Yr hyn sydd angen i chi ei wybod am droseddau ariannol yn yr Emiradau Arabaidd Unedig

A ydych chi'n ymwneud ag achos yn ymwneud â throseddau ariannol yn yr Emiradau Arabaidd Unedig, neu'n chwilfrydig yn unig am gyfreithiau Emirati ynghylch troseddau ariannol? Mae'r erthygl hon yn dweud wrthych beth sydd angen i chi ei wybod am droseddau ariannol yn yr Emiradau Arabaidd Unedig, eu cyfreithiau, a sut y gall cyfreithiwr eich helpu.

Troseddau Ariannol yn yr Emiradau Arabaidd Unedig a'r cyfreithiau

Beth yw trosedd ariannol?

Fel y mae'r enw'n awgrymu, mae trosedd ariannol yn cyfeirio at unrhyw weithgaredd troseddol sy'n cynnwys cymryd arian neu eiddo sy'n perthyn i rywun arall i gael budd ariannol neu broffesiynol. Oherwydd eu natur, teimlir effaith troseddau ariannol yn fyd-eang, gyda lefelau amrywiol o ddwysedd, yn dibynnu ar gryfder economïau cenhedloedd unigol.

Yn ôl y Gymdeithas Cydymffurfiaeth Ryngwladol, gallwn rannu troseddau ariannol yn ddau gategori eang:

  • Y rhai sydd wedi ymrwymo gyda'r bwriad o gynhyrchu cyfoeth i'r drwgweithredwyr, a
  • Y rhai sydd wedi ymrwymo i amddiffyn budd neu gyfoeth annoeth rhag trosedd blaenorol.

Pwy sy'n cyflawni troseddau ariannol?

Mae gwahanol bobl yn cyflawni troseddau ariannol am wahanol resymau. Fodd bynnag, gallwn roi’r bobl hyn yn y grwpiau canlynol:

  • Y rhai sy'n ymrwymo ar raddfa fawr twyll i ariannu eu gweithrediadau, megis troseddwyr cyfundrefnol fel grwpiau terfysgol;
  • Y rhai sy'n defnyddio eu safleoedd o bŵer i ysbeilio coffrau eu hetholaeth, fel penaethiaid gwladwriaeth llygredig;
  • Y rhai sy'n trin neu'n cam-adrodd data ariannol i roi darlun ffug am sefyllfa ariannol sefydliad, fel arweinwyr busnes neu swyddogion gweithredol C-Suite;
  • Y rhai sy'n dwyn cronfeydd busnes neu sefydliad ac asedau eraill, megis ei weithwyr, contractwyr, cyflenwyr, neu “dasglu ar y cyd”, sy'n cynnwys staff y cwmni a phartïon twyllodrus allanol;
  • Mae'r “gweithredwr annibynnol” yn chwilio'n barhaus am gyfleoedd i leddfu'r rhai sy'n dioddef o'u harian y mae'n ei ennill yn galed.

Beth yw'r prif fathau o droseddau ariannol?

Gall cyflawni trosedd ariannol ddigwydd mewn llawer o wahanol ffyrdd. Fodd bynnag, y rhai mwyaf cyffredin yw:

  • Twyll, e.e. cerdyn credyd twyll, twyll ffôn,
  • Trosedd electronig
  • Sieciau bownsio
  • gwyngalchu arian
  • Cyllido terfysgaeth
  • Llwgrwobrwyo a llygredd
  • Ffugio
  • Dwyn hunaniaeth
  • Cam-drin y farchnad a masnachu mewnol
  • Diogelwch gwybodaeth
  • Osgoi treth,
  • Embezzlereiddio cronfeydd cwmni,
  • Gwerthu cynlluniau yswiriant ffug, a elwir yn dwyll yswiriant

Beth yw'r cyfreithiau trosedd ariannol yn yr Emiradau Arabaidd Unedig?

Mae cyfraith troseddau ariannol Emirati yn amlinellu gwahanol senarios troseddau ariannol a'u cosbau cysylltiedig. Er enghraifft, mae Cymal (1) o Erthygl (2) o Ddeddf Decretal-Law Rhif (20) 2018 yn diffinio gwyngalchu arian a'r gweithgareddau sy'n cyfrif fel gwyngalchu arian.

Mae unrhyw un sy'n gwybod bod yr arian yn ei feddiant yn elw o ffeloniaeth neu gamymddwyn ac sy'n dal i gyflawni unrhyw un o'r gweithgareddau canlynol yn fwriadol yn euog o gwyngalchu arian:

  • Cynnal unrhyw drafodion i guddio neu guddio ffynhonnell anghyfreithlon y cronfeydd, megis eu symud neu eu trosglwyddo.
  • Cuddio lleoliad neu natur y cronfeydd, gan gynnwys eu gwarediad, symudiad, perchnogaeth, neu hawliau.
  • Cymryd yr arian a'i ddefnyddio yn lle adrodd i'r awdurdodau perthnasol.
  • Helpu troseddwr y ffeloniaeth neu gamymddwyn i ddianc rhag cosb.

Sylwch fod y Mae Emiradau Arabaidd Unedig yn ystyried gwyngalchu arian i fod yn drosedd annibynnol. Felly gall person sy'n cael ei ddyfarnu'n euog o ffeloniaeth neu gamymddwyn gael ei gollfarnu a'i gosbi o hyd gwyngalchu arian. Felly, bydd y person yn ysgwyddo'r cosbau am y ddau drosedd yn annibynnol.

Cosb am droseddau ariannol

  • gwyngalchu arian yn cario cosb o hyd at 10 mlynedd o garchar a dirwy o AED 100,000 i 500,000. Os yw'r drosedd yn arbennig o erchyll, gallai'r ddirwy fynd i fyny i AED 1,000,000.
  • Mae sieciau a adlamir yn golygu cosb o rhwng mis a thair blynedd yn y carchar, dirwy fawr ac iawndal i'r dioddefwr.
  • Cerdyn credyd mae twyll yn golygu dirwy fawr a threulio peth amser yn y carchar
  • Mae ladrad yn golygu cosb o ddirwy fawr, amser carchar o rhwng mis a thair blynedd ac adferiad dioddefwr.
  • Mae ffugiad yn golygu cosb o 15 mlynedd neu fwy yn y carchar, dirwyon mawr a phrawf.
  • Mae dwyn hunaniaeth yn cael ei ystyried yn drosedd ffeloniaeth ac mae'n dwyn cosb o ddirwyon mawr, prawf, a marc parhaol ar gofnod troseddol y troseddwr.
  • Mae twyll yswiriant yn golygu dirwyon mawr.

Heblaw am gwyngalchu arian, mae troseddau ariannol eraill yn golygu cosb o hyd at dair blynedd yn y carchar a/neu ddirwy o AED 30,000.

Peidiwch â dioddef trosedd ariannol.

Gadewch i ni ei wynebu: mae troseddau ariannol yn mynd yn fwy cymhleth bob dydd, ac mae'r risgiau o ddioddef un yn eithaf uchel. Fodd bynnag, os dilynwch rai rheolau syml, dylech ddianc rhag dioddef troseddau ariannol.

  • Gwiriwch bob amser y cwmni neu'r unigolyn sy'n cynnig eitemau i chi cyn i chi brynu;
  • Peidiwch byth â rhoi gwybodaeth bersonol neu gyfrinachol dros y ffôn;
  • Gwiriwch adolygiadau ar-lein o gwmni bob amser cyn prynu. Google yw eich ffrind gorau;
  • Peidiwch byth â chlicio ar ddolenni neu atodiadau agored mewn e-byst nad oeddech yn disgwyl eu derbyn neu sy'n dod gan anfonwr anhysbys;
  • Peidiwch byth â gwneud taliadau ar-lein na bancio ar-lein os ydych wedi'ch cysylltu â Wi-Fi cyhoeddus, oherwydd gall eich gwybodaeth gael ei dwyn yn hawdd.
  • Byddwch yn wyliadwrus o wefannau ffug – gwiriwch y dolenni’n gywir cyn i chi glicio arnynt;
  • Byddwch yn ofalus ynghylch caniatáu i bobl eraill ddefnyddio'ch cyfrif banc;
  • Byddwch yn wyliadwrus o drafodion arian parod sy'n cynnwys symiau mawr o arian, gan fod dulliau talu llawer mwy diogel ar gael;
  • Byddwch yn wyliadwrus o drafodion sy'n rhychwantu gwledydd.

Sut mae trosedd ariannol yn gysylltiedig ag ariannu terfysgaeth?

Mae Erthygl (3), Cyfraith Ffederal Rhif (3) 1987 a Chyfraith Ffederal Rhif (7) O 2014 yn esbonio sut mae troseddau ariannol yn gysylltiedig ag ariannu terfysgaeth. Bydd unrhyw un sy'n cyflawni unrhyw un o'r troseddau canlynol yn fwriadol yn euog o ariannu terfysgaeth:

  • Unrhyw un o'r gweithredoedd a nodir yng Nghymal (1) o Erthygl (2) o'r gyfraith uchod;
  • Os oedd y person yn gwybod bod y cronfeydd yn eiddo yn gyfan gwbl neu'n rhannol gan neu'n bwriadu ariannu sefydliad terfysgol, person, neu drosedd, hyd yn oed os nad oedd yn bwriadu celu ei darddiad anghyfreithlon;
  • Person sy'n darparu'r arian ar gyfer gweithredoedd terfysgol neu ariannu sefydliadau terfysgol;
  • Person a ddarparodd y modd y byddai'r arian yn cael ei gaffael i'w ddefnyddio ar gyfer gweithredoedd terfysgol;
  • Person sy'n cyflawni'r gweithredoedd uchod ar ran sefydliadau terfysgol, gan wybod yn iawn eu gwir natur neu gefndir.

Astudiaeth achos o drosedd ariannol

Yn 2018, cyhuddwyd cyfarwyddwr Pacistanaidd 37 oed o adran cyfnewidfa stoc banc o cymryd Dh 541,000 mewn llwgrwobrwyon gan ddyn busnes cydwladwr 36 oed. Yn unol â'r cyhuddiadau, talodd y dyn busnes y llwgrwobrwyo fel y gallai brynu cyfranddaliadau anhyblyg mewn chwe chwmni amrywiol a oedd yn masnachu yn y farchnad Pacistanaidd ond nad oedd galw mawr amdanynt, dros wahanol gyfnodau.

Mae'r achos hwn yn enghraifft glasurol o lwgrwobrwyo a masnachu mewnol. Yn ffodus i'r ddau ddyn, a Dubai Fe’u rhyddfarnodd y Llys Gwrandawiad Cyntaf o’r holl gyhuddiadau a gwrthod yr achos cyfreithiol sifil yn eu herbyn.

Sut gall ein cwmni cyfreithiol helpu mewn achos trosedd ariannol?

Mae ein tîm troseddau ariannol rhanbarthol yn cynnwys cyfreithwyr o amrywiol awdurdodaethau cyfraith sifil a chyfraith gyffredin, siaradwyr Arabeg a Saesneg brodorol sydd ag arbenigedd rhyngwladol a rhanbarthol. Oherwydd y tîm hwn sy'n perfformio'n dda, mae ein cleientiaid yn mwynhau'r gwasanaeth cynhwysfawr sydd ei angen arnynt, yn amrywio o ymgynghori cychwynnol i ddrafftio mewn Arabeg neu Saesneg, i eiriol yn y llys.

Yn ogystal, mae ein tîm yn mwynhau perthynas agos â chyrff llywodraeth leol a rhyngwladol ac yn trosoledd y cysylltiadau hyn yn rheolaidd wrth drin achosion cleientiaid yn ymwneud â throseddau ariannol.

Sut y gall cyfreithwyr helpu mewn achos trosedd ariannol

cyfreithwyr yn amhrisiadwy mewn achosion o droseddau ariannol oherwydd eu bod yn darparu cyngor a chymorth gydag ymchwiliadau i’r mater a chynrychiolaeth gyfreithiol i bartïon sy’n ymwneud â’r achos. Yn ogystal, yn dibynnu ar fanylion pob achos, byddant yn gweithio tuag at gael gwared ar daliadau neu adennill iawndal ar gyfer parti a anafwyd.

Sgroliwch i'r brig