Kion vi bezonas scii pri financaj krimoj en la UAE
Ĉu vi estas implikita en kazo pri financaj krimoj en la UAE, aŭ simple scivolas pri Emiratiaj leĝoj pri financaj krimoj? Ĉi tiu artikolo diras al vi, kion vi bezonas scii pri financaj krimoj en la UAE, iliaj leĝoj, kaj kiel advokato povas helpi vin.
Kio estas financa krimo?
Kiel la nomo implicas, financa krimo rilatas al ajna krima agado kiu implikas preni monon aŭ posedaĵon kiu apartenas al iu alia por akiri financan aŭ profesian gajnon. Pro ilia naturo, la efiko de financaj krimoj estas sentita tutmonde, kun ŝanĝiĝantaj niveloj de intenseco, depende de la forto de la ekonomioj de individuaj nacioj.
Laŭ la Internacia Konformo-Asocio, ni povas dividi financajn krimojn en du larĝajn kategoriojn:
- Tiuj faritaj kun la intenco de generado de riĉaĵo por la krimintoj, kaj
- Tiuj devontigitaj por protekti malbone akiritan profiton aŭ riĉaĵon de antaŭa krimo.
Kiu faras financajn krimojn?
Malsamaj homoj faras financajn krimojn pro diversaj kialoj. Tamen, ni povas meti ĉi tiujn homojn en la sekvajn grupojn:
- Tiuj kiuj faras grandskale fraŭdoj financi iliajn operaciojn, kiel organizitaj krimuloj kiel terorismaj grupoj;
- Tiuj kiuj uzas siajn poziciojn de potenco por prirabi la kasojn de sia balotdistrikto, kiel koruptaj ŝtatestroj;
- Tiuj, kiuj manipulas aŭ misraportas financajn datumojn por doni malveran bildon pri la financa pozicio de organizo, kiel komercaj gvidantoj aŭ C-Suite-oficuloj;
- Tiuj kiuj ŝtelas la financon kaj aliajn valoraĵojn de komerco aŭ organizo, kiel ekzemple ĝiaj dungitoj, entreprenistoj, provizantoj, aŭ "komuna specialtrupo", formita de firmapersonaro kaj eksteraj fraŭdaj partioj;
- La "sendependa funkciigisto" konstante serĉas ŝancojn por malpezigi nesuspektatajn viktimojn de iliaj malfacile gajnitaj financo.
Kiuj estas la ĉefaj tipoj de financa krimo?
La farado de financa krimo povas okazi en multaj malsamaj manieroj. Tamen, la pli oftaj estas:
- Fraŭdo, ekz. kreditkarto fraŭdo, telefonfraŭdo,
- Elektronika krimo
- Ĉekoj resaltitaj
- Monlavado
- Terorisma financado
- Subaĉeto kaj korupto
- Falsaĵo
- Identiga ŝtelo
- Merkata misuzo kaj interna komerco
- informo sekureco
- impostfraŭdo,
- Defraŭdo de firmaaj financoj,
- Vendado de fikciaj asekurplanoj, konataj kiel asekurfraŭdo
Kio estas la financaj krimleĝoj en la UAE?
Emiratia financa krimleĝo skizas malsamajn financajn krimscenarojn kaj iliajn akompanajn punojn. Ekzemple, Klaŭzo (1) de Artikolo (2) de la Federacia Dekreta-Leĝo n-ro (20) De 2018 difinas lavado de mono kaj la agadoj kiuj kalkulas kiel monlavado.
Ĉiu, kiu scias, ke la financo en ilia posedo estis la enspezo de krimo aŭ delikto kaj ankoraŭ intence faras iun el la sekvaj agadoj, estas kulpa. monlavado:
- Fari ajnan transakcion por kaŝi aŭ kaŝi la kontraŭleĝan fonton de la financo, kiel movi ilin aŭ translokigi ilin.
- Kaŝante la lokon aŭ naturon de la fundoj, inkluzive de ilia dispono, movado, proprieto aŭ rajtoj.
- Preni la financojn kaj uzi ilin anstataŭ raporti al la koncernaj aŭtoritatoj.
- Helpi al la farinto de la krimo aŭ delikto eviti punon.
Notu, ke la UAE konsideras monlavadon esti sendependa krimo. Do homo, kiu estas juĝita pro krimo aŭ delikto, ankoraŭ povas esti kondamnita kaj punita pro lavado de mono. Tiel, la persono portos la punojn por ambaŭ krimoj sendepende.
Puno por financaj krimoj
- Monlavado portas punon de ĝis 10 jara malliberigo kaj monpunon de 100,000 ĝis 500,000 AED. Se la krimo estas speciale ega, la monpuno povus supreniri al AED 1,000,000.
- Resaltitaj ĉekoj portas punon de inter unu monato ĝis tri jaroj en malliberejo, grandan monpunon kaj restituon al la viktimo.
- kreditkarto fraŭdo portas grandan monpunon kaj iom da tempo pasigita en malliberejo
- Defraŭdo portas la punon de forta monpuno, prizontempo de inter unu monato ĝis tri jaroj kaj viktimrestituo.
- Falsigo portas punon de 15 jaroj en malliberejo aŭ pli, grandajn monpunojn kaj provliberigon.
- Identecŝtelo estas konsiderita krimdelikto kaj portas punon de fortaj monpunoj, provliberigo, kaj permanenta marko en la krimlisto de la kulpulo.
- Asekura fraŭdo kunportas grandajn monpunojn.
Krom lavado de mono, aliaj financaj krimoj portas punon de ĝis tri jaroj en malliberejo kaj/aŭ monpunon de AED 30,000.
Ne estu viktimo de financa krimo.
Ni alfrontu ĝin: financaj krimoj iĝas pli komplikaj ĉiutage, kaj la riskoj viktimiĝi de unu estas sufiĉe altaj. Tamen, se vi sekvas kelkajn simplajn regulojn, vi devus eviti fali viktimon de financaj krimoj.
- Ĉiam kontrolu la kompanion aŭ individuon ofertantan al vi erojn antaŭ ol vi aĉetas;
- Neniam donu personajn aŭ konfidencajn informojn telefone;
- Ĉiam kontrolu interretajn recenzojn pri kompanio antaŭ ol fari aĉeton. Guglo estas via plej bona amiko;
- Neniam alklaku ligilojn aŭ malfermu aldonaĵojn en retpoŝtoj, kiujn vi ne atendis ricevi aŭ kiuj venas de nekonata sendinto;
- Neniam faru pagojn interrete aŭ faru ajnan interretan bankadon se vi estas konektita al publika Wi-Fi, ĉar viaj informoj povas esti facile ŝtelitaj.
- Atentu kontraŭ falsaj retejoj - kontrolu la ligilojn ĝuste antaŭ ol vi alklakas ilin;
- Atentu pri permesi al aliaj homoj uzi vian bankkonton;
- Atentu pri kontantaj transakcioj implikantaj grandajn monsumojn, ĉar ekzistas multe pli sekuraj pagmetodoj haveblaj;
- Atentu transakciojn kiuj ampleksas landojn.
Kiel financa krimo estas ligita al terorista financado?
Artikolo (3), Federacia Leĝo n-ro (3) De 1987 kaj la Federacia Leĝo n-ro (7) De 2014 klarigas kiel financaj krimoj ligas al terorista financado. Ĉiu, kiu intencite faras iun el la sekvaj krimoj, estos kulpa pri terorista financado:
- Iu ajn el la aktoj specifitaj en Klaŭzo (1) de Artikolo (2) de la leĝo supre;
- Se la persono scius ke la financo estis tute aŭ parte posedataj de aŭ intencitaj financi terorisman organizon, personon aŭ krimon, eĉ se ili ne intencis kaŝi ĝian kontraŭleĝan originon;
- Persono kiu disponigas la financojn por terorismaj agoj aŭ financas teroristajn organizojn;
- Persono kiu disponigis la rimedojn per kiuj la financo estus akiritaj por uzi ilin por terorismaj agoj;
- Persono, kiu faras la suprajn agojn nome de teroristaj organizoj, bone sciante ilian veran naturon aŭ fonon.
Kaza studo de financa krimo
En 2018, 37-jara pakistana direktoro de la borssekcio de banko estis akuzita pro tio. prenante Dh 541,000 en subaĉetaĵoj de 36-jaraĝa samlanda komercisto. Laŭ la pagendaĵoj, la komercisto pagis la subaĉetaĵon tiel ke li povis aĉeti nelikviditajn akciojn en ses diversaj firmaoj kiuj komercis en la pakistana merkato sed ne estis en alta postulo, dum malsamaj periodoj.
Ĉi tiu kazo estas klasika ekzemplo de subaĉeto kaj interna komerco. Feliĉe por la du viroj, a Dubajo Tribunalo de Unua Instanco malkondamnis ilin de ĉiuj pagendaĵoj kaj malakceptis la burĝan proceson kontraŭ ili.
Kiel nia advokata firmao povas helpi en financa krima kazo?
Nia regiona financa krima teamo konsistas el advokatoj de diversaj juraj jurisdikcioj kaj ĝenerala juro, denaskaj arabaj kaj anglaj parolantoj, kiuj havas internacian kaj regionan kompetentecon. Pro ĉi tiu alt-rendimenta teamo, niaj klientoj ĝuas la ampleksan servon, kiun ili bezonas, de komenca konsulto ĝis redaktado en la araba aŭ la angla, ĝis pledante en kortumo.
Aldone, nia teamo ĝuas proksimajn rilatojn kun lokaj kaj internaciaj registaraj korpoj kaj regule utiligas ĉi tiujn ligojn dum traktado de kazoj de klientoj rilataj al financa krimo.
Kiel advokatoj povas helpi en financa krima kazo
advokatoj estas valoregaj en financaj krimprocesoj ĉar ili disponigas konsilojn kaj asistadon kun enketoj en la afero kaj laŭleĝan reprezentantaron por partioj implikitaj en la kazo. Krome, depende de la specifaĵoj de ĉiu kazo, ili laboros por akiri akuzojn faligitaj aŭ reakiri kompenson por vundita partio.
