Wat jo witte moatte oer finansjele misdieden yn 'e UAE
Binne jo belutsen by in saak oangeande finansjele misdieden yn 'e UAE, of gewoan nijsgjirrich nei Emirati wetten oangeande finansjele misdieden? Dit artikel fertelt jo wat jo moatte witte oer finansjele misdieden yn 'e UAE, har wetten, en hoe't in advokaat jo kin helpe.
Wat is in finansjele misdied?
Lykas de namme al fermoeden docht, ferwiist finansjele kriminaliteit nei elke kriminele aktiviteit dy't giet om it nimmen fan jild of eigendom dat fan in oar heart om finansjeel of profesjonele winst te krijen. Fanwegen har aard wurdt de ynfloed fan finansjele misdieden wrâldwiid field, mei wikseljende nivo's fan yntensiteit, ôfhinklik fan 'e sterkte fan' e ekonomyen fan yndividuele folken.
Neffens de International Compliance Association kinne wy finansjele misdieden ferdiele yn twa brede kategoryen:
- Dy begien mei de bedoeling fan it generearjen fan rykdom foar de dieders, en
- Dejingen dy't har ynsette om in min krigen foardiel of rykdom te beskermjen tsjin in eardere misdied.
Wa pleegt finansjele misdieden?
Ferskillende minsken begeane finansjele misdieden om ferskate redenen. Wy kinne dizze minsken lykwols yn 'e folgjende groepen pleatse:
- Dejingen dy't commit grutskalige frauds om har operaasjes te finansieren, lykas organisearre kriminelen lykas terroristyske groepen;
- Dejingen dy't har machtsposysjes brûke om de kisten fan har kiesdistrikt te plonderjen, lykas korrupte steatshaden;
- Dejingen dy't finansjele gegevens manipulearje of ferkeard rapportearje om in falsk byld te jaan oer de finansjele posysje fan in organisaasje, lykas bedriuwslieders of C-Suite-bestjoerders;
- Dejingen dy't de fûnsen en oare aktiva fan in bedriuw of organisaasje stelle, lykas har meiwurkers, oannimmers, leveransiers, as "joint task force", besteande út bedriuwspersoniel en eksterne frauduleuze partijen;
- De "ûnôfhinklike operator" hieltyd op 'e útkyk foar mooglikheden om te ûntlêsten net fermoedende slachtoffers fan harren hurd-fertsjinne fûnsen.
Wat binne de wichtichste soarten finansjele kriminaliteit?
It begean fan in finansjele misdied kin op in protte ferskillende manieren barre. De meast foarkommende binne lykwols:
- Fraude, bgl. credit card fraude, telefoan fraude,
- Elektroanyske kriminaliteit
- Bounced sjeks
- Wytwaskjen fan jild
- Terroristyske finansiering
- Omkeapjen en korrupsje
- Ferfalsking
- Identiteitsstellerij
- Merkmisbrûk en ynsiderhannel
- Ynformaasje befeiliging
- Belestingûntdûking,
- fersmoarging fan bedriuwsfûnsen,
- Ferkeapje fiktive fersekeringsplannen, bekend as fersekeringsfraude
Wat binne de wetten foar finansjele kriminaliteit yn 'e UAE?
Emirati wet op finansjele kriminaliteit beskriuwt ferskate senario's foar finansjele kriminaliteit en har byhearrende boetes. Bygelyks, klausule (1) fan kêst (2) fan 'e Federal Decretal-Law No. (20) Fan 2018 definiearret gildewenning en de aktiviteiten dy't rekkenje as it wytwaskjen fan jild.
Elkenien dy't wit dat de fûnsen yn har besit de opbringst wiene fan in misdriuw of in misdied en noch opsetlik ien fan 'e folgjende aktiviteiten begaat is skuldich oan wytwaskjen fan jild:
- It útfieren fan elke transaksje om de yllegale boarne fan 'e fûnsen te ferbergjen of te fermommen, lykas se ferpleatse of oerdrage.
- De lokaasje of aard fan 'e fûnsen ferklaaie, ynklusyf har disposysje, beweging, eigendom of rjochten.
- De fûnsen nimme en se brûke ynstee fan rapportaazje oan de oanbelangjende autoriteiten.
- It helpen fan 'e dieder fan' e misdied of misdied om straf te ûntkommen.
Notysje dat de UAE beskôget it wytwaskjen fan jild in ûnôfhinklik misdied te wêzen. Dus in persoan dy't feroardiele is foar in misdriuw of misdriuw kin noch feroardiele en bestraft wurde foar gildewenning. Sa sil de persoan de straffen foar beide misdieden selsstannich drage.
Straf foar finansjele misdieden
- Wytwaskjen fan jild draacht in straf fan maksimaal 10 jier finzenisstraf en in boete fan AED 100,000 oant 500,000. As de misdied foaral grif is, kin de boete oprinne oant AED 1,000,000.
- Bounced kontrôles jouwe in straf fan tusken ien moanne oant trije jier finzenis, in fikse boete en weromjefte foar it slachtoffer.
- credit card fraude draacht in fikse boete en wat tiid yn 'e finzenis
- By ferduorsuming stiet de straf fan in fikse boete, finzenisstraf fan tusken de ien moanne oant trije jier en fergoeding fan it slachtoffer.
- Ferfalsking hat in straf fan 15 jier finzenisstraf of mear, fikse boetes en betingst.
- Identiteitsstellerij wurdt beskôge as in misdriuw en draacht in straf fan heftige boetes, proeftiid, en in permaninte mark op it kriminele rekord fan 'e skuldige.
- Fersekeringsfraude draacht flinke boetes.
Los fan gildewenning, oare finansjele misdieden drage in straf fan maksimaal trije jier finzenis en/of in boete fan AED 30,000.
Wês gjin slachtoffer fan finansjele kriminaliteit.
Litte wy it sizze: finansjele misdieden wurde elke dei yngewikkelder, en de risiko's om it slachtoffer te wurden fan ien binne frij heech. As jo lykwols wat ienfâldige regels folgje, moatte jo ûntkomme om slachtoffer te wurden fan finansjele misdieden.
- Kontrolearje altyd it bedriuw as yndividu dat jo items oanbiedt foardat jo oankeapen meitsje;
- Jou nea persoanlike of fertroulike ynformaasje oer de telefoan;
- Kontrolearje altyd online beoardielingen fan in bedriuw foardat jo in oankeap meitsje. Google is dyn bêste freon;
- Klikje noait op keppelings of iepenje bylagen yn e-mails dy't jo net ferwachte te ûntfangen of dy't komme fan in ûnbekende stjoerder;
- Nea online betellingen dwaan of online bankieren dwaan as jo ferbûn binne mei iepenbiere Wi-Fi, om't jo ynformaasje maklik stellen wurde kin.
- Wês foarsichtich foar falske websiden - kontrolearje de keppelings goed foardat jo derop klikke;
- Wês foarsichtich oer it tastean fan oare minsken om jo bankrekken te brûken;
- Wês foarsichtich foar cash transaksjes wêrby't grutte bedraggen jild, as der binne folle feiliger betelling metoaden beskikber;
- Wês foarsichtich foar transaksjes dy't lannen oerspant.
Hoe is finansjele kriminaliteit keppele oan finansiering fan terrorisme?
Kêst (3), Federal Law No.. (3) Fan 1987 en de Federal Law No.. (7) Fan 2014 ferklearret hoe't finansjele misdieden keppelje oan terroristyske finansiering. Elkenien dy't mei opsetsin ien fan 'e folgjende misdieden begaat sil skuldich wêze oan finansiering fan terrorisme:
- Elk fan 'e hannelingen spesifisearre yn klausule (1) fan kêst (2) fan 'e wet boppe;
- As de persoan wist dat de fûnsen hielendal of foar in part eigendom wiene fan of bedoeld binne om in terroristyske organisaasje, persoan of misdied te finansieren, sels as se net fan doel wiene om har yllegale komôf te ferbergjen;
- In persoan dy't de fûnsen leveret foar dieden fan terrorisme of finansiering fan terroristyske organisaasjes;
- In persoan dy't de middels levere wêrmei't de fûnsen soene wurde krigen om se te brûken foar terrorisme;
- In persoan dy't de akten hjirboppe pleegt út namme fan terroristyske organisaasjes, en wit folslein har wiere aard of eftergrûn.
Case stúdzje fan in finansjele misdied
Yn 2018 waard in 37-jierrige Pakistaanske direkteur fan 'e beursseksje fan in bank beskuldige fan nimme Dh 541,000 yn omkeapen fan in 36-jierrige lângenoat sakeman. Neffens de oanklachten betelle de sakeman de omkeap, sadat hy net-likwidearre oandielen koe keapje yn seis ferskate bedriuwen dy't hannele op 'e Pakistaanske merk, mar net yn' e fraach wiene, oer ferskate perioaden.
Dizze saak is in klassyk foarbyld fan omkeapjen en ynsiderhannel. Gelokkich foar de twa manlju, a dubai Gerjocht fan earste ynstânsje frijsprutsen harren fan alle oanklachten en wegere de boargerlike rjochtsaak tsjin harren.
Hoe kin ús advokatekantoar helpe yn in saak fan finansjele kriminaliteit?
Us regionale finansjele kriminaliteitsteam bestiet út advokaten út ferskate jurisdiksjes fan boargerlik rjocht en mienskiplik rjocht, memmetaal Arabysk en Ingelsktaligen dy't ynternasjonale en regionale ekspertize hawwe. Fanwegen dit heechprestearjende team genietsje ús kliïnten fan 'e wiidweidige tsjinst dy't se nedich binne, fariearjend fan earste konsultaasje oant opstellen yn Arabysk of Ingelsk, oant bepleitsje Yn de rjochtbank.
Derneist genietet ús team nauwe relaasjes mei lokale en ynternasjonale oerheidsorganen en makket regelmjittich gebrûk fan dizze ferbiningen by it behanneljen fan saken fan kliïnten yn ferbân mei finansjele kriminaliteit.
Hoe advokaten kinne helpe yn in saak fan finansjele kriminaliteit
Advocaten binne fan ûnskatbere wearde yn saken fan finansjele kriminaliteit, om't se advys en bystân jouwe by ûndersyk nei de saak en juridyske fertsjintwurdiging foar partijen dy't belutsen binne by de saak. Derneist sille se, ôfhinklik fan 'e spesifikaasjes fan elke saak, wurkje oan it sakjen fan oanklagers of it weromheljen fan kompensaasje foar in ferwûne partij.
