Cwestiynau a Ofynnir yn Aml Am Gwyngalchu Arian neu Hawala yn yr Emiradau Arabaidd Unedig: A Fydda i'n Wynebu Cosb?

Gwyngalchu Arian neu Hawala yn yr Emiradau Arabaidd Unedig

Gwyngalchu arian neu Hawala yn Emiradau Arabaidd Unedig yw'r term cyffredin a ddefnyddir i gyfeirio at sut mae troseddwyr yn cuddio ffynhonnell yr arian. Mae meddiant o enillion gweithredoedd troseddol wedi'i guddio trwy wneud i elw o'r fath ymddangos yn deillio o ffynhonnell dda. Mae'r gweithdrefnau ar gyfer lansio eiddo sy'n deillio o droseddu yn eang.

Mae cymeriad y cynhyrchion a'r gwasanaethau a ddarperir gan y sector gwasanaethau ariannol (yn benodol, trin, rheoli, a chael arian parod ac eiddo sy'n eiddo i eraill) yn golygu bod y diwydiant yn agored i gael ei gam-drin gan lanswyr arian. Mae gan droseddau gwyngalchu arian nodweddion tebyg ledled y byd. Fe welwch ddwy gydran hanfodol o drosedd gwyngalchu arian:

  1. Gweithredu gorfodol gwyngalchu arian ei hun, hy, cyflenwi gwasanaethau ariannol; a
  2. Mae'n lefel angenrheidiol o wybodaeth neu reddf (naill ai'n oddrychol neu'n wrthrychol) sy'n ymwneud â chyflenwi'r cronfeydd neu weithredoedd cleient.

Mae'r weithred o wyngalchu neu hawala wedi'i chyflawni mewn amgylchiadau lle'r oeddech chi'n cymryd rhan mewn trefniant (hy, trwy gyflenwi gwasanaeth neu nwyddau). Mae'r trefniant hwnnw'n galw am elw trosedd.

Y deddfau perthnasol sy'n llywodraethu ac yn cosbi gwyngalchu arian yn yr Emiradau Arabaidd Unedig yw Deddf Archddyfarniad Ffederal Rhif 20/2018 ac fe'u ategir gan Reoliadau AML Ffederal. Yn yr Emiradau Arabaidd Unedig, fel yn y mwyafrif o awdurdodaethau, ystyrir bod hyn yn drosedd ddifrifol a gall arwain at gosbau fel carchar a dirwyon sylweddol ar gollfarn. Nod y swydd hon yw eich helpu i ddeall beth yw gwyngalchu arian, dulliau safonol a ddefnyddir gan droseddwyr, atebion i gwestiynau cyffredin am weithrediadau Hawala, a sut y cânt eu rheoleiddio yn yr Emiradau Arabaidd Unedig.

Dyma Gwestiynau Cyffredin Am Gwyngalchu Arian yn Emiradau Arabaidd Unedig:

Beth yw'r pwrpas mogwyngalchu ney / Hawala?

Pwrpas gwyngalchu arian yw cael arian parod yn hawdd, dim chwys a dim gwaith caled yn ofynnol. Yn lle ennill arian mewn ffordd gyfreithiol, gall yr unigolyn droelli'r stori ac osgoi'r sefydliad gydag arian parod sy'n llifo'n hawdd a dim taliad treth.

Gwyngalchu Arian o dan Article 2 o Gyfraith Ffederal Rhif 20/2018 yn darparu:

“1-Unrhyw berson, sydd â’r kaddo nawr mai enillion ffeloniaeth neu gamymddwyn yw'r cronfeydd, ac sy'n cyflawni unrhyw un o'r gweithredoedd a ganlyn yn fwriadol, yn cael ei ystyried yn gyflawnwr y drosedd Gwyngalchu Arian:

a-Trosglwyddo neu symud elw neu gynnal unrhyw drafodiad gyda'r nod o guddio neu guddio eu ffynhonnell Anghyfreithlon.

b-Cuddio neu guddio gwir natur, ffynhonnell neu leoliad yr elw yn ogystal â'r dull sy'n cynnwys eu gwarediad, eu symudiad, eu perchnogaeth neu eu hawliau mewn perthynas â'r enillion hynny.

c-Caffael, meddu ar neu ddefnyddio enillion wrth eu derbyn.

d-Cynorthwyo cyflawnwr y drosedd ragfynegol i ddianc rhag cosb.

2-Mae trosedd Gwyngalchu Arian yn cael ei hystyried yn drosedd annibynnol. Ni fydd cosb y tramgwyddwr am y drosedd ragfynegol yn atal ei gosb am drosedd Gwyngalchu Arian.

3-Ni ddylai profi ffynhonnell anghyfreithlon yr enillion fod yn rhagofyniad i ddedfrydu cyflawnwr y drosedd ragfynegol. ”

I grynhoi, mae gwyngalchu arian yn cynnwys y broses o ennill arian yn anghyfreithlon ar ffurf cael ei ennill yn gyfreithiol.

A yw troseddau'n effeithiol wrth ragweld gwyngalchu arian?

Fel arfer, gellir crynhoi gwahaniaethau sy'n cynnwys y diffiniadau fel a ganlyn:

  • Ystyrir bod gwahaniaethau yn nifrifoldeb y drosedd yn ddigonol i ragfynegi trosedd o wyngalchu arian. Er enghraifft, mewn rhai awdurdodau, deellir bod gwyngalchu arian yn drosedd y gellid ei chosbi gan flwyddyn neu fwy o garcharu. Mewn awdurdodau eraill, gallai'r gosb orfodol fod yn dair i bum mlynedd o garchar; neu
  • Mae'r datrysiad yn cael ei bennu gan ystyr y drosedd sydd wedi'i chynnwys y tu mewn i gyfreithiau gwyngalchu arian awdurdod arbennig.
  • Mae troseddau ariannol eraill ac osgoi talu treth yn cael eu trin gan holl awdurdodau mwyaf effeithlon y byd a reolir fel troseddau gwyngalchu arian.

Yn union pam y gwaharddir gwyngalchu arian yn Emiradau Arabaidd Unedig, Dubai, Abu Dhabi a Sharjah?

Nod gwyngalchu arian yw elwa o droseddu. Y cyfiawnhad dros ddatblygu'r drosedd yw ei bod yn anghywir i bobl a sefydliadau helpu troseddwyr i elwa ar elw gweithred anghyfreithlon neu i hwyluso cyflawni troseddau o'r fath trwy roi gwasanaethau ariannol iddynt.

Mae'r gweithdrefnau'n eang. Mae unigolyn neu fusnes yn delio ag amrywiaeth o drafodion, y rhan fwyaf yn ymwneud ag enillion na chawsant eu golchi. 

Mae gwyngalchu arian yn Emiradau Arabaidd Unedig yn cael ei ystyried yn weithdrefn sy'n digwydd mewn tri cham gwahanol.

  1. Cam sylweddol y weithdrefn, pan fydd yr eiddo'n cael ei 'olchi' a bod ei feddiant a'i ffynhonnell yn cael ei guddio.
  2. Integreiddio, y cam olaf, lle mae'r eiddo 'wedi'i lansio' yn cael ei ailgyflwyno i'r farchnad gyfreithlon.
  3. Y gwir yw bod y cyfnodau hyn a elwir yn aml yn gorgyffwrdd; weithiau (er enghraifft, mewn achosion o droseddau ariannol), nid oes angen i elw'r drosedd gael ei 'osod'.

Gwyngalchu Arian neu Hawala yn yr Emiradau Arabaidd Unedig
Bernir bod unrhyw berson sy'n cyflawni gweithredoedd anghyfreithlon yn fwriadol gan wybod bod yr arian yn elw o ffeloniaeth neu gamymddwyn wedi cyflawni trosedd gwyngalchu arian.

Pam fod Gwyngalchu Arian yn Anghyfreithlon?

Yn y termau symlaf, mae gwyngalchu arian yn gofyn am gludo arian parod a geir o weithredu anghyfreithlon i lwybrau “cyfreithlon” i guddio ei ffynonellau anghyfreithlon. Yn unol â chyfraith genedlaethol, mae gwyngalchu arian yn digwydd pan fydd rhywun yn ceisio cuddio neu guddio'r ffynhonnell, y lle, natur, meddiant neu reolaeth elw'r weithred anghyfreithlon.

Efallai y bydd achos gwyngalchu arian yn ymddangos yn glir: cuddio ffynhonnell arian parod. Mae'r rhai sy'n cymryd rhan mewn gweithredoedd anghyfreithlon yn dod yn wybodus ar unwaith am naill ai ddefnyddio camddireinio ynghylch ffynhonnell arian neu guddio eu hincwm a'u cyfoeth go iawn. Yn amlwg, mae'n debyg y bydd tynnu sylw at hyn fel y cyflenwad incwm yn arwain at ymchwiliad ar unwaith i weithredoedd yr unigolyn, ond mae modd i'w gynnal yn gyfreithlon os yw un wedi gwneud arian!

Gall gwyngalchu arian yn Emiradau Arabaidd Unedig amrywio o strategaethau syml i strategaethau soffistigedig.

Mae enghreifftiau yn cynnwys:

Strwythuro: Y strwythur fyddai cymryd symiau llai o arian parod ac adneuo'r rheini, yna prynu offerynnau cludo, gan gynnwys archebion arian.

Smyglo: Smyglo arian parod i mewn i awdurdod arall, yn gyffredinol dramor, a'i adneuo mewn banc alltraeth sydd â mwy o gyfrinachedd neu orfodaeth llai llym o wyngalchu arian.

Cwmnïau arian-ddwys: Mae cwmni sydd fel arfer yn derbyn arian parod yn defnyddio ei gyfrifon i adneuo arian parod sy'n deillio yn droseddol ac yn ddilys, gan gynnal y cyfan fel enillion dilys. O'r herwydd, nid oes gan y cwmni unrhyw gostau amrywiol, felly mae'n anodd dod o hyd i wahaniaethau prisiau gwerthu. Enghreifftiau yw casinos parcio, stribedi clybiau, gwelyau lliw haul, neu adeiladau.

Gwyngalchu wedi'i sefydlu gan fasnach: Tanbrisio neu orbrisio anfonebau i guddio symudiad arian parod.

Busnesau ac ymddiriedolaethau cregyn: Mae busnesau ac ymddiriedolaethau cregyn yn cuddio gwir berchennog yr arian parod. Nid oes angen i gerbydau corfforaethol yn ogystal ag ymddiriedolaethau, o ran awdurdod, ddatgelu eu gwir berchnogion.

Cipio banc: Mae troseddwyr neu lanswyr arian yn prynu budd rheoli mewn sefydliad ariannol, fel arfer mewn awdurdod tramor sydd â rheolaethau gwyngalchu arian sy'n wael, ac yn trosglwyddo arian trwy'r banc heb archwiliad.

Casinos: Mae person yn prynu proseswyr ac yn cerdded i'r dde i mewn i casino gydag arian parod, yn chwarae am beth amser, yna'n cyfnewid am y sglodion, gan ofyn am daliad. Yn dilyn hynny, mae'r lansiwr arian yn adneuo'r siec i gyfrif banc, gan ei chynnal fel enillion hapchwarae.

Eiddo tiriog: Gall rhywun brynu eiddo tiriog gan ddefnyddio elw sy'n anghyfreithlon; yna mae'r person yn gwerthu'r tŷ. Mae elw o'ch gwerthiant yn edrych i bobl o'r tu allan fel incwm sy'n ddilys. Yn lle, mae cost yr eiddo wedi'i ffugio; mae'r gwerthwr yn cytuno i'ch contract sy'n tangynrychioli gwerth y tŷ, ac yn derbyn elw troseddol i wneud iawn am y gwahaniaeth.

Beth yw'r gosb am wyngalchu arian yn Emiradau Arabaidd Unedig?

Mae gwyngalchu arian yn Emiradau Arabaidd Unedig yn drosedd oherwydd ei bwysigrwydd rhyngwladol; mae'n gyfuniad o gyfraith ryngwladol a chenedlaethol mewn gwirionedd. Gall cosbau fod yn bedwar categori eang:

  1. Troseddol;
  2. Rheoleiddio;
  3. Cyflogaeth; a
  4. Atebolrwydd Sifil

Gwyngalchu Arian yn Emiradau Arabaidd UnedigMae'n groes difrifol iawn y gall unigolyn naturiol wynebu, ymysg pethau eraill, ddirwy neu garchar. Os byddwch chi neu rywun rydych chi'n ei adnabod yn cael eich cyhuddo o wyngalchu arian, mae angen i chi ofyn am gwnsler cyfreithiol ar unwaith. Trwy logi cyfreithiwr, cewch eich gosod mewn lle perffaith i leihau effaith unrhyw sancsiynau troseddol sy'n deillio o hynny neu i ymladd y cyhuddiadau hyn.

Mae rhai o'r dirwyon ariannol o dan yr AML fel a ganlyn:

  • Yn gyffredinol, mae pob un o'r cosbau yn fwy trylwyr nag o dan y Gyfraith AML gynt.
  • Cosb Goruchwylio o dan Erthygl 14 o Gyfraith Archddyfarniad Ffederal Rhif 20/2018, o 50,000 i 5 miliwn AED a gwaharddiadau ar weithgareddau busnes, cyfyngiadau llywodraethu, arestiadau a chanslo trwydded.
  • Cosbau Troseddol o 100,000 i 5 miliwn AED a charchar hyd at ddeng mlynedd.
  • Gellir cosbi methu â rhoi gwybod am Drafodiad Amau trwy garcharu neu ddirwy o rhwng 300,000 AED a 50,000 AED.
  • Gellir cosbi dyn sy'n ymholi am Drafodiad Amau trwy garcharu hyd at flwyddyn neu ddirwy o rhwng 100,000 AED a 10,000 AED.
  • Gellir cosbi torri gofynion Penderfyniadau Maes Awyr trwy ddirwy neu garcharu.
  • Yn wahanol i Gyfraith AML gynt, mae'r Gyfraith AML Newydd yn rheoli Cyllido Sefydliadau anghyfreithlon, Cyllido Terfysgaeth neu atafaelu elw gwyngalchu arian.

Yn ogystal, mae AML yn darparu bod y swm a elwir yn anghyfreithlon mewn gwyngalchu arian yn berthnasol i'r effaith ar gosb y drosedd.

Mae practis meddygol Cyfraith AML newydd yn cael cosbau mwy difrifol gyda'r nod o ymladd Gwyngalchu Arian yn Emiradau Arabaidd Unedig.

Yn ogystal, mae'r gyfraith yn mynd i'r afael â Chyllido Sefydliadau anghyfreithlon, sy'n cymryd cam ymlaen, gan fod gwyngalchu arian fel arfer yn gysylltiedig â Chyllido Terfysgaeth neu Sefydliadau anghyfreithlon yn ogystal ag Ariannu Terfysgaeth o dan Gyfraith Ffederal Rhif 7/2014.

Mae menter deddfwr yr Emiradau Arabaidd Unedig yn awgrymu na fydd yr Emiradau Arabaidd Unedig yn goddef troseddau ariannol ac yn pwysleisio nad yw'r Emiradau Arabaidd Unedig yn dymuno cael eu hystyried yn hafan ddiogel i gyflawnwyr gwyngalchu arian.

Meddyliodd 1 ar “Cwestiynau a Ofynnir yn Amlaf Am Gwyngalchu Arian neu Hawala yn yr Emiradau Arabaidd Unedig: A Fydda i'n Wynebu Cosb?"

  1. Avatar ar gyfer Colleen

    Mae fy ngŵr wedi cael ei stopio ym Maes Awyr Dubai gan ddweud ei fod yn gwyngalchu arian ei fod yn teithio gyda swm mawr o arian a gymerodd allan o fanc yn y DU y ceisiodd anfon rhywfaint ataf ond y systemau lle i lawr yn y banc ac na allai wneud hyn ac mae'r holl arian sydd ganddo yno gydag ef.
    Mae ei ferch newydd gael llawdriniaeth hart a bydd yn cael ei rhyddhau o'r ysbyty yn y DU ac ni fydd ganddi unrhyw le i fynd iddi. Mae'n 13 oed.
    Dywed swyddogion y maes awyr fod angen iddo dalu'r swm o 5000 Doler ond mae'r swyddogion wedi cymryd ei holl arian.
    Os gwelwch yn dda mae fy ngŵr yn ddyn teulu gonest da sydd eisiau dod adref a dod â'i ferch yma i Dde Affrica
    Beth ydyn ni'n ei wneud nawr unrhyw beth os bydd cyngor yn helpu
    Diolch yn fawr
    Colleen Lawson

    A

Leave a Comment

Ni fydd eich cyfeiriad e-bost yn cael ei gyhoeddi. Meysydd gofynnol wedi'u marcio *

gwall: Cynnwys yn cael ei ddiogelu !!
Sgroliwch i'r brig