Kompreni la realon de monlavado en Dubajo estas esenca por tiuj, kiuj laboras en la fiska sektoro. Ĉi tio estas agado, en kiu malpura mono konvertiĝas en pura mono. La fontoj de la mono estas fakte krimaj; la kontantmono estas investita en manieroj kaŝantaj la manieron kiel la kontantmono estis farita.
Dum plenumado de monaj komercoj kaj kreado de rilatoj kun novaj klientoj, respondeco estas de la kompanio. La posedanto aŭ organizo devas identigi sian devon kaj rekoni tiajn cirkonstancojn poste en la komerca periodo. La centra banko en preskaŭ ajna ŝtato provizas AML kaj CFT per kompletaj gvidiloj por batali tiajn agojn. Ĉi tiuj politikoj, kiam ili estas religie akceptitaj, provizas la bankojn kun sufiĉe da sekureco por malinstigi tiajn scenarojn.
La Riskoj de Mundado de Mono en Dubajo:
Reputa Risko
La grava danĝero de preskaŭ ajna speco de monlavado estas, ke banko alfrontas riskon al sia reputacio. La risko povus kaŭzi financan institucion alfronti kotizojn kaj diversajn esplorojn. La plej granda obstaklo, kiun banko devas liberigi, estas malfido de klientoj, kio estus katastrofa.
Operacia Risko
Ĉi tio estas danĝero en individuoj, internaj procezoj kaj sistemo. Ĝi estas minaco, kiu estos parto de la operacioj de la kompanio. Ĝi kreas interrompon en la glata funkciado de la kompanio.
Laŭleĝa Minaco
Laŭleĝaj minacoj ankaŭ povas esti kreitaj kiel rezulto de necertecoj rilate al la juraj agoj kiuj disvolviĝas kaj kiujn la kompanio devas administri.
Koncentriĝa Risko
Tiaj minacoj inkluzivas scenarojn, en kiuj la banko pruntedonis monon al certa grupo; ili apartenas al la banka industrio.
Kosto de Ŝanco
Inter la ĉefaj efikoj, kiujn alfrontas banko, estas la pliiĝo de ŝancokosto.
Tiom da nedezirindaj efikoj kaŭzas monlavadon pro la danĝeroj, kiujn ĝi prezentas. Ĝi finfine kaŭzas la bankon alfronti perdojn kaj pliigas la verŝajnecon de signifaj danĝeroj kaj ankaŭ la ŝancokoston de la financa institucio.
Krimaj organizoj havas tri celojn lavante la profitojn de kontraŭleĝaj agoj. Ĉi-tiuj estas:
- asociita kun ilia kontraŭleĝa ago.
- investi iliajn profitojn en la krima ciklo kaj nutri agadon, kiu estas malpermesita.
- ĝui la gajnojn de la kontraŭleĝa ago
Kiel Batali Mundadon en Dubajo, Abu Dhabi, UAE kaj Sharjah:
Batali lavadon de mono malfacilas nur por iu ajn financa institucio. En UAE, etnaj moroj, kontrabando kaj terorismo malfaciligas speciale la detekton de suspektaj monaj translokigoj. Por tio, aliaj financaj institucioj, kune kun bankoj, devas esti garde komprenante siajn klientojn kaj spurante agojn de klientoj.
En iuj nacioj, ĉi tiuj devoj en multaj kazoj estas perceptataj kiel konfliktantaj kun etnaj moroj kaj klientaj rilatoj.
Paŝoj estas faritaj de la aŭtoritatoj en Emiratoj por apliki leĝojn, gvidliniojn kaj regularojn pri AML / kontraŭ-terorismaj financado. Tamen vi povas trovi multajn mankojn en la fiskaj kaj juraj strategioj, kiujn oni devas pritrakti:
- Sufiĉa hazarda kontanta merkato ekzistas kaj la banka sistemo ne estas enigita de pluraj monaj interŝanĝoj.
- Postuloj pri mono-priraportado ne konsekvence aplikiĝas kaj iuj ŝtatoj ne havus monajn raportajn postulojn por homoj forlasantaj Usonon.
- Unuoj pri financa inteligenteco estas kreitaj relative al internaciaj normoj, sed kelkaj el ili malhavas aŭtonomecon, kompetentecon kaj sufiĉan organizadon.
- Ne facilas malkovri ekvilibron kun la izolado de la rajtoj de individuoj kontraŭ la neceso protekti la socion kontraŭ teroristoj kaj krimuloj.
Protekto Kontraŭ Lavado de Mono en Dubajo Plifortigas:
Granda monlavado estas facila kazo de translokigo de mono, tipe de nacio al nacio, por erarigi aŭtoritatojn kredi, ke ĉiu iom da ilia kontraŭleĝe akirita mono venis de legitaj fontoj kaj ankaŭ kaŝi de kie ĝi venis. Leĝaj oficialuloj tiam kaptas monon, kiu troviĝas ligita al kontraŭleĝa ago.
Komunaj Ofendantoj:
Drogaj Komercistoj Drogaj komercistoj kutime manipulas grandajn monsumojn, kio malfaciligas aŭtoritatojn produkti paperan spuron. Ruĝaj flagoj estas levitaj per konsiderindaj monsumoj.
Mobsters / Gangs: Kiel drogkomercistoj, multaj monaj transakcioj estas faritaj de ĉi tiuj homoj konservante sekurajn retojn eksterlande.
Koruptaj Politikistoj: Kun pli granda aliro al lobiistoj kaj kontanta reto, la agado de monlavado povas ŝajni esti inter la plej efikaj metodoj por protekti oniajn havaĵojn. Plejparte iu ajn en potenca loko, kies agadoj kutime nepridemandas, profitos ĉi tiun agadon.
Malversuloj: Kazoj montris, ke individuoj, kiuj prenis monon de siaj komercaj lokoj aŭ dunganto, partoprenos agojn por kaŝi ĉi tiujn ĵus akiritajn aktivaĵojn.
Kun Artistoj: Ĉiu persono preta trompi iun el siaj havaĵoj estas preta purigi ŝin aŭ liajn fontojn.
Teroristoj: Teroristoj multe okupiĝas pri monlavado. Terorismaj agoj devas esti financataj; alie, armiloj kaj eksplodaĵoj ne estus akireblaj.
Estas tri ĉefaj rimedoj: Integrado, Tavoligado kaj Agordo.
Agordo: esence deponas la "aĉan" monon en bone agnoskitan financan institucion. La deponejo estas kreita kontante. Ĉi tio estas ege riska movado, depende de kiel la financa institucio sekvas leĝojn pri bankaj sekretoj aŭ leĝojn pri bankaj raportoj. Foje, la lavisto dividos siajn "enspezojn" super pluraj bankoj por redukti la deponitan sumon.
Mantelo: estas la plej komplika paŝo en la procedo de lavado. Ĉi tio alvokas direkti la monon kun la celo kaŝi siajn fontojn per financaj institucioj. Lavistoj povas aĉeti multekostajn aĵojn kiel aŭtoj, jaktoj aŭ juvelaĵoj. Denove kaŝi la fonton estas esenca.
Integri: estas la fina parto de la proceduro, kie la merkato estas enirita per la oferto kun la ŝajno esti laŭleĝe alportita per laŭleĝa komerco. Ĉi tie la monlavisto povas determini kiel ili uzas siajn rimedojn, kiel privata posedata kompanio, por fari "komercajn gajnojn" aŭ "komercajn elspezojn".
Monlavado fariĝis kreskanta fokuso por entreprenoj kaj aŭtoritatoj, ĉar sankcioj pligrandiĝis kontraŭ nacioj.
Kompanioj alfrontas eĉ pli severajn punojn, inkluzive de monpunoj kiuj iras inter Dh300,000 kaj Dh1.
La reguliga kadro estas plue plibonigita de la plej novaj leĝoj. Ili punas dungitojn, kontrolistojn kaj estraranojn de entreprenoj, kiuj ne raportas terorisman financadon aŭ monlavadon faritan de siaj firmaoj, kun malliberejo ĝis 36 monatoj, monpuno ĝis 100,000 Dh aŭ ambaŭ.
Por la unua fojo, la leĝo ankaŭ protektos denuncantojn de monlavado en Dubajo - raportante suspektatan monlavadon aŭ terorisman financadon.
Tutmonde kostoj kontraŭ monlavado kreskas kun tipa rapideco de 53 procentoj por bankoj, laŭ enketo de KPMG.
Jen kelkaj provaj manieroj per kiuj vi povas helpi eviti ĉi tiun specon de fraŭdo:
- Pagu per ĉeko aŭ per kredito / debeta karto prefere tiam monon kiam vi aĉetas varojn kaj servojn.
- Se vi pagas kontantmonon, insistu pri kvitanco de la registro, se ekzistas.
- Alie, insistu pri skriba kvitanco.
- Ne pagu viajn hejmajn laboristojn per mono.
- Ne prenu grandajn monajn pagojn.
