Juraj Firmaoj Dubajo

Skribu al ni ĉe kazo@priseuae.com | urĝa alvokoj + 971506531334 + 971558018669

Plej Oftaj Demandoj Pri Monlavado aŭ Hawala en UAE: Ĉu Mi Alfrontos Punan Agadon?

Monlavado aŭ Hawala en UAE

Monlavado aŭ Hawala en UAE

Monlavado aŭ Hawala en Unuiĝintaj Arabaj Emirlandoj estas la komuna termino uzata por raporti al kiel leĝrompintoj kaŝvestas la fonton de mono. Posedo de la enspezo de krimaj agoj estas kaŝita per tio, ke tiaj profitoj ŝajne devenas de bona fonto. La proceduroj per kiuj krime derivitaj posedaĵoj povus esti lavitaj estas ampleksaj.

La karaktero de la produktoj kaj servoj provizitaj de la financa serva sektoro (specife, pritraktado, kontrolado kaj havo de mono kaj havaĵoj apartenantaj al aliaj) signifas, ke la industrio estas submetata al misuzo de monlavistoj. Monlavaj deliktoj havas similajn ecojn tutmonde. Vi trovos du esencajn erojn de monlavado:

  1. La deviga ago de lavado de mono mem, t.e., de provizado de financaj servoj; kaj
  2. Ĝi estas necesa nivelo de scio aŭ intuicio (ĉu subjektiva ĉu objektiva) rilate al la provizo de la monoj aŭ la agoj de kliento.

La agado de lavado aŭ hawala estas farita en cirkonstancoj, en kiuj vi okupiĝis pri aranĝo (t.e., provizante servon aŭ varojn). Tiu aranĝo postulas la enspezon de krimo.

La koncernaj leĝoj regantaj kaj punantaj monlavadon en UAE estas Federacia Dekreto-Leĝo n-ro 20/2018 kaj kompletigitaj per Federaciaj AML-Regularoj. En UAE, kiel en plej multaj jurisdikcioj, ĉi tio estas konsiderata kiel grava krimo kaj povas rezultigi punojn kiel malliberigon kaj grandajn monpunojn post kondamno. Ĉi tiu afiŝo celas helpi vin kompreni, kio estas monlavado, normaj metodoj uzataj de krimuloj, respondoj al oftaj demandoj pri Hawala-operacioj, kaj kiel ili estas reguligitaj en UAE.

Jen Oftaj Demandoj Pri Monaĝigado de Mono en UAE:

Kio estas la celo de molava lavado / Hawala?

La celo de monlavado estas enspezi monon facile, sen ŝvito kaj sen malfacila laboro. Anstataŭ enspezi monon laŭleĝe, la individuo povas tordi la historion kaj eviti la establadon per facile fluanta mono kaj sen impostpago.

Monlavado sub Article 2 de la Federacia Leĝo n-ro 20/2018 provizas:

“1-Ajna persono, havanta la kkonscii, ke la financoj estas la enspezo de krimo aŭ delikto, kaj kiu intence faras iujn el la sekvaj agoj, estos konsiderata kiel farinto de la krimo de Monlavado:

a-Transdono aŭ movado de enspezoj aŭ farado de iu ajn transakcio kun la celo kaŝi aŭ kaŝvesti sian Kontraŭleĝan fonton.

b-Kaŝi aŭ kaŝvesti la veran naturon, fonton aŭ lokon de la enspezo same kiel la metodon pri ilia dispono, movado, proprieto aŭ rajtoj rilate al menciitaj enspezoj.

c-Akiro, posedo aŭ uzado de enspezoj post ricevo.

d-Helpi la farinton de la predikata delikto eskapi de puno.

2-La krimo pri Monlavado estas konsiderata kiel sendependa krimo. La puno de la kriminto pro la predikata delikto ne malebligos lian punon pro la krimo de Monlavado.

3-Pruvi la kontraŭleĝan fonton de la enspezo ne devas esti kondiĉo por kondamni la kriminton de la predikata delikto. "

Resume, monlavado implicas la procezon kontraŭleĝe akiri monon en la aspekto de laŭleĝe gajnita.

Ĉu ofendoj estas efikaj ĉe antaŭdiro de lavado de mono?

Kutime, diferencoj engaĝantaj la difinojn eblas resumi jene:

  • Diferencoj en la severeco de la delikto estas rigarditaj kiel adekvataj por antaŭdiri delikton de monlavado. Ekzemple, en iuj aŭtoritatoj, oni komprenas, ke monlavado estas delikto, kiu povus esti punita per unu aŭ pluraj jaroj da malliberigo. En aliaj aŭtoritatoj, la deviga puno povus esti tri ĝis kvin jaroj da malliberigo; aŭ
  • La solvo estas determinita per la signifo de la delikto inkluzivita en la leĝoj pri speciala aŭtoritato pri monlavado.
  • Aliaj financaj deliktoj kaj impostfraŭdo estas traktataj de ĉiuj plej efike kontrolataj aŭtoritatoj de la mondo kiel antaŭdiraj deliktoj de monlavado.

Ekzakte kial la lavado de mono estas malpermesita en UAE, Dubajo, Abu Dhabi kaj Ŝarja?

La celo de monlavado estas profiti el krimo. La pravigo por la disvolviĝo de la delikto estas, ke estas malĝuste por homoj kaj organizoj helpi deliktulojn rikolti la avantaĝojn de la profitoj de kontraŭleĝa ago aŭ faciligi la faron de tiaj deliktoj donante al ili financajn servojn.

La proceduroj estas ampleksaj. Individuo aŭ komerco traktas diversajn transakciojn, kiuj plej ofte implikas enspezojn ne lavitajn. 

Monlavado en UAE estas konsiderata procedo okazanta en tri apartaj fazoj.

  1. La substantiva fazo de la procedo, kiam la posedaĵo estas "lavita" kaj ĝia posedo kaj fonto kaŝvestiĝas.
  2. Integriĝo, la fina etapo, kie la 'lavita' posedaĵo estas reenkondukita al la laŭleĝa merkato.
  3. La vero estas, ke la tiel nomataj fazoj ofte interkovras; kelkfoje (ekzemple, en kazoj de financaj krimoj), ne necesas ke la profitoj de la krimo estu "fiksitaj".

Monlavado aŭ Hawala en UAE
Ĉiu persono, kiu intence faras kontraŭleĝajn agojn, sciante, ke la financoj estas enspezoj de krimo aŭ delikto, devas esti konsiderata kiel farinta monlavan krimon.

Kial Malsanado de Mono estas Neleĝa?

En la plej simplaj esprimoj, monlavado postulas transporton de kontantmono akirita de kontraŭleĝa ago en "legitimajn" itinerojn por kaŝvesti ĝiajn kontraŭleĝajn fontojn. Laŭ nacia juro, monlavado okazas kiam iu provas kaŝi aŭ kaŝvesti la fonton, la lokon, la naturon, la posedon aŭ la administradon de la enspezo de la kontraŭleĝa ago.

La kaŭzo de lavado de mono povas ŝajni klara: kaŝi la fonton de mono. Tiuj, kiuj okupas kontraŭleĝajn agojn, tuj informiĝas pri ĉu uzi misdirekton pri la fonto de mono aŭ kaŝi siajn realajn enspezojn kaj riĉaĵojn. Evidente, markante ĉi tion kiel enspezon, probable rezultigos tujan esploron pri la agoj de la individuo, sed ekzistas rimedo por laŭleĝe konservi ĝin, se oni gajnis monon!

Monlavado en UAE povas varii de simplaj ĝis altnivelaj strategioj.

Ekzemploj inkludas:

Strukturo: Strukturigi estus preni pli malgrandajn monsumojn kaj deponi tiujn, tiam aĉeti portilojn, inkluzive poŝmandatojn.

Kontrabando: Kontrabandante kontantmonon al alia aŭtoritato, ĝenerale eksterlanda, kaj deponante ĝin en eksterlanda banko, kiu havas pli grandan sekreton aŭ malpli rigoran plenumadon de monlavado.

Cash-intensaj kompanioj: Kompanio kutime implikita en ricevado de mono uzas siajn kontojn por deponi krime kaj valide derivitan monon, konservante ĉion kiel validajn gajnojn. Kiel tia, la kompanio ne havas ŝanĝeblajn kostojn, do malfacilas trovi vendajn prezojn. Ekzemploj estas parkumaj kazinoj, striptizaj kluboj, sunbrunaj litoj aŭ konstruaĵoj.

Lavado establita pri komerco: Sub- aŭ supervaloraj fakturoj por maski la movadon de mono.

Shell-kompanioj kaj trustoj: Ŝelaj entreprenoj kaj trustoj kaŝvestas la veran posedanton de la mono. Kompaniaj veturiloj same kiel trustoj, rilate aŭtoritaton, ne bezonas malkaŝi siajn verajn posedantojn.

Kaptado de banko: Ofendantoj aŭ monaj lavistoj aĉetas kontrolan intereson en financa institucio, kutime en eksterlanda aŭtoritato kun kontroloj pri lavado de mono malriĉaj, kaj transigas monon per la banko sen ekzameno.

Kazinoj: Persono aĉetas procesorojn kaj marŝas ĝuste en kazino kun kontantmono, ludas dum iom da tempo, poste alkroĉiĝas al la blatoj, postulante pagon. La mono lavanto poste deponas la ĉekon en bankkonton, konservante ĝin kiel ludaj gajnoj.

Nemoveblaĵoj: Nemoveblaĵoj povas esti aĉetitaj de iu, kiu uzas kontraŭleĝajn profitojn; la persono tiam vendas la domon. Profitoj de via vendo aspektas al eksteruloj kiel enspezoj validaj. Anstataŭe la kosto de la posedaĵo estas falsita; la vendisto konsentas vian kontrakton, kiu subreprezentas la valoron de la domo, kaj ricevas krimajn profitojn por kompensi la diferencon.

Kio estas la Puno por Mundado de Mono en UAE?

Laundado de mono en UAE estas krimo pro ĝia internacia graveco; ĝi vere estas kombinaĵo de internacia kaj nacia juro. Punoj povas kategoriiĝi en kvar larĝaj kategorioj:

  1. Krimulo;
  2. Reguliga;
  3. Dungado; kaj
  4. Civila Respondeco

Mastado de Mono en UAEĜi estas ekstreme grava malobservo, kiun natura persono eble povas alfronti, interalie, monpunon aŭ malliberigon. En la okazo ke vi aŭ iu, kiun vi konas, estas akuzitaj pri monlavado, vi devas serĉi juran konsilon tuj. Dungante advokaton, vi staros en perfekta loko por minimumigi la efikon de iuj rezultaj krimaj sankcioj aŭ kontraŭbatali ĉi tiujn akuzojn.

Iuj el la monaj monpunoj sub la AML estas jenaj:

  • Ĝenerale, ĉiu el la punoj estas pli strikta ol sub la Antaŭa AML-Leĝo.
  • Kontrola Puno laŭ Artikolo 14 de Federacia Dekreto-Leĝo n-ro 20/2018, de 50,000 ĝis 5 milionoj da DAA kaj malpermesoj pri komercaj agadoj, limigoj pri regado, arestoj kaj nuligo de licenco.
  • Krimaj Punoj de 100,000 ĝis 5 milionoj da AED kaj malliberejo ĝis dek jaroj.
  • Malsukceso raporti Suspektan Transakcion estos puninda per enkarcerigo aŭ monpuno inter 300,000 AED kaj 50,000 AED.
  • Konsileto al homo, kiu demandas pri Suspektinda Transakcio, estos punata per malliberigo ĝis jaro aŭ monpuno inter 100,000 10,000 AED kaj XNUMX XNUMX AED.
  • Malobservo de la postuloj de Flughavaj Rezolucioj estos puninda per monpuno aŭ enkarcerigo.
  • Kontraste al la Eksa AML-Leĝo, la Nova AML-Leĝo kontrolas la Financadon de Neleĝaj Organizoj, la Financadon de Terorismo aŭ la konfiskon de la profitoj de lavado de mono.

Krome, AML provizas, ke la sumo profite kontraŭleĝe en monlavado estas grava por la efiko al la puno de la delikto.

la Nova AML-Leĝo havas pli severajn punojn kun la celo batali Monlavadon en UAE.

Krome la leĝo traktas la Financadon de Kontraŭleĝaj Organizoj, kiu faras paŝon antaŭen, ĉar monlavado kutime ligas al la Financado de Terorismo aŭ Kontraŭleĝaj Organizoj kaj ankaŭ al la Financado de Terorismo laŭ Federacia Leĝo n-ro 7/2014.

La iniciato de UAE-leĝdonanto sugestas, ke financaj krimoj ne estu toleritaj de UAE kaj emfazas, ke UAE ne volas esti konsiderata sekura rifuĝejo por krimintoj de lavado de mono.

Mi pensis pri "Plej Oftaj Demandoj Pri Monlavado aŭ Hawala en Unuiĝintaj Emirlandoj: Ĉu Mi Alfrontos Punan Agadon?"

  1. Mia edzo estis detenita en Dubajo-Flughaveno dirante, ke li pri lavado de mono li vojaĝis kun granda kvanto da mono, kiun li forprenis de UK-banko, kiun li provis sendi al mi, sed la sistemoj, kie estis ĉe la banko kaj ne povis fari tion kaj la tuta mono, kiun li havas, estas tie kun li.
    Lia filino ĵus faris operacion de hart kaj estos eksigita el hospitalo en Britujo kaj havos neniun kien iri al ŝi, kiu havas 13 jarojn.
    La oficiro en la flughaveno diras, ke li bezonas pagi la sumon de 5000 dolaroj, sed la oficiroj prenis sian tutan monon.
    Bonvolu mia edzo estas bona honesta familia viro, kiu volas veni hejmen kaj venigi sian filinon ĉi tien al Sudafriko
    Kion ni faru nun iomete, se konsilo helpos
    Dankon
    Colleen Lawson

    A

Lasu komenton

Via retpoŝta adreso ne estos publikigita.

Rulumu al Supro