau Arabaidd Unedig a llwyddiant profedig mewn achosion cymhleth, rydym yn darparu'r eiriolaeth strategol sydd ei hangen arnoch.
Cysylltwch â ni ar +971506531334 neu +971558018669 i drafod sut y gallwn eich helpu yn eich achos chi.