EAEko dirua zuritzeari edo Hawalari buruz egiten diren galderarik arruntenak: Zigor ekintzari aurre egingo al diot?

Dirua zuritzea edo Hawala EAEn

Dirua zuritzea edo Hawala UAEetan arau-hausleek diru iturria nola mozorrotzen duten adierazteko erabiltzen den termino arrunta da. Ekintza kriminalen etekinen jabetza ezkutatuta dago mozkinak iturri on batetik ateratzen direla dirudienez. Kriminalki eratorritako ondasunak zuritzeko prozedurak zabalak dira.

Finantza zerbitzuen sektoreak eskaintzen dituen produktuen eta zerbitzuen izaerak (zehazki, beste batzuei dagozkien diruak eta ondasunak manipulatzea, kontrolatzea eta edukitzea) esan nahi du industriak dirua zuritzeagatik tratu txarrak jasan ditzakeela. Dirua zuritzea delituek antzeko ezaugarriak dituzte mundu osoan. Dirua zuritzea delituaren funtsezko bi osagai aurkituko dituzu:

  1. Dirua zuritzeko dirua derrigorrezko ekintza, hau da, finantza zerbitzuen eskaintza; eta
  2. Funtsaren horniketarekin edo bezeroaren ekintzekin lotutako beharrezko ezagutza edo intuizio maila (subjektiboa edo objektiboa) da.

Zuriketa edo hawala ekintza akordio batean parte hartu zenuen egoeretan egiten da (hau da, zerbitzu edo merkantzia hornituz). Antolaketa horrek delituaren etekina eskatzen du.

EAEko dirua zuritzea arautzen eta zigortzen duten legeak 20/2018 Lege Dekretu Federala dira eta AML Araudi Federalak gehitzen ditu. EAEn, jurisdikzio gehienetan bezala, hori delitu larritzat jotzen da eta zigorra eragin dezakete, hala nola kartzela-zigorra eta isun nabarmenak kondenatuta. Mezu honek dirua zuritzea zer den, gaizkileek erabiltzen dituzten metodo estandarrak, Hawala eragiketei buruz maiz egiten diren galderei erantzutea eta EAEn nola arautzen diren ulertzen lagunduko dizu.

Hona hemen maiz egiten diren galderak EAEn dirua zuritzearekin:

Zer da mo-ren xedeazuriketa / Hawala?

Dirua zuritzearen helburua dirua erraz lortzea da, izerdirik ez egitea eta lan gogorra egitea ere ez. Dirua modu legalean irabazi beharrean, norbanakoak istorioa bihurritu dezake eta establezimendua saihestu ahal izango du, diru errazarekin eta zergarik ordaindu gabe.

Dirua zuritzea Artic-en azpian2/20 Lege Federaleko 2018. legeak honako hau xedatzen du:

"1-Edozein pertsona, k duenaDirua zuritzea delituaren egiletzat hartuko dela jakitea funtsak delitu edo falta baten etekinak direla eta nahita egiten duen ekintza hauetakoren bat egiten duela:

a-Irabaziak transferitu edo mugitzea edo edozein transakzio egitea haien legez kanpoko iturria ezkutatzeko edo disimulatzeko helburuarekin.

b-Diru-sarreren benetako izaera, iturria edo kokapena ezkutatzea edo disimulatzea, bai eta horien dirua eskuratzea, mugitzea, jabetza edo eskubideak dakartzan metodoa ere.

c-Jasotakoan lortutako dirua eskuratu, eduki edo erabiltzea.

d-Arau-haustearen egileari zigorrari ihes egiten laguntzea.

2-Dirua zuritzea delitua delitu independentetzat hartzen da. Egileak arau-hausteagatik zigortzeak ez du dirua zuritzea delituagatik zigortzea eragotziko.

3-Irabazien legez kanpoko iturria frogatzeak ez luke ezinbesteko baldintza izan behar arau-haustearen egilea kondenatzeko. "

Laburbilduz, dirua zuritzeak legez irabazitako mozorroarekin legez kanpoko dirua irabazteko prozesua dakar.

Arau-hausteak eraginkorrak al dira dirua zuritzea aurreikusteko orduan?

Normalean, definizioen inguruko desberdintasunak honela laburbildu daitezke:

  • Arau-haustearen larritasunaren desberdintasunak dirua zuritzea arau-hauste bat izateko egokia dela deritzo. Adibidez, zenbait agintaritan, ulertu da dirua zuritzea urte bateko edo gehiagoko kartzelan zigortu daitekeen delitua dela. Beste agintari batzuetan, derrigorrezko zigorra hiruzpabost urteko kartzela zigorra izan daiteke; edo
  • Aginpide bereziko dirua zuritzeko legeen barruan jasotako delituaren esanahiak zehazten du irtenbidea.
  • Beste finantza arau-hauste batzuk eta zerga ihesak munduko agintaritza eraginkorrena kontrolatzen duten guztiek dirua zuritzea arau-hauste gisa hartzen dute.

Zehazki zergatik debekatuta dago EAE, Dubai, Abu Dabi eta Sharjahen dirua zuritzea?

Dirua zuritzearen helburua krimenaz baliatzea da. Arau-haustea garatzeko justifikazioa da gaizki dagoela pertsona eta erakundeek arau-hausleei legez kanpoko ekintza baten etekinak ateratzen laguntzea edo arau-hauste horiek egitea finantza-zerbitzuak emanez erraztea.

Prozedurak zabalak dira. Partikularrak edo negozioak hainbat transakzio jorratzen ditu, gehienak zuritu ez diren irabaziak izanik. 

EAEko dirua zuritzea hiru fase desberdinetan gertatzen den prozeduratzat jotzen da.

  1. Prozeduraren funtsezko fasea, jabetza "garbitu" eta jabetza eta iturria mozorrotzen direnean.
  2. Integrazioa, azken fasea, non "zuritutako" ondasunak legezko merkatura sartzen diren.
  3. Egia esan, fase deituak sarritan gainjartzen dira; batzuetan (adibidez, finantza delituen kasuak), ez da delituaren irabaziak "ezarri" beharrik.

Dirua zuritzea edo Hawala EAEn
Dirua zuritzea delitu bat egin duela jakitea nahita legez kanpoko ekintzak egiten dituen pertsona batek jakinda funtsak delitu edo delitu baten etekinak direla.

Zergatik da legez kanpoko dirua zuritzea?

Termino errazenetan, dirua zuritzeak legez kanpoko ekintzetatik lortutako dirua legezko bideetara "garraiatzea" eskatzen du legez kanpoko iturriak mozorrotzeko. Lege nazionalaren arabera, dirua zuritzea norbait legez kanpoko ekintzaren iturria, lekua, izaera, jabetza edo kudeaketa ezkutatzen edo disimulatzen saiatzen denean gertatzen da.

Diru-zuritzea kausa garbi ager daiteke: diru iturria ezkutatzea. Legez kanpoko ekintzetan dihardutenek berehala ezagutzen dute diruaren iturriari buruz okerreko zuzendaritza erabiltzen edo beren benetako errenta eta aberastasuna ezkutatzen. Jakina, errenta hornikuntza gisa markatzeak gizabanakoaren ekintzak berehala ikertzea eragingo du, baina dirua irabazi badu legez mantentzeko modua dago.

EAEko dirua zuritzea estrategia zuzenetatik sofistikatuetara joan daiteke.

Adibideak:

egituraketa: Egituratzea diru kopuru txikiagoak hartzea eta horiek gordetzea izango litzateke, gero eramateko tresnak erostea, dirua igortzea barne.

kontrabandoa Dirua kontrabandoa beste agintaritza batera, oro har atzerritarra, eta sekretu handiagoa edo dirua zuritzea zorrotz betearaztea duen offshore banku batean gordetzea.

Diru bizia duten enpresak: Normalean dirua jasotzean parte hartzen duen konpainiak bere kontuak kriminalki eta balioz eratorritako dirua gordailutzeko erabiltzen ditu, hori guztia baliozko irabaziak bezala mantenduz. Horregatik, konpainiak ez du kostu aldakorrik, beraz zaila da salmenta-prezioen arteko desberdintasunak aurkitzea. Adibidez, kasinoak aparkatzeko, klubak, beltzarantzeko oheak edo eraikinak dira.

Merkataritza-ezarpena zuritzea. Diru mugimendua mozorrotzeko fakturak azpianatu edo gainbegiratzea.

Shell negozioak eta fidantzak: Shell negozioak eta fidagarriak diruaren benetako jabea mozorrotzen dute. Korporazioko ibilgailuek eta fideikomisoek, autoritateari dagokionez, ez dute zertan beren benetako jabeak agerian utzi.

Bankuaren harrapaketa: Arau-hausleek edo diru-zuritzaileek finantza-erakunde batean kontroleko interesa erosten dute, normalean atzerriko agintaritza batean dirua zuritzeko kontrolak eskasak dituztenak, eta dirua banku bidez transferitzen dute azterketarik egin gabe.

Kasinoak: Pertsona batek prozesadoreak erosten ditu eta kasinoan sartuko da esku-dirutan; denbora batez jolasten du eta gero txipetan sartuko du. Ordainketa beharrezkoa da. Diru-zurgailuak gero txekeak banku-kontu batean gordetzen ditu, joko-irabazi gisa mantenduz.

Higiezinak: Ondasun higiezinak norbaitek erosi ditzake legez kanpoko irabaziak erabiliz; pertsonak etxea saltzen du orduan. Zure salmentaren etekinak kanpoko jendearentzat dira, baliozko diru sarrerak bezalakoak. Horren ordez, jabetzaren kostua faltsutzen da; saltzaileak etxearen balioa gutxi adierazten duen zure kontratua onartzen du eta aldeak konpentsatzeko irabazi penalak jasotzen ditu.

Zein da EAEn dirua zuritzea zigortzea?

AEBetan dirua zuritzea da delitua nazioartean duen garrantzia dela eta; benetan nazioarteko eta estatu mailako zuzenbideen konbinazioa da. Zigorrak lau kategoria zabaletan sar daitezke:

  1. Gaizkilea;
  2. Arautzailea;
  3. Enplegua; eta
  4. Erantzukizun zibila

Dirua zuritzea EAEnPertsona fisiko batek isuna edo kartzela zigorra jasan dezakeen urraketa oso larria da. Zuri edo ezagutzen duzun norbaiti dirua zuritzea leporatzen badizute, aholkularitza juridikoa berehala bilatu behar duzu. Abokatu bat kontratatuz gero, leku ezin hobean kokatuko zara ondorioz sortutako zigor penalen eragina minimizatzeko edo kargu horien aurka borrokatzeko.

AMLren diru-isunetako batzuk honako hauek dira:

  • Oro har, zigor bakoitza zorrotzagoa da AML legearen ohian jasotakoa baino.
  • 14/20 Lege Dekretu Federalaren 2018. artikuluko gainbegiratze zigorra, 50,000 eta 5 milioi AED artekoa, eta negozio jarduerak, gobernantza murrizketak, atxiloketak eta lizentzia bertan behera uzteko debekuak.
  • 100,000 eta 5 milioi AED arteko zigor penalak eta hamar urte arteko kartzela.
  • Ustezko transakzioren bat huts egiteagatik zigortzea izango da preso edo 300,000 AED eta 50,000 AED arteko isuna.
  • Susmagarria den transakzio baten inguruan galdetzen ari den gizon bati aholkuak ematea urtebeteko espetxeratzea edo 100,000 AED eta 10,000 AED arteko isuna ezarriko zaio.
  • Aireportuen Ebazpenen eskaerak hausteak isuna edo atxiloketa zigorra izango du.
  • AML Lege Orokorra ez bezala, AML Lege Berriak legez kanpoko erakundeen finantzaketa, terrorismoaren finantzaketa edo dirua zuritzeagatik irabaziak konfiskatzea kontrolatzen du.

Gainera, AMLk aurreikusten du dirua zuritzean legez kontra irabazitako zenbatekoa delituaren zigorraren gaineko eragina izateko.

The AML Lege berria zigor gogorragoak ditu EAEko Dirua Zuritzeari aurre egiteko helburuarekin.

Gainera, legeak legez kanpoko erakundeen finantzaketari egiten dio aurre, eta horrek aurrera pauso bat ematen du, izan ere, dirua zuritzea Terrorismoaren edo Legez kanpoko Erakundeen Finantzaketarekin eta Terrorismoaren Finantzaketarekin lotuta dago 7/2014 Lege Federalaren arabera.

EAEko legegilearen ekimenak iradokitzen du delitu ekonomikoak ez direla EAEk jasan behar eta azpimarratu nahi du EAEk ez duela nahi dirua zuritzeagatik eginiko babesleku segurutzat hartu.

1 pentsatu nuen "EAEko dirua zuritzeari edo Hawalari buruz gehien egiten diren galderak: Zigor ekintzari aurre egingo al diot?"

  1. Nire senarra Dublingo aireportuan gelditu da esanez Erresuma Batuko banku bat atera zidan diru kopuru handiarekin bidaiatzen ari zela, baina batzuk bankuak bertan zeuden sistemak, baina ezin zituela hau egin. eta daukan diru guztia harekin da.
    Bere alabak hartz ebakuntza egin berri du eta Erresuma Batuko ospitaletik aterako da eta ez du nora joango 13 urte ditu.
    Aireportuko ofizialak 5000 dolar ordaindu behar duela esan du baina ofizialek bere diru guztia hartu dute.
    Mesedez, nire senarra etxera etorri nahi duen eta bere alaba Hegoafrikara ekarri nahi duen familia jator zintzoa da
    Zer egiten dugu pixka bat aholkuek lagunduko badute
    Eskerrik asko
    Colleen Lawson

    A

Iruzkin bat idatzi

Zure helbide elektronikoa ez da argitaratuko.

Igo korrituko