Glanadh airgid no Hawala san UAE: Dè a th’ ann am Brataichean Dearga ann an AML?

Sgoltadh airgid no Hawala anns an UAE

Is e nigheadaireachd airgid no Hawala ann an UAE an teirm cumanta a thathas a ’cleachdadh airson a bhith a’ toirt iomradh air mar a bhios eucoirich a ’cur sìos air stòr an airgid. 

Money nigheadaireachd agus ceannairceach ionmhasachadh a’ bagairt seasmhachd eaconamach agus a’ toirt seachad airgead airson gnìomhan mì-laghail. Mar sin coileanta an-aghaidh airgead-airgid (AML) tha riaghailtean deatamach. Tha riaghailtean teann AML aig na United Arab Emirates (UAE), agus tha e deatamach sin gnìomhachasan agus bidh ionadan ionmhais a tha ag obair san dùthaich a’ tuigsinn comharran bratach dhearg gus gnothaichean amharasach a lorg.

Dè a th’ ann an glaodhadh airgid?

Lìonradh airgid a’ toirt a-steach a bhith a’ falach tùsan mì-laghail airgeadan mì-laghail tro ghnothaichean ionmhais iom-fhillte. Tha am pròiseas a’ leigeil le eucoirich airgead “salach” bho eucoirean a chleachdadh le bhith gan cur tro ghnìomhachasan dligheach. Faodaidh e leantainn gu trom peanas glanaidh airgid ann an uae gabhail a-steach càin mhòr agus prìosan.

Am measg nan dòighean cumanta airson airgead-airgid tha:

  • Structar tasgaidhean airgid gus stairsnich aithris a sheachnadh
  • A' cleachdadh chompanaidhean shligean no aghaidhean gus seilbh a chur am falach
  • Smurfing - a 'dèanamh iomadh pàigheadh ​​​​beag an aghaidh aon mòr
  • Glanadh airgid stèidhichte air malairt tro fhàirdealan àrdaichte msaa.

Air fhàgail gun sgrùdadh, airgead a’ nighe a’ cur às do eaconamaidhean agus a’ comasachadh ceannairc, malairt dhrogaichean, coirbeachd, seachain chìsean agus eucoirean eile.

Riaghailtean AML anns an UAE

Tha Tha UAE a’ toirt prìomhachas don t-sabaid an aghaidh eucoirean ionmhais. Am measg nam prìomh riaghailtean tha:

  • Lagh Feadarail Àireamh 20 de 2018 air AML
  • An-aghaidh airgead-airgid a’ Bhanca Mheadhain agus cuir an-aghaidh ionmhas ceannairc agus riaghladh bhuidhnean mì-laghail
  • Rùn Caibineit Àir. 38 de 2014 a thaobh Riaghladh Liostaichean Ceannairc
  • Rùintean taice eile agus stiùireadh bho bhuidhnean riaghlaidh leithid an Aonad Fiosrachaidh Ionmhais (FIU) agus ministreachdan

Tha na riaghailtean sin a’ cur an sàs dleastanasan a thaobh dìcheall iomchaidh teachdaiche, cumail chlàran, aithris air gnothaichean amharasach, buileachadh prògraman gèillidh iomchaidh agus barrachd.

Ma dh'fhàilligeas gèilleadh tha peanasan cruaidh a’ toirt a-steach càin mhòr suas ri AED 5 millean agus eadhon prìosan a dh’ fhaodadh a bhith ann.

Dè a th’ ann am Brataichean Dearga ann an AML?

Tha brataichean dearga a 'toirt iomradh air comharran neo-àbhaisteach a tha a' comharrachadh gnìomhachd a dh'fhaodadh a bhith mì-laghail a dh 'fheumas tuilleadh sgrùdaidh. Tha brataichean dearga cumanta AML co-cheangailte ri:

Giùlan Luchd-ceannach amharasach

  • Dìomhaireachd mu dhearbh-aithne no mì-thoileachas fiosrachadh a thoirt seachad
  • Leisg mion-fhiosrachadh a thoirt seachad mu nàdar agus adhbhar gnìomhachais
  • Atharrachadh tric agus neo-mhìnichte ann an comharrachadh fiosrachaidh
  • Oidhirpean amharasach gus riatanasan aithris a sheachnadh

Gnìomhan àrd-chunnart

  • Pàighidhean airgid cudromach às aonais tùs maoin soilleir
  • Gnìomhan le buidhnean ann an uachdranasan àrd-chunnart
  • Structaran cùmhnant iom-fhillte a 'falach seilbh buannachdail
  • Meud neo tricead neo-àbhaisteach airson ìomhaigh teachdaiche

Suidheachaidhean Neo-àbhaisteach

  • Gnìomhan gun mhìneachadh reusanta / feallsanachd eaconamach
  • Neo-chunbhalachd le gnìomhan àbhaisteach luchd-ceannach
  • Neo-eòlach air mion-fhiosrachadh mu ghnothaichean a chaidh a dhèanamh às leth neach

Brataichean Dearga ann an Co-theacsa UAE

Tha aghaidh sònraichte aig an UAE cunnartan airgead-airgid bho chuairteachadh airgid àrd, malairt òir, gnothaichean thogalaichean msaa. Am measg nam prìomh bhrataichean dearga tha:

Gnìomhan Airgid

  • Tasgaidhean, iomlaidean no tarraing air ais thairis air AED 55,000
  • Ioma-ghnothaichean fon stairsneach gus aithris a sheachnadh
  • Ceannach ionnstramaidean airgid leithid seicean luchd-siubhail gun phlanaichean siubhail
  • An sàs ann an amharas mealltaireachd ann an UAE

Ionmhas Malairt

  • Luchd-ceannach a tha a’ nochdadh glè bheag de dhragh mu phàighidhean, choimiseanan, sgrìobhainnean malairt, msaa.
  • Aithris bhreugach air mion-fhiosrachadh bathair agus slighean luchdan
  • Eadar-dhealachaidhean mòra ann am meudan no luachan in-mhalairt/às-mhalairt

Togalaichean

  • Reic làn-airgid, gu sònraichte tro ghluasadan uèir bho bhancaichean cèin
  • Gnìomhan le buidhnean laghail nach urrainnear an seilbh aca a dhearbhadh
  • Prìsean ceannach neo-chunbhalach le aithisgean luachaidh
  • Ceannach agus reic co-aontach eadar buidhnean co-cheangailte

Òr/Seudraidh

  • Ceannach airgead gu tric de stuthan le luach àrd airson ath-reic ris a bheil dùil
  • Deònach dearbhadh cò às a thàinig an t-airgead a thoirt seachad
  • Ceannach / reic gun oirean prothaid a dh’ aindeoin inbhe neach-reic

Cruthachadh companaidh

  • Neach fa leth bho dhùthaich le cunnart àrd a’ coimhead ri companaidh ionadail a stèidheachadh gu sgiobalta
  • Mì-chinnt no leisg a bhith a’ beachdachadh air mion-fhiosrachadh mu ghnìomhachd san amharc
  • Iarrtasan airson cuideachadh gus structaran seilbh fhalach

Gnìomhan mar fhreagairt air brataichean dearga

Bu chòir do ghnìomhachasan ceumannan reusanta a ghabhail gus brataichean dearga AML a lorg:

Dìcheall iomchaidh leasaichte (EDD)

Cruinnich tuilleadh fiosrachaidh mun neach-ceannach, stòr maoine, nàdar nan gnìomhan msaa. Dh'fhaodadh dearbhadh ID a bharrachd a bhith air òrdachadh a dh'aindeoin gabhail ris an toiseach.

Lèirmheas leis an Oifigear Gèillidh

Bu chòir do oifigear gèillidh AML na companaidh measadh a dhèanamh air reusantachd an t-suidheachaidh agus gnìomhan iomchaidh a dhearbhadh.

Aithisgean Gnìomhan amharasach (STRs)

Ma tha coltas amharasach air gnìomhachd a dh’ aindeoin EDD, cuir a-steach STR chun FIU taobh a-staigh 30 latha. Tha feum air STRn ge bith dè an luach malairt ma tha amharas fiosrachail no reusanta ann gu bheil airgead a’ glaodhadh. Bidh peanasan an sàs airson gun a bhith ag aithris.

Gnìomhan stèidhichte air cunnart

Faodar beachdachadh air ceumannan leithid sgrùdadh leasaichte, cuingealachadh gnìomhachd, no fàgail dàimhean a rèir cùisean sònraichte. Ach, tha casg laghail air cuspairean a thaobh faidhleadh STRn.

Cudromachd Sgrùdadh Leantainneach

Le dòighean glanaidh airgid agus ionmhasachadh ceannairc a’ fàs, tha sgrùdadh leantainneach air gnothaichean agus faireachas deatamach.

Ceumannan mar:

  • A’ dèanamh lèirmheas air seirbheisean/toraidhean ùra airson so-leòntachd
  • Luchdaich a-nuas seòrsachadh de chunnartan luchd-cleachdaidh
  • Measadh bho àm gu àm air siostaman sgrùdaidh gnìomhachd amharasach
  • Mion-sgrùdadh air gnothaichean an aghaidh pròifilean teachdaiche
  • Dèan coimeas eadar gnìomhan agus bun-loidhne co-aoisean no gnìomhachas
  • Sgrùdadh fèin-ghluasadach air liostaichean smachd-bhannan agus PEPn

Ceadaich comharrachadh for-ghnìomhach air brataichean dearga mus tèid cùisean iomadachadh.

Co-dhùnadh

Tha e deatamach gun tuig thu comharran gnìomhachd mì-laghail a dh’fhaodadh a bhith ann Gèilleadh AML anns an UAE. Bu chòir brataichean dearga co-cheangailte ri giùlan neo-àbhaisteach luchd-ceannach, pàtrain malairt amharasach, meudan malairt nach eil co-chòrdail ri ìrean teachd-a-steach, agus soidhnichean eile air an liostadh an seo tuilleadh sgrùdaidh a dhèanamh.

Fhad ‘s a bhios cùisean sònraichte a’ dearbhadh na gnìomhan iomchaidh, faodaidh droch bhuaidh a bhith aig cuir às do dhraghan às aonais làimh. A bharrachd air builean ionmhasail is cliù, tha riaghailtean teann AML an UAE a’ cur uallach catharra is eucorach an sàs airson neo-ghèilleadh.

Mar sin tha e riatanach do ghnìomhachasan smachdan iomchaidh a chuir an gnìomh agus dèanamh cinnteach gu bheil luchd-obrach air an trèanadh gus Comharran Bratach Deirge ann an AML aithneachadh agus freagairt gu h-iomchaidh.

Mu dheidhinn an ùghdair

Bha 1 a’ smaoineachadh air “A’ glaodhadh airgid no Hawala san UAE: Dè a th’ ann am Brataichean Dearga ann an AML?

  1. Avatar airson Colleen saor an asgaidh

    Chaidh stad a chuir air an duine agam aig Port-adhair Dubai ag ràdh gu bheil e a ’nighe airgead gu robh e a’ siubhal le suim mhòr airgid a thug e a-mach à banca san RA a dh ’fheuch e ri cuid a chuir thugam ach na siostaman far an robh e sìos aig a’ bhanca agus nach b ’urrainn dha seo a dhèanamh agus tha a h-uile airgead a th ’aige ann còmhla ris.
    Tha an nighean aige dìreach air obair-lannsa fhaighinn agus thèid a leigeil a-mach às an ospadal san RA agus cha bhith àite aice airson a dhol gu bheil i 13 bliadhna a dh'aois.
    Tha na h-oifigearan aig a ’phort-adhair ag ràdh gum feum e an t-sùim 5000Dollars a phàigheadh ​​ach tha na h-oifigearan air a chuid airgid gu lèir a thoirt leotha.
    Feuch gu bheil an duine agam na dhuine teaghlaich math onarach a tha airson a thighinn dhachaigh agus an nighean aige a thoirt an seo a dh'Afraga a Deas
    Dè a nì sinn a-nis rud sam bith ma chuidicheas comhairle
    Tapadh leat
    Colleen Lawson

    A

Fàg beachd

Seòladh puist-d nach tèid fhoillseachadh. Feum air achaidhean a tha air an comharrachadh *

Rach gu mhullaich