Hvad du behøver at vide om økonomisk kriminalitet i UAE

Er du involveret i en sag om økonomisk kriminalitet i UAE, eller er du blot nysgerrig efter Emiratis love vedrørende økonomisk kriminalitet? Denne artikel fortæller dig, hvad du har brug for at vide om økonomisk kriminalitet i UAE, deres love, og hvordan en advokat kan hjælpe dig.

Hvad er økonomisk kriminalitet?

Som navnet antyder, refererer økonomisk kriminalitet til enhver kriminel aktivitet, der involverer at tage penge eller ejendom, der tilhører en anden, for at opnå økonomisk eller professionel gevinst. På grund af deres natur mærkes virkningen af økonomisk kriminalitet globalt, med varierende intensitetsniveauer, afhængigt af styrken af de enkelte nationers økonomier.

Ifølge International Compliance Association kan vi opdele økonomisk kriminalitet i to brede kategorier:

Dem begået med den hensigt at skabe rigdom til gerningsmændene, og
Dem, der er forpligtet til at beskytte en dårligt opnået fordel eller rigdom fra en tidligere forbrydelse.

Hvem begår økonomisk kriminalitet?

Forskellige mennesker begår økonomisk kriminalitet af forskellige årsager. Vi kan dog placere disse personer i følgende grupper:

Dem, der begår storstilet svig at finansiere deres operationer, såsom organiserede kriminelle som terrorgrupper;
De, der bruger deres magtpositioner til at plyndre deres valgkredsens kasser, såsom korrupte statsoverhoveder;
De, der manipulerer eller fejlrapporterer finansielle data for at give et falsk billede af en organisations finansielle stilling, såsom virksomhedsledere eller C-Suite-ledere;
De, der stjæler en virksomheds eller organisations midler og andre aktiver, såsom dens ansatte, entreprenører, leverandører eller "joint task force", bestående af virksomhedens personale og eksterne svigagtige parter;
Den "uafhængige operatør" er konstant på udkig efter muligheder for at aflaste intetanende ofre for deres hårdt tjente midler.

Hvad er hovedtyperne af økonomisk kriminalitet?

At begå en økonomisk kriminalitet kan ske på mange forskellige måder. De mere almindelige er dog:

Svig, f.eks. kreditkort svindel, telefonsvindel,
Elektronisk kriminalitet
Afviste checks
Hvidvaskning
Terrorfinansiering
Bestikkelse og korruption
Forfalskning
Identitetstyveri
Markedsmisbrug og insiderhandel
Informationssikkerhed
Skatteunddragelse,
Underslæb af virksomhedens midler,
Salg af fiktive forsikringsordninger, kendt som forsikringssvindel

Hvad er lovene om økonomisk kriminalitet i UAE?

Emiratis lov om økonomisk kriminalitet skitserer forskellige scenarier for økonomisk kriminalitet og deres medfølgende sanktioner. For eksempel definerer paragraf (1) i artikel (2) i Federal Decretal-Law No. (20) Of 2018 hvidvaskning og de aktiviteter, der tæller som hvidvask.

Enhver, der ved, at midlerne i deres besiddelse var udbyttet af en forbrydelse eller en forseelse og stadig bevidst begår nogen af følgende aktiviteter, er skyldige i hvidvaskning:

At udføre enhver transaktion for at skjule eller skjule midlernes ulovlige kilde, såsom at flytte dem eller overføre dem.
Tilsløring af midlernes placering eller art, herunder deres disposition, bevægelse, ejerskab eller rettigheder.
At tage midlerne og bruge dem i stedet for at rapportere til de relevante myndigheder.
At hjælpe den, der har begået forbrydelsen eller forseelsen med at undslippe straf.

Bemærk at UAE overvejer hvidvaskning af penge at være en selvstændig forbrydelse. Så en person, der er dømt for en forbrydelse eller forseelse, kan stadig blive dømt og straffet for hvidvaskning. Personen vil således bære straffene for begge forbrydelser uafhængigt af hinanden.

Straf for økonomisk kriminalitet

Hvidvaskning har en straf på op til 10 års fængsel og en bøde på AED 100,000 til 500,000. Hvis forbrydelsen er særlig grov, kan bøden gå op til 1,000,000 AED.
Afviste checks giver en straf på mellem en måned til tre års fængsel, en stor bøde og erstatning til offeret.
Kreditkort bedrageri medfører en stor bøde og en del tid i fængsel
Underslæb medfører en stor bøde, fængsel på mellem en måned og tre år og erstatning for offeret.
Forfalskning medfører en straf på 15 års fængsel eller mere, store bøder og betinget fængsel.
Identitetstyveri betragtes som en forbrydelse og medfører en straf på høje bøder, betinget fængsel og et permanent mærke på den skyldiges straffeattest.
Forsikringssvindel medfører store bøder.

Undtagen hvidvaskning, andre økonomiske forbrydelser medfører en straf på op til tre års fængsel og/eller en bøde på AED 30,000.

Bliv ikke offer for økonomisk kriminalitet.

Lad os se det i øjnene: økonomisk kriminalitet bliver mere kompliceret hver dag, og risikoen for at blive ofre for en er ret høj. Men hvis du følger nogle enkle regler, bør du undslippe at blive offer for økonomisk kriminalitet.

Bekræft altid den virksomhed eller person, der tilbyder dig varer, før du foretager køb;
Giv aldrig personlige eller fortrolige oplysninger over telefonen;
Tjek altid online anmeldelser af en virksomhed, før du foretager et køb. Google er din bedste ven;
Klik aldrig på links eller åbn vedhæftede filer i e-mails, du ikke havde forventet at modtage, eller som kommer fra en ukendt afsender;
Foretag aldrig betalinger online eller foretag en netbank, hvis du er tilsluttet offentligt Wi-Fi, da dine oplysninger nemt kan blive stjålet.
Vær på vagt over for falske websteder - tjek linkene ordentligt, før du klikker på dem;
Vær forsigtig med at tillade andre mennesker at bruge din bankkonto;
Vær på vagt over for kontanttransaktioner, der involverer store beløb, da der er meget mere sikre betalingsmetoder tilgængelige;
Vær på vagt over for transaktioner, der spænder over lande.

Hvordan er økonomisk kriminalitet forbundet med terrorfinansiering?

Artikel (3), føderal lov nr. (3) af 1987 og føderal lov nr. (7) af 2014 forklarer, hvordan økonomisk kriminalitet er forbundet med finansiering af terrorisme. Enhver, der forsætligt begår nogen af følgende forbrydelser, vil være skyldig i terrorfinansiering:

Enhver af handlingerne specificeret i paragraf (1) i artikel (2) i ovenstående lov;
Hvis personen vidste, at midlerne var helt eller delvist ejet af eller havde til formål at finansiere en terrororganisation, person eller forbrydelse, selvom de ikke havde til hensigt at skjule dens ulovlige oprindelse;
En person, der yder midler til terrorhandlinger eller finansierer terrororganisationer;
En person, der tilvejebragte de midler, hvorigennem midlerne ville blive erhvervet til at bruge dem til terrorhandlinger;
En person, der begår ovenstående handlinger på vegne af terrororganisationer, vel vidende om deres sande natur eller baggrund.

Casestudie af en økonomisk kriminalitet

I 2018 blev en 37-årig pakistansk direktør for en banks børsafdeling anklaget for tager 541,000 Dh i bestikkelse fra en 36-årig landsmand forretningsmand. Ifølge anklagerne betalte forretningsmanden bestikkelsen, så han kunne købe ulikviderede aktier i seks forskellige virksomheder, der handlede på det pakistanske marked, men som ikke var i høj efterspørgsel, over forskellige perioder.

Denne sag er et klassisk eksempel på bestikkelse og insiderhandel. Heldigvis for de to mænd, en Dubai Retten i Første Instans frifandt dem for alle anklagerne og afviste den civile retssag mod dem.

Hvordan kan vores advokatfirma hjælpe i en sag om økonomisk kriminalitet?

Vores regionale økonomisk kriminalitetsteam består af advokater fra forskellige civilretlige og common law-jurisdiktioner, arabisk- og engelsktalende som modersmål, som har international og regional ekspertise. På grund af dette højtydende team nyder vores kunder den omfattende service, de har brug for, lige fra første konsultation til udarbejdelse på arabisk eller engelsk, til fortaler i retten.

Derudover nyder vores team tætte relationer med lokale og internationale regeringsorganer og udnytter regelmæssigt disse forbindelser, når de håndterer klienters sager relateret til økonomisk kriminalitet.

Hvordan advokater kan hjælpe i en sag om økonomisk kriminalitet

Advokater er uvurderlige i sager om økonomisk kriminalitet, fordi de yder rådgivning og bistand til efterforskning af sagen og advokatbistand for involverede parter i sagen. Derudover vil de, afhængigt af de nærmere omstændigheder i hver enkelt sag, arbejde på at få frafaldet sigtelser eller inddrive erstatning til en skadelidt.