Das Ausmaß der weltweiten Geldwäsche ist enorm. Schätzungen zufolge werden jedes Jahr zwischen 800 Milliarden und 2 Billionen US-Dollar international gewaschen, was 2 bis 5 Prozent des globalen BIP entspricht.
Banken, Geldwechselstuben, Casinos, Immobilienagenturen, Kryptowährungsbörsen und sogar Anwälte können versehentlich Geldwäsche oder Hawala ermöglichen, indem sie verdächtige Transaktionen und Kunden nicht mit der gebotenen Sorgfalt prüfen und sich verschiedener Arten von Betrüger in der Buchhaltung, die den Prozess erleichtern.
Zu den gängigen Techniken, die für Geldwäsche oder Hawala verwendet werden, gehören handelsbasierte Systeme, die Nutzung von Casinos und Immobilientransaktionen, die Gründung von Schein- und Frontfirmen, Smurfing und der Missbrauch neuer Zahlungsmethoden wie Kryptowährungen.
MOney-Wäsche ist zunehmend komplexer geworden und erfordert eine kompetente Rechtsberatung, um sich im komplizierten Netz der Anti-Geldwäsche-Vorschriften der VAE in Dubai zurechtzufinden. Bei AK Advocates sind unsere spezialisierten Anwälte für Finanzkriminalität bringen jahrzehntelange Erfahrung im Umgang mit komplexen Fälle von Geldwäsche in den Vereinigten Arabischen Emiraten.
Häufige Ziele von Geldwäschesystemen
Geldwäsche betrifft in den VAE verschiedene Sektoren und Einzelpersonen:
- Finanzinstitutionen und Banken durch strukturierte Einlagen und elektronische Überweisungen
- Immobilienentwickler durch Immobilienkäufe mit illegalen Mitteln
- Kryptowährung und Digital-Asset-Plattformen
- Kleinunternehmer durch bargeldintensive Operationen
- Vermögende Privatkunden durch komplexe Anlagesysteme
Aktuelle Statistiken und Trends
Nach Angaben der Financial Intelligence Unit (FIU) der Vereinigten Arabischen Emirate gab es einen Anstieg von 51 % bei Meldung verdächtiger Transaktionen im Jahr 2023, mit über 9,000 eingereichten Berichten. Die VAE Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche führte im gleichen Zeitraum zur Beschlagnahmung von 2.35 Milliarden AED an illegalen Geldern.
Offizielle Haltung
Seine Exzellenz Khaled Mohammed Balama, Gouverneur der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate, erklärte: „Die Vereinigten Arabischen Emirate haben unermüdliches Engagement im Kampf gegen Finanzverbrechen durch robust Regulierungsrahmen und internationale Zusammenarbeit. Unsere verstärkten Sorgfaltspflichtmaßnahmen haben die Integrität unseres Finanzsystems gestärkt.“
Relevanter Rechtsrahmen der VAE
Die Haltung der VAE zur Geldwäsche wird durch mehrere wichtige gesetzliche Bestimmungen geregelt:
- Bundesgesetzesverordnung Nr. 20 von 2018: Definiert Geldwäschedelikte und legt vorbeugende Maßnahmen fest
- Artikel 2 (Gesetz Nr. 20): Kriminalisiert die Umwandlung oder den Transfer von illegalen Erträgen
- Artikel 14: Meldepflichten für verdächtige Transaktionen
- Artikel 22: Legt Strafen fest für Verstöße gegen Finanzkriminalität
- Bundesgesetz Nr. 26 von 2021: Verstärkte Maßnahmen gegen Terrorismusfinanzierung
Die Anti-Geldwäsche-Vorschriften Dubais und ihre Umsetzung:
Die Anti-Geldwäsche-Vorschriften Dubais unterliegen dem Bundesgesetz Nr. 20 der VAE von 2018 und seinen nachfolgenden Änderungen, insbesondere dem Bundesgesetz Nr. 26 von 2021. Diese Gesetze bilden einen umfassenden Rahmen, der den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF) entspricht. Die Dubai Financial Services Authority (DFSA) und die Zentralbank der VAE (CBUAE) fungieren als Hauptregulierungsbehörden und gewährleisten die strikte Einhaltung durch alle Finanzinstitute, bestimmte nichtfinanzielle Unternehmen und Berufe, die in Dubai und seinen Freihandelszonen tätig sind.
Das AML-System von Dubai arbeitet mit einem mehrschichtigen Ansatz zur Kundenüberprüfung und Transaktionsüberwachung. Unternehmen müssen robuste Know Your Customer (KYC)-Verfahren implementieren, die das Erfassen von Emirates-ID- oder Passinformationen, Adressnachweisen und Unternehmensdokumenten für Firmenkunden umfassen.
Finanzinstitute müssen moderne Überwachungssysteme einsetzen, die Transaktionen in Echtzeit verfolgen. Jede Bartransaktion über 55,000 AED oder den Gegenwert in anderen Währungen muss gemeldet werden. Das System legt besonderen Wert auf die Identifizierung wirtschaftlicher Eigentümer und die Ermittlung der Geldquelle bei Transaktionen mit hohem Wert.
Einzigartig an Dubais Anti-Geldwäsche-Regelwerk ist sein Fokus auf Freihandelszonen und Immobiliensektoren, die als Bereiche mit höherem Geldwäscherisiko gelten. Das Dubai Land Department hat spezielle Vorschriften erlassen, die von Immobilienmaklern und Bauträgern eine verstärkte Sorgfaltspflicht bei Immobilientransaktionen verlangen.
Darüber hinaus hat Dubais strategische Position als globaler Handelsknotenpunkt zu strengen Anforderungen an die handelsbezogene Geldwäscheprävention geführt, darunter eine detaillierte Dokumentation von Import- und Exporttransaktionen und eine strenge Überwachung der Aktivitäten von Handelsunternehmen. Die Nichteinhaltung dieser Vorschriften kann zu erheblichen Geldstrafen zwischen 50,000 und 5 Millionen AED und möglicherweise zu einer strafrechtlichen Verfolgung führen.
Der strafrechtliche Ansatz der VAE
Die Vereinigten Arabischen Emirate verfolgen einen Null-Toleranz-Ansatz gegenüber Geldwäsche und implementieren ein umfassendes risikobasiertes Rahmenwerk. Das Finanzregulierungssystem des Landes legt Wert auf Prävention durch strenge Kunden-Due-Diligence Anforderungen und internationale Zusammenarbeit bei der Verfolgung illegale Gelder.
Strafen und Konsequenzen für Geldwäsche
Verurteilten Tätern drohen empfindliche Strafen:
- Freiheitsstrafe von 5 bis 15 Jahren
- Geldstrafen bis zu 5 Millionen AED
- Einziehung von Erträgen und Tatwerkzeugen
- unsere digitalen Möglichkeiten Geschäftsschließung und Lizenzentzug
- Einfrieren von Vermögenswerten bei Ermittlungen
Strategische Verteidigungsansätze für Geldwäsche Verbrechen
Unser Strafverteidigerteam wendet zum Schutz unserer Mandanten verschiedene Strategien an:
- Infragestellung der Beweise der Staatsanwaltschaft für kriminelle Absicht
- Legitime Finanzierungsquellen ermitteln
- Nachweis der Einhaltung von regulatorischen Anforderungen
- Verhandlungen mit Behörden über reduzierte Gebühren
- Umsetzung Abhilfemaßnahmen um künftige Verstöße zu verhindern
Kontaktieren Sie uns unter +971506531334 oder +971558018669, um zu besprechen, wie wir Ihnen in Ihrem Fall helfen können.
Echte Erfolgsgeschichte: Der Al Najm Trading-Fall
Name aus Datenschutzgründen geändert
Unsere Kanzlei hat Al Najm Trading Company erfolgreich verteidigt gegen Geldwäschevorwürfe mit Transaktionen im Wert von 15 Millionen AED. Die Staatsanwaltschaft behauptete, es gebe verdächtige Muster bei internationalen Überweisungen, aber unser Anwaltsteam:
- Vollständig nachgewiesen Transaktionsdokumentation
- Nachgewiesene Einhaltung von AML-Bestimmungen
- Aufbau legitimer Geschäftsbeziehungen
- Verifizierte Finanzierungsquelle durch Expertenanalyse
Der Fall wurde abgewiesen, nachdem wir nachgewiesen hatten, dass es sich bei allen Transaktionen um legitime Geschäftsvorgänge mit ordnungsgemäßer Dokumentation handelte.
Umfassende rechtliche Unterstützung in ganz Dubai
Unser Anwälte für Geldwäscheverteidigung Wir betreuen Kunden in allen verschiedenen Stadtteilen Dubais. Vom geschäftigen Finanzviertel Business Bay bis zu den prestigeträchtigen Emirates Hills hat unser Team Kunden in Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk und JBR unterstützt.
Kompetente Rechtsvertretung, wenn Sie sie am dringendsten benötigen
Zeitkritische Rechtsberatung verfügbar
Bei Vorwürfen wegen Finanzkriminalität ist sofortiges Handeln entscheidend. Unser erfahrenes Team von Spezialisten für Strafverteidigung steht bereit, Ihre Rechte und Interessen zu schützen. Mit fundierten Kenntnissen der Finanzvorschriften der VAE und nachweislichem Erfolg in komplexen Fällen bieten wir Ihnen die strategische Interessenvertretung, die Sie benötigen.
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