Geldwäsche oder Hawala in den VAE
Geldwäsche oder Hawala in den VAE ist die gebräuchliche Bezeichnung dafür, wie Straftäter die Geldquelle verschleiern. Der Besitz des Erlöses aus kriminellen Handlungen wird verborgen, indem solche Gewinne aus einer guten Quelle stammen. Die Verfahren, mit denen kriminell abgeleitetes Eigentum gewaschen werden könnte, sind weitreichend.
Der Charakter der vom Finanzdienstleistungssektor angebotenen Produkte und Dienstleistungen (insbesondere Umgang, Kontrolle und Besitz von Bargeld und Eigentum anderer) bedeutet, dass die Branche Missbrauch durch Geldwäscher ausgesetzt ist. Geldwäschedelikte weisen weltweit ähnliche Merkmale auf. Sie finden zwei wesentliche Bestandteile einer Geldwäschestraftat:
- Die obligatorische Maßnahme der Geldwäsche selbst, dh die Erbringung von Finanzdienstleistungen; und
- Es ist ein notwendiger Kenntnisstand oder eine Intuition (entweder subjektiv oder objektiv) in Bezug auf die Bereitstellung der Mittel oder die Handlungen eines Kunden.
Die Handlung des Waschens oder Hawalas wird unter Umständen begangen, unter denen Sie eine Vereinbarung getroffen haben (dh durch Erbringung einer Dienstleistung oder einer Ware). Diese Regelung fordert den Erlös aus Straftaten.
Die einschlägigen Gesetze zur Regelung und Bestrafung der Geldwäsche in den VAE sind das Bundesdekret Nr. 20/2018 und werden durch die Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche des Bundes ergänzt. In den VAE wird dies wie in den meisten Ländern als schwerwiegendes Verbrechen angesehen und kann zu Strafen wie Freiheitsstrafe und erheblichen Geldstrafen bei Verurteilung führen. Dieser Beitrag soll Ihnen helfen, zu verstehen, was Geldwäsche ist, welche Standardmethoden von Kriminellen angewendet werden, wie häufig gestellte Fragen zu Hawala-Operationen beantwortet werden und wie sie in den VAE reguliert werden.
Hier sind häufig gestellte Fragen zur Geldwäsche in den Vereinigten Arabischen Emiraten:
Was ist das Zweck von moNey Wäsche / Hawala?
Der Zweck der Geldwäsche ist es, leicht Geld zu bekommen, ohne Schweiß und ohne harte Arbeit. Anstatt auf legale Weise Geld zu verdienen, kann der Einzelne die Geschichte verdrehen und die Einrichtung mit leicht fließendem Bargeld und ohne Steuerzahlung vermeiden.
Geldwäsche unter ArticLe 2 des Bundesgesetzes Nr. 20/2018 bestimmt:
„1-Jede Person, die das k hatDas Wissen, dass es sich bei den Geldern um den Erlös eines Verbrechens oder Vergehens handelt und wer vorsätzlich eine der folgenden Handlungen begeht, gilt als Täter des Verbrechens der Geldwäsche:
a-Übertragen oder Verschieben von Erlösen oder Durchführen von Transaktionen mit dem Ziel, ihre illegale Quelle zu verbergen oder zu verschleiern.
b-Verschleierung oder Verschleierung der wahren Natur, Quelle oder des Ortes des Erlöses sowie der Methode, die ihre Verfügung, Bewegung, Eigentum oder Rechte in Bezug auf diesen Erlös beinhaltet.
c-Erwerb, Besitz oder Verwendung von Erlösen nach Erhalt.
d-Unterstützung des Täters der Prädikatstraftat, um der Bestrafung zu entgehen.
2-Das Verbrechen der Geldwäsche wird als eigenständiges Verbrechen angesehen. Die Bestrafung des Täters für die Prädikatstraftat soll seine Bestrafung für das Verbrechen der Geldwäsche nicht verhindern.
3-Der Nachweis der illegalen Quelle des Erlöses sollte keine Voraussetzung für die Verurteilung des Täters der Prädikatstraftat sein. “
In der Summe beinhaltet Geldwäsche den Prozess des illegalen Geldverdienens unter dem Deckmantel, legal verdient zu werden.
Sind Verstöße wirksam, um Geldwäsche vorherzusagen?
Normalerweise lassen sich Unterschiede bei den Definitionen wie folgt zusammenfassen:
- Unterschiede in der Schwere der Straftat werden als ausreichend angesehen, um eine Straftat der Geldwäsche vorherzusagen. In bestimmten Behörden wird beispielsweise davon ausgegangen, dass Geldwäsche eine Straftat ist, die mit einer oder mehreren Jahren Haft geahndet werden kann. In anderen Behörden könnte die obligatorische Strafe drei bis fünf Jahre Haft betragen; oder
- Die Lösung wird durch die Bedeutung der Straftat bestimmt, die in den Geldwäschegesetzen der Sonderbehörde enthalten ist.
- Andere Finanzdelikte und Steuerhinterziehung werden von allen am effizientesten kontrollierten Behörden der Welt als Prädikat-Geldwäschedelikte behandelt.
Warum ist in den Vereinigten Arabischen Emiraten, Dubai, Abu Dhabi und Sharjah Geldwäsche verboten?
Ziel der Geldwäsche ist es, von Kriminalität zu profitieren. Die Rechtfertigung für die Entwicklung der Straftat ist, dass es für Menschen und Organisationen falsch ist, Straftätern zu helfen, die Vorteile der Gewinne einer rechtswidrigen Handlung zu nutzen, oder die Begehung solcher Straftaten durch die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen zu erleichtern.
Die Verfahren sind breit gefächert. Eine Einzelperson oder ein Unternehmen befasst sich mit einer Vielzahl von Transaktionen, wobei die meisten Einnahmen nicht gewaschen werden.
Geldwäsche in den VAE wird als ein Verfahren angesehen, das in drei verschiedenen Phasen stattfindet.
- Die inhaltliche Phase des Verfahrens, in der das Eigentum „gewaschen“ und sein Besitz und seine Quelle verschleiert werden.
- Integration, die letzte Phase, in der das „gewaschene“ Eigentum wieder in den legitimen Markt eingeführt wird.
- Die Wahrheit ist, dass sich die sogenannten Phasen oft überschneiden; Manchmal (zum Beispiel in Fällen von Finanzverbrechen) besteht keine Notwendigkeit, die Gewinne des Verbrechens festzusetzen.
Warum ist Geldwäsche illegal?
Im einfachsten Sinne erfordert Geldwäsche den Transport von Bargeld aus rechtswidrigen Handlungen auf „legitime“ Wege, um seine illegalen Quellen zu verschleiern. In Übereinstimmung mit dem nationalen Recht tritt Geldwäsche auf, wenn jemand versucht, die Quelle, den Ort, die Art, den Besitz oder die Verwaltung des Erlöses der rechtswidrigen Handlung zu verbergen oder zu verschleiern.
Die Ursache der Geldwäsche kann klar erscheinen: die Quelle des Bargeldes verbergen. Diejenigen, die an rechtswidrigen Handlungen beteiligt sind, wissen sofort, ob sie entweder eine falsche Richtung in Bezug auf die Geldquelle verwenden oder ihr reales Einkommen und Vermögen verbergen. Wenn Sie dies als Einkommensquelle kennzeichnen, wird dies wahrscheinlich zu einer sofortigen Untersuchung der Handlungen des Einzelnen führen, aber es gibt ein Mittel, um es rechtmäßig aufrechtzuerhalten, wenn man Geld verdient hat!
Geldwäsche in den VAE kann von einfachen bis zu ausgefeilten Strategien reichen.
Anwendungen:
Strukturierung: Strukturieren würde bedeuten, kleinere Geldsummen zu nehmen und diese einzuzahlen und dann Inhaberinstrumente, einschließlich Zahlungsanweisungen, zu kaufen.
Schmuggel: Schmuggeln Sie Bargeld in eine andere Behörde, die im Allgemeinen ausländisch ist, und hinterlegen Sie es bei einer Offshore-Bank, die mehr Geheimhaltung oder weniger strenge Durchsetzung der Geldwäsche hat.
Cash-intensive Unternehmen: Ein Unternehmen, das normalerweise am Erhalt von Bargeld beteiligt ist, verwendet seine Konten, um kriminell und gültig abgeleitetes Bargeld einzuzahlen und alles als gültige Gewinne zu erhalten. Daher hat das Unternehmen keine variablen Kosten, so dass es schwierig ist, Unterschiede zwischen Verkaufspreisen zu finden. Beispiele sind Parkhäuser, Stripclubs, Solarien oder Gebäude.
Im Handel etablierte Wäscherei: Unter- oder Überbewertung von Rechnungen zur Verschleierung der Bargeldbewegung.
Shell Geschäfte und Trusts: Shell-Unternehmen und Trusts verschleiern den wahren Eigentümer des Geldes. Firmenfahrzeuge sowie Trusts müssen in Bezug auf Autorität nicht ihre wahren Eigentümer preisgeben.
Bankerfassung: Straftäter oder Geldwäscher erwerben einen kontrollierenden Anteil an einem Finanzinstitut, in der Regel einer ausländischen Behörde, deren Kontrollen der Geldwäsche schlecht sind, und überweisen Geld ohne Prüfung durch die Bank.
Casinos: Eine Person kauft Verarbeiter und geht mit Bargeld direkt in ein Casino, spielt einige Zeit, kassiert dann die Chips und verlangt eine Zahlung. Der Geldwäscher hinterlegt den Scheck anschließend auf ein Bankkonto und behält ihn als Spielgewinn.
Grundeigentum: Immobilien können von jemandem mit illegalen Gewinnen gekauft werden. Die Person verkauft dann das Haus. Gewinne aus Ihrem Verkauf sehen für Außenstehende ein gültiges Einkommen. Stattdessen werden die Kosten der Immobilie gefälscht; Der Verkäufer stimmt Ihrem Vertrag zu, der den Wert des Hauses unterrepräsentiert, und erhält kriminelle Gewinne, um die Differenz auszugleichen.
Was ist die Strafe für die Geldwäsche in den Vereinigten Arabischen Emiraten?
Geldwäsche in den Vereinigten Arabischen Emiraten ist ein Verbrechen aufgrund seiner internationalen Bedeutung; Es ist wirklich eine Kombination aus internationalem und nationalem Recht. Strafen können in vier große Kategorien unterteilt werden:
- Verbrecher;
- Regulierung;
- Beschäftigung; und
- Zivilrechtliche Haftung
Es ist eine äußerst schwerwiegende Verletzung, dass eine natürliche Person möglicherweise unter anderem mit einer Geldstrafe oder einer Freiheitsstrafe konfrontiert wird. Falls Ihnen oder jemandem, den Sie kennen, Geldwäsche vorgeworfen wird, müssen Sie sofort einen Rechtsbeistand einholen. Wenn Sie einen Anwalt einstellen, sind Sie an einem perfekten Ort, um die Auswirkungen der daraus resultierenden strafrechtlichen Sanktionen zu minimieren oder diese Anklage zu bekämpfen.
Einige der Geldbußen im Rahmen der Geldwäscherei lauten wie folgt:
- Im Allgemeinen ist jede der Strafen strenger als nach dem ehemaligen AML-Gesetz.
- Aufsichtsstrafe nach Artikel 14 des Bundesdekrets Nr. 20/2018 von 50,000 bis 5 Millionen AED und Verbote von Geschäftstätigkeiten, Governance-Beschränkungen, Verhaftungen und Lizenzentzug.
- Strafrechtliche Sanktionen von 100,000 bis 5 Millionen AED und Gefängnis bis zu zehn Jahren.
- Wird eine verdächtige Transaktion nicht gemeldet, wird sie mit Haft oder Geldstrafe zwischen 300,000 AED und 50,000 AED geahndet.
- Ein Trinkgeld für einen Mann, der sich nach einer verdächtigen Transaktion erkundigt, wird mit einer Haftstrafe von bis zu einem Jahr oder einer Geldstrafe zwischen 100,000 AED und 10,000 AED bestraft.
- Verstöße gegen die Forderungen von Airport Resolutions werden mit Geldstrafe oder Haft bestraft.
- Im Gegensatz zum früheren AML-Gesetz kontrolliert das neue AML-Gesetz die Finanzierung unrechtmäßiger Organisationen, die Finanzierung des Terrorismus oder die Beschlagnahme der Gewinne aus der Geldwäsche.
Darüber hinaus sieht AML vor, dass der Betrag, der illegal von Geldwäsche profitiert, für die Auswirkung auf die Strafe der Straftat wesentlich ist.
Der Neues AML-Gesetz hat strengere Strafen mit dem Ziel, die Geldwäsche in den VAE zu bekämpfen.
Darüber hinaus befasst sich das Gesetz mit der Finanzierung rechtswidriger Organisationen, die einen Schritt nach vorne macht, da Geldwäsche in der Regel mit der Finanzierung von Terrorismus oder rechtswidrigen Organisationen sowie der Finanzierung von Terrorismus gemäß Bundesgesetz Nr. 7/2014 verbunden ist.
Die Initiative des Gesetzgebers der Vereinigten Arabischen Emirate legt nahe, dass Finanzstraftaten von den Vereinigten Arabischen Emiraten nicht toleriert werden dürfen, und betont, dass die Vereinigten Arabischen Emirate nicht als sicherer Hafen für Geldwäschetäter angesehen werden möchten.
Ich dachte an "Die am häufigsten gestellten Fragen zu Geldwäsche oder Hawala in den VAE: Werde ich strafrechtlich verfolgt?"
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Colleen Lawson
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