EAEko finantza-delituen inguruan jakin behar duzuna
EAEko finantza-delituen inguruko kasu batean sartuta al zaude edo, besterik gabe, jakin-mina duzu finantza-delituen inguruko Emiratiko legeei buruz? Artikulu honek EAEko finantza delituei buruz jakin behar duzuna, haien legeei eta abokatu batek nola lagundu diezazukeen esaten dizu.
Zer da delitu finantzarioa?
Izenak dioen bezala, finantza-delituak irabazi ekonomikoak edo profesionalak lortzeko beste norbaiten dirua edo ondasunak hartzea dakarren edozein jarduera kriminalari egiten dio erreferentzia. Haien izaera dela eta, finantza-delituen eragina mundu mailan sumatzen da, intentsitate-maila ezberdinekin, nazio indibidualen ekonomien indarraren arabera.
International Compliance Association-en arabera, finantza-delituak bi kategoria handitan bana ditzakegu:
- Egileentzat aberastasuna sortzeko asmoz konprometitutakoak, eta
- Gaizki lortutako onura edo aberastasuna aurreko delitu batetik babesteko konprometituta daudenak.
Nork egiten ditu finantza-delituak?
Pertsona ezberdinek finantza-delituak egiten dituzte hainbat arrazoirengatik. Hala ere, pertsona hauek talde hauetan jar ditzakegu:
- Eskala handian konpromisoa hartzen dutenak iruzurrak haien operazioak finantzatzea, esaterako, talde terroristak bezalako kriminal antolatuak;
- Botere postuak beren barrutietako kutxak arpilatzeko erabiltzen dituztenak, estatuburu ustelak kasu;
- Finantza-datuak manipulatzen edo gaizki informatzen dituztenak, erakunde baten finantza-egoerari buruzko irudi faltsua emateko, hala nola, enpresaburuak edo C-Suite-ko zuzendariak;
- Enpresa edo erakunde baten funtsak eta bestelako ondasunak lapurtzen dituztenak, hala nola bere langileak, kontratistak, hornitzaileak edo “lantalde bateratua”, enpresako langileek eta kanpoko iruzurrezko alderdiek osatutakoak;
- "Operadore independentea" etengabe bilatzen ari da ustekabeko biktimak gogor irabazitako funtsetatik arintzeko aukeren bila.
Zeintzuk dira finantza delitu mota nagusiak?
Finantza delitu bat egitea hainbat modutan gerta daiteke. Hala ere, ohikoenak hauek dira:
- Iruzurra, adibidez, kreditu-txartel iruzurra, telefono iruzurra,
- Delitu elektronikoa
- Errebote-txekeak
- Dirua zuritzea
- Terrorismoaren finantzaketa
- Eroskeria eta ustelkeria
- Iruzur
- Nortasun lapurreta
- Merkatu abusua eta barruko merkataritza
- Informazioaren segurtasuna
- Zerga-iruzurra,
- Enpresen funtsen desbideratzea,
- Fikziozko aseguru-planak saltzea, aseguru-iruzur gisa ezagutzen direnak
Zein dira EAEko finantza-delituen legeak?
Emiratiko finantza-delituen legeak finantza-delituen agertoki desberdinak eta horien ondoriozko zigorrak zehazten ditu. Adibidez, 1ko (2) Lege Federaleko Dekretu-Legearen (20) artikuluaren (2018) klausulak definitzen du. dirua zuritzea eta dirua zuritzeko balio duten jarduerak.
Beraien esku dauden funtsak delitu edo falta baten etekinak izan zirela dakien eta oraindik ere honako jarduera hauetakoren bat nahita egiten duen edonor da erruduna. dirua zuritzea:
- Funtsen legez kanpoko iturria ezkutatzeko edo mozorrotzeko edozein transakzio egitea, hala nola, horiek mugitzea edo transferitzea.
- Funtsen kokapena edo izaera mozorrotzea, horien xedapena, mugimendua, jabetza edo eskubideak barne.
- Funtsak hartu eta dagokion agintariei jakinarazi beharrean erabiltzea.
- Delitua edo falta egiten duenari zigorra ihes egiten laguntzea.
Kontuan izan UAEk dirua zuritzea aztertzen du delitu independentea izatea. Beraz, delitu edo falta batengatik kondenatua dagoen pertsona oraindik ere epaitu eta zigortu daiteke. dirua zuritzea. Horrela, pertsonak bere gain hartuko ditu bi delituen zigorrak modu independentean.
Finantza-delituen zigorra
- Dirua zuritzea 10 urte arteko espetxe zigorra eta 100,000 eta 500,000 AED arteko isuna ditu. Delitua bereziki larria bada, isuna 1,000,000 AEDra igo daiteke.
- Errebotatu diren txekeek hilabete eta hiru urte arteko espetxe zigorra, isun handia eta biktimari ordaintzea dakar.
- Kreditu txartela iruzurrak isun handia dakar eta kartzelan igarotako denbora pixka bat
- Malversazioak isun handia, hilabetetik hiru urte arteko kartzela-zigorra eta biktimak itzultzea dakar.
- Faltsutzeak 15 urteko edo gehiagoko espetxe zigorra, isun handiak eta baldintzapeko askatasuna dakar.
- Identitate lapurreta delitu delitutzat hartzen da eta isun handiak, zaintzapeko askatasuna eta errudunaren aurrekari penalean marka iraunkorra dakartza.
- Aseguru iruzurrak isun handiak dakartza.
Gain dirua zuritzea, beste finantza-delituak hiru urteko kartzela zigorra eta/edo 30,000 AED-ko isuna dakar.
Ez izan delitu finantzarioaren biktima.
Eman dezagun: finantza-delituak gero eta korapilatsuagoak dira egunero, eta baten baten biktima izateko arriskuak nahiko handiak dira. Hala ere, arau sinple batzuk jarraitzen badituzu, finantza-delituen biktima izateari ihes egin beharko zenuke.
- Egiaztatu beti produktuak eskaintzen dizkizuen enpresa edo norbanakoa erosketak egin aurretik;
- Ez eman inoiz telefonoz informazio pertsonal edo konfidentziala;
- Egiaztatu beti enpresa baten lineako iritziak erosketa egin aurretik. Google zure lagunik onena da;
- Inoiz ez egin klik esteketan edo ireki eranskinetan espero ez zenituen mezu elektronikoetan edo igorle ezezagun batengandik datozenak;
- Inoiz ez egin ordainketarik linean edo egin lineako bankurik Wi-Fi publikora konektatuta bazaude, zure informazioa erraz lapurtu baitaiteke.
- Kontuz ibili webgune faltsuekin - egiaztatu estekak ondo klik egin aurretik;
- Kontuz ibili beste pertsonei zure banku-kontua erabiltzen uztearekin;
- Kontuz ibili diru kopuru handiak dakarren eskudiru-transakzioekin, askoz ere ordainketa-metodo seguruagoak baitaude eskuragarri;
- Kontuz ibili herrialdeetan zehar egiten diren transakzioekin.
Nola lotzen da delitu finantzarioa terrorismoaren finantzaketarekin?
(3) artikuluak, 3ko (1987) Lege Federalak eta 7ko (2014) Lege Federalak finantza-delituak terrorismoaren finantzaketarekin nola lotzen diren azaltzen du. Ondoko delitu hauetakoren bat nahita egiten duen edonork terrorismoa finantzatzearen errudun izango da:
- artikuluaren 1. artikuluko 2. klausulan zehazten diren egintzetako edozein goiko legea;
- Pertsonak jakingo balu funtsak erakunde, pertsona edo delitu terrorista baten jabetza osoa edo zati batean zeudela edo finantzatzeko asmoa zuela, nahiz eta haren legez kanpoko jatorria ezkutatzeko asmorik ez izan;
- Terrorismo-ekintzetarako edo erakunde terroristak finantzatzeko funtsak ematen dituen pertsona;
- Funtsak terrorismo ekintzetarako erabiltzeko baliabideak eskuratuko zituen pertsona bat;
- Erakunde terroristen izenean goiko ekintzak egiten dituen pertsona, haien benetako izaera edo jatorria ondo ezagututa.
Finantza delitu baten kasuaren azterketa
2018an, banku bateko burtsa ataleko 37 urteko zuzendari pakistandar bati leporatu zioten. 541,000 urteko enpresaburu herrikide bati 36 Dh hartu. Akusazioen arabera, enpresaburuak eroskeria ordaindu zuen, Pakistango merkatuan negoziatzen ari ziren baina eskaera handirik ez zuten sei enpresa ezberdinetan likidatu gabeko akzioak erosi ahal izateko, epe ezberdinetan.
Kasu hau eroskeriaren eta barruko merkataritzaren adibide klasiko bat da. Zorionez bi gizonentzat, a Dubai Lehen Auzialdiko Epaitegiak akusazio guztietatik absolbitu zituen eta haien aurkako auzi zibila artxibatu egin zuen.
Nola lagundu dezake gure abokatu-bulegoak finantza-delituen kasu batean?
Gure eskualdeko finantza-delituen taldea zuzenbide zibileko eta lege arrunteko jurisdikzio ezberdinetako abokatuek osatzen dute, nazioartean eta eskualdean adituak diren ama-arabiar eta ingeles hiztunak. Errendimendu handiko talde hau dela eta, gure bezeroek behar duten zerbitzu integralaz gozatzen dute, hasierako kontsultatik hasi eta arabieraz edo ingelesez idazteraino. defendatzeko auzitegian.
Gainera, gure taldeak harreman estuak ditu tokiko eta nazioarteko gobernu-erakundeekin eta aldizka aprobetxatzen ditu konexio horiek finantza-delituen inguruko bezeroen kasuak kudeatzen dituenean.
Abokatuek nola lagundu dezaketen finantza delitu kasu batean
abokatuak ezinbestekoak dira finantza-delituen kasuetan, gaiari buruzko ikerketetan aholkularitza eta laguntza ematen dietelako eta kasuan kasuko alderdiei legezko ordezkaritza. Horrez gain, kasu bakoitzaren zehaztasunen arabera, karguak kentzeko edo kaltetutako bati kalte-ordaina berreskuratzeko lan egingo dute.
