AEBetako dirua zuritzeko kasuetan abokatua
jarduera delitua
Oiassoarra
Finantza-zerbitzuko delitugileek dirua sorrarazteko mozorrotzeko metodoa deskribatzeko erabiltzen duten termino arrunta dirua zuritzea edo Hawala da. Ekintza kriminalei dagozkien diru-sarrerak ezkutatzen dira irabaziak baliozko iturri batetik datozkielako.
Zerga ihesa, diru zikina eta legea betearaztea
dirua zuritzea legez kanpokoa
finantza-ekintza finantza-erakundeen bidez
Finantza zerbitzuen sektoreak ematen dituen produktuen eta zerbitzuen izaerak sektorea zuritutako dirua gehiegikeriaren aurrean jartzen du. Mundu osoan, dirua zuritze delituak antzeko ezaugarriak dituzte.
Bi osagai daude arau-hausteko. Hauek dira:
- Dirua zuritzeko ekintza bera.
- Bezero baten funts-hornikuntzari edo finantza-ekintzei buruzko ezagutza edo intuizio maila bat.
Zer lortu nahi du dirua zuritzea? Hawala?
Dirua zuritzeak bidegabeak dirua erraz irabazteko bide bat eskaintzen du, horretarako lan egin gabe. Dirua modu legal batean irabaztea baino, arau-hausleak establezimendua saihestu eta dirua erraz egiten du zergarik ordaindu gabe.
Zer lortu nahi du dirua zuritzea? Hawala?
Dirua zuritzeak bidegabeak dirua erraz irabazteko bide bat eskaintzen du, horretarako lan egin gabe. Dirua modu legal batean irabaztea baino, arau-hausleak establezimendua saihestu eta dirua erraz egiten du zergarik ordaindu gabe.
Nola gertatzen da dirua zuritzea AEBetan?
EAEn, dirua zuritzea hiru fase desberdinetan gertatzen den prozesua da.
- Prozesuaren lehen fasea ondasunen eta ondasunen "garbiketa" da, baita iturria ere mozorrotzeko helburuarekin.
- Eta integrazioa, non zundatutako ondasunak merkatu legitimoan sartzen diren.
- AEBetan, Abu Dabi, Dubai eta Sharjah, dirua zuritzea estrategia erraz eta konplexuen artean dago. Hauek dira:
- egituraketa: Horrek dirua gordetzeko diru kopuru txikiak hartzea dakar, eta gero erosketa-tresnak erostea, dirua eskatzeko.
- kontrabandoa Oro har, atzerriko agintariei kontrabandoa eta bankuaz kanpoko banku batean gordetzea suposatzen du. Sekretu handiagoa dauka edo dirua zuritzea zertxobait soilik betearazten du.
- Diru-enpresak: Diru-laguntza handiak dituzten enpresek batera kriminalki jatorri eta zilegi den dirua jaso dezakete, baliozkoak direla ziurtatuz. Hori egitean, enpresarekin ez dago kostu aldakorrik, eta oso zaila da salmenta-prezioen desberdintasunak aurkitzea.
- Merkataritzan oinarritutako garbiketa. Fakturak azpian edo gehiegi baloratzen dira legez kanpoko kutxen mugimenduak mozteko.
- Shell negozioak eta fidantzak: Shell negozioek eta fideikomisoek ez dute diruaren jabeen benetako identitatea agerian uzten.
- Bankuaren kaptura: Dirua zuritzea delituen arau-hausteek dirua zuritzeko kontrol eskasekin kontrolatzen dute eta dirua aztertu gabe.
- Kasinoak: Diru-zurgatzaile batek kasinoan jolastu dezake, txipetan dirua sartu eta ordainketa behar du. Ondoren, txeke gisa gordetzen du joko irabazle gisa mantenduz.
- Real Estate: Legez kanpoko funtsak higiezinak erosteko erabil daitezke, salmentaren etekinak kanpotarrei baliozkotzat jotzeko. Jabetzaren kostua faltsutu egiten da eta saltzaileak etekin penalen zati bat jasotzen du zure kontratua adosteko.
Zigorrak Zerga ilegala eta paradisu fiskalak
Diru zikina, delitu finantzarioa, zerga-ihesa, delituaren errenta, banku-sekretuaren egintza, jarduera kriminalak finantzatzeko dirua. Dubaian edo EAEn dirua zuritzea egotzitako zigorrek egiaren nazioarteko garrantzia dute. Dirua zuritzea zurrumurru larria da eta dirua zuritzea leporatu bazenuten, edo zuk ezagutzen zenuen norbaitek, funtsezkoa izango da dirua zuritzea ekartzeko abokatu batekin harremanetan jartzea berehala. Dirua zuritzeagatik delituetan frogatutako abokatua kontratatuz gero, ondoriozko zigorrak murriztea edo kargu horiei aurre egiteko gai izango zara.
Nola kontratatu gaur zure dirua zuritzea
Dirua zuritzeko kasuak konplexuak eta nekagarriak izan daitezke. Dirua zuritzea salaketa larriak izanez gero, lehenbailehen harremanetan jarri beharko zenuke EAEko defentsa kualifikatua.
9/2014 Lege Federala (dirua zuritzea delitzeari aurre egiteko 4/2002 Lege Federala aldatzen duena) (AKA New AML Legea) UAEren Kontseilu Nazional Federalak 2013ko apirilean onartu zuen eta 2014ko urrian sartu zen indarrean.
Dirua zuritzeagatik zigorrak zorrotzagoak dira AML Lege Berrian
Oro har, dirua zuritzea egiteagatik zigorrak zorrotzagoak dira AML Lege Berriaren arabera. AML Lege berriaren arabera, susmagarria den transakzio bat ez egiteak 50,000 AED eta 300,000 AED arteko isuna eragin dezake.
Ustez susmagarria den transakzioari buruz galdetzen duen pertsona batek urtebeteko inkomunikazioa edo 10,000 AED eta 100,000 AED arteko isuna dakar.
AML Lege berria AML Lege Orokorrean oinarritzen da. AML Lege berriak arautzen du legez kanpoko edo erregistratu gabeko erakundeen finantziazioa, terrorismoa finantzatzea edo dirua zuritzea ekintzetatik jasotako dirua.
dirua zuritzea legeak oso zorrotzak dira
Gaizkileek puntu ahulak ustiatzen dituzte finantza sarean.
