Sgoltadh airgid no Hawala anns an UAE
Is e nigheadaireachd airgid no Hawala ann an UAE an teirm cumanta a thathas a ’cleachdadh airson a bhith a’ toirt iomradh air mar a bhios eucoirich a ’cur sìos air stòr an airgid. Tha seilbh air toradh gnìomhan eucorach falaichte le bhith a ’dèanamh prothaidean mar sin a’ tighinn bho stòr math. Tha na modhan-obrach leis an gabhadh seilbh eucorach a chuir air bhog farsaing.
Tha caractar nan toraidhean agus nan seirbheisean a tha roinn nan seirbheisean ionmhais a ’toirt seachad (gu sònraichte, a’ làimhseachadh, a ’cumail smachd air, agus le airgead agus seilbh le feadhainn eile) a’ ciallachadh gu bheil an gnìomhachas fosgailte do dhroch dhìol le airgead-airgid. Tha feartan co-ionann aig eucoirean airgead-airgid air feadh an t-saoghail. Lorgaidh tu dà phàirt riatanach de eucoir airgead-airgid:
- Gnìomh èigneachail mu bhith a ’nighe airgead fhèin, ie, solar sheirbheisean ionmhais; agus
- Tha e na ìre riatanach de eòlas no intuition (an dara cuid pearsanta no amas) co-cheangailte ri solar a ’mhaoin no gnìomhan neach-dèiligidh.
Tha gnìomh nigheadaireachd no hawala air a ghealltainn ann an suidheachaidhean far an robh thu an sàs ann an rèiteachadh (ie, le bhith a ’toirt seachad seirbheis no bathar). Tha an rèiteachadh sin ag iarraidh toradh eucoir.
Is e na laghan buntainneach a tha a ’riaghladh agus a’ peanasachadh airgead-airgid anns an UAE Lagh-lagha Feadarail Àir. 20/2018 agus air a chuir ris le Riaghailtean Feadarail AML. Anns an UAE, mar anns a ’mhòr-chuid de dh’ uachdranasan, tha seo air fhaicinn mar dhroch eucoir agus dh ’fhaodadh sin peanasan leithid prìosanachadh agus càin mhòr fhaighinn nuair a thèid an dìteadh. Tha an dreuchd seo ag amas air do chuideachadh le bhith a ’tuigsinn dè a th’ ann an airgead-airgid, dòighean àbhaisteach a bhios eucoirich a ’cleachdadh, freagairtean do cheistean cumanta mu ghnìomhachd Hawala, agus mar a tha iad air an riaghladh san UAE.
Seo ceistean cumanta mu airgead a ’glaodhadh ann an UAE:
Dè tha a ' adhbhar monigheadaireachd ney / Hawala?
Is e adhbhar airgead-airgid airgead fhaighinn gu furasta, gun sguab agus gun obair chruaidh a dhìth. An àite airgead a chosnadh ann an dòigh laghail, faodaidh an neach an sgeulachd a thionndadh agus an togalach a sheachnadh le airgead furasta agus gun phàigheadh cìse.
Airgead a ’glaodhadh fo Article 2 de Lagh Feadarail Àir. 20/2018 a ’toirt seachad:
“1-Duine sam bith, aig a bheil an ka ’gealltainn a-nis gur e airgead feallsanachd no mì-ghiùlan a th’ anns a ’mhaoin, agus a bhios gu deònach a’ dèanamh gin de na h-achdan a leanas, thèid a mheas mar neach-dèanaidh eucoir airson losgadh airgid:
a-A ’gluasad no a’ gluasad airgead no a ’dèanamh malairt sam bith leis an amas a bhith a’ falach no a ’cur an stòr mì-laghail aca am falach.
b-A ’falach no a’ falach fìor nàdar, stòr no àite an t-airgead a bharrachd air an dòigh anns a bheil iad a ’riarachadh, a’ gluasad, a ’sealbhachadh no a’ chòraichean a thaobh na prothaidean sin.
c-A ’faighinn, a’ sealbhachadh no a ’cleachdadh airgead bho fhuaireadh e.
d-A ’toirt taic do neach a rinn an eucoir ro-innse gus peanas a theicheadh.
2-Thathas a ’meas gu bheil an eucoir a thaobh glaodhadh airgid mar eucoir neo-eisimeileach. Cha chuir peanas an neach a rinn an eucoir airson an eucoir ro-innseach casg air a pheanas airson eucoir call airgid.
3-Cha bu chòir dearbhadh a dhèanamh air stòr mì-laghail an t-airgead a bhith riatanach airson binn a thoirt air neach a rinn an eucoir. ”
Gu h-iomlan, tha nigheadaireachd airgid a ’toirt a-steach pròiseas a bhith a’ faighinn airgead gu mì-laghail ann an riochd a bhith air a chosnadh gu laghail.
A bheil eucoirean èifeachdach ann a bhith a ’ro-innse airgead mu airgead?
Mar as trice, faodar geàrr-chunntas a dhèanamh air eadar-dhealachaidhean a ’toirt a-steach na mìneachaidhean mar a leanas:
- Thathas a ’meas gu bheil eadar-dhealachaidhean ann an cho dona sa tha an eucoir iomchaidh gus eucoir a thaobh airgead a ro-innse. Mar eisimpleir, ann an cuid de dh ’ùghdarrasan, thathas a’ tuigsinn gu bheil nigheadaireachd airgid na eucoir a dh ’fhaodadh a bhith air a pheanasachadh le bliadhna no barrachd de incarceration. Ann an ùghdarrasan eile, dh ’fhaodadh am peanas èigneachail a bhith trì gu còig bliadhna sa phrìosan; no
- Tha am fuasgladh air a dhearbhadh a rèir brìgh na h-eucoir a tha air a ghabhail a-steach ann an laghan airgead-airgid ùghdarras sònraichte.
- Bidh eucoirean ionmhais eile agus seacharan chìsean air an làimhseachadh leis na h-ùghdarrasan as smachdail san t-saoghal mar eucoirean ro-airgead.
Dìreach carson a tha casg air airgead air a thoirmeasg ann an UAE, Dubai, Abu Dhabi agus Sharjah?
Is e amas airgead a bhith a ’nighe airgead prothaid bho eucoir. Is e an fhìreanachadh airson leasachadh na h-eucoir gu bheil e ceàrr do dhaoine agus do bhuidhnean eucoirich a chuideachadh gus buannachdan prothaidean achd mì-laghail fhaighinn air ais no gus a leithid de dh ’eucoirean a dhèanamh le bhith a’ toirt seachad seirbheisean ionmhais.
Tha na modhan farsaing. Bidh neach no gnìomhachas a ’dèiligeadh ri grunn ghnothaichean, a’ mhòr-chuid a ’toirt a-steach cosnadh nach deach a chuir air bhog.
Tha nigheadaireachd airgid ann an UAE air a mheas mar dhòigh-obrach a tha a ’tachairt ann an trì ìrean sònraichte.
- Tha an ìre brìoghmhor den dòigh-obrach, nuair a tha an togalach air a 'nighe' agus an seilbh agus an stòr air a cheasnachadh.
- Amalachadh, an ìre mu dheireadh, far a bheil an togalach ‘lannaichte’ air a thoirt air ais don mhargaidh dhligheach.
- Is e an fhìrinn gu bheil na h-ìrean ris an canar gu tric a ’dol an-sàs; uaireannan (mar eisimpleir, ann an eucoirean ionmhais), chan eil feum ann a bhith a ’suidheachadh prothaidean na h-eucoir.
Carson a tha airgead a ’glaodhadh gu mì-laghail?
Anns na teirmean as sìmplidh, tha airgead-airgid a ’feumachdainn airgead a ghiùlain bho ghnìomhachd mì-laghail a-steach do shlighean“ dligheach ”gus faighinn thairis air na stòran mì-laghail aige. A rèir an lagh nàiseanta, bidh airgead a ’dol air ais nuair a dh’ fheuchas cuideigin ri stòr, àite, nàdar, seilbh no riaghladh toradh na gnìomh mì-laghail a fhalach no a cheasnachadh.
Is dòcha gu bheil adhbhar nigheadaireachd airgid a ’nochdadh soilleir: gus stòr an airgid fhalach. Bidh an fheadhainn a tha an sàs ann an gnìomhan mì-laghail a ’fàs fiosrachail sa bhad mu bhith a’ cleachdadh mì-ghnàthachadh a thaobh stòr airgid no a bhith a ’falach an teachd-a-steach agus am beairteas aca. Gu dearbh, ma thèid seo a chomharrachadh mar sholarachadh teachd-a-steach is dòcha gun dèanar sgrùdadh sa bhad air gnìomhan an neach, ach tha dòigh ann air a chumail gu laghail ma tha aon air airgead a dhèanamh!
Faodaidh nigheadaireachd airgid ann an UAE a bhith bho ro-innleachdan sìmplidh gu sofaistic.
Am measg nan eisimpleirean tha:
Structar: Is e structar a bhiodh ann suimean airgid nas lugha a ghabhail agus an fheadhainn a thasgadh, an uairsin ceannaich ionnstramaidean giùlain, a ’toirt a-steach òrdughan airgid.
Smugladh: A ’toirt airgead a-steach do dh’ ùghdarras eile, mar as trice cèin, agus ga thasgadh ann am banca far-oirthir aig a bheil barrachd dìomhaireachd no sparradh cho teann air airgead a sgaoileadh.
Companaidhean le dian airgead: Bidh companaidh a tha mar as trice an sàs ann a bhith a ’faighinn airgead a’ cleachdadh a cunntasan gus airgead a fhuaireadh gu h-eucorach agus gu dligheach a thasgadh, ga chumail uile mar bhuannachdan dligheach. Mar sin, chan eil cosgaisean caochlaideach sam bith aig a ’chompanaidh, agus mar sin tha e duilich eadar-dhealachaidhean prìsean reic a lorg. Is e eisimpleirean dhiubh casinos pàircidh, clubaichean stiall, leapannan cairteadh, no togalaichean.
Nigheadaireachd stèidhichte air malairt: Fo-fhàirdealan no ro àrd airson cuir an aghaidh gluasad airgid.
Gnìomhachasan agus urrasan Shell: Bidh gnìomhachasan agus urrasan Shell a ’falach fìor shealbhadair an airgid. Chan fheum carbadan corporra a bharrachd air urrasan, a thaobh ùghdarras, na fìor shealbhadairean aca a nochdadh.
Glac banca: Bidh eucoirich no luchd-airgid a ’ceannach com-pàirt smachdail ann an institiud ionmhais, mar as trice ann an ùghdarras cèin le smachdan airgead-airgid a tha bochd, agus a’ gluasad airgead tron bhanca gun sgrùdadh.
Casinos: Bidh neach a ’ceannach pròiseasairean agus a’ coiseachd a-steach gu casino le airgead, a ’cluich airson ùine, an uairsin a’ tionndadh a-steach do na sgoltagan, a ’feumachdainn pàigheadh. Bidh an t-airgead-airgid an uairsin a ’tasgadh an t-seic a-steach do chunntas banca, ga chumail mar bhuannachadh geamannan.
Togalaichean: Faodar togalaichean a cheannach le cuideigin a ’cleachdadh prothaidean a tha mì-laghail; bidh an neach an uairsin a ’reic an taighe. Bidh prothaidean bhon reic agad a ’coimhead ri daoine a-muigh mar teachd-a-steach a tha dligheach. An àite sin, tha cosgais an togalaich air a sgeadachadh; tha an neach-reic ag aontachadh ris a ’chùmhnant agad a tha a’ riochdachadh luach an taighe gu ìre bheag, agus a ’faighinn prothaidean eucorach gus dèanamh suas airson an eadar-dhealachadh.
Dè a th ’anns a’ pheanas airson nighe airgid ann an UAE?
Tha airgead a ’call airgead ann an UAE na eucoir air sgàth cho cudromach sa tha e gu h-eadar-nàiseanta; tha e dha-rìribh na mheasgachadh de lagh eadar-nàiseanta agus nàiseanta. Faodaidh peanasan a bhith ann an ceithir roinnean farsaing:
- Eucorach;
- Riaghlaidh;
- Cosnadh; agus
- Buailteachd Catharra
Is e fìor dhroch bhriseadh a th ’ann gum faod neach nàdurrach aghaidh a thoirt, am measg rudan eile, càin no prìosan. Ma tha thu fhèin no cuideigin as aithne dhut fo chasaid airgead-airgid, feumaidh tu comhairle laghail a shireadh sa bhad. Le bhith a ’fastadh neach-lagha, thèid do shuidheachadh ann an àite foirfe gus buaidh smachd-bhannan eucorach sam bith a thig na chois a lughdachadh no gus na casaidean sin a shabaid.
Tha cuid de na càinean airgid fon AML mar a leanas:
- Anns a ’chumantas, tha gach peanas nas cruaidhe na tha e fon Lagh AML a bh’ ann roimhe.
- Peanas Sgrùdaidh fo Artaigil 14 de Lagh Òrdugh Feadarail Àir. 20/2018, de 50,000 gu 5 millean AED agus toirmeasg air gnìomhan gnìomhachais, cuingealachaidhean riaghlaidh, cuir an grèim agus cuir às do chead.
- Peanasan eucorach de 100,000 gu 5 millean AED agus prìosan suas ri deich bliadhna.
- Mura tèid cunntas a thoirt air Gnìomh amharasach faodar a pheanasachadh le incarceration no càin eadar 300,000 AED agus 50,000 AED.
- Faodar a bhith a ’tilgeil fear a tha a’ faighneachd mu Ghnìomh fo amharas le peanasachadh le bhith a ’toirt suas ri bliadhna no càin eadar 100,000 AED agus 10,000 AED.
- Faodar càin no briseadh a thoirt air iarrtasan Rùintean Port-adhair.
- Eu-coltach ri Lagh AML a bh ’ann roimhe, tha an Lagh AML Ùr a’ cumail smachd air Maoineachadh Bhuidhnean Neo-laghail, Maoineachadh Ceannairc no toirt a-steach prothaidean airgead-airgid.
A bharrachd air an sin, tha AML a ’solarachadh gu bheil an t-suim a gheibhear gu mì-laghail ann an airgead-airgid buntainneach don bhuaidh air peanas na h-eucoir.
Tha Lagh ùr AML tha peanasan nas cruaidhe ann leis an amas a bhith a ’sabaid airgead-glanaidh airgid ann an UAE.
A bharrachd air an sin, tha an lagh a ’dèiligeadh ri Maoineachadh Bhuidhnean Neo-laghail, a bheir ceum air adhart, leis gu bheil airgead-airgid mar as trice ceangailte ri Maoineachadh Ceannairc no Buidhnean Neo-laghail a bharrachd air Maoineachadh Ceannairc fo Lagh Feadarail Àireamh 7/2014.
Tha iomairt neach-reachdais UAE a ’moladh nach gabhar ri eucoirean ionmhais leis an UAE agus tha iad a’ daingneachadh nach eil an UAE airson a bhith air a mheas mar ionad sàbhailte airson luchd-dèanaidh airgead.
Bha 1 a ’smaoineachadh air“ Ceistean as trice a thaobh ceistean mu losgadh airgid no Hawala san UAE: An cuir mi aghaidh air gnìomh peanas? ”
Chaidh stad a chuir air an duine agam aig Port-adhair Dubai ag ràdh gu bheil e a ’nighe airgead gu robh e a’ siubhal le suim mhòr airgid a thug e a-mach à banca san RA a dh ’fheuch e ri cuid a chuir thugam ach na siostaman far an robh e sìos aig a’ bhanca agus nach b ’urrainn dha seo a dhèanamh agus tha a h-uile airgead a th ’aige ann còmhla ris.
Tha an nighean aige dìreach air obair-lannsa fhaighinn agus thèid a leigeil a-mach às an ospadal san RA agus cha bhith àite aice airson a dhol gu bheil i 13 bliadhna a dh'aois.
Tha na h-oifigearan aig a ’phort-adhair ag ràdh gum feum e an t-sùim 5000Dollars a phàigheadh ach tha na h-oifigearan air a chuid airgid gu lèir a thoirt leotha.
Feuch gu bheil an duine agam na dhuine teaghlaich math onarach a tha airson a thighinn dhachaigh agus an nighean aige a thoirt an seo a dh'Afraga a Deas
Dè a nì sinn a-nis rud sam bith ma chuidicheas comhairle
Tapadh leat
Colleen Lawson
A