Mida peate teadma AÜE finantskuritegude kohta

Kas olete seotud AÜE finantskuritegude juhtumiga või olete lihtsalt uudishimulik Emiraatide finantskuritegusid käsitlevate seaduste vastu? See artikkel räägib teile, mida peate teadma AÜE finantskuritegude ja nende seaduste kohta ning kuidas advokaat saab teid aidata.

Mis on finantskuritegu?

Nagu nimigi viitab, viitab finantskuritegevus mis tahes kuritegelikule tegevusele, mis hõlmab raha või kellelegi teisele kuuluva vara võtmist rahalise või ametialase kasu saamiseks. Oma olemuse tõttu on finantskuritegude mõju tunda globaalselt, erineva intensiivsusega, olenevalt üksikute riikide majanduse tugevusest.

Rahvusvahelise vastavuse assotsiatsiooni andmetel võime finantskuriteod jagada kahte suurde kategooriasse:

Need, mis on toime pandud eesmärgiga tekitada kurjategijatele rikkust, ja
Need, kes on võtnud ülesandeks kaitsta ebaseaduslikult saadud kasu või rikkust varasema kuriteo eest.

Kes paneb toime finantskuritegusid?

Erinevad inimesed panevad toime finantskuritegusid erinevatel põhjustel. Siiski võime need inimesed jagada järgmistesse rühmadesse:

Need, kes panustavad laiaulatuslikult pettused rahastada nende operatsioone, nagu organiseeritud kurjategijad nagu terroristlikud rühmitused;
Need, kes kasutavad oma võimupositsioone oma valimisringkonna kassa riisumiseks, näiteks korrumpeerunud riigipead;
Need, kes manipuleerivad finantsandmeid või esitavad neid valesti, et anda organisatsiooni finantsseisundist vale pilt, näiteks ettevõtete juhid või C-Suite'i juhid;
Need, kes varastavad ettevõtte või organisatsiooni raha ja muud vara, näiteks selle töötajad, töövõtjad, tarnijad või "ühine töörühm", mis koosneb ettevõtte töötajatest ja välistest petturitest;
"Sõltumatu operaator" otsib pidevalt võimalusi pahaaimamatute ohvrite vabastamiseks nende raskelt teenitud vahenditest.

Millised on peamised finantskuritegude liigid?

Finantskuriteo toimepanemine võib toimuda mitmel erineval viisil. Kuid levinumad on järgmised:

Pettus, nt krediitkaart pettus, telefonipettus,
Elektrooniline kuritegevus
Põrganud tšekid
Rahapesu
Terrorismi rahastamine
Altkäemaks ja korruptsioon
Võltsimine
Identiteedivargus
Turu kuritarvitamine ja siseringi kauplemine
infoturve
Maksudest kõrvalehoidumise,
Ettevõtte raha omastamine,
Fiktiivsete kindlustusplaanide müümine, mida nimetatakse kindlustuspettuseks

Millised on AÜE finantskuritegevuse seadused?

Emiraatide finantskuritegevuse seadus kirjeldab erinevaid finantskuritegude stsenaariume ja nendega kaasnevaid karistusi. Näiteks 1. aasta föderaalse dekreetseaduse nr 2 artikli lõike 20 punkt 2018 määratleb rahapesu ja tegevused, mida peetakse rahapesuks.

Kõik, kes teavad, et nende valduses olnud rahalised vahendid olid kuriteost või väärteost saadud ja sooritavad siiski tahtlikult mõnda järgmistest tegevustest, on süüdi rahapesu:

Mis tahes tehingu tegemine, et varjata või varjata raha ebaseaduslikku allikat, näiteks nende teisaldamine või ülekandmine.
Rahaliste vahendite asukoha või olemuse, sealhulgas nende käsutamise, liikumise, omandi või õiguste varjamine.
Rahaliste vahendite võtmine ja kasutamine vastavatele asutustele aruandmise asemel.
Aitab kuriteo või väärteo toimepanijal karistusest pääseda.

Pange tähele, et AÜE kaalub rahapesu olla iseseisev kuritegu. Seega saab kuriteos või väärteos süüdi mõistetud isiku siiski süüdi mõista ja karistada rahapesu. Seega kannab isik mõlema kuriteo eest määratud karistust iseseisvalt.

Karistus finantskuritegude eest

Rahapesu karistatakse kuni 10-aastase vangistusega ja rahatrahviga 100,000 500,000 kuni 1,000,000 XNUMX AED. Kui kuritegu on eriti jõhker, võib trahv ulatuda XNUMX XNUMX XNUMX AED-ni.
Põrganud tšekkide eest karistatakse ühe kuu kuni kolmeaastase vangistusega, kopsakas rahatrahviga ja ohvrile tagastamisega.
Krediitkaart pettusega kaasneb kopsakas rahatrahv ja mõni aeg vanglas
Omastamise eest karistatakse kopsaka rahatrahvi, ühest kuust kuni kolmeaastase vangistusega ja ohvrite tagastamisega.
Võltsimise eest karistatakse 15-aastase või pikema vangistusega, kopsakate rahatrahvidega ja tingimisi vangistusega.
Identiteedivargust peetakse kuriteoks ja selle eest karistatakse kopsakate rahatrahvidega, tingimisi vangistusega ja püsiva märgiga süüdlase karistusregistrisse.
Kindlustuspettustega kaasnevad suured trahvid.

Välja arvatud rahapesumuude finantskuritegude eest karistatakse kuni kolmeaastase vangistusega ja/või trahviga 30,000 XNUMX Araabia Ühendemiraatide dirhemit.

Ärge langege finantskuritegude ohvriks.

Olgem ausad: finantskuriteod lähevad iga päevaga keerulisemaks ja oht nende ohvriks langeda on päris suur. Kui aga järgida mõnda lihtsat reeglit, peaksite pääsema finantskuritegude ohvriks.

Kontrollige alati enne ostu sooritamist ettevõtet või üksikisikut, kes teile kaupu pakub;
Ärge kunagi edastage telefoni teel isiklikku või konfidentsiaalset teavet;
Enne ostu sooritamist kontrollige alati ettevõtte veebiarvustusi. Google on teie parim sõber;
Ärge kunagi klõpsake linkidel ega avage manuseid e-kirjades, mida te ei oodanud saada või mis pärinevad tundmatult saatjalt;
Kui olete avaliku WiFi-võrguga ühendatud, ärge kunagi tehke Internetis makseid ega tegele Interneti-pangaga, kuna teie teavet võidakse kergesti varastada.
Olge võltsveebisaitide suhtes ettevaatlik – kontrollige linke korralikult enne, kui neile klõpsate;
Olge ettevaatlik, kui lubate teistel inimestel oma pangakontot kasutada;
Olge ettevaatlik sularahatehingute suhtes, mis hõlmavad suuri rahasummasid, sest saadaval on palju turvalisemaid makseviise;
Olge ettevaatlik tehingute suhtes, mis hõlmavad riike.

Kuidas on finantskuritegevus seotud terrorismi rahastamisega?

Artiklis 3, 3. aasta föderaalseaduses nr 1987 ja 7. aasta föderaalseaduses nr 2014 selgitatakse, kuidas finantskuriteod on seotud terrorismi rahastamisega. Igaüks, kes paneb tahtlikult toime mõne järgmistest kuritegudest, on süüdi terrorismi rahastamises:

Mis tahes artikli lõike 1 punktis 2 nimetatud tegudest ülaltoodud seadus;
kui isik teadis, et rahalised vahendid kuuluvad täielikult või osaliselt terroristliku organisatsiooni, isiku või kuriteo rahastamiseks või nende rahastamiseks, isegi kui ta ei kavatsenud varjata selle ebaseaduslikku päritolu;
isik, kes rahastab terroriaktide või terroristlike organisatsioonide rahastamist;
Isik, kes andis vahendid, mille kaudu hangitakse vahendid nende kasutamiseks terroriaktide jaoks;
Isik, kes sooritab ülalnimetatud tegusid terroriorganisatsioonide nimel, teades hästi nende tegelikku olemust või tausta.

Finantskuriteo juhtumiuuring

2018. aastal süüdistati 37-aastast pakistanlasest panga börsiosakonna direktorit 541,000 36 Dh altkäemaksu võtmine XNUMX-aastaselt kaasmaalasest ärimehelt. Süüdistuse kohaselt maksis ärimees altkäemaksu selleks, et ta saaks osta erinevate perioodide jooksul likvideerimata aktsiaid kuues erinevas Pakistani turul kaubelnud ettevõttes, mis ei olnud eriti nõutud.

See juhtum on klassikaline näide altkäemaksust ja siseringi kauplemisest. Kahe mehe õnneks jäi a Dubai Esimese astme kohus mõistis nad kõigis süüdistustes õigeks ja jättis nende vastu esitatud tsiviilhagi rahuldamata.

Kuidas saab meie advokaadibüroo aidata finantskuritegude puhul?

Meie piirkondlik finantskuritegude meeskond koosneb advokaatidest erinevatest tsiviil- ja tavaõiguse jurisdiktsioonidest, araabia ja inglise keelt emakeelena kõnelevatest rahvusvahelistest ja piirkondlikest teadmistest. Tänu sellele tõhusale meeskonnale saavad meie kliendid nautida kõikehõlmavat teenust, mida nad vajavad, alates esmasest konsultatsioonist kuni araabia või inglise keeles mustandite koostamiseni. propageerimine kohtus.

Lisaks on meie meeskonnal tihedad suhted kohalike ja rahvusvaheliste valitsusasutustega ning neid sidemeid kasutatakse regulaarselt finantskuritegevusega seotud klientide juhtumite lahendamisel.

Kuidas saavad advokaadid aidata finantskuritegude puhul

advokaadid on finantskuritegude puhul hindamatu väärtusega, sest annavad nõu ja abi asja uurimisel ning kohtuasja osapoolte juriidilist esindamist. Lisaks töötavad nad olenevalt iga juhtumi eripärast süüdistuste tühistamise või kannatanule hüvitise sissenõudmise nimel.