A escala do branqueo de capitais a nivel mundial é enorme. Segundo algunhas estimacións, entre 800 e 2 millóns de dólares son branqueados a nivel internacional cada ano, o que supón entre o 2% e o 5% do PIB mundial.

Os bancos, as bolsas de diñeiro, os casinos, as axencias inmobiliarias, as bolsas de criptomonedas e mesmo os avogados poden activar accidentalmente o branqueo de cartos ou o hawala ao non realizar a debida dilixencia sobre transaccións e clientes sospeitosos, ademais de descoñecer varios tipos de fraudes en contabilidade que faciliten o proceso.

As técnicas comúns utilizadas para o branqueo de capitais ou o hawala inclúen esquemas baseados no comercio, o uso de casinos e transaccións inmobiliarias, a creación de empresas ficticias e de fachada, o pitufo e o abuso de novos métodos de pago como as criptomoedas.

Mun branqueo volveuse cada vez máis sofisticado, polo que esixe un asesor xurídico experto para navegar pola intrincada web das normativas contra o branqueo de capitais dos Emiratos Árabes Unidos en Dubai. En AK Advocates, o noso especialista avogados en crime financeiro aportar décadas de experiencia no manexo de complexos casos de branqueo de capitais en todos os Emiratos Árabes Unidos.

Obxectivos comúns dos esquemas de branqueo de capitais

O branqueo de capitais afecta a varios sectores e persoas nos Emiratos Árabes Unidos:

Institucións financeiras e os bancos mediante depósitos estruturados e transferencias bancarias
Promotores inmobiliarios mediante compras de inmobles utilizando fondos ilícitos
Cambios de criptocurrency e plataformas de activos dixitais
Os pequenos empresarios mediante operacións intensivas en efectivo
Persoas de alto patrimonio mediante esquemas de investimento complexos

Estatística e tendencias actuais

Segundo a Unidade de Intelixencia Financeira (FIU) dos Emiratos Árabes Unidos, houbo un aumento do 51%. informes de transaccións sospeitosas en 2023, con máis de 9,000 denuncias presentadas. Os Emiratos Árabes Unidos esforzos contra o branqueo de capitais resultou na confiscación de 2.35 millóns de AED en fondos ilícitos durante o mesmo período.

Postura oficial

O seu Excelentísimo Khaled Mohammed Balama, Gobernador do Banco Central dos Emiratos Árabes Unidos, afirmou: "Os Emiratos Árabes Unidos demostraron un compromiso inquebrantable para combater delitos financeiros a través de robustos marcos reguladores e cooperación internacional. As nosas medidas de dilixencia debida reforzadas reforzaron a integridade do noso sistema financeiro".

Marco legal pertinente dos EAU

A postura dos Emiratos Árabes Unidos sobre o branqueo de capitais réxese por varias disposicións lexislativas clave:

Decreto-Lei Federal no 20 de 2018: Define delitos de branqueo de capitais e establece medidas preventivas
Artigo 2 (Lei no 20): penaliza a conversión ou transferencia de ingresos ilícitos
Artigo 14: Mandatos de información transaccións sospeitosas
Artigo 22: Establécese sancións para infraccións de delitos financeiros
Lei Federal n.o 26 de 2021: Potencia as medidas contra financiamento do terrorismo

Regulamentos AML de Dubai e a súa implementación:

Os regulamentos contra o branqueo de capitais de Dubai réxense pola Lei Federal número 20 de 2018 dos Emiratos Árabes Unidos e as súas modificacións posteriores, en particular o Decreto Lei Federal número 26 de 2021. Estas leis establecen un marco completo que se aliña cos estándares internacionais establecidos polo Grupo de Acción Financeira. (GAFI). A Autoridade de Servizos Financeiros de Dubai (DFSA) e o Banco Central dos Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) actúan como reguladores principais, garantindo o cumprimento estrito de todas as institucións financeiras, empresas non financeiras designadas e profesións que operan en Dubai e as súas zonas francas.

O sistema AML de Dubai funciona a través dun enfoque de varias capas para a verificación do cliente e o seguimento das transaccións. As empresas deben implementar procedementos sólidos de Coñece ao teu cliente (KYC), que inclúen a recollida de información de DNI ou pasaporte de Emirates, comproba de domicilio e documentos da empresa para clientes corporativos.

As institucións financeiras están obrigadas a utilizar sistemas de vixilancia avanzados que rastrexan as transaccións en tempo real, co informe obrigatorio de calquera transacción en efectivo que supere os 55,000 AED ou o seu equivalente noutras moedas. O sistema fai especial fincapé na identificación dos beneficiarios efectivos e na comprensión da fonte de fondos para transaccións de alto valor.

Único no marco AML de Dubai é o seu foco nas zonas francas e os sectores inmobiliarios, que se consideran áreas de maior risco para o branqueo de capitais. O Departamento de Terras de Dubai implementou normativas específicas que obrigan aos axentes inmobiliarios e aos promotores a realizar unha dilixencia debida mellorada nas transaccións inmobiliarias.

Ademais, a posición estratéxica de Dubai como centro comercial global provocou requisitos estritos para a prevención do branqueo de capitais baseado no comercio, incluíndo documentación detallada para as transaccións de importación e exportación e un seguimento estreito das actividades da empresa comercial. O incumprimento destas normativas pode dar lugar a multas substanciais, que van desde os 50,000 AED ata os 5 millóns de AED, e a un posible proceso penal.

Enfoque da xustiza penal dos Emiratos Árabes Unidos

Os Emiratos Árabes Unidos adoptan un enfoque de tolerancia cero cara ao branqueo de capitais, implementando un enfoque integral marco baseado no risco. O sistema de regulación financeira do país fai fincapé na prevención mediante estritas debida dilixencia do cliente requisitos e cooperación internacional no seguimento fondos ilícitos.

Sancións e consecuencias sobre Lavado de cartos

Os infractores condenados enfróntanse a penas severas:

Pena de prisión que vai de 5 a 15 anos
Multas de ata 5 millóns de AED
Decomiso de ingresos e instrumentos
Potencial peche de negocios e revogación da licenza
Conxelación de activos durante as investigacións

Enfoques estratéxicos de defensa Lavado de cartos Crimes

O noso equipo de defensa criminal emprega varias estratexias para protexer aos nosos clientes:

Impugnación das probas da acusación intención criminal
Establecemento de fontes lexítimas de fondos
Demostrando o cumprimento requisitos regulamentarios
Negociación coas autoridades para reducir os cargos
Implantación medidas correctoras para evitar futuras violacións

Ponte en contacto connosco no +971506531334 ou +971558018669 para discutir como podemos axudarche no teu caso.

Caso real de éxito: The Al Najm Trading Case

O nome cambiou por privacidade

A nosa empresa defendeu con éxito Al Najm Trading Company contra denuncias de branqueo de capitais que supoñen 15 millóns de AED en transaccións. A fiscalía reclamou patróns sospeitosos nas transferencias bancarias internacionais, pero o noso equipo xurídico:

Demostrado completo documentación de transacción
Cumprimento demostrado Normativa AML
Relacións comerciais lexítimas establecidas
Fonte de fondos verificada mediante análise de expertos

O caso foi desestimado despois de que demostramos que todas as transaccións eran operacións comerciais lexítimas coa documentación adecuada.

Asistencia legal integral en Dubai

nosa avogados defensores do branqueo de capitais servir a clientes en todas as comunidades diversas de Dubai. Desde o bullicioso distrito financeiro de Business Bay ata os prestixiosos Emirates Hills, o noso equipo axudou a clientes en Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al. Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk e JBR.

Representación legal experta cando máis o precisa

Dispoñible apoio xurídico sensible ao tempo

Cando se enfrontan a acusacións de delitos financeiros, é crucial tomar medidas inmediatas. O noso experimentado equipo de especialistas en defensa criminal está preparado para protexer os seus dereitos e intereses. Cun profundo coñecemento da normativa financeira dos Emiratos Árabes Unidos e un éxito comprobado en casos complexos, ofrecemos a defensa estratéxica que necesitas.