Eucoirean ionmhais san UAE agus na builean aca

Tha eucoir ionmhais a’ toirt iomradh gnìomhan mì-laghail a’ toirt a-steach gnothaichean ionmhais meallta no giùlan mì-onarach airson buannachd ionmhasail pearsanta. Tha e trom agus nas miosa cruinneil cùis a tha comasach air eucoirean mar airgead-airgid, ionmhasachadh ceannairc, agus tuilleadh. Tha an iùl farsaing seo a’ sgrùdadh na tha dona bagairtean, fad-ruigsinn buaidhean, as ùire gluasadan, agus as èifeachdaiche fuasglaidhean airson sabaid an-aghaidh eucoir ionmhais air feadh an t-saoghail.

Dè a th’ ann an Eucoir Ionmhais?

Eucoir ionmhasail a’ gabhail a-steach gin eucoirean mì-laghail a’ gabhail a-steach a bhith a’ faighinn airgid no seilbh tro mhealladh no foill. Am measg nam prìomh roinnean tha:

  • Lìonradh airgid: A' cur an ceill tùsan agus gluasad nan maoinean mì-laghail bho gnìomhan eucorach.
  • Fraud: A’ mealladh ghnothachasan, daoine fa leth, no riaghaltasan airson buannachd ionmhasail neo maoin neo-laghail.
  • Cybercrime: Goid le comas teicneòlas, foill, no eucoir eile airson prothaid ionmhasail.
  • Malairt taobh a-staigh: A 'mì-chleachdadh fiosrachadh companaidh prìobhaideach airson prothaidean margaidh stoc.
  • Brìbearachd / coirbeachd: A’ tabhann brosnachaidhean leithid airgead gus buaidh a thoirt air giùlan no co-dhùnaidhean.
  • Fuadach chìsean: Gun a bhith a 'foillseachadh teachd a-steach gus cìsean a sheachnadh gu mì-laghail.
  • Maoineachadh ceannairc: A’ toirt seachad airgead gus taic a thoirt do ideòlas no gnìomhan ceannairc.

eadar-mheasgte dòighean mì-laghail cuideachadh gus fìor sheilbh no tùsan a fhalach airgid agus eile maoin. Tha eucoir ionmhais cuideachd a’ comasachadh droch eucoirean leithid malairt dhrogaichean, malairt dhaoine, cùl-mhùtaireachd, agus barrachd. Seòrsaichean de dh 'fhuasgladh tha e mì-laghail mar a bhith a’ cuideachadh, a’ cuideachadh no a’ co-fheall gus na h-eucoirean ionmhais sin a dhèanamh.

Tha teicneòlasan sofaisticichte agus ceangal cruinneil a’ toirt comas do eucoir ionmhais soirbheachadh. Ach, cruinne coisrigte buidhnean a’ tighinn air adhart amalaichte fuasglaidhean gus cuir an-aghaidh a’ chunnart eucorach seo nas èifeachdaiche na bha e a-riamh.

Prìomh sheòrsaichean de eucoirean ionmhais ann an UAE

Nach dèan sinn sgrùdadh air cuid de phrìomh sheòrsan eucoir ionmhais a tha a’ brosnachadh eaconamaidh faileas na cruinne.

Money Laundering

Tha pròiseas clasaigeach of airgead a ’nighe gabhail a-steach trì prìomh ìrean:

  1. Suidheachadh - A 'toirt a-steach maoinean mì-laghail a-steach don t-siostam ionmhais prìomh-shruthach tro thasgaidhean, teachd-a-steach gnìomhachais, msaa.
  2. Sreathadh - A’ falach an t-slighe airgid tro ghnothaichean ionmhais iom-fhillte.
  3. Amalachadh - Ag amalachadh airgead “glan” air ais don eaconamaidh dhligheach tro thasgaidhean, ceannach sòghail, msaa.

Chan e a-mhàin gu bheil airgead-airgid a’ falach airgead bho eucoir ach a’ comasachadh tuilleadh ghnìomhan eucoireach. Faodaidh gnìomhachasan a chomasachadh gun fhiosta gun a bhith mothachail. Mar thoradh air an sin, tha riaghailtean cruinneil an-aghaidh airgead-airgid (AML) ag òrdachadh dleastanasan aithris nas cruaidhe agus modhan gèillidh airson bancaichean agus ionadan eile gus cuir an-aghaidh airgead a’ nighe. Ann an ceum adhartach, chaidh an UAE a thoirt air falbh bho “liosta liath” Buidheann Gnìomha Gnìomh Ionmhais (FATF) sa Ghearran 2024, a ’comharrachadh adhartas na dùthcha ann a bhith a’ neartachadh a riaghailtean AML.

Mar thoradh air an sin, cruinneil an-aghaidh airgead-airgid (AML) tha riaghailtean ag òrdachadh dleastanasan aithris nas cruaidhe agus modhan gèillidh airson bancaichean agus ionadan eile gus cuir an-aghaidh airgead a’ nighe. Faodaidh fuasglaidhean ath-gen AI agus ionnsachadh inneal cuideachadh le bhith a’ lorg pàtrain cunntais no malairt amharasach gu fèin-ghluasadach.

Fraud

Caillidhean cruinne gu foill pàighidh na aonar seachad $ 35 billean ann an 2021. Bidh sgamannan foill measgaichte a’ luathachadh teicneòlas, goid dearbh-aithne, agus innleadaireachd sòisealta gus gluasad airgid mì-laghail no cothrom fhaighinn air maoineachadh. Am measg nan seòrsaichean tha:

  • Foill cairt creideis / cunntais
  • Sgamannan phishing
  • Co-rèiteachadh post-d gnìomhachais
  • Fàirdealan meallta
  • Sgamannan romansach
  • Sgeama ponzi / pioramaid
  • Foill dearbh-aithne synthetach
  • Foill gabhail thairis cunntas

Bidh foill a’ briseadh earbsa ionmhais, ag adhbhrachadh àmhghar dha luchd-fulaing, agus ag àrdachadh chosgaisean dha luchd-cleachdaidh agus solaraichean ionmhais le chèile. Bidh mion-sgrùdadh foill agus dòighean cunntasachd forensic a’ cuideachadh le bhith a’ lorg gnìomhan amharasach airson tuilleadh sgrùdaidh le institiudan ionmhais agus buidhnean èigneachaidh lagha.

“Tha eucoir ionmhais a’ soirbheachadh anns na faileasan. Is e a bhith a’ deàrrsadh solas air na h-oiseanan dorcha aige a’ chiad cheum a dh’ ionnsaigh a thoirt às a chèile.” - Loretta Lynch, a bha na Àrd-neach-lagha na SA

Cybercrime

Mheudaich cyberattacks an aghaidh institiudan ionmhais 238% air feadh na cruinne bho 2020 gu 2021. Tha fàs ionmhas didseatach a’ leudachadh chothroman airson teicneòlas le comas eucoirean saidhbear ionmhais mar:

  • Wallet crypto / hacks iomlaid
  • ATM jackpotting
  • A 'sgrìobadh cairt creideis
  • Goid teisteanasan cunntas banca
  • Ransomware a ’ionnsaigh
  • A’ toirt ionnsaigh air bancaireachd gluasadach/ wallets didseatach
  • Foill ag amas air seirbheisean ceannach-a-nis-pàighidh nas fhaide air adhart

Dh’ fhaodadh call air saidhbear air feadh na cruinne a dhol thairis air $ 10.5 trillion thairis air na còig bliadhna a tha romhainn. Fhad ‘s a tha dìonan saidhbear a’ dol air adhart, bidh luchd-hackers eòlach a’ leasachadh innealan agus dòighean a tha a’ sìor fhàs nas ionnsaichte airson ruigsinneachd gun chead, brisidhean dàta, ionnsaighean malware, agus goid airgid.

A 'faighinn cìsean

Thathas ag aithris gu bheil seachnadh chìsean cruinneil agus seachain le corporaidean agus daoine le luach lom àrd a’ dol thairis air $ 500-600 billean gach bliadhna. Bidh beàrnan eadar-nàiseanta iom-fhillte agus ionadan cìse a’ comasachadh an duilgheadas.

Fuadach chìsean a’ bleith teachd-a-steach poblach, a’ dèanamh neo-ionannachd nas miosa, agus a’ meudachadh earbsa ann am fiachan. Tha e mar sin a’ cuingealachadh maoineachadh a tha ri fhaighinn airson seirbheisean poblach deatamach leithid cùram slàinte, foghlam, bun-structar is eile. Faodaidh co-obrachadh cruinne nas fheàrr am measg luchd-dèanamh poileasaidh, riaghladairean, gnìomhachasan, agus ionadan ionmhais cuideachadh gus siostaman cìse a dhèanamh nas cothromaiche agus nas soilleire.

Eucoirean Ionmhais a bharrachd

Am measg nam prìomh chruthan eile de dh’ eucoir ionmhais tha:

  • Malairt taobh a-staigh - Ana-cleachdadh fiosrachadh neo-phoblach airson prothaidean margaidh stoc
  • Brìbearachd / coirbeachd - A’ toirt buaidh air co-dhùnaidhean no gnìomhan tro bhrosnachadh ionmhais
  • Fuadach smachd-bhannan - A’ dol thairis air smachd-bhannan eadar-nàiseanta airson prothaid
  • Gluasad - Dèanamh airgead meallta, sgrìobhainnean, toraidhean, msaa.
  • Smugladh - A’ giùlan bathar/maoinean mì-laghail thar chrìochan

Tha eucoir ionmhais ag eadar-cheangal ri cha mhòr a h-uile seòrsa de ghnìomhachd eucorach - bho dhrogaichean mì-laghail agus malairt dhaoine gu ceannairc agus còmhstri. Tha iomadachd agus meud na trioblaid a’ feumachdainn freagairt chruinneil co-òrdanaichte.

Peanasan airson diofar eucoirean ionmhais ann an UAE

Eucoir IonmhaisLagh(an) buntainneachRaon Peanas
Money LaunderingLagh Feadarail Àir. 4/2002 (mar a chaidh atharrachadh)3 gu 10 bliadhna sa phrìosan agus/no suas ri AED càin 50 millean
FraudLagh Feadarail Àir. 3/1987 (mar a chaidh atharrachadh)Ag atharrachadh, ach sa chumantas suas ri 3 bliadhna sa phrìosan agus/no càin
CybercrimeLagh Feadarail Àir. 5/2012 (mar a chaidh atharrachadh)Càin bho AED 50,000 gu AED 3 millean, agus / no suas ri 10 bliadhna sa phrìosan
A 'faighinn cìseanÀithne Feadarail-lagh Àir. 6/2017Càin bho AED 100,000 gu AED 500,000 agus prìosan a dh’fhaodadh a bhith ann
GluasadLagh Feadarail Àireamh 6/1976Suas ri 10 bliadhna sa phrìosan agus/no càin
Brìbearachd/CoirbeachdLagh Feadarail Àir. 11/2006 (mar a chaidh atharrachadh)Suas ri 7 bliadhna sa phrìosan agus/no suas ri AED 1 millean càin airson luchd-tabhartais agus luchd-gabhail
Malairt taobh a-staighLagh Feadarail Àir. 8/2002 (mar a chaidh atharrachadh)Suas ri 5 bliadhna sa phrìosan agus/no suas ri AED càin 10 millean

A’ sgrùdadh agus a’ casaid eucoirean ionmhais ann an Dubai

Sgrùdadh air Eucoirean Ionmhais ann an Dubai:

  1. Aithriseachd: Tha aithris air eucoirean ionmhais air a chomasachadh tro shianalan ainmichte, an dàrna cuid le bhith a’ cur fios gu Poileas Dubai no ris an ùghdarras riaghlaidh ionmhais iomchaidh, a rèir nàdar na h-eucoir. Mar eisimpleir, bhiodh gnìomhachd amharasach mu airgead-airgid air aithris don Aonad Fiosrachaidh Ionmhais (FIU).
  2. Rannsachadh tùsail: Bidh an ìre seo a’ tòiseachadh le cruinneachadh farsaing de dh’fhianais, a’ gabhail a-steach mion-sgrùdadh air clàran ionmhais, a’ dèanamh agallamhan le luchd-fianais iomchaidh, agus co-obrachadh synergistic eadar Poileas Dubai, Prosecution Poblach, agus aonadan sònraichte leithid Roinn Tèarainteachd Eaconamach Dubai.
  3. Co-obrachadh Meudaichte: Tha Meòrachan Tuigse a chaidh a stèidheachadh o chionn ghoirid eadar Oifis Riaghlaidh AML / CFT an UAE agus Poileas Dubai air an dòigh-obrach cho-obrachail a neartachadh, agus mar sin a’ cur ris na comasan sgrùdaidh ann a bhith a’ cuir an-aghaidh eucoirean ionmhais nas èifeachdaiche.

A’ casaid eucoirean ionmhais ann an Dubai:

  1. Casaid Phoblach: Às deidh dhaibh fianais susbainteach a chruinneachadh tron ​​​​phròiseas sgrùdaidh, thèid a’ chùis a thaisbeanadh don Neach-casaid Poblach, far am bi luchd-casaid a’ dèanamh measadh mionaideach air an fhianais agus a’ dearbhadh am bu chòir dhaibh casaidean foirmeil a thòiseachadh an-aghaidh an luchd-dèanaidh a tha fo chasaid.
  2. Siostam Cùirte: Bithear a’ breithneachadh chùisean far a bheilear a’ sireadh chasaidean an dèidh sin ann an Cùirtean Dubai, far am bi britheamhan neo-chlaon os cionn na cùise. Tha e mar dhleastanas air na h-ùghdarrasan breithneachaidh sin measadh a dhèanamh air ciont no neo-chiontachd stèidhichte air measadh farsaing air an fhianais a chaidh a thaisbeanadh, a’ cumail gu teann ri laghan iomchaidh UAE.
  3. Dè cho dona 'sa tha am peanas: Ann an suidheachaidhean far a bheil cionta air a stèidheachadh, bidh na britheamhan riaghlaidh a’ dearbhadh am peanas iomchaidh, a rèir nàdar sònraichte agus cho dona sa tha an eucoir ionmhais a chaidh a dhèanamh. Faodaidh na ceumannan peanasachaidh a bhith a’ dol bho pheanasan ionmhais susbainteach gu binn prìosain, le fad prìosain a rèir tromachd an eucoir, mar a tha air a shònrachadh le reachdan laghail an UAE.

Dleastanasan nam Prìomh Bhuidhnean

Bidh diofar bhuidhnean cruinne a’ stiùireadh oidhirpean air feadh an t-saoghail an aghaidh eucoir ionmhais:

  • Buidheann Gnìomha Gnìomh Ionmhais (FATF) a’ suidheachadh inbhean maoineachaidh an-aghaidh airgead-airgid (AML) agus an-aghaidh ceannairc ris an deach gabhail air feadh na cruinne.
  • Oifis nan Dùthchannan Aonaichte air Drogaichean is Eucoir (UNODC) a’ toirt seachad rannsachadh, stiùireadh, agus taic theicnigeach do bhall-stàitean.
  • IMF & Banca na Cruinne measadh frèaman dùthcha AML/CFT agus thoir seachad taic togail comais.
  • EadarPOL a’ comasachadh co-obrachadh poileis gus cuir an-aghaidh eucoir thar-nàiseanta tro mhion-sgrùdadh fiosrachaidh agus stòran-dàta.
  • Europol a’ co-òrdanachadh co-obrachaidhean eadar ball-stàitean an EU an aghaidh lìonraidhean eucoir eagraichte.
  • Buidheann Egmont a’ ceangal 166 Aonadan Fiosrachaidh Ionmhais nàiseanta airson roinneadh fiosrachaidh.
  • Comataidh Basel air Sgrùdaidhean Banca (BCBS) a’ toirt seachad stiùireadh agus taic airson riaghladh agus gèilleadh cruinneil.

Còmhla ri buidhnean tar-riaghaltais, bidh buidhnean riaghlaidh nàiseanta agus cur an gnìomh lagha leithid Oifis Smachd Maoin Cèin Roinn Ionmhais na SA (OFAC), Buidheann Eucoir Nàiseanta na RA (NCA), agus Ùghdarras Sgrùdaidh Ionmhais Feadarail na Gearmailt (BaFin), bancaichean meadhan UAE, agus feadhainn eile a’ draibheadh ​​​​gu h-ionadail. gnìomhan a rèir inbhean cruinneil.

“Chan ann le gaisgich a bhuannaicheas an t-sabaid an aghaidh eucoir ionmhais, ach le daoine àbhaisteach a’ dèanamh an cuid obrach le ionracas agus dìcheall." - Gretchen Rubin, ùghdar

Prìomh Riaghailtean Gèilleadh Eucoir Ionmhais ann an UAE

Tha riaghailtean làidir le taic bho mhodhan gèillidh adhartach taobh a-staigh ionadan ionmhais a’ riochdachadh innealan deatamach airson a bhith a’ lughdachadh eucoir ionmhais air feadh na cruinne.

Riaghailtean an-aghaidh airgead-airgid (AML).

Màidsear riaghailtean an aghaidh airgead-airgid gabhail a-steach:

  • Stàitean Aonaichte Achd Dìomhaireachd Banca agus Achd PATRIOT
  • EU Stiùireadh AML
  • RA agus UAE Riaghailtean Togail Airgead

Tha na riaghailtean sin ag iarraidh air companaidhean cunnartan a mheasadh gu gnìomhach, cunntas a thoirt air gnothaichean amharasach, dìcheall iomchaidh a dhèanamh do luchd-ceannach, agus cuid eile a choileanadh gèilleadh dleastanasan.

Air a dhaingneachadh le peanasan mòra airson neo-ghèilleadh, tha riaghailtean AML ag amas air àrdachadh thar-shealladh agus tèarainteachd air feadh siostam ionmhais na cruinne.

Faigh eòlas air na Riaghailtean teachdaiche agad (KYC).

Faigh eòlas air an neach-ceannach agad (KYC) tha protocols a’ toirt air solaraichean seirbheis ionmhais dearbh-aithne luchd-cleachdaidh agus tobraichean maoineachaidh a dhearbhadh. Tha KYC fhathast riatanach airson a bhith a’ lorg cunntasan meallta no slighean airgid ceangailte ri eucoir ionmhais.

Bidh teicneòlasan a tha a’ tighinn am bàrr leithid dearbhadh ID biometric, bhidio KYC, agus sgrùdaidhean cùl-fhiosrachaidh fèin-ghluasadach a’ cuideachadh le pròiseasan a sgioblachadh gu tèarainte.

Aithisgean gnìomhachd amharasach

Aithisgean gnìomhachd amharasach (SARn) a’ riochdachadh innealan lorg is bacaidh deatamach anns an t-sabaid an aghaidh airgead-airgid. Feumaidh institiudan ionmhasail SARn a chuir a-steach mu ghnothaichean ceasnachail agus gnìomhan cunntais gu aonadan fiosrachaidh ionmhais airson tuilleadh sgrùdaidh.

Faodaidh dòighean anailis adhartach cuideachadh le bhith a’ lorg an 99% measta de ghnìomhachdan le barantas SAR nach tèid aithris gach bliadhna.

Gu h-iomlan, tha co-thaobhadh poileasaidh cruinne, modhan gèillidh adhartach, agus co-òrdanachadh dlùth poblach-prìobhaideach a’ daingneachadh follaiseachd ionmhais agus ionracas thar chrìochan.

A’ cleachdadh teicneòlas an aghaidh eucoir ionmhais

Tha teicneòlasan a tha a’ tighinn am bàrr a’ toirt chothroman a dh’ atharrachadh geama gus piseach mòr a thoirt air casg, lorg agus freagairt a thaobh diofar eucoirean ionmhais.

AI agus Ionnsachadh Inneal

Artificial Intelligence (AI) agus ionnsachadh innealan bidh algorithms a’ fuasgladh lorg pàtrain taobh a-staigh stòran-dàta ionmhais mòr fada seachad air comasan daonna. Am measg nam prìomh thagraidhean tha:

  • Mion-sgrùdadh foill pàighidh
  • Dearbhadh an-aghaidh airgead-airgid
  • Àrdachadh cybersecurity
  • Dearbhadh dearbh-aithne
  • Aithris amharasach fèin-ghluasadach
  • Modaladh cunnairt agus ro-innse

Bidh AI a’ cur ri luchd-sgrùdaidh AML daonna agus sgiobaidhean gèillidh airson sgrùdadh nas fheàrr, dìon, agus dealbhadh ro-innleachdail an aghaidh lìonraidhean eucoireach ionmhais. Tha e na phàirt deatamach de bhun-structar an ath ghinealach an-aghaidh Eucoir Ionmhais (AFC).

“Is e claidheamh le dà oir a th’ ann an teicneòlas anns an t-sabaid an aghaidh eucoir ionmhais. Fhad ‘s a tha e a’ cruthachadh chothroman ùra dha eucoirich, tha e cuideachd a’ toirt cumhachd dhuinn le innealan cumhachdach gus an lorg agus stad a chuir orra.” - Stiùiriche Gnìomh Europol Catherine De Bolle

Analytics Blockchain

Leabhar-cunntais a tha follaiseach gu poblach mar Bitcoin agus Ethereum blockchain leigeil le bhith a’ cumail sùil air sruthan maoine gus glaodhadh airgid, sgamannan, pàighidhean ransomware, maoineachadh ceannairc, agus gnothaichean ceadaichte a chomharrachadh.

Bidh companaidhean sònraichte a’ toirt seachad innealan tracadh blockchain gu ionadan ionmhais, gnìomhachasan crypto, agus buidhnean riaghaltais airson sùil nas làidire a dhèanamh eadhon le cryptocurrencies a tha ag amas air prìobhaideachd leithid Monero agus Zcash.

Biometrics agus siostaman ID didseatach

Secure teicneòlasan biometric leithid lorgan-meòir, reitine, agus aithne aghaidh a’ dol an àite còdan-pas airson dearbhadh dearbh-aithne earbsach. Tha frèamaichean ID didseatach adhartach a’ tabhann dìonan làidir an aghaidh foill co-cheangailte ri dearbh-aithne agus cunnartan airgead-airgid.

Amalachadh API

Eadar-aghaidh prògramadh tagradh bancaidh fosgailte (API) a’ comasachadh roinneadh dàta fèin-ghluasadach eadar ionadan ionmhais airson sgrùdadh thar-eagrachaidh air cunntasan teachdaiche agus gnothaichean. Bidh seo a’ lughdachadh chosgaisean gèillidh agus ag àrdachadh dìonan AML.

Co-roinneadh fiosrachaidh

Bidh seòrsaichean dàta eucoir ionmhais sònraichte a’ comasachadh iomlaid fiosrachaidh dìomhair eadar ionadan ionmhais gus lorg foill a neartachadh fhad ‘s a chumas iad ri protocolaidhean dìomhaireachd dàta teann.

Le fàs eas-chruthach ann an gineadh dàta, tha co-chur lèirsinn thar stòran-dàta mòra a’ riochdachadh prìomh chomas airson mion-sgrùdadh fiosrachaidh poblach-prìobhaideach agus casg eucoir.

Co-obrachadh UAE le Interpol gus Cuir an-aghaidh Eucoirean Ionmhais

Tha an UAE gu làidir ag aithneachadh a’ chunnart mòr bho eucoirean ionmhais agus tha e a’ gabhail ceumannan cinnteach le bhith a’ co-obrachadh le Interpol gus cuir an-aghaidh:

Co-roinn fiosrachaidh

  • Bidh an UAE ag iomlaid fiosrachaidh le Interpol mu ghluasadan eucoir ionmhais, clò-sgrìobhaidhean, agus lìonraidhean eucoireach.
  • Tha seanalan tèarainte Interpol a’ comasachadh roinneadh fiosrachaidh thar-chrìochan mu eucoirich a tha fo amharas agus gnìomhan mì-laghail.

Leveraging Goireasan Interpol

  • Bidh an UAE a’ cleachdadh stòr-dàta Ionad Eucoir Ionmhais agus Coirbeachd Interpol air eucoirich ionmhais.
  • Tha innealan mar an Global Stop Payment Mechanism a’ ceadachadh gnothaichean amharasach a reothadh.
  • Bidh stòran-dàta tèarainteachd mara a’ cuideachadh le bhith a’ comharrachadh eucoirean co-cheangailte ri eucoirean ionmhais.

Co-obrachaidhean

  • Bidh buidhnean èigneachaidh lagha UAE a’ gabhail pàirt gnìomhach ann an gnìomhachd co-òrdanaichte Interpol.
  • Bidh iad sin ag amas air prìomh ionmhais ionmhais, faighinn air ais maoin, agus toirt air falbh lìonraidhean eucoir.
  • Eisimpleir o chionn ghoirid: Operation Lionfish an aghaidh malairt dhrogaichean cruinneil.

Stiùireadh Cruinneil

  • Bidh an UAE a’ toirt taic don chlàr eucoir an-aghaidh ionmhais aig fòraman na DA agus FATF còmhla ri Interpol.
  • Tha an iomairt seo a’ neartachadh co-obrachadh eadar-nàiseanta agus cunbhalachadh frith-bheartan.

Tron chom-pàirteachas ioma-thaobhach seo a tha a’ measgachadh fiosrachadh, goireasan, gnìomhachd agus ceannardas, bidh an UAE a’ daingneachadh a dhìonan agus a’ brosnachadh eag-shiostam ionmhais cruinneil tèarainte.

Buaidh Eucoirean Ionmhais air Eaconamaidh an UAE

Tha eucoirean ionmhais nan cunnart mòr do sheasmhachd is fàs eaconamach an UAE. Bidh na buaidhean àicheil a’ dol air ais thar grunn roinnean agus a’ lagachadh oidhirpean na dùthcha gus siostam ionmhais làidir agus follaiseach a chumail suas. Tha eucoirean ionmhais air a dhol an sàs gu mòr ann an eaconamaidh na cruinne, le Oifis nan Dùthchannan Aonaichte air Drogaichean is Eucoir (UNODC) a’ dèanamh tuairmse air an sgèile iomlan aca aig ìre iongantach 3-5% de GDP na cruinne, a’ riochdachadh US $ 800 billean gu $2 trillean a’ sruthadh tro shianalan mì-laghail gach bliadhna. .

An toiseach, faodaidh eucoirean ionmhais leithid airgead-airgid, seachain chìsean, agus foill atharrachadh a thoirt air daineamaigs a’ mhargaidh agus raon-cluiche neo-chothromach a chruthachadh airson gnìomhachasan dligheach. Tha Buidheann Gnìomha Gnìomh Ionmhais (FATF) ag aithris gu bheil airgead-airgid leis fhèin a’ tighinn gu $1.6 trillean sa bhliadhna, co-ionann ri 2.7% de GDP na cruinne. Faodaidh seo bacadh a chuir air tasgadh cèin, bacadh a chuir air oidhirpean iomadachaidh eaconamach, agus bacadh a chuir air tionnsgalachd agus ùr-ghnàthachadh taobh a-staigh an UAE.

A bharrachd air an sin, faodaidh eucoirean ionmhais earbsa a’ phobaill ann an ionadan ionmhais agus buidhnean riaghaltais a bhleith, a’ cur bacadh air an comas a bhith ag obair gu h-èifeachdach. Faodaidh seo leantainn gu itealaich calpa, lùghdachadh ann an teachd-a-steach chìsean, agus call misneachd ann an siostam ionmhais UAE, a’ cur bacadh air leasachadh eaconamach agus dùilean fàis aig a’ cheann thall. Faodaidh dùthchannan fo leasachadh còmhla còrr air $ 1 trillean a chall gach bliadhna mar thoradh air seachnadh agus seachnadh chìsean corporra, a’ soilleireachadh na droch bhuilean eaconamach.

Mu dheireadh, faodaidh na cosgaisean co-cheangailte ri sgrùdadh, casaid agus faighinn air ais maoin a chaidh a chall mar thoradh air eucoirean ionmhais cuideam a chuir air goireasan èigneachaidh lagha agus breithneachaidh an UAE, a’ toirt airgead air falbh bho raointean deatamach eile de leasachadh eaconamach agus prògraman sochair sòisealta.

Iomairtean le Riaghaltas UAE gus Cuir an-aghaidh Eucoirean Ionmhais

An toiseach, tha an UAE air am frèam laghail is riaghlaidh aca a neartachadh le bhith a’ cur an gnìomh laghan làidir an-aghaidh airgead-airgid (AML) agus ionmhasachadh an-aghaidh ceannairc (CFT). Tha na laghan sin ag òrdachadh modhan dìchill iomchaidh teann, riatanasan aithris, agus peanasan airson neo-ghèilleadh.

San dàrna h-àite, tha an riaghaltas air buidhnean sònraichte agus buidhnean gnìomh a stèidheachadh a tha gu sònraichte airson a bhith a’ lorg, a’ sgrùdadh agus a’ casaid eucoirean ionmhais. Tha iad sin a’ toirt a-steach an Aonad an-aghaidh airgead-airgid agus cùisean amharasach (AMLSCU) agus an Oifis Riaghlaidh an-aghaidh airgead-airgid agus ionmhasachadh an aghaidh ceannairc.

San treas àite, tha an UAE air a cho-obrachadh le buidhnean eadar-nàiseanta agus co-aoisean cèin a neartachadh. Tha seo a’ toirt a-steach com-pàirteachadh gnìomhach ann an iomairtean air an stiùireadh leis a’ Bhuidheann Gnìomh Gnìomh Ionmhais (FATF), Buidheann Egmont de Aonadan Fiosrachaidh Ionmhais, agus Interpol, mar a chaidh a dheasbad na bu thràithe.

Mu dheireadh, tha an riaghaltas air tasgadh mòr a dhèanamh ann an togail comais agus àrdachadh mothachadh poblach. Tha seo a’ toirt a-steach prògraman trèanaidh airson cur an gnìomh lagha, institiudan ionmhais, agus gnìomhachasan gus an comas àrdachadh air gnìomhan amharasach a chomharrachadh agus aithris. Tha iomairtean mothachaidh poblach cuideachd ag amas air saoranaich agus luchd-còmhnaidh oideachadh mu chunnartan agus builean eucoirean ionmhais.

Rach gu mhullaich