Mundu mailan dirua zuritzearen tamaina izugarria da. Zenbait kalkuluren arabera, urtero 800 milioi eta 2 milioi dolar inguru garbitzen dira nazioartean, mundu mailako BPGaren %2 eta %5era.

Bankuek, diru trukeek, kasinoek, higiezinen agentziek, kriptomoneta trukeek eta baita abokatuek ustekabean dirua zuritzea edo hawala gai dezakete, transakzio eta bezero susmagarrietan behar bezalako diligentziarik egiten ez dutelako, baita hainbat motaren berri izan gabe. iruzurrak prozesua errazten duten kontabilitatean.

Dirua zuritzeko edo hawalarako erabiltzen diren ohiko teknikak honako hauek dira: merkataritzan oinarritutako eskemak, kasinoak eta higiezinen transakzioak erabiltzea, shell-ak eta aurrekariak sortzea, smurfing-ak eta kriptomonetak bezalako ordainketa-metodo berriak abusatzea.

Mbat zuritzea gero eta sofistikatuagoa bihurtu da, eta Aholkularitza juridiko aditua eskatzen du Dubaiko EAEko dirua zuritzearen aurkako arauen sare korapilatsuan nabigatzeko. AK Advocates-en, gure espezializatua finantza-delituen abokatuak konplexuak maneiatzen hamarkadetako esperientzia ekarri dirua zuritzeko kasuak EAE osoan.

Kapitala zuritzeko planen helburu komunak

Dirua zuritzeak EAEko hainbat sektore eta pertsonari eragiten die:

Finantza erakundeak eta bankuak gordailu egituratuen eta transferentzien bidez
Higiezinen sustatzaileak legez kanpoko funtsak erabiliz ondasunen erosketen bidez
Cryptocurrency trukeak eta aktibo digitalen plataformak
Enpresa txikien jabeak eskudirutan intentsiboko eragiketen bidez
Balio garbi handiko pertsonak inbertsio-eskema konplexuen bidez

Egungo Estatistika eta Joerak

EAEko Finantza Inteligentzia Unitatearen (FIU) arabera, %51eko igoera izan zen transakzio susmagarrien txostenak 2023an, 9,000 txosten baino gehiago aurkeztu ziren. EAEkoak dirua zuritzearen aurkako ahaleginak aldi berean legez kanpoko funtsetan 2.35 milioi AED konfiskatu zituzten.

Jarrera Ofiziala

Bere Bikaintasunak, Khaled Mohammed Balama, EAEko Banku Zentraleko gobernadoreak, adierazi zuen: "EAUek erabateko konpromisoa erakutsi dute borrokatzeko. finantza-delituak sendoaren bidez arauzko esparruak eta nazioarteko lankidetza. Gure behar bezalako diligentzia neurriek gure finantza sistemaren osotasuna indartu dute".

EAEko lege-esparru garrantzitsua

EAEko dirua zuritzeari buruzko jarrera hainbat lege-xedapen nagusiek arautzen dute:

20ko 2018. dekretu-lege federala: zehazten du dirua zuritzearen delituak eta prebentzio-neurriak ezartzen ditu
2. artikulua (20. Legea): legez kanpoko etekinak bihurtzea edo lagatzea zigortzen du
14. artikulua: Mandatuak jakinarazteko transakzio susmagarriak
22. artikulua: zigorrak ezartzen ditu finantza-delituen urraketak
26eko 2021. Lege Federala: aurkako neurriak hobetzen ditu terrorismoaren finantzaketa

Dubaiko AML araudia eta horien ezarpena:

Dubaiko Diru-Zuriketaren Aurkako araudia EAEko 20ko 2018. Lege Federalak eta ondorengo aldaketek arautzen dute, bereziki 26eko 2021. Lege Federalak. Lege hauek Finantza Ekintza Taldeak ezarritako nazioarteko estandarrekin bat egiten duen esparru integrala ezartzen dute. (GAFI). Dubaiko Finantza Zerbitzuen Agintaritzak (DFSA) eta UAEko Banku Zentralak (CBUAE) erregulatzaile nagusi gisa funtzionatzen dute, finantza-erakunde guztietan, finantza ez diren negozio izendatuetan eta Dubain eta bere gune askeetan jarduten duten lanbide guztien betetze zorrotza bermatuz.

Dubai AML sistemak geruza anitzeko ikuspegi baten bidez funtzionatzen du bezeroak egiaztatzeko eta transakzioen jarraipena egiteko. Enpresek Know Your Bezeroa (KYC) prozedura sendoak ezarri behar dituzte, besteak beste, Emirerrietako NAN edo pasaportearen informazioa, helbidearen froga eta enpresaren dokumentuak biltzea bezero korporatiboentzat.

Finantza-erakundeek transakzioen jarraipena egiten duten monitorizazio sistema aurreratuak erabili behar dituzte denbora errealean, eta 55,000 AED edo horren baliokidea gainditzen duten diru-transakzioen derrigorrezko txostena egin beharko dute beste moneta batzuetan. Sistemak arreta berezia jartzen du jabe onuradunak identifikatzean eta balio handiko transakzioetarako funtsen iturria ulertzean.

Dubaiko AML markoaren berezia da gune libreetan eta higiezinen sektoreetan arreta jartzen duena, dirua zuritzeko arrisku handiagoko eremutzat hartzen direnak. Dubaiko Lur Sailak araudi espezifikoak ezarri ditu higiezinen agenteek eta sustatzaileek higiezinen transakzioetan behar den diligentzia hobetua egin dezaten.

Gainera, Dubaik merkataritza gune global gisa duen posizio estrategikoak merkataritzan oinarritutako dirua zuritzearen prebentziorako eskakizun zorrotzak ekarri ditu, inportazio-esportazio transakzioetarako dokumentazio zehatza eta merkataritza-enpresen jardueren jarraipen zorrotza barne. Araudi hauek ez betetzeak isun handiak eragin ditzake, 50,000 AEDtik 5 milioi AED bitartekoak, eta balizko akusazio penala.

EAEko Justizia penalaren ikuspegia

EAE-k zero tolerantzia-ikuspegia hartzen du dirua zuritzeko, integral bat ezarriz arriskuan oinarritutako esparrua. Herrialdeko finantza-erregulazio sistemak prebentzioa zorrotzaren bidez azpimarratzen du bezeroaren behar den diligentzia eskakizunak eta jarraipenaren nazioarteko lankidetza legez kanpoko funtsak.

Zigorrak eta Ondorioak Dirua zuritzea

Kondenatutako delitugileek zigor gogorrak dituzte:

5 eta 15 urte bitarteko espetxealdi-zigorra
5 milioi AED arteko isunak
Etekinak eta tresneria konfiskatzea
Potentziala negozioaren itxiera eta lizentzia kentzea
Aktiboak izoztea ikerketetan zehar

Defentsa Estrategikorako Planteamenduak Dirua zuritzea delituak

Gure defentsa penaleko taldeak hainbat estrategia erabiltzen ditu gure bezeroak babesteko:

Fiskaltzaren frogak auzitan jartzea asmo kriminala
Diru iturri legitimoak ezartzea
betetzen dela frogatzea arauzko eskakizunak
Agintariekin karga murrizketak negoziatzea
Betearazteko konponketa-neurriak etorkizuneko urraketak saihesteko

Jarri gurekin harremanetan +971506531334 edo +971558018669 telefonora zure kasuan nola lagun zaitzakegun eztabaidatzeko.

Benetako kasuaren arrakasta-historia: Al Najm merkataritza kasua

Izena aldatu da pribatutasunerako

Gure enpresak arrakastaz defendatu zuen Al Najm Trading Companyren aurka dirua zuritzearen salaketak transakzioetan 15 milioi AED inplikatuz. Fiskaltzak nazioarteko transferentzietan eredu susmagarriak aldarrikatu zituen, baina gure talde juridikoak:

Osoa frogatua transakzio dokumentazioa
betetzen dela frogatua AML araudia
Negozio-harreman legitimoak ezarri ditu
Funtsen iturria egiaztatua adituen analisiaren bidez

Kasua baztertu egin zen transakzio guztiak negozio-eragiketa zilegiak zirela frogatu genuenean, dokumentazio egokiarekin.

Lege-laguntza osoa Dubai osoan

Gure dirua zuritzearen defentsarako abokatuak bezeroei zerbitzatu Dubaiko komunitate ezberdinetan. Business Bay-ko finantza-barrutitik hasi eta Emirates Hills ospetsuetara, gure taldeak bezeroei lagundu die Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk eta JBR.

Legezko ordezkaritza aditua Gehien behar duzunean

Denborari egokitutako laguntza juridikoa eskuragarri

Finantza delitu salaketen aurrean, berehalako ekintza funtsezkoa da. Gure talde ondua defentsa penaleko espezialistak prest dago zure eskubideak eta interesak babesteko. EAEko finantza-araudiaren ezagutza sakonarekin eta kasu konplexuetan arrakasta egiaztatuta, behar duzun babes estrategikoa eskaintzen dugu.