Dirua zuritzea agerian: nola babestu dezakete abokatuek zure aberastasuna?

Dirua zuritzea egiteko prozesua da handiak -ren batuketak dirua- bidez sortua zigor narkotrafikoa edo terrorismoaren finantzaketa bezalako jarduerak— datozela dirudi legitimoak iturriak edo jarduerak. Arazo global izugarria da hori abokatuak ezinbesteko zeregina izan dezake borrokan.

Diru-Zuriketaren ikuspegi orokorra

  • Dirua zuritzea normalean hiru fasetan gertatzen da: kokapen, layering, eta integrazioa.
  • Zehar kokapen, gaizkileek legez kanpoko jardueretatik lortutako funts "zikinak" sartzen dituzte legezko finantza-sisteman. Horrek askotan haustea dakar handiak kopuru txikiagoetan, bandera gorriak igotzeko aukera gutxiago dutenak.
  • En layering fasean, gaizkileak finantza-transakzio konplexuak egiten ditu dirua legez kanpokoetatik urruntzeko iturri. Honek atzerriko alanbre-transferentziak edo dirua shell bidez bideratzea bezalako metodoak erabiltzen ditu enpresa.
  • Azkenik, zehar integrazioa, funtsak berriro mozorrotuta ekonomia legitimoan sartzen dira legitimoak negozio fondoak. Fase honetan, zigor dirua arrakastaz zuritu du.
  • Horretarako erabili ohi diren teknikak dirua zuritzea besteak beste, merkataritzan oinarritutako eskemak, kasinoak eta higiezinen transakzioak erabiltzea, shell eta front-enpresak sortzea, smurfing eta kripto-moneta bezalako ordainketa-metodo berriak abusatzea.
  • ren eskala dirua zuritzea mundu mailan izugarria da. Zenbait kalkuluen arabera, urtero 800 milioi eta 2 milioi dolar inguru garbitzen dira nazioartean, mundu mailako BPGaren % 2 eta % 5 artean.
  • Kutxen, diru trukeak, kasinoak, higiezinen agentziak, kriptomoneta trukeak eta abokatuek ere ustekabean ahalbide dezakete dirua zuritzea, transakzio eta bezero susmagarriei behar bezalako diligentzia ez eginez gero, baita hainbaten berri izan gabe ere. iruzur motak kontabilitatean prozesua errazten dutenak.

Dirua zuritzearen ondorioak

Dirua zuritzeak krimen antolatu larria errazten du eta gizartean eragin izugarri negatiboak ditu:

  • Arriskutsuentzako funtsezko finantzaketa eskaintzen du zigor bezalako jarduerak droga trafikoa, terrorista erasoak, armen tratuak, ustelkeria eta baita hilketak ere.
  • Zerga-iruzur masiboa funtsezkoa da funts publikoak azpiegitura, hezkuntza, osasun-programetarako eta bestelako zerbitzu publikoetarako beharrezkoak.
  • Nazioarteko merkataritza eta datu ekonomikoak izugarri desitxuratzen ditu jatorria eta helmuga mozorrotuz funtsak mugez gaindi mugitu ziren.
  • Luxuzko higiezinen merkatuetan zuritutako milaka milioi dolar sartzeak etxebizitzaren kostuak igotzen ditu, desberdintasunak eta etxegabetzeak areagotuz.
  • Pertsonen identitatea estaliz eta jabetza ilunduz, sektore publikoaren ustelkeria errazten du, kontuak higatu eta segurtasun nazionala mehatxatzen du.

«Diru zuritzea krimen antolatuaren motorra da. Hori gabe, mundu osoko inperio kriminalak eroriko lirateke». - John Cassara, dirua zuritzean aditua eta AEBetako inteligentzia ofizial ohia

Dirua zuritzea ahalbidetzen duten pertsonentzat eta enpresentzat, jakinik edo nahi gabe, ondorioak ere oso larriak dira:

  • Zigor ekonomiko gogorrak sarritan, milioika dolar, AML kontroletan hutsegite sistematikoengatik.
  • larria ospearen kaltea inplikatutako pertsona zein finantza-erakundeentzat.
  • Balizko izoztea edo are gehiago, dirua zuritzearen diru-sarrerarekin lotutako aktiboak bahitzea.
  • Espetxe zigor luzeak dirua zuritzeagatik edo harekin lotutako finantza karguengatik epaituta.

Diru-Zuriketaren Aurkako (AML) Araudia

Arazo masibo eta arriskutsu honi aurre egiteko, herrialde gehienek araudi eta agentzia zabalak dituzte dirua zuritzea detektatzeko eta prebenitzera bideratuta:

Arabiar Emirerri Batuek lege-esparru sendoa dute dirua zuritzeari aurre egiteko, nazioarteko estandarrekin bat eginez, bereziki Finantza Ekintza Taldearen (FATF) gomendioekin.

AML Legea (20ko 2018. Lege Federala): Hau da EAEko AMLren legedi nagusia. Dirua zuritzearen delituak zehazten ditu eta dirua zuritzeko jarduerak prebenitzeko eta zigortzeko lege-esparrua ezartzen du. Legeak arau-hauste sorta zabala hartzen du (legez kanpoko fondoak sortzen dituzten delituak) eta entitate ugariri aplikatzen zaie, besteak beste, finantza-erakundeei, finantzario ez diren negozio eta lanbide izendatuei eta irabazi-asmorik gabeko erakundeei.

Banku Zentraleko Jarraibideak: UAEko Banku Zentralak jarraibide zehatzak eta zirkularrak ematen dizkie finantza-erakundeei, bezeroei behar bezalako diligentziari, transakzioen jarraipenari eta transakzio susmagarriak salatzeko esparru bat eskainiz. Finantza-erakundeek barne-prozedurak eta kontrol-sistemak ezarri behar dituzte jarduera susmagarriak detektatzeko eta salatzeko.

Eragiketa susmagarrien berri ematea: Entitateek berehala salatu behar diote dirua zuritzearen ustezko edozein jarduera EAEko Finantza Adimen Unitateari (FIU). FIUk Banku Zentralaren menpe dihardu eta balizko dirua zuritzearekin edo terrorismoaren finantzaketarekin lotutako informazioa jasotzeaz, aztertzeaz eta zabaltzeaz arduratzen da.

Nazioarteko Lankidetza: UAEk aktiboki parte hartzen du nazioarteko ahaleginetan dirua zuritzeari eta terrorismoaren finantzaketari aurre egiteko. Nazioarteko hainbat hitzarmen berretsi ditu eta Golkoko Lankidetza Kontseiluko Diru Zuriketaren Aurkako eta Terrorismoaren Finantziazioaren Aurkako Batzordeko kide da.

Zigorrak eta Betearazpena: AML Legeak dirua zuritzearen delituetarako zigor zorrotzak ezartzen ditu, isunak eta kartzela zigorrak barne. EAEko botere judizialek eta legea betearazteko ahalmena dute dirua zuritzeko kasuak ikertzeko eta epaitzeko.

Etengabeko jarraipena eta betetzea: Finantza-erakundeek eta behartutako beste entitate batzuek beren negozio-harremanen etengabeko jarraipena egin behar dute eta behar bezalako diligentzia hobetua egin behar dute arrisku handiagoak identifikatzen direnean.

Arriskuen Ebaluazioa eta Kudeaketa: Entitateek arriskuen ebaluazio erregularrak egin behar dituzte, dirua zuritzearen eta terrorismoaren finantzaketaren arriskuak ulertzeko eta kudeatzeko.

Prestakuntza eta Sentsibilizazioa: Ohiko prestakuntza-programak eskatzen zaizkie finantza-erakundeetako eta ez-finantzarioetako langileei, AML araudia ezagutzen dutela ziurtatzeko eta jarduera susmagarriak modu eraginkorrean identifikatu eta salatzeko.

EAEko betearazpen ekintzen benetako adibideek herrialdeak dirua zuritzeari aurre egiteko duen konpromisoa erakusten dute. Esate baterako, EAEk maila handiko kasuak ikusi dituzte, non finantza-erakundeek isunak jaso zituzten AML araudia ez betetzeagatik.

EAEko AML araudia integrala da eta dirua zuritzeko jarduerak prebenitzeko, detektatzeko eta epaitzeko diseinatuta daude. Herrialdeak bere finantza-sistemaren osotasuna eta nazioarteko komunitatean duen posizioa mantentzeko duen konpromisoa islatzen dute.

Hala ere, dirua zuritzeko eskemen gero eta konplexutasun handiagoarekin, abokatuek kontzientzia egokiaren bidez eta arriskuen kudeaketa proaktiboaren bidez betetzen lagun ditzaketen arau-hutsune handiak daude oraindik. dirua zuritzearen aurkako EAE ekimenak.

Dirua zuritzearen abokatu batek finantza-delitu konplexuekin lotutako zerbitzu juridiko kritikoak eskaintzen ditu

Dirua zuritzeak legez kanpoko funtsak ezkutatzea edo transakzio konplexuen bidez zilegi agertzea dakar. Gaizkileek legez kanpoko jardueretatik eratorritako diru-sarrerak ezkutatu eta erabiltzeko aukera ematen die iruzurra, zerga-iruzurra edo terrorismoaren finantzaketa bezalakoak. Mundu mailako diru-zuriketaren aurkako gisa (AML) araudia areagotu egiten da, enpresek zein partikularrek zigor gogorrak jasan behar dituzte ez betetzeagatik edo dirua zuritzeko planetan zuzenean parte hartzeagatik. Ingurune honetan, guztiz ezinbestekoak dira profesional juridiko espezializatuen zerbitzuak.

Dirua zuritzeko abokatuak konplexuak arautzen dituzten lege eta arau korapilatsuen ezagutza aditua izatea finantza-delituak EAEn. Karguak dituzten bezeroak ordezkatu edo betetze-aholku proaktiboa emanez, funtsezko zerbitzu ugari zabaltzen dituzte. Horrek bezeroak ikerketetan gidatzea, defentsa juridiko sendoak eraikitzea eta AML prozedurak arauzko itxaropen zorrotzekin lerrokatzea barne hartzen ditu.

Lege-zigor gogorrak aplikatzen dira

Dirua zuritzea leporatuta egotzitako pertsonek ondorio kriminal larriak dituzte mundu osoan. Zigorrak jurisdikzioen arabera aldatzen dira, baina normalean honako hauek dira:

  • Finantza-zigor handiak zuritutako funtsen bikoitza arte.
  • Aktibo osoa bahiketa jabetza, autoak, negozioak eta banku-kontuaren irabaziak barne.
  • Espetxe urteak garbitutako zenbatekoaren eta delitu-historia bezalako faktoreen arabera.

Enpresentzat, ondorioak isun handiak, funtzionamendu-lizentzia baliogabetuak, desegindako korporazioak eta betetzen dituzten zuzendarien banakako erantzukizuna dira. Dirua zuritzea jakitun errazteak sakonera ekartzen du ospearen kaltea. Finantza-jarraipenerako gaitasun aurreratuekin, fiskalek gero eta bideragarriagoa ikusten dute kasuak abiaraztea.

"Haien isiltasuna euren arma da, bezeroen konfidentzialtasuna justiziaren aurkako ezkutua". – Dirua zuritzeko epaiketa buru duen epailea

Zergatik Legezko Ordezkaritza Garrantzitsua

Navigating money laundering investigations and charges without expert legal defense is extremely precarious. According to a lawyer in UAE, Advocate [[Hassan Elhais]], "Lehenengo urrats zentzuzkoena lege profesional espezializatu bat kontratatzea da". Finantza-betetze-arauei buruzko ulermen sakona ezinbestekoa da. Gainera, honako hauek eskaintzen dituzte:

Ikerketaren Berehalako Erantzuna

  • Agintariek kontsultak hasten dituztenean, abokatuek azkar parte hartzeak hasierako faseetan akusazioen zilegitasuna zalantzan jartzen duten narrazioak lantzen laguntzen du.

Frogaren Ikuskapena

  • Fiskaltzaren frogak ondo ikuskatzeak akusazioak baliogabetzeko inkoherentziak agerian uzten ditu. Konfiskatu ondoren lege-analisi azkarrik egin gabe, negozioei eta bizibideei eusteko aktiboak askotan izoztuta geratzen dira.

Fiskalak konbentzitzea

  • Abokatu trebeek fiskalekin negoziatzen dute, froga ahuleziak nabarmenduz eta kasuak bertan behera uzteko edo zigorrak murrizteko bideratzen dituzte.

Auzitegiko Defentsa

  • Bezeroak zorroztasunez defendatzen dituzte auzitegietan, akusazioei eraso eginez, akusazioek irauten badute. Honek ebidentzien baliozkotasun zalantzagarria erabat eztabaidatzea dakar.

AML betebeharrei buruzko orientabide proaktiboa

Defentsa penal sendoez gain, dirua zuritzeko abokatuek araudi konplexuen inguruko lege betebeharrei buruzko orientazio proaktiboa eskaintzen dute. Egokitutako aholkuak eta betetze-jardunbide egokiak ematen dituzte legezko kanalen erabilera ilegala detektatzeko eta saihesteko. Elementu komunak honako hauek dira:

  • AMLren berri emateko prozedurak, barne auditoretzak eta diligentzia prozesuak pertsonalizatzea azkenengoarekin lerrokatuta GAFIren orientabidea.
  • Langileak trebatzea identifikatu eta azkar jakinarazteko transakzio susmagarriak SAR eta derrigorrezko beste bide batzuen bidez.
  • Aldian-aldian KYC prozesuak bermatuz bezeroak aztertzeko prozedurak identifikatutako aldaketak kontuan hartu dirua zuritzeko arriskuak eta tipologiak.

Espezialitate-arlo osagarriak

Ezagutza tekniko eta jurisdikzionale korapilatsuekin, dirua zuritzeko abokatuek arlo osagarrietan ere laguntzen dute:

  • Ondasunak berreskuratzeko laguntza auzi bidez izoztu edo konfiskatu ondoren.
  • Erakargarria erregulatzaileen isunak administrazio-zehapenak prozedura-akatsak nabarmenduz eta likidazio-akordioak landuz.
  • Estradizio eskaerak defendatzea eta aholkuak ematea nazioarteko lankidetza prozedurak hainbat herrialdetako mugaz gaindiko ikerketetan.
  • Kontuen, kontratuen eta trukeen ebaluazio forentsea, legez kanpoko inbertitzaileen funtsak aurkitzean clawback edo irteera aukerak zehazteko.

Aholkularitza juridiko egokia hautatzea

Finantza- eta legezko espezializazio espezializatua eskari handian dagoenez, aholkularien hautaketaren inguruan diligentzia zaindua zuhurra da sektore zehatzetarako AML kasuak kudeatzen dituzten esperientzia-mailak, kuoten egiturak eta emaitza onak ziurtatzen dituzten ibilbide orokorrak.

Dirua zuritzeko abokatuek laguntza oso espezializatua eskaintzen dute, kasuen esposizio eta prestakuntza zabaletik landutako esperientzia aprobetxatuz. Bezeroei aholkuak emanez eta transakzio konplexuak aztertuz, oso balio handiko funtzioa betetzen dute: enpresentzako betebeharrak eta mugak argitzea, norbanakoen eskubideak babestuta mantenduz. Finantza-delituen salaketak defendatzeko edo epaitzeko duten trebetasunak ere eragin handia du akusatuen emaitzetan.

Oro har, etengabe aldatzen ari diren arau-arauak eta zigor-erantzukizunak gero eta handiagoak diren inguruneetan, ezinbestekoa izaten jarraitzen du finantza-betetze eta erlazionatutako dirua zuritzeko gaietan konfiantzazko aholkulari juridikoak atxikitzea.

Igo korrituko