Tildelt Advokatfirma

Skriv til os på case@lawyersuae.com | Presserende opkald + 971506531334 + 971558018669

Den grimme sandhed om hvidvaskning af penge i Dubai

 

Hvidvaskning af penge i DubaiAt forstå realiteten af ​​hvidvaskning af penge i Dubai er afgørende for dem, der arbejder i den finanspolitiske sektor. Dette er en aktivitet, hvor snavsede penge konverteres til penge, der er rene. Kilderne til kontanterne er faktisk kriminelle; kontanterne investeres på måder, der skjuler, hvordan kontanterne blev oprettet.

Mens du foretager monetære handler og skaber relationer med nye kunder, ligger ansvaret for virksomheden. Ejeren eller organisationen skal identificere sin forpligtelse og anerkende sådanne forhold senere i handelsperioden. Centralbanken i næsten enhver stat forsyner AML og CFT med komplette vejledninger til bekæmpelse af sådanne handlinger. Når disse politikker omfavnes religiøst, giver bankerne tilstrækkelig sikkerhed til at modvirke sådanne scenarier.

Risikoen for hvidvaskning af penge i Dubai:

Omdømme Risiko

Den væsentlige fare for næsten enhver form for hvidvaskning af penge er, at en bank står over for en risiko for sit omdømme. Risikoen kan få en finansiel institution til at betale gebyrer og forskellige undersøgelser. Den største forhindring, som en bank skal fjerne, er mistillid fra kunderne, hvilket ville være katastrofalt.

Operationel risiko

Dette er en fare, der ligger i individer, interne processer og system. Det er en trussel, der vil være en del af virksomhedens aktiviteter. Det skaber forstyrrelser i den smidige drift af virksomheden.

Juridisk trussel

Juridiske trusler kan også oprettes som et resultat af usikkerhed med hensyn til de juridiske handlinger, der udvikles, og som selskabet skal styre.

Koncentrationsrisiko

Sådanne trusler inkluderer scenarier, hvor banken har lånt penge til en bestemt gruppe; de vedrører banksektoren.

Offeromkostninger

Blandt de største effekter, som en bank konfronterer, er stigningen i mulighedsomkostningerne.

Så mange uønskede virkninger er forårsaget af hvidvaskning af penge på grund af de farer, det medfører. Det får i sidste ende banken til at konfrontere tab og øger sandsynligheden for væsentlige farer såvel som finansieringsinstitutionens mulighedsomkostninger.

Kriminelle organisationer har tre mål, når de vasker overskuddet fra ulovlige handlinger. Disse er:

  1. forbundet med deres ulovlige handling.
  2. at investere deres overskud i den kriminelle cyklus og fremme den forbudte handling.
  3. at glæde sig over gevinsterne ved den ulovlige handling

Sådan bekæmpes hvidvaskning af penge i Dubai, Abu Dhabi, UAE og Sharjah:

Bekæmpelse af hvidvaskning af penge er vanskeligt for næsten enhver finansiel institution. I UAE gør etniske skikke, smugling og terrorisme detektering af mistænkelige pengeoverførsler særligt vanskeligt. Af denne grund skal andre finansielle institutioner sammen med banker være opmærksomme på at forstå deres kunder og spore kundens handlinger.

I visse nationer opfattes disse pligter i mange tilfælde som i modstrid med etniske skikke og kundeforhold.

Myndighederne i De Forenede Arabiske Emirater tager skridt til at anvende love, retningslinjer og forskrifter for finansiering af AML / terrorbekæmpelse. Ikke desto mindre kan du finde mange mangler i de finanspolitiske og juridiske strategier, der skal løses:

  • Et betydeligt afslappet kontantmarked findes, og banksystemet er ikke indgået af flere monetære handler.
  • Krav om kontantdækning anvendes ikke konsekvent, og nogle stater ville ikke have krav til rapportering af penge for folk, der forlader USA.
  • Finansielle efterretningsenheder oprettes i forhold til internationale standarder, men en række af dem mangler selvstyre, ekspertise og tilstrækkelig organisering.
  • Det er ikke let at finde en balance, der involverer isolering af enkeltpersoners rettigheder i forhold til nødvendigheden af ​​at beskytte samfundet mod terrorister og kriminelle.

Hvidvaskning af penge i DubaiBeskyttelse mod hvidvaskning af penge i Dubai styrker:

Stor hvidvaskning af penge er en let forekomst af overførsel af kontanter, typisk fra nation til nation, for at vildlede myndigheder til at tro, at hver bit af deres ulovligt opnåede kontanter kom fra legitime kilder og også for at skjule, hvor det kom fra. Juridiske embedsmænd beslaglægger derefter kontanter, der viser sig at være knyttet til ulovlig handling.

Almindelige lovovertrædere:

Pusher: Narkotikaforhandlere håndterer typisk store summer, hvilket gør det vanskeligt for myndighederne at fremstille et papirspor. Røde flag hæves med betydelige kontantbeløb.

Gangstere / Bander: Ligesom narkotikahandlere udfører mange kontanttransaktioner af disse mennesker, mens de opretholder sikre netværk i udlandet.

Korrupte politikere: Med større adgang til lobbyister og kontante netværk kan handlingen af ​​hvidvaskning af penge synes at være blandt de mest effektive metoder til at beskytte ens aktiver. For det meste vil enhver på et magtsted, hvis aktiviteter normalt ikke betvivles, drage fordel af denne aktivitet.

embezzlers: Tilfælde har vist, at enkeltpersoner, der har taget penge fra deres forretningssted eller en arbejdsgiver, vil deltage i handlinger for at skjule disse nyligt erhvervede aktiver.

Con kunstnere: Enhver person, der er villig til at bedrage nogen ud af deres aktiver, er klar til at rense hende eller hans kilder.

Terrorister: Terrorister er stærkt involveret i hvidvaskning af penge. Terrorhandlinger skal finansieres; I modsat fald ville våben såvel som sprængstoffer ikke være aktiver.

Der er tre hovedmål: Integrering, lagdeling og indstilling.

Indstilling: deponerer dybest set de “forfærdelige” kontanter i en velkendt finansiel institution. Depositum oprettes kontant. Dette er et ekstremt risikabelt træk afhængigt af, hvordan den finansielle institution følger lovgivningen om bankhemmeligheder eller bankrapporter. Lejlighedsvis deler hvidvaskeren sin “indtjening” over flere banker for at reducere det indskudte beløb.

lagdeling: er det mest komplicerede trin i hvidvaskproceduren. Dette kræver, at kontanterne styres med det formål at skjule sine kilder gennem finansielle institutioner. Vaskemaskiner køber måske dyre genstande som biler, yachter eller smykker. Igen er det vigtigt at skjule kilden.

Integration: er den sidste del af proceduren, hvor markedet indføres med budet med det tilsyneladende lovligt at blive bragt ind gennem en lovlig handel. Her kan hvidvaskeren bestemme, hvordan de bruger deres ressourcer, som en privatejet virksomhed, til at opnå "forretningsgevinster" eller "forretningsudgifter".

Hvidvaskning af penge er blevet et stigende fokusområde for virksomheder og myndigheder, da sanktionerne er blevet udvidet mod nationer.

Virksomheder har endnu hårdere straffeinklusive bøder på mellem Dh300,000 og Dh1.

De lovgivningsmæssige rammer styrkes yderligere af de nyeste love. De straffer personale, tilsynsførende og bestyrelsesmedlemmer i virksomheder, der ikke rapporterer finansiering af terrorisme eller hvidvaskning af penge udført af deres firmaer, med en fængselsperiode på op til 36 måneder, en bøde på op til Dh100,000 eller begge dele.

For første gang vil loven også beskytte whistleblowers af hvidvaskning af penge i Dubai - rapportering om mistanke om hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.

På verdensplan stiger omkostningerne til hvidvaskning af penge med en typisk hastighed på 53 procent for banker i overensstemmelse med en KPMG-undersøgelse.

Her er et par proaktive måder, du kan hjælpe med at forhindre denne form for svig:

  • Betal med check eller med kredit- / betalingskort snarere end kontanter, når du køber varer og tjenester.
  • Hvis du betaler kontant af dig, skal du insistere på en kvittering fra registret, hvis der er en.
  • Ellers skal du insistere på en skriftlig kvittering.
  • Betal ikke dine husarbejdere kontant.
  • Tag ikke store kontante betalinger.

Efterlad en kommentar

Din e-mail adresse vil ikke blive offentliggjort.

Rul til top