Advokatfirmaer Dubai

Skriv til os på case@lawyersuae.com | Presserende opkald + 971506531334 + 971558018669

Ofte stillede spørgsmål om hvidvaskning af penge eller Hawala i De Forenede Arabiske Emirater: Vil jeg stå over for strafhandlinger?

Hvidvaskning af penge eller Hawala i UAE

Hvidvaskning af penge eller Hawala i UAE

Hvidvaskning af penge eller Hawala i UAE er det almindelige udtryk, der bruges til at henvise til, hvordan lovovertrædere skjuler kilden til penge. Besiddelse af udbyttet af kriminelle handlinger skjules ved at få sådan fortjeneste til at stamme fra en god kilde. Procedurerne, hvormed kriminel afledt ejendom kunne vaskes, er vidtgående.

Karakteren af ​​de produkter og tjenester, der leveres af sektoren for finansielle tjenester (specifikt håndtering, kontrol og at have kontanter og ejendom tilhørende andre) betyder, at industrien udsættes for misbrug af hvidvaskere. Hvidvaskning af penge har lignende funktioner overalt i verden. Du finder to vigtige komponenter i en hvidvaskning af penge:

  1. Den obligatoriske handling af hvidvaskning af penge, dvs. levering af finansielle tjenester; og
  2. Det er et nødvendigt niveau af viden eller intuition (enten subjektiv eller objektiv), der vedrører levering af midlerne eller en klients handlinger.

Handlingen med hvidvaskning eller hawala begås under omstændigheder, hvor du var involveret i en aftale (dvs. ved at levere en service eller merchandise). Denne ordning kræver indtægter fra kriminalitet.

De relevante love, der regulerer og straffer hvidvaskning af penge i UAE, er føderalt lovdekret nr. 20/2018 og suppleret med føderale AML-regler. I UAE, som i de fleste jurisdiktioner, betragtes dette som en alvorlig forbrydelse og kan resultere i sanktioner som fængsel og betydelige bøder efter overbevisning. Dette indlæg har til formål at hjælpe dig med at forstå, hvad hvidvaskning af penge er, standardmetoder, der anvendes af kriminelle, svar på ofte stillede spørgsmål om Hawala-operationer, og hvordan de reguleres i UAE.

Her er ofte stillede spørgsmål om hvidvaskning af penge i UAE:

Hvad er det formålet med monej hvidvask / Hawala?

Formålet med hvidvaskning af penge er at få kontanter let, ingen sved og intet hårdt arbejde krævet. I stedet for at tjene penge på en lovlig måde kan personen dreje historien og undgå etablering med letflydende kontanter og ingen skattebetaling.

Hvidvaskning af penge i henhold til artikelle 2 i den føderale lov nr. 20/2018 bestemmer:

“1-Enhver person, der har kkendskab til, at midlerne er udbyttet af en forbrydelse eller en forseelse, og som forsætligt begår en af ​​følgende handlinger, betragtes som en gerningsmand for hvidvaskning af penge:

a-Overførsel eller flytning af provenu eller gennemførelse af en transaktion med det formål at skjule eller skjule deres ulovlige kilde.

b-Skjul eller forklædning af den sande art, kilde eller placering af provenuet samt metoden, der involverer deres disposition, bevægelse, ejerskab af eller rettigheder med hensyn til provenuet.

c-Erhvervelse, besiddelse eller brug af provenu ved modtagelse.

d-Hjælp gerningsmanden til prædikatovertrædelsen for at undslippe straf.

2-hvidvaskning af penge betragtes som en uafhængig forbrydelse. Den gerningsmænds straf for prædikatovertrædelsen forhindrer ikke hans straf for hvidvaskning af penge.

3-Bevis for den ulovlige kilde til provenuet bør ikke udgøre en forudsætning for at dømme gerningsmanden til prædikatovertrædelsen. ”

Alt i alt involverer hvidvaskning af processen ulovligt at vinde penge i form af at være lovligt optjent.

Er lovovertrædelser effektive til at forudsige hvidvaskning af penge?

Normalt kan forskelle, der involverer definitionerne, sammenfattes som følger:

  • Forskelle i lovovertrædelsens sværhedsgrad betragtes som tilstrækkelige til at forudsige en lovovertrædelse af hvidvaskning af penge. For eksempel forstås det i visse myndigheder, at hvidvaskning af penge er en lovovertrædelse, der kan straffes med et eller flere års fængsling. I andre myndigheder kan den obligatoriske straf være tre til fem års fængsel; eller
  • Løsningen bestemmes af betydningen af ​​den lovovertrædelse, der er indeholdt i hvidvaskningsloven med særlig myndighed.
  • Andre økonomiske lovovertrædelser og skatteunddragelse behandles af alle verdens mest effektivt kontrollerede myndigheder som lovovertrædelser af hvidvask af penge.

Præcis hvorfor er hvidvaskning af penge forbudt i UAE, Dubai, Abu Dhabi og Sharjah?

Målet med hvidvaskning af penge er at drage fordel af kriminalitet. Begrundelsen for udviklingen af ​​lovovertrædelsen er, at det er forkert for mennesker og organisationer at hjælpe lovovertrædere med at høste fordelene ved overskuddet ved en ulovlig handling eller at lette begåelsen af ​​sådanne lovovertrædelser ved at give dem finansielle tjenester.

Procedurerne er vidtgående. En person eller virksomhed beskæftiger sig med en række forskellige transaktioner, hvoraf de fleste involverer indtjening, der ikke blev hvidvasket. 

Hvidvaskning af penge i UAE betragtes som en procedure, der forekommer i tre forskellige faser.

  1. Den materielle fase af proceduren, når ejendommen "vaskes", og dens besiddelse og kilde er forklædt.
  2. Integration, den sidste fase, hvor den 'hvidvaskede' ejendom genindføres på det legitime marked.
  3. Sandheden er, at de såkaldte faser ofte overlapper hinanden; undertiden (for eksempel i tilfælde af økonomiske forbrydelser) er der ikke noget behov for, at overskuddet fra forbrydelsen skal 'sættes'.

Hvidvaskning af penge eller Hawala i UAE
Enhver, der bevidst begår ulovlige handlinger, idet han ved, at midlerne er udbytte af en forbrydelse eller en forseelse, anses for at have begået en hvidvaskning af penge.

Hvorfor er hvidvaskning af penge ulovlig?

På den enkleste måde kræver hvidvaskning af transport af kontanter fra ulovlig handling til "legitime" ruter for at skjule dens ulovlige kilder. I overensstemmelse med national lovgivning sker hvidvaskning af penge, når nogen forsøger at skjule eller skjule kilden, stedet, arten, besiddelsen eller forvaltningen af ​​provenuet fra den ulovlige handling.

Årsagen til hvidvaskning af penge kan forekomme klar: at skjule kilden til kontanter. De, der er involveret i ulovlige handlinger, bliver straks kyndige om enten at bruge forkert omdirigering med hensyn til penges kilde eller skjule deres reelle indkomst og formue. Det er klart, at markering af dette som levering af indkomst sandsynligvis vil resultere i en øjeblikkelig undersøgelse af individets handlinger, men der er et middel til lovligt at opretholde det, hvis man har tjent penge!

Hvidvaskning af penge i UAE kan variere fra ligetil til sofistikerede strategier.

Som eksempler kan nævnes:

Strukturering: At strukturere ville være at tage mindre beløb kontant og deponere dem og derefter købe bærerinstrumenter, inklusive postanvisninger.

smugling: Smugling af kontanter til en anden myndighed, generelt udenlandsk, og deponering af dem i en offshore-bank, der har større hemmeligholdelse eller mindre streng håndhævelse af hvidvaskning af penge.

Kontantintensive virksomheder: Et firma, der normalt er involveret i modtagelse af kontanter, bruger sine konti til at deponere kriminelle og gyldigt afledte kontanter og opretholder det hele som gyldige gevinster. Som sådan har virksomheden ingen variable omkostninger, så det er svært at finde forskel i salgsprisen. Eksempler er parkeringscasinoer, strippeklubber, garvning senge eller bygninger.

Handel etableret hvidvask: Under- eller overvurderende fakturaer for at skjule bevægelsen af ​​kontanter.

Shell-virksomheder og trusts: Shell-virksomheder og trusts forklæder den reelle ejer af kontanterne. Virksomhedskøretøjer såvel som tillid med hensyn til autoritet behøver ikke afsløre deres sande ejere.

Bankoptagelse: Fornærmede eller hvidvaskere køber en kontrolandel i en finansiel institution, normalt i en udenlandsk myndighed med dårlige hvidvaskning af penge, og overfører penge gennem banken uden undersøgelse.

Kasinoer: En person køber processorer og går lige ind i et kasino med kontanter, spiller i nogen tid og kontanter derefter i chipsene, hvilket kræver betaling. Hvidvaskeren deponerer derefter checken på en bankkonto og opretholder den som spilgevinster.

Ejendom: Fast ejendom kan købes af nogen, der bruger overskud, der er ulovligt; personen sælger derefter huset. Fortjeneste fra dit salg ser udefrakommende ud som en gyldig indkomst. I stedet forfalskes ejendommens omkostninger; sælgeren accepterer din kontrakt, der underrepræsenterer husets værdi og modtager kriminel fortjeneste for at kompensere for forskellen.

Hvad er straf for hvidvaskning af penge i UAE?

Hvidvaskning af penge i UAE er en forbrydelse på grund af dets internationale betydning det er virkelig en kombination af international og national lov. Sanktioner kan falde i fire brede kategorier:

  1. Kriminel;
  2. Lovgivningsmæssig
  3. Beskæftigelse; og
  4. Civilretligt ansvar

Hvidvaskning af penge i UAEDet er en yderst alvorlig overtrædelse, som en fysisk person potentielt kan blive udsat for blandt andet en bøde eller fængsel. I tilfælde af at du eller nogen, du kender, beskyldes for hvidvaskning af penge, skal du straks søge advokat. Ved at ansætte en advokat vil du være placeret på et perfekt sted for at minimere virkningen af ​​eventuelle resulterende kriminelle sanktioner eller for at bekæmpe disse anklager.

Nogle af de monetære bøder under AML er som følger:

  • Generelt er hver af straffe strengere end i henhold til den tidligere AML-lov.
  • Tilsynsstraf i henhold til artikel 14 i føderalt lovdekret nr. 20/2018 på 50,000 til 5 millioner AED og forbud mod forretningsaktiviteter, ledelsesbegrænsninger, arrestationer og annullering af licenser.
  • Straffestraf på 100,000 til 5 millioner AED og fængsel op til ti år.
  • Manglende indberetning af mistanke om transaktion vil kunne straffes med fangenskab eller en bøde på mellem 300,000 AED og 50,000 AED.
  • Tip til en mand, der spørger om en mistænkt transaktion, kan straffes med fængsel på op til et år eller en bøde på mellem 100,000 AED og 10,000 AED.
  • Overtrædelse af kravene fra lufthavnsopløsninger kan straffes med bøde eller fængsel.
  • I modsætning til den tidligere AML-lov kontrollerer den nye AML-lovgivning finansieringen af ​​ulovlige organisationer, finansieringen af ​​terrorisme eller konfiskering af overskuddet ved hvidvaskning af penge.

Derudover bestemmer AML, at det beløb, der ulovligt tjenes ved hvidvaskning af penge, er væsentlig for indvirkningen på straf for lovovertrædelsen.

Ny AML-lov har strengere straffe med det mål at bekæmpe hvidvaskning af penge i UAE.

Derudover vedrører loven finansiering af ulovlige organisationer, som tager et skridt fremad, da hvidvaskning af penge normalt er knyttet til finansiering af terrorisme eller ulovlige organisationer samt finansiering af terrorisme i henhold til føderal lov nr. 7/2014.

Initiativ fra UAE-lovgiveren antyder, at økonomiske forbrydelser ikke må tolereres af UAE og understreger, at UAE ikke ønsker at blive betragtet som en sikker havn for gerningsmændene til hvidvaskning af penge.

1 tænkte på “Ofte stillede spørgsmål om hvidvaskning af penge eller Hawala i De Forenede Arabiske Emirater: Vil jeg stå over for strafhandlinger?”

  1. Min mand er blevet stoppet i Dubai lufthavn og sagde, at han hvidvasker penge, han rejste med en stor mængde penge, som han tog ud af en britisk bank, han prøvede at sende nogle til mig, men systemerne var nede i banken og kunne ikke gøre dette og alle de penge, han har, er der med ham.
    Hans datter har lige været igennem en hartoperation og vil blive udskrevet fra hospitalet i Storbritannien og har ingen steder at tage hen, hun er 13 år gammel.
    Officeren i lufthavnen siger, at han skal betale 5000 dollars, men officerer har taget alle hans penge.
    Vær venlig at min mand er en god ærlig familie mand, der vil komme hjem og bringe sin datter hit til Sydafrika
    Hvad gør vi nu noget, hvis rådgivning hjælper
    Tak
    Colleen Lawson

    A

Efterlad en kommentar

Din e-mail adresse vil ikke blive offentliggjort.

Rul til top