Ansæt en advokat for afprøvede kontroller i UAE

Bounced Checks in the UAE: A Changing Legal Landscape

Udstedelse og behandling af checks eller checks længe har fungeret som en søjle i kommerciel transaktioner og betalinger i Forenede Arabiske Emirater (UAE). På trods af deres udbredelse er udligningen af ​​kontroller dog ikke altid problemfri. Når en betalers konto mangler tilstrækkelige midler for at honorere en check, resulterer det i, at checken "studser" og ikke realiserer sit tilsigtede formål.

Afviste checks kan forårsage hovedpine for både skuffer og modtagere, hvilket ofte ansporer til retslige skridt for at afvikle betalinger. Dog nyere afkriminalisering foranstaltninger har væsentligt ændret det juridiske landskab omkring vanærede checks i UAE.

Vi vil udforske nøgleaspekterne af love, sager og implikationer af afviste checks i UAE, og fremhæve bemærkelsesværdige tendenser og udviklinger.

Oversigt over Check Usage

Inden du dykker ned i detaljerne ved afviste checks, er det værd at forstå, hvor mange checks der bruges til transaktioner i UAE. Nogle vigtige indsigter:

• Checks er fortsat en af ​​de mest populære betalingsmåder for B2B- og B2C-handel i UAE, selvom digitale betalinger stiger
• Almindelige checktyper omfatter multi-valuta, post-daterede, fortrykte og beskyttende checks
•  Skuffe, trukket bank, betalingsmodtager, og hvilket som helst påtegnere kan holdes juridisk ansvarlig for afviste checks

Med checks, der fungerer som afgørende finansielle instrumenter, kan det medføre betydelige juridiske og kommercielle komplikationer at have én enkelt afvisning.

Nøgleårsager til, hvorfor checks hopper

En check kan hoppe eller returneres ubetalt af banken på grund af:

• Ikke nok penge på skuffens konto
• En stop betaling ordrer ved skuffen
• Tekniske årsager som uoverensstemmelser i kontonumre eller underskrifter
• Kontoen lukkes før check clearance

Banker opkræver gebyrer på overtrækskonti, videregiver bøder for misligholdte checks, og vil normalt returnere checken til betalingsmodtagere, der dokumenterer årsagen til den manglende betaling.

Udvikling af Bounced Check Love

Historisk set afvist check lovovertrædelser i UAE blev betragtet som kriminelle, med stejle straffe som fængsel og høje bøder. Men lovændringer i 2020 betydelige afkriminaliseret tjek afvisningssager, der spærrer for ondsindede tilfælde.

De vigtigste ændringer omfattede:

• Bøder erstatter fængselsstraf for størstedelen af ​​check-bounces
• Begrænsning af fængselsstraf kun for bevidst svigagtige tilfælde
• Bemyndigelse af civile veje til løsning

Dette markerede et bemærkelsesværdigt skift med fokus på økonomisk restitution frem for kriminalisering.

Når afvisning af en check er stadig en forbrydelse

Mens de fleste uhærdede checks nu falder ind under civil jurisdiktion, betragtes det stadig som en tilbagevisning af en check strafbar handling hvis:

• Udstedt i dårlig skæbne uden at have til hensigt at honorere betalingen
• Indebærer forfalskning af checkens indhold for at bedrage betalingsmodtager
• Tjek godkendt af tredjepart vel vidende, at det vil hoppe

Disse overtrædelser kan føre til fængselsstraf, bøder og at blive opført i offentlige registre over økonomisk kriminalitet.

Konsekvenser og straffe

Sanktionerne og implikationerne omkring en vanæret check afhænger i høj grad af, om den forfølges som en civil eller straffesag.

For civile sager, konsekvenserne omfatter typisk:

• Bøder op til 20,000 AED afhængig af check beløb
• Rejse forbud forhindrer skuffen i at forlade UAE
• Beslaglæggelse af aktiver eller lønninger for at inddrive skyldige beløb

Straffesager kan berettige væsentligt hårdere resultater:

• Fængsel indtil 3 år
• Bøder over AED 20,000
• Virksomhedssortlistning og tilbagekaldelse af licens

Bøder pålægges pr. check i stedet for pr. sag, hvilket betyder, at flere afviste kontroller kan føre til høje bøder.

Nye regler til gavn for klager

Nylige ændringer har styrket beskyttelsen for betalingsmodtagere/klagere, der er berørt af vanærede checks:

• Hvis midler kun dækker en del af checkens værdi, skal bankerne stadig honorere og udbetale den finansierede del
• Klagere kan direkte henvende sig til en fuldbyrdelsesdommer i stedet for lange civile sager
• Domstolene kan hurtigt beordre beslaglæggelse af aktiver eller indefryse konti for at opfylde skyldige beløb

Disse foranstaltninger giver modtagere mulighed for at få deres kontingent tilbagebetalt.

Proceduremæssige aspekter

At navigere i det juridiske system for en uhæderlig check kræver følgende vigtige procedurekrav:

• Klager skal indgives inden for 3 år fra check afvisningsdato
• Nødvendige officielle dokumenter omfatter afvisningscertifikater fra banker
• Typiske offentlige retsgebyrer beløber sig til cirka 300 AED
• Kan kræve, at man ansætter en advokat, der er velbevandret i UAE-tjeklovgivningen

Opfyldelse af alle bureaukratiske forudsætninger er afgørende for, at retten kan acceptere og træffe afgørelse i enhver check-bounce-sag eller -klage.

Undgå implikationer af afviste check

Selvom check-bounces nogle gange kan være uundgåelige, kan enkeltpersoner og virksomheder træffe foranstaltninger for at mindske risikoen:

• Oprethold tilstrækkelige kontosaldi, før du udsteder checks
• Afregne udestående lån/tilgodehavender inden kontoafslutning
• Annuller formelt alle udstedte, men uindløste checks
• Udnyt alternative betalinger som bankoverførsler, hvor det er muligt

Forsigtig økonomisk praksis er altafgørende for at muliggøre kontrol for at klare og forhindre rodede juridiske situationer.

Konklusion: Vejen Fremad

Den nylige afkriminalisering af de fleste check-bounces repræsenterer en stor udvikling i UAE's juridiske miljø. Mens der stadig er civilretlige konsekvenser, fremmer reducerede strafferetlige sanktioner og bemyndigede klagekanaler økonomisk ansvarlighed frem for straffesager.

Checkudstedere skal dog fortsætte med at udvise forsigtighed og ansvar, når de stoler på checks til betalinger. Forebyggende styring af økonomi kan omgå unødvendig juridisk hovedpine og forstyrrelser i forretningsmæssige eller personlige anliggender.

Med passende omhu ser checks ud til fortsat at fungere som en bekvem katalysator for handel, uden at minefeltet strafferetligt ansvar kommer fremad.

Ring til os nu for en hasteaftale kl + 971506531334 + 971558018669