Tha ìre airgead-airgid air feadh na cruinne fìor mhòr. A rèir cuid de thuairmsean, tha timcheall air $ 800 billean gu $ 2 trillean air a chuir air bhog gu h-eadar-nàiseanta gach bliadhna, a’ dèanamh suas 2% gu 5% de GDP na cruinne.

Faodaidh bancaichean, iomlaidean airgid, casinos, buidhnean thogalaichean, iomlaidean airgead didseatach, agus eadhon luchd-lagha leigeil le airgead-airgid no hawala le bhith a’ fàiligeadh dìcheall iomchaidh a dhèanamh air gnothaichean amharasach agus luchd-ceannach, a bharrachd air a bhith aineolach air diofar sheòrsaichean de foill ann an cunntasachd a bhios a’ comasachadh a’ phròiseis.

Tha dòighean cumanta air an cleachdadh airson airgead-airgid no hawala a’ toirt a-steach sgeamaichean stèidhichte air malairt, cleachdadh casinos agus gnothaichean thogalaichean, cruthachadh chompanaidhean sligean is aghaidh, smurfing, agus ana-cleachdadh dhòighean pàighidh ùra leithid cryptocurrencies.

Maon a' nigheadh air a bhith a’ sìor fhàs ionnsaichte, ag iarraidh air comhairliche laghail eòlach seòladh a dhèanamh air an lìon toinnte de riaghailtean an-aghaidh airgead-airgid UAE ann an Dubai. Aig AK Advocates, ar speisealaichte luchd-lagha eucoir ionmhais thoir deicheadan de eòlas ann an làimhseachadh iom-fhillte cùisean airgead-airgid air feadh an UAE.

Targaidean Coitcheann Sgeamaichean Togail Airgead

Bidh airgead-airgid a’ toirt buaidh air diofar roinnean agus dhaoine fa leth san UAE:

Ionadan ionmhais agus bancaichean tro thasgaidhean structaraichte agus gluasadan uèir
Luchd-leasachaidh thogalaichean tro cheannach seilbh a’ cleachdadh airgead mì-laghail
Iomlaidean cryptocurrency agus àrd-ùrlaran so-mhaoin didseatach
Luchd-seilbh ghnìomhachasan beaga tro ghnìomhan a tha a’ toirt airgead gu mòr
Daoine fa leth le luach lom tro sgeamaichean tasgaidh iom-fhillte

Staitistigean agus Claonaidhean làithreach

A rèir Aonad Fiosrachaidh Ionmhais UAE (FIU), bha àrdachadh de 51% ann aithrisean malairt amharasach ann an 2023, le còrr air 9,000 aithisg air am faidhleadh. Na UAE's oidhirpean an-aghaidh airgead-airgid Mar thoradh air an sin chaidh AED 2.35 billean a thoirt a-steach ann an airgead mì-laghail san aon ùine.

Seasamh Oifigeil

Thuirt a Shoillse Khaled Mohammed Balama, Riaghladair Banca Meadhanach UAE: “Tha an UAE air dealas gun stad a nochdadh airson sabaid. eucoirean ionmhais tro làidir frèamaichean riaghlaidh agus co-obrachadh eadar-nàiseanta. Tha na ceumannan dìchill iomchaidh leasaichte againn air ionracas ar siostam ionmhais a neartachadh.”

Frèam Laghail UAE iomchaidh

Tha seasamh an UAE a thaobh airgead-airgid air a riaghladh le grunn phrìomh ullachaidhean reachdail:

Òrdugh Feadarail-Lagh Àir. 20 de 2018: A’ mìneachadh eucoirean glanadh airgid agus a’ stèidheachadh cheumannan casg
Artaigil 2 (Lagh Àir. 20): A’ dèanamh eucoir air tionndadh no gluasad airgead mì-laghail
Artaigil 14: Aithris mu òrdughan gnothaichean amharasach
Artaigil 22: Stèidhich peanasan airson brisidhean eucoir ionmhais
Lagh Feadarail Àireamh 26 de 2021: Ag àrdachadh ceumannan an aghaidh maoineachadh ceannairc

Riaghailtean AML Dubai agus am buileachadh:

Tha riaghailtean an-aghaidh airgead-airgid Dubai air an riaghladh le Lagh Feadarail UAE Àireamh 20 de 2018 agus na h-atharrachaidhean a thàinig às a dhèidh, gu sònraichte Lagh Àithne Feadarail Àireamh 26 de 2021. (FATF). Tha Ùghdarras Seirbheisean Ionmhais Dubai (DFSA) agus Banca Meadhanach UAE (CBUAE) nam prìomh luchd-riaghlaidh, a’ dèanamh cinnteach à gèilleadh teann thar gach ionad ionmhais, gnìomhachasan neo-ionmhasail ainmichte, agus proifeasanan a tha ag obair taobh a-staigh Dubai agus na sònaichean an-asgaidh aige.

Bidh siostam AML Dubai ag obair tro dhòigh-obrach ioma-shreath a thaobh dearbhadh teachdaiche agus sgrùdadh malairt. Feumaidh gnìomhachasan modhan làidir Know Your Customer (KYC) a chuir an gnìomh, a tha a’ toirt a-steach a bhith a’ tional ID Emirates no fiosrachadh cead-siubhail, dearbhadh seòladh, agus sgrìobhainnean companaidh airson teachdaichean corporra.

Feumaidh institiudan ionmhasail siostaman sgrùdaidh adhartach a chleachdadh a bhios a’ cumail sùil air gnothaichean ann an àm fìor, le aithris èigneachail air gnothach airgid sam bith nas àirde na AED 55,000 no a leithid ann an airgeadan eile. Tha an siostam a’ cur cuideam sònraichte air a bhith a’ comharrachadh luchd-seilbh buannachdail agus a’ tuigsinn cò às a tha maoin airson gnothaichean le luach àrd.

Gu sònraichte do fhrèam AML Dubai tha am fòcas air sònaichean an-asgaidh agus roinnean thogalaichean, a tha air am meas mar raointean le cunnart nas àirde airson airgead a chuir air bhog. Tha Roinn Fearainn Dubai air riaghailtean sònraichte a chuir an gnìomh ag iarraidh air riochdairean thogalaichean agus luchd-leasachaidh dìcheall iomchaidh a dhèanamh air gnothaichean seilbh.

A bharrachd air an sin, tha suidheachadh ro-innleachdail Dubai mar ionad malairt cruinneil air leantainn gu riatanasan teann airson casg airgead-airgid stèidhichte air malairt, a’ toirt a-steach sgrìobhainnean mionaideach airson gnothaichean às-mhalairt in-mhalairt agus sgrùdadh dlùth air gnìomhachd chompanaidhean malairt. Faodaidh neo-ghèilleadh ris na riaghailtean sin càin mhòr a thoirt, bho AED 50,000 gu AED 5 millean, agus casaid eucorach a dh’ fhaodadh a bhith ann.

Dòigh-obrach Ceartas Eucorach an UAE

Bidh an UAE a’ gabhail ri dòigh-obrach gun fhulangas a thaobh airgead-airgid, a’ cur an gnìomh coileanta frèam stèidhichte air cunnart. Tha siostam riaghlaidh ionmhais na dùthcha a’ cur cuideam air casg tro theann dìcheall iomchaidh luchd-ceannach riatanasan agus co-obrachadh eadar-nàiseanta ann an tracadh maoinean mì-laghail.

Peanasan agus Builean air adhart Money Laundering

Bidh eucoirich a chaidh a dhìteadh an aghaidh peanasan mòra:

Prìosan bho 5 gu 15 bliadhna
Càin suas ri AED 5 millean
Cur an seilbh teachd a-steach agus ionnsramaidean
Comasan dùnadh gnìomhachais agus cùl-ghairm cead
Reothadh maoin rè sgrùdaidhean

Modhan dìon ro-innleachdail airson Money Laundering Eucoir

Bidh an sgioba dìon eucoireach againn a’ cleachdadh diofar ro-innleachdan gus ar teachdaichean a dhìon:

A' toirt dùbhlan do fhianais an luchd-casaid mu rùn eucorach
Stèidhich stòran maoineachaidh dligheach
A 'sealltainn gèilleadh ri riatanasan riaghlaidh
Co-rèiteachadh le ùghdarrasan airson cosgaisean nas lugha
A ’buileachadh ceumannan leigheas gus casg a chuir air brisidhean san àm ri teachd

Ruig sinn aig +971506531334 no +971558018669 gus beachdachadh air mar as urrainn dhuinn do chuideachadh sa chùis agad.

Sgeulachd Soirbheachais Fìor Chùis: Cùis Malairt Al Najm

Ainm air atharrachadh airson prìobhaideachd

Shoirbhich leis a’ chompanaidh againn an aghaidh Companaidh Malairt Al Najm casaidean mu airgead-airgid a’ toirt a-steach AED 15 millean ann an gnothaichean. Thuirt an luchd-casaid gu robh pàtranan amharasach ann an gluasadan uèir eadar-nàiseanta, ach tha an sgioba laghail againn:

Air a thaisbeanadh gu coileanta sgrìobhainnean malairt
Dhearbh gèilleadh ri Riaghailtean AML
Stèidhich dàimhean gnìomhachais dligheach
Stòr maoine air a dhearbhadh tro sgrùdadh eòlaichean

Chaidh a’ chùis a dhiùltadh às deidh dhuinn dearbhadh gur e gnìomhachd gnìomhachais dligheach a bh’ anns a h-uile gnothach le sgrìobhainnean ceart.

Taic laghail farsaing air feadh Dubai

Tha ar n- luchd-lagha dìon airgead-airgid a’ frithealadh teachdaichean air feadh coimhearsnachdan eadar-mheasgte Dubai. Bho sgìre ionmhais trang Bàgh Gnìomhachais gu na Emirates Hills cliùiteach, tha an sgioba againn air luchd-dèiligidh a chuideachadh ann an Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, agus JBR.

Riochdachadh laghail eòlach nuair a tha feum agad air as motha

Taic laghail a tha mothachail air ùine ri fhaighinn

Nuair a bhios tu mu choinneimh chasaidean eucoir ionmhais, tha gnìomh sa bhad deatamach. An sgioba eòlach againn de eòlaichean dìon eucoireach deiseil airson do chòraichean agus ùidhean a dhìon. Le eòlas domhainn air riaghailtean ionmhais UAE agus soirbheachas dearbhte ann an cùisean iom-fhillte, bidh sinn a’ toirt seachad an tagradh ro-innleachdail a dh ’fheumas tu.