Tha glaodhadh airgid a’ ciallachadh a bhith a’ falach airgead mì-laghail no toirt orra nochdadh dligheach tro ghnothaichean ionmhais iom-fhillte. Leigidh e le eucoirich prothaidean an eucoirean a mhealtainn fhad ‘s a tha iad a’ seachnadh cur an gnìomh lagha. Gu mì-fhortanach, tha iasadan a 'toirt seachad slighe airson airgead salach a ghlanadh. Feumaidh luchd-iasaid prògraman làidir an-aghaidh airgead-airgid (AML) a chuir an gnìomh gus gnìomhachd amharasach a lorg agus casg a chuir air mì-ghnàthachadh nan seirbheisean aca. Tha an artaigil seo a’ toirt sealladh farsaing air na dòighean agus na cleachdaidhean as fheàrr airson cunnartan airgead-airgid a lughdachadh ann an iasad.
A’ tuigsinn cunnartan airgead-airgid ann an iasad
Bidh luchd-glanaidh airgid a’ gabhail brath air beàrnan agus beàrnan air feadh na cruinne siostam ionmhais airgead salach a ghlanadh. Tha an roinn iasaid tarraingeach dhaibh leis gu bheil iasadan a’ toirt cothrom furasta air suimean mòra airgid. Faodaidh eucoirich airgead mì-laghail a thionndadh gu ath-phàighidhean iasaid gus coltas teachd-a-steach dligheach a chruthachadh. No faodaidh iad iasadan a chleachdadh gus maoin a cheannach, a’ falach an stòr maoineachaidh mì-laghail. Iasad gnìomhachais air a dhol sìos Faodar a chleachdadh cuideachd mar chòmhdach airson airgead a chuir air bhog, le eucoirich a’ diùltadh iasadan dligheach agus gan toirt air ais le airgead mì-laghail.
A rèir FinCEN, tha foill iasaid co-cheangailte ri sgeamaichean airgead-airgid ag adhbhrachadh call nas àirde na $ 1 billean gach bliadhna anns na Stàitean Aonaichte a-mhàin. Mar sin, gèilleadh an aghaidh airgead-airgid Tha e na dhleastanas deatamach don h-uile neach-iasaid, a’ gabhail a-steach bancaichean, aonaidhean creideis, companaidhean fintech, agus luchd-iasaid eile.
A’ cur an gnìomh dòighean-obrach Know Your Customer (KYC).
Is e a’ chiad loidhne dìon a bhith a’ dearbhadh dearbh-aithne teachdaiche tro coileanta Faigh eòlas air an neach-ceannach agad (KYC) seicichean. Tha Riaghailt Dìleas Luchd-cleachdaidh FinCEN ag iarraidh air luchd-iasaid fiosrachadh aithneachaidh a chruinneachadh mu luchd-iasaid leithid:
- Ainm laghail iomlan
- Seòladh fiosaigeach
- Ceann-la-breith
- Àireamh aithneachaidh
Feumaidh iad an uairsin am fiosrachadh seo a dhearbhadh le bhith a’ sgrùdadh sgrìobhainnean ID a chuir an riaghaltas a-mach, dearbhadh seòladh, msaa.
Tha sgrùdadh leantainneach air gnothaichean iasaid agus gnìomhachd teachdaiche a’ comasachadh giùlan neo-àbhaisteach a lorg a’ nochdadh nigheadaireachd airgid a dh’fhaodadh a bhith ann. Tha seo a’ toirt a-steach a bhith a’ sgrùdadh nithean leithid atharrachaidhean obann ann am pàtrain ath-phàighidh no co-thaobhadh iasaid.
Dìcheall iomchaidh leasaichte airson teachdaichean le cunnart àrd
Luchd-ceannach sònraichte, leithid daoine a tha fosgailte gu poilitigeach (PEPn), ag iarraidh ceumannan a bharrachd. Tha na dreuchdan poblach follaiseach aca gam fàgail so-leònte gu brìbearachd, breab air ais, agus coirbeachd eile a’ togail draghan mu airgead-airgid.
Bu chòir do luchd-iasaid barrachd cùl-fhiosrachaidh a chruinneachadh mu thagraichean àrd-chunnart, a’ toirt a-steach an gnìomhachd gnìomhachais, tobraichean teachd-a-steach, agus comainn. Seo dìcheall iomchaidh leasaichte (EDD) cuideachadh gus faighinn a-mach cò às a thàinig am maoin aca.
A’ cleachdadh Teicneòlas gus Gnìomhan amharasach a chomharrachadh
Is e dòigh-obrach neo-èifeachdach, buailteach do mhearachdan a th’ ann a bhith ag ath-sgrùdadh thagraidhean iasaid agus pàighidhean le làimh. Bathar-bog anailis adhartach agus AI leigeil le luchd-iasaid sùil a chumail air meudan malairt mòr airson gnìomhachd sònraichte ann an àm fìor.
Am measg cuid de na brataichean dearga cumanta a tha a’ comharrachadh airgead salach tha:
- Pàighidhean obann bho stòran far-oirthir neo-aithnichte
- Iasadan le taic bho bharantasan bho threas phàrtaidhean dubharach
- Teachd a-steach àrdaichte agus luachadh maoin
- Maoinean a’ sruthadh tro ioma-chunntasan cèin
- Ceannach a 'cleachdadh structaran seilbh iom-fhillte
Aon uair ‘s gu bheil gnothaichean amharasach air an comharrachadh, feumaidh luchd-obrach faidhleadh Aithisgean gnìomhachd amharasach (SARn) le FinCEN airson tuilleadh sgrùdaidh.
A’ sabaid an-aghaidh airgead-airgid tro iasadan thogalaichean
Tha an roinn thogalaichean gu math so-leònte ri sgeamaichean airgead-airgid. Bidh eucoirich gu tric a’ cleachdadh airgead mì-laghail gus togalaichean fhaighinn tro mhorgaidsean no ceannach airgid.
Am measg shoidhnichean rabhaidh le iasadan thogalaichean tha:
- Togalaichean air an ceannach agus air an reic gu sgiobalta gun adhbhar sam bith
- Neo-chunbhalachd ann am prìs ceannach an coimeas ri luach a chaidh a mheasadh
- Treas phàrtaidhean neo-àbhaisteach a’ toirt seachad barrantasan no pàighidhean
Bidh ro-innleachdan leithid a bhith a’ cur crìoch air pàighidhean airgid, a’ feumachdainn dearbhadh teachd-a-steach, agus a’ sgrùdadh stòr maoineachaidh a’ cuideachadh le bhith a’ lughdachadh a’ chunnairt seo.
Cuir fòn thugainn a-nis airson òrdachadh èiginneach aig + 971506531334 + 971558018669
Mar a tha teicneòlasan ionmhais ùra a’ comasachadh airgead a chuir air bhog
Tha teicneòlasan ionmhais a tha a’ tighinn am bàrr a’ tabhann innealan nas ionnsaichte do luchd-glanaidh airgid, leithid:
- Gluasadan air-loidhne tro chunntasan cèin neo-shoilleir
- Iomlaidean cryptocurrency le sùil chuingealaichte
- Eachdraidh malairt ion-mhiannaichte thar chrìochan
Tha modhan sgrùdaidh for-ghnìomhach agus co-òrdanachadh eadar-bhuidhnean deatamach gus dèiligeadh ris na cunnartan airgead-airgid a thig bho fintech. Tha riaghladairean air feadh na cruinne cuideachd a’ rèiseadh gus riaghailtean agus stiùiridhean a chuir an gnìomh a tha freagarrach dha na cunnartan mean-fhàs sin.
Ag àrach cultar an-aghaidh airgead-airgid
Chan eil smachdan teignigeach a’ toirt seachad ach aon taobh de dhìonan AML. A cheart cho cudromach tha stèidheachadh cultar eagrachaidh thar gach ìre far am bi luchd-obrach a’ gabhail sealbh air lorg agus aithris. Bidh trèanadh coileanta a’ dèanamh cinnteach gu bheil luchd-obrach ag aithneachadh gnìomhan ionmhais amharasach. Aig an aon àm tha sgrùdaidhean neo-eisimeileach a’ toirt dearbhadh gu bheil siostaman lorgaidh ag obair gu h-èifeachdach.
Gealltanas àrd-ìre a bharrachd air faireachas air feadh na h-iomairt tha e na sgiath tapaidh, ioma-thaobhach an aghaidh airgead-airgid.
Co-dhùnadh
Air fhàgail gun sgrùdadh, bidh airgead a’ nighe tro iasadan ag adhbhrachadh cron mòr sòisio-eaconamach. Bheir eòlas dìcheallach air na pròiseasan teachdaiche agad, sgrùdadh malairt, agus aithris le taic bhon teicneòlas as ùire dìon làidir do luchd-iasaid. Bidh riaghladairean agus cur an gnìomh lagha cuideachd a’ cumail orra ag ùrachadh riaghailtean agus a’ co-òrdanachadh thar-chrìochan gus cuir an-aghaidh innleachdan nigheadaireachd sòlaimte a thig am bàrr bho ionnstramaidean ionmhais ùra.
Cuiridh dealas còmhla thar raointean prìobhaideach is poblach bacadh air ruigsinneachd eucorach air seanalan maoineachaidh laghail san fhad-ùine. Bidh seo a’ dìon eaconamaidhean nàiseanta, coimhearsnachdan, gnìomhachasan agus saoranaich bho bhuaidhean cronail eucoirean ionmhais.
Cuir fòn thugainn a-nis airson òrdachadh èiginneach aig + 971506531334 + 971558018669
