Monlavado aŭ Hawala en la UAE: Kio estas Ruĝaj Flagoj en AML?

Monlavado aŭ Hawala en UAE

Monlavado aŭ Hawala en Unuiĝintaj Arabaj Emirlandoj estas la komuna termino uzata por raporti al kiel leĝrompintoj kaŝvestas la fonton de mono. 

mono lavado kaj teroristo financado minaci ekonomian stabilecon kaj provizi financojn por kontraŭleĝaj agadoj. Tial ampleksa kontraŭ-monlavado (AML) regularoj estas kritikaj. La Unuiĝintaj Arabaj Emirlandoj (UAE) havas striktajn AML-regularojn, kaj tio estas esenca negocoj kaj financaj institucioj funkciantaj en la lando komprenas ruĝajn flagajn indikilojn por detekti suspektindajn transakciojn.

Kio estas Monlavado?

Monlavado implikas kaŝi la kontraŭleĝajn originojn de kontraŭleĝaj financoj per kompleksaj financaj transakcioj. La procezo rajtigas krimulojn utiligi "malpurajn" enspezojn de krimoj enkanaligante ilin tra legitimaj entreprenoj. Ĝi povas konduki al severa puno pri monlavado en uae inkluzive de grandaj monpunoj kaj malliberigo.

Oftaj monlavado-teknikoj inkluzivas:

  • Strukturi kontantajn deponejojn por eviti raportajn sojlojn
  • Uzante ŝelajn kompaniojn aŭ frontojn por kaŝvesti proprieton
  • Smurfing - fari plurajn malgrandajn pagojn kontraŭ unu granda
  • Komerc-bazita monlavado per ŝveligitaj fakturoj ktp.

Lasita nekontrolita, monlavado malstabiligas ekonomiojn kaj ebligas terorismon, drogkontrabandadon, korupton, impostfraŭdon kaj aliajn krimojn.

AML-Regularoj en la UAE

la UAE prioritatas la batalon kontraŭ financaj krimoj. La ĉefaj regularoj inkluzivas:

  • Federacia Leĝo n-ro 20 de 2018 pri AML
  • Centra Banko Kontraŭ-Monlavado kaj Batalanta Financado de Terorismo kaj Reguligo de Kontraŭleĝa Organizo
  • Kabineta Rezolucio n-ro 38 el 2014 koncerne Teroristlistojn Regulon
  • Aliaj subtenaj rezolucioj kaj gvidado de reguligaj korpoj kiel la Financa Inteligenta Unuo (FIU) kaj ministerioj

Ĉi tiuj regularoj trudas devontigojn ĉirkaŭ kliento devita diligento, rekorda konservado, raportado de suspektindaj transakcioj, efektivigado de taŭgaj plenumaj programoj kaj pli.

Malobservo kunportas severajn punojn inkluzive de grandaj monpunoj de ĝis 5 milionoj AED kaj eĉ ebla malliberigo.

Kio estas Ruĝaj Flagoj en AML?

Ruĝaj flagoj rilatas al nekutimaj indikiloj kiuj signalas eble kontraŭleĝan agadon postulantan plian enketon. Oftaj AML ruĝaj flagoj rilatas al:

Suspektinda Klienta Konduto

  • Sekreteco pri identeco aŭ malemo provizi informojn
  • Malemo provizi detalojn pri naturo kaj celo de komerco
  • Oftaj kaj neklarigitaj ŝanĝoj en identigaj informoj
  • Suspektindaj provoj eviti raportajn postulojn

Alt-Riskaj Transakcioj

  • Signifaj kontantpagoj sen klara origino de financo
  • Transakcioj kun entoj en altriskaj jurisdikcioj
  • Kompleksaj interkonsentostrukturoj maskantaj profitan proprieton
  • Nenormala grandeco aŭ ofteco por klienta profilo

Nekutimaj Cirkonstancoj

  • Transakcioj mankas racia klarigo/ekonomia raciaĵo
  • Nekongruoj kun la kutimaj agadoj de kliento
  • Nekonateco kun detaloj de transakcioj faritaj en sia nomo

Ruĝaj Flagoj en la Kunteksto de UAE

La UAE alfrontas specifajn riskoj pri monlavado de alta kontantcirkulado, orkomerco, nemoveblaĵoj-transakcioj ktp. Iuj ŝlosilaj ruĝaj flagoj inkluzivas:

Monaj Transakcioj

  • Enpagoj, interŝanĝoj aŭ retiriĝoj pli ol 55,000 XNUMX AED
  • Multoblaj transakcioj sub la sojlo por eviti raportadon
  • Aĉetoj de kontantinstrumentoj kiel vojaĝĉekoj sen vojaĝplanoj
  • Suspektata implikiĝo en falsado en UAE

Komerca Financo

  • Klientoj elmontrantaj minimuman zorgon pri pagoj, komisionoj, komercaj dokumentoj, ktp.
  • Falsa raportado de varaj detaloj kaj sendovojoj
  • Gravaj diferencoj en importo/eksportaj kvantoj aŭ valoroj

Nemoveblaĵoj

  • Tute kontanta vendo, precipe per transpagoj de eksterlandaj bankoj
  • Transakcioj kun juraj entoj kies proprieto ne povas esti kontrolita
  • Aĉetprezoj malkongruaj kun taksaj raportoj
  • Samtempaj aĉetoj kaj vendoj inter rilataj entoj

Oro/Juveloj

  • Oftaj kontantaj aĉetoj de altvaloraj eroj por supozita revendo
  • Malemo provizi pruvon de origino de financoj
  • Aĉetoj/vendoj sen profitmarĝenoj malgraŭ komercisto statuso

Kompanio Formado

  • Individuo de altriska lando serĉanta rapide establi lokan kompanion
  • Konfuzo aŭ malemo diskuti detalojn de planitaj agadoj
  • Petoj por helpi kaŝi posedstrukturojn

Agoj en Respondo al Ruĝaj Flagoj

Komercoj devus preni akcepteblajn mezurojn post detektado de eblaj AML ruĝaj flagoj:

Plifortigita Devita Diligento (EDD)

Kolektu pliajn informojn pri la kliento, fonto de financo, naturo de agadoj ktp. Plia pruvo de ID povas esti postulita malgraŭ komenca akcepto.

Revizio de Kompliance Officer

La oficisto pri AML-konformeco de la firmao devus taksi la raciecon de la situacio kaj determini taŭgajn agojn.

Suspektindaj Transakciaj Raportoj (STR)

Se agado ŝajnas suspektinda malgraŭ EDD, prezentu STR al la FIU ene de 30 tagoj. STRoj estas postulataj sendepende de transakcia valoro se monlavado estas konscie aŭ racie suspektita. Punoj aplikas por neraportado.

Risk-Bazitaj Agoj

Rimedoj kiel plifortigita monitorado, limigado de agado aŭ eliro de rilatoj povas esti konsiderataj depende de specifaj kazoj. Tamen, informi temojn pri arkivado de STR-oj estas laŭleĝe malpermesita.

Graveco de Daŭra Monitorado

Kun evoluantaj monlavado kaj terorista financado teknikoj, daŭra transakcia monitorado kaj viglado estas decidaj.

Paŝoj kiel:

  • Reviziante novajn servojn/produktojn por vundeblecoj
  • Ĝisdatigante klientajn riskajn klasifikojn
  • Perioda taksado de suspektindaj agadmonitorsistemoj
  • Analizante transakciojn kontraŭ klientprofiloj
  • Komparante agadojn al samuloj aŭ industriaj bazlinioj
  • Aŭtomatigita monitorado de sanklistoj kaj PEP-oj

ebligi iniciatema identigo de ruĝaj flagoj antaŭ ol aferoj multiĝas.

konkludo

Kompreni indikilojn de ebla kontraŭleĝa agado estas esenca por AML-konformeco en la UAE. Ruĝaj flagoj rilataj al nekutima klienta konduto, suspektindaj transakciaj ŝablonoj, transakciaj grandecoj malkongruaj kun enspezniveloj, kaj aliaj signoj listigitaj ĉi tie devus motivi plian esploron.

Dum specifaj kazoj determinas la taŭgajn agojn, forĵeti zorgojn senprokraste povas havi gravajn sekvojn. Krom financaj kaj reputaciaj sekvoj, la severaj AML-regularoj de la UAE trudas burĝan kaj kriman respondecon por nerespekto.

Tial estas esence por entreprenoj efektivigi taŭgajn kontrolojn kaj certigi ke dungitaro estas trejnita por rekoni kaj respondi taŭge al Ruĝaj Flagaj Indikiloj en AML.

Pri La Aŭtoro

1 penso pri "Monlavado aŭ Hawala en la UAE: Kio estas Ruĝaj Flagoj en AML?"

  1. Avataro por Colleen

    Mia edzo estis detenita en Dubajo-Flughaveno dirante, ke li pri lavado de mono li vojaĝis kun granda kvanto da mono, kiun li forprenis de UK-banko, kiun li provis sendi al mi, sed la sistemoj, kie estis ĉe la banko kaj ne povis fari tion kaj la tuta mono, kiun li havas, estas tie kun li.
    Lia filino ĵus operaciis kaj estos eligita el hospitalo en la UK kaj ne havos kien iri al ŝi, kiam ŝi havas 13 jarojn.
    La oficiro en la flughaveno diras, ke li bezonas pagi la sumon de 5000 dolaroj, sed la oficiroj prenis sian tutan monon.
    Bonvolu mia edzo estas bona honesta familia viro, kiu volas veni hejmen kaj venigi sian filinon ĉi tien al Sudafriko
    Kion ni faru nun iomete, se konsilo helpos
    Dankon
    Colleen Lawson

    A

Lasu komenton

Via retpoŝta adreso ne estos publikigita. Bezonata kampoj estas markitaj *

Rulumu al Supro