Palka AÜE-s tagasilükatud tšekkide jurist

Põrganud tšekid AÜE-s: muutuv õiguslik maastik

Väljaandmine ja töötlemine kontrollid või tšekid on pikka aega olnud tugisambaks kaubandus- tehingud ja maksed Araabia Ühendemiraadid (AÜE). Vaatamata nende levimusele ei ole tšekkide vormistamine siiski alati sujuv. Kui maksja kontol puudub piisavalt rahalisi vahendeid tšeki austamise tulemuseks on see, et tšekk "põrkub", mis ei täida oma kavandatud eesmärki.

Põrganud tšekid võib põhjustada peavalu nii sahtlitele kui ka abisaajatele, ajendades sageli maksete arveldamiseks juriidilisi meetmeid. Siiski hiljuti dekriminaliseerimine meetmed on oluliselt muutnud Araabia Ühendemiraatide ebaausate tšekkide õiguslikku maastikku.

Uurime Araabia Ühendemiraatide tagasilöögiseaduste, juhtumite ja tagajärgede põhiaspekte, tuues välja märkimisväärsed suundumused ja arengud.

Tšeki kasutamise ülevaade

Enne põrkavate tšekkide eripäradesse süvenemist tasub mõista tšekkide kasutamise laialdast levikut tehingute AÜE-s. Mõned peamised arusaamad:

• Tšekid on endiselt üks populaarsemaid makseviise B2B ja B2C tehingute jaoks AÜE-s, kuigi digitaalsed maksed kasvavad
• Levinud tšekitüübid hõlmavad mitme valuutaga tšekke, kuupäevaga, eelprinditud ja kaitsvaid tšekke
• . sahtlit, saaja pank, makse saajaja mis tahes toetajad võib tagasilükatud tšekkide eest juriidiliselt vastutada

Kuna tšekid on ülitähtsad finantsinstrumendid, võib üks põrge tekitada olulisi juriidilisi ja ärilisi komplikatsioone.

Peamised põhjused, miks tšekid põrkuvad

Tšekk võib põrgata või panga poolt tasumata tagastatakse järgmistel põhjustel:

• Rahalised vahendid on ebapiisavad sahtli kontol
• Makse peatamine et sahtli poolt
• Tehnilised põhjused, nagu kontonumbrite või allkirjade mittevastavus
• Konto suletakse enne kontrollimist luba

Pangad võtavad arveldatud kontodelt tasusid, kannavad edasi lõpp rikkumata tšekkide puhul ja tagastab tšeki tavaliselt makse saajatele, dokumenteerides mittemaksmise põhjuse.

Põrkekontrolli seaduste areng

Ajalooliselt põrkunud tšekk Araabia Ühendemiraatides peeti kuritegusid kuritegelikuks, kusjuures järsud karistused nagu vanglaaeg ja suured trahvid. Seadusmuudatusi aga 2020. aastal oluliselt dekriminaliseerimine kontrollige tagasilöögijuhtumeid, välja arvatud pahatahtlikud juhtumid.

Peamised muudatused hõlmasid järgmist:

• Trahvid, mis asendavad vanglaaja enamiku tšeki põrgatuste eest
• Vanglakaristuse piiramine ainult tahtliku pettuse korral
• Tsiviillahenduste leidmise võimaluste suurendamine

See tähistas märkimisväärset nihet, mis keskendus rahalise tagastamisele, mitte kriminaliseerimisele.

Kui tšeki põrgatamine on ikkagi kuritegu

Kuigi enamik austamata tšekke kuulub nüüd tsiviiljurisdiktsiooni alla, peetakse tšeki tagasilükkamist endiselt a kriminaalkuritegu kui:

• Välja antud aastal halvas usus ilma kavatsuseta tasu maksta
• Hõlmab tšeki sisu võltsimist makse saaja petmiseks
• Kolmanda osapoole kinnitatud kontroll, teades, et see põrkub

Need rikkumised võivad kaasa tuua vanglakaristuse, trahvid ja avalikesse finantskuritegude registrisse kandmise.

Tagajärjed ja karistused

Austamata tšekiga kaasnevad karistused ja tagajärjed sõltuvad suuresti sellest, kas seda menetletakse tsiviil- või kriminaalasjana.

Tsiviilasjade jaoks, on tagajärjed tavaliselt järgmised:

• Trahv kuni 20,000 XNUMX AED olenevalt tšekist summa
• reisimine keelud keelab sahtlil AÜE-st lahkuda
• Varade või palkade arestimine võlgade sissenõudmiseks

Kriminaalasjad võib nõuda oluliselt karmimaid tulemusi:

• Vangistus kuni 3 aastat
• Karistused üle 20,000 XNUMX AED
• Ettevõtte musta nimekirja kandmine ja litsentsi tühistamine

Trahve määratakse pigem tšeki kui juhtumi kohta, mis tähendab, et mitu tagasilükatud tšekki võivad põhjustada suuri trahve.

Kaebajatele kasulikud uued reeglid

Hiljutised muudatused on tugevdanud võltsitud tšekkidest mõjutatud makse saajate/kaebuste esitajate kaitset.

• Kui rahalised vahendid katavad ainult osa tšeki väärtusest, peavad pangad ikkagi rahastatud osa austama ja välja maksma
• Kaebuse esitajad võivad pikkade tsiviilhagide asemel pöörduda otse kohtu täitmiskohtuniku poole
• Kohtud saavad võlgnetavate summade täitmiseks kiiresti anda korralduse varade arestimiseks või kontode külmutamiseks

Need meetmed võimaldavad abisaajatel kiiremini oma tasud tagasi saada.

Menetluslikud aspektid

Õigussüsteemis navigeerimine ebaausa kontrolli jaoks nõuab järgmisi peamisi protseduurinõudeid.

• Kaebused tuleb esitada 3 aasta jooksul alates tšeki tagasilöögi kuupäevast
• Vajalike ametlike dokumentide hulka kuuluvad pankade tagasilöögisertifikaadid
• Tavalised avalikud kohtulõivud ulatuvad ligikaudu 300 AED-ni
• Võib nõuda advokaadi kaasamist, kes on hästi kursis AÜE tšekiseadustega

Kõigi bürokraatlike eelduste täitmine on ülioluline, et kohus saaks vastu võtta ja otsustada mis tahes tšeki tagasilöögijuhtumi või kaebuse kohta.

Põrkekontrolli tagajärgede vältimine

Kuigi tšeki tagasilöögid võivad mõnikord olla vältimatud, saavad üksikisikud ja ettevõtted võtta meetmeid riski maandamiseks.

• Enne tšekkide väljastamist hoidke piisavalt kontojääke
• Tasuda tasumata laenud/tasud enne kontode sulgemist
• Tühistage ametlikult kõik väljastatud, kuid lunastamata tšekid
• Võimalusel kasutage alternatiivseid makseid, näiteks pangaülekandeid

Ettevaatlikud finantstavad on esmatähtsad, et võimaldada kontrollidel räpane juriidilisi olukordi kõrvaldada ja takistada.

Järeldus: tee edasi

hiljutine dekriminaliseerimine Enamiku tšekkide põrgatuste puhul on tegemist AÜE õiguskeskkonna olulise arenguga. Kuigi tsiviilõiguslikud tagajärjed jäävad kehtima, soodustavad väiksemad kriminaalkaristused ja paremad kaebusekanalid rahalist vastutust karistusmeetmete asemel.

Siiski peavad tšeki väljastajad maksete tšekkidele tuginedes jätkuvalt olema ettevaatlikud ja vastutustundlikud. Ennetav rahaasjade haldamine võib vältida tarbetuid juriidilisi peavalusid ja häireid äri- või isiklikes asjades.

Nõuetekohase hoolsusega töötavad tšekid jätkuvalt mugava kaubanduse katalüsaatorina, ilma et kriminaalvastutuse miiniväli edasi liiguks.

Kiireloomulise kohtumise kokkuleppimiseks helistage meile kohe aadressil + 971506531334 + 971558018669