O que debes saber sobre os delitos financeiros nos Emiratos Árabes Unidos
Está involucrado nun caso sobre delitos financeiros nos Emiratos Árabes Unidos ou simplemente ten curiosidade polas leis emiratíes sobre delitos financeiros? Este artigo indícalle o que debes saber sobre os delitos financeiros nos Emiratos Árabes Unidos, as súas leis e como pode axudarche un avogado.
Que é un delito financeiro?
Como o nome indica, o delito financeiro refírese a calquera actividade criminal que implique levar diñeiro ou bens que pertencen a outra persoa para obter beneficios económicos ou profesionais. Debido á súa natureza, o impacto dos delitos financeiros séntese a nivel mundial, con distintos niveis de intensidade, dependendo da fortaleza das economías das distintas nacións.
Segundo a International Compliance Association, podemos dividir os delitos financeiros en dúas grandes categorías:
- Os cometidos coa intención de xerar riqueza para os autores, e
- Os cometidos para protexer un beneficio ou patrimonio ilícito dun delito anterior.
Quen comete delitos financeiros?
Diferentes persoas cometen delitos financeiros por diversos motivos. Non obstante, podemos clasificar a estas persoas nos seguintes grupos:
- Os que se comprometen a gran escala fraudes para financiar as súas operacións, como criminais organizados como grupos terroristas;
- Os que usan os seus postos de poder para saquear as arcas da súa circunscrición, como os corruptos xefes de Estado;
- Aqueles que manipulan ou informan incorrectamente os datos financeiros para dar unha imaxe falsa sobre a posición financeira dunha organización, como líderes empresariais ou executivos de C-Suite;
- Os que rouban os fondos e outros bens dunha empresa ou organización, como os seus empregados, contratistas, provedores ou “grupo de traballo conxunto”, formado por persoal da empresa e fraudulentos externos;
- O "operador independente" está constantemente á procura de oportunidades para aliviar ás vítimas desprevenidas dos seus fondos arduamente gañados.
Cales son os principais tipos de delitos financeiros?
A comisión dun delito financeiro pode ocorrer de moitas formas diferentes. Non obstante, os máis comúns son:
- Fraude, por exemplo, tarxeta de crédito fraude, fraude telefónico,
- Crime electrónico
- Cheques rebotados
- lavado de diñeiro
- Financiamento do terrorismo
- Suborno e corrupción
- Forxado
- Roubo de identidade
- Abuso de mercado e información privilegiada
- Seguridade da información
- evasión fiscal,
- malversación de fondos da empresa,
- Vender plans de seguros ficticios, coñecidos como fraude de seguros
Cales son as leis sobre crimes financeiros nos Emiratos Árabes Unidos?
A lei de delitos financeiros emiratí describe diferentes escenarios de delitos financeiros e as súas sancións concomitantes. Por exemplo, a cláusula (1) do artigo (2) do Decreto-Lei Federal núm. (20) de 2018 define lavado de diñeiro e as actividades que computan como branqueo de capitais.
Calquera persoa que saiba que os fondos no seu poder eran o produto dun delito grave ou delito menor e aínda comete deliberadamente algunha das seguintes actividades é culpable de lavado de cartos:
- Realizar calquera transacción para ocultar ou disfrazar a fonte ilegal dos fondos, como movelos ou transferilos.
- Disfrazar a localización ou natureza dos fondos, incluíndo a súa disposición, movemento, propiedade ou dereitos.
- Tomar os fondos e utilizalos en lugar de informar ás autoridades competentes.
- Axudar ao cometedor do delito ou falta a escapar da pena.
Teña en conta que o Os Emiratos Árabes Unidos consideran o branqueo de capitais ser un crime independente. Polo tanto, unha persoa que sexa condenada por un delito grave ou delito menor aínda pode ser condenada e castigada por lavado de diñeiro. Así, a persoa asumirá as penas de ambos os delitos de forma independente.
Castigo por delitos financeiros
- lavado de diñeiro conleva unha pena de ata 10 anos de prisión e unha multa de 100,000 a 500,000 AED. Se o delito é especialmente grave, a multa podería chegar a 1,000,000 AED.
- Os cheques rebotados levan unha pena de entre un mes e tres anos de prisión, unha cuantiosa multa e restitución á vítima.
- tarxeta de crédito A fraude leva unha forte multa e un tempo en prisión
- A malversación leva a pena de multa, pena de prisión de entre un mes e tres anos e restitución á vítima.
- A falsidade documental leva unha pena de 15 anos de prisión ou máis, multas fortes e liberdade condicional.
- O roubo de identidade considérase un delito grave e conleva unha sanción de multas fortes, liberdade condicional e unha marca permanente nos antecedentes penais do culpable.
- A fraude de seguros leva cuantiosas multas.
Separadamente lavado de diñeiro, outros delitos financeiros levan unha pena de ata tres anos de prisión e/ou unha multa de 30,000 AED.
Non sexas vítima dun crime financeiro.
Aceptémolo: os delitos financeiros son cada día máis complicados e os riscos de ser vítimas dun son bastante altos. Non obstante, se segues algunhas regras sinxelas, deberías escapar de ser vítima de delitos financeiros.
- Verifique sempre a empresa ou a persoa que lle ofrece os artigos antes de facer calquera compra;
- Nunca proporcione información persoal ou confidencial por teléfono;
- Comprobe sempre as opinións en liña dunha empresa antes de facer unha compra. Google é o teu mellor amigo;
- Nunca faga clic en ligazóns ou abra anexos en correos electrónicos que non esperaba recibir ou que proveñan dun remitente descoñecido;
- Nunca realices pagos en liña nin realices actividades bancarias en liña se estás conectado a unha wifi pública, xa que a túa información pode ser roubada facilmente.
- Teña coidado cos sitios web falsos: comproba as ligazóns correctamente antes de facer clic neles;
- Teña coidado ao permitir que outras persoas utilicen a súa conta bancaria;
- Teña coidado coas transaccións en efectivo que impliquen grandes cantidades de diñeiro, xa que hai métodos de pago moito máis seguros dispoñibles;
- Teña coidado coas transaccións que abarcan países.
Como se relaciona o crime financeiro co financiamento do terrorismo?
O artigo (3), a Lei Federal n.o (3) de 1987 e a Lei Federal n.o (7) de 2014 explican como os delitos financeiros se relacionan co financiamento do terrorismo. Será culpable de financiamento do terrorismo quen cometa intencionadamente algún dos seguintes delitos:
- Calquera dos actos especificados na cláusula (1) do artigo (2) do lei anterior;
- Se a persoa soubese que os fondos eran total ou parcialmente propiedade ou estaban destinados a financiar unha organización terrorista, persoa ou crime, aínda que non tivese intención de ocultar a súa orixe ilícita;
- Unha persoa que proporciona os fondos para actos de terrorismo ou financia organizacións terroristas;
- Unha persoa que proporcionou os medios a través dos cales se adquirirían os fondos para utilizalos para actos de terrorismo;
- Persoa que comete os feitos anteriores en nome de organizacións terroristas, coñecendo ben a súa verdadeira natureza ou antecedentes.
Estudo de caso dun delito financeiro
En 2018, un director paquistaní de 37 anos da sección de bolsa dun banco foi acusado de recibindo 541,000 dirhams en sobornos dun empresario compatriota de 36 anos. Segundo os cargos, o empresario pagou o suborno para poder comprar accións sen liquidar de seis empresas distintas que cotizaban no mercado paquistaní pero que non tiñan moita demanda, durante diferentes períodos.
Este caso é un exemplo clásico de suborno e tráfico de información privilegiada. Afortunadamente para os dous homes, a Dubai O Xulgado de Primeira Instancia absolveulles de todos os cargos e desestimou a demanda civil contra eles.
Como pode axudar o noso bufete de avogados nun caso de delitos financeiros?
O noso equipo rexional de delitos financeiros está formado por avogados de varias xurisdicións de dereito civil e de dereito común, falantes nativos de árabe e inglés que teñen coñecementos internacionais e rexionais. Debido a este equipo de alto rendemento, os nosos clientes gozan do servizo integral que necesitan, que vai desde a consulta inicial ata a redacción en árabe ou inglés, ata avogando no xulgado.
Ademais, o noso equipo goza de estreitas relacións con organismos gobernamentais locais e internacionais e aproveita regularmente estas conexións ao xestionar os casos de clientes relacionados con delitos financeiros.
Como poden axudar os avogados nun caso de delitos financeiros
avogados son inestimables nos casos de delitos financeiros porque ofrecen asesoramento e asistencia nas investigacións sobre o asunto e a representación legal das partes implicadas no caso. Ademais, en función das particularidades de cada caso, traballarán para que se retiren os cargos ou para recuperar a indemnización dun accidentado.
