લો ફર્મ એનાયત

અમને લખો કેસ@lawyersuae.com | અરજન્ટ ક Cલ્સ + 971506531334 + 971558018669

દુબઈમાં મની લોન્ડરિંગ વિશે અગ્લી સત્ય

 

દુબઈમાં મની લોન્ડરિંગનાણાકીય ક્ષેત્રે કામ કરતા લોકો માટે દુબઇમાં મની લોન્ડરિંગની વાસ્તવિકતાને સમજવી જરૂરી છે. આ એક એવી પ્રવૃત્તિ છે જેમાં ગંદા પૈસાને પૈસામાં રૂપાંતરિત કરવામાં આવે છે જે શુધ્ધ છે. રોકડ સ્ત્રોતો ખરેખર ગુનાહિત છે; રોકડનું રોકાણ એવી રીતે કરવામાં આવે છે કે જે રીતે રોકડ બનાવવામાં આવી હતી.

નાણાકીય કારોબાર કરતી વખતે અને નવા ગ્રાહકો સાથેના સંબંધો બનાવતી વખતે, જવાબદારી ધંધા પર છે. માલિક અથવા સંગઠને તેની જવાબદારી ઓળખવી જોઈએ અને પછીથી વેપારના સમયગાળામાં આવા સંજોગોને ઓળખવું જોઈએ. લગભગ કોઈપણ રાજ્યની મધ્યસ્થ બેંક આવી કાર્યવાહી સામે લડવા માટે સંપૂર્ણ માર્ગદર્શિકાઓ સાથે એએમએલ અને સીએફટી સપ્લાય કરે છે. આ નીતિઓ, જ્યારે ધાર્મિક રૂપે અપનાવવામાં આવે છે, ત્યારે આવી સ્થિતિઓને નિરાશ કરવા માટે બેન્કોને પૂરતી સુરક્ષા પૂરી પાડવામાં આવે છે.

દુબઇમાં નાણાંની શોધખોળના જોખમો:

પ્રતિષ્ઠા જોખમ

કોઈ પણ પ્રકારની મની લોન્ડરીંગ વિશેનું મહત્વનું સંકટ એ છે કે બેંકને તેની પ્રતિષ્ઠા માટે જોખમ રહેલું છે. જોખમ નાણાકીય સંસ્થાને ફી અને વિવિધ તપાસનો સામનો કરી શકે છે. બેંકે સૌથી મોટો અવરોધ clearભો કરવો જોઈએ તે ગ્રાહકો તરફથી અવિશ્વાસ છે, જે વિનાશક હશે.

ઓપરેશનલ રિસ્ક

આ એક ભય છે જે વ્યક્તિઓ, આંતરિક પ્રક્રિયાઓ અને સિસ્ટમમાં રહેલો છે. તે એક ખતરો છે જે કંપનીના કામકાજનો ભાગ બનશે. તે વ્યવસાયના સરળ સંચાલનમાં વિક્ષેપ પેદા કરે છે.

કાનૂની ધમકી

કાનૂની ધમકીઓ પણ વિકસિત થતી કાનૂની ક્રિયાઓની દ્રષ્ટિએ અનિશ્ચિતતાના પરિણામે બનાવવામાં આવી શકે છે અને તે નિગમ દ્વારા સંચાલિત કરવું આવશ્યક છે.

એકાગ્રતા જોખમ

આવા ધમકીઓમાં એવા દૃશ્યો શામેલ છે જેમાં બેંકે ચોક્કસ જૂથને નાણાં લોન આપ્યા છે; તેઓ બેન્કિંગ ઉદ્યોગ સાથે સંબંધિત છે.

તક ખર્ચ

કોઈ મોટી અસર જેનો એક બેંકનો સામનો કરવો પડે છે તે છે તકની કિંમતમાં થયેલા ઉછાળા.

ઘણા અનિચ્છનીય અસરો મની લોન્ડરિંગ દ્વારા લાવવામાં આવતા જોખમોને કારણે લાવવામાં આવે છે. આખરે તે બેંકને નુકસાનનો સામનો કરે છે અને નોંધપાત્ર જોખમોની શક્યતા તેમજ નાણાકીય સંસ્થાની તક કિંમત વધારે છે.

ગુનાહિત સંગઠનો ગેરકાયદેસર ક્રિયાઓના નફાકારકને લોન્ડરીંગ કરતી વખતે ત્રણ ગોલ છે. આ છે:

  1. તેમની ગેરકાયદેસર કાર્યવાહી સાથે સંકળાયેલ છે.
  2. ગુનાહિત ચક્રમાં તેમના નફામાં રોકાણ કરવા અને પ્રતિબંધિત પાલક ક્રિયા.
  3. ગેરકાયદેસર ક્રિયાના ફાયદામાં આનંદ લેવા

દુબઇ, અબુ ધાબી, યુએઈ અને શારજાહમાં મની લોન્ડરિંગ કેવી રીતે લડવું:

કોઈ પણ નાણાકીય સંસ્થા માટે મની લોન્ડરિંગ સામે લડવું મુશ્કેલ છે. યુએઈમાં, વંશીય રિવાજો, દાણચોરી અને આતંકવાદ શંકાસ્પદ રોકડ પરિવહનની તપાસને ખાસ કરીને મુશ્કેલ બનાવે છે. આ કારણોસર, અન્ય નાણાકીય સંસ્થાઓ, બેંકો સાથે, તેમના ગ્રાહકોને સમજવામાં અને ગ્રાહકોની ક્રિયાઓને ટ્ર inક કરવામાં સજાગ હોવા જોઈએ.

કેટલાક દેશોમાં, આ કિસ્સાઓમાં ઘણા ફરજો વંશીય રિવાજો અને ગ્રાહક સંબંધો સાથે વિરોધાભાસી હોવાનું માનવામાં આવે છે.

યુએઈમાં અધિકારીઓ દ્વારા એએમએલ / આતંકવાદ વિરોધી ભંડોળના કાયદા, માર્ગદર્શિકા અને નિયમનો લાગુ કરવા તરફ પગલા લેવામાં આવી રહ્યા છે. તેમ છતાં, તમે નાણાકીય અને કાનૂની વ્યૂહરચનાઓમાં ઘણી ખામીઓ શોધી શકો છો કે જેને ધ્યાનમાં લેવી આવશ્યક છે:

  • નોંધપાત્ર કેઝ્યુઅલ માર્કેટ અસ્તિત્વમાં છે, અને ઘણા નાણાકીય વ્યવસાયો દ્વારા બેન્કિંગ સિસ્ટમ દાખલ થતી નથી.
  • રોકડ કવરેજ માંગ સતત લાગુ થતી નથી અને કેટલાક રાજ્યોમાં યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ છોડતા લોકો માટે પૈસાની જાણ કરવાની જરૂરિયાતો હોતી નથી.
  • નાણાકીય ગુપ્ત માહિતીના એકમો આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણોની તુલનામાં બનાવવામાં આવ્યા છે, પરંતુ તેમાંના ઘણામાં સ્વાયતતા, કુશળતા અને પૂરતી સંસ્થાનો અભાવ છે.
  • આતંકવાદીઓ અને ગુનેગારો સામે સમાજની સુરક્ષાની જરૂરિયાત વિરુદ્ધ વ્યક્તિઓના હકના એકાંત સાથે સંકળાયેલ સંતુલન શોધવું સરળ નથી.

દુબઈમાં મની લોન્ડરિંગદુબઇ મજબૂતીકરણમાં મની લોન્ડરિંગ સામે પ્રોટેક્શન:

મોટા મની લોન્ડરીંગ એ રોકડ સ્થાનાંતરિત કરવાનું એક સહેલું ઉદાહરણ છે, ખાસ કરીને રાષ્ટ્રથી રાષ્ટ્રમાં, ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા દરેક રોકડને કાયદેસરના સ્રોતથી માનવામાં અને અધિકારીઓ દ્વારા ગેરમાર્ગે દોરવા, તે ક્યાંથી આવે છે તે છુપાવવા માટે. કાયદાના અધિકારીઓ ત્યારબાદ રોકડ રકમ કબજે કરે છે જે ગેરકાયદેસર કાર્યવાહી સાથે જોડાયેલી હોવાનું જાણવા મળે છે.

સામાન્ય અપરાધીઓ:

ડ્રગ ડીલર્સ: ડ્રગ ડીલરો સામાન્ય રીતે મોટી રકમનું સંચાલન કરે છે, જેના કારણે અધિકારીઓ કાગળનું નિશાન બનાવવાનું મુશ્કેલ બનાવે છે. લાલ ધ્વજ મોટી રકમ દ્વારા રોકડ કરવામાં આવે છે.

મોબસ્ટર્સ / ગેંગ્સ: ડ્રગ ડીલરોની જેમ, વિદેશમાં સુરક્ષિત નેટવર્ક રાખતી વખતે આ લોકો દ્વારા ઘણાં રોકડ વ્યવહાર કરવામાં આવે છે.

ભ્રષ્ટ રાજકારણીઓ: લોબિસ્ટ અને કેશ નેટવર્કિંગની વધુ Withક્સેસ સાથે, મની લોન્ડરિંગની ક્રિયા કોઈની સંપત્તિને બચાવવા માટે સૌથી અસરકારક પદ્ધતિઓમાંથી હોઈ શકે છે. મોટે ભાગે, શક્તિની જગ્યામાં કોઈપણ જેની પ્રવૃત્તિઓ સામાન્ય રીતે નિquesશંકપણે જાય છે તે આ પ્રવૃત્તિનો લાભ લેશે.

ઉચાપત કરનાર: કેસોએ બતાવ્યું છે કે વ્યક્તિઓ કે જેમણે તેમના વ્યવસાયના સ્થળોથી પૈસા લીધા છે અથવા એમ્પ્લોયર આ તાજેતરમાં હસ્તગત કરેલી સંપત્તિને છુપાવવા માટે ક્રિયાઓમાં ભાગ લેશે.

કોન આર્ટિસ્ટ્સ: કોઈપણ વ્યક્તિને તેમની સંપત્તિમાંથી છેતરવા માટે તૈયાર કોઈપણ વ્યક્તિ તેના અથવા તેના સ્રોતને સાફ કરવા માટે તૈયાર છે.

આતંકવાદીઓ: મની લોન્ડરિંગમાં આતંકવાદીઓ મોટા પ્રમાણમાં સામેલ છે. આતંકવાદી કાર્યવાહી માટે ભંડોળ પૂરું પાડવું આવશ્યક છે; અન્યથા, શસ્ત્રો તેમજ વિસ્ફોટકો પ્રાપ્ય સંપત્તિ નહીં હોય.

ત્યાં ત્રણ મુખ્ય પગલાં છે: એકીકરણ, સ્તર અને સેટિંગ.

સેટિંગ: મૂળભૂત રીતે માન્યતા પ્રાપ્ત નાણાકીય સંસ્થામાં “ભયાનક” રોકડ જમા કરાવવી. થાપણ રોકડ માં બનાવવામાં આવે છે. આ એક અત્યંત જોખમી પગલું છે, નાણાકીય સંસ્થા બેંકના ગુપ્તતા કાયદા અથવા બેંક રિપોર્ટિંગ કાયદાને કેવી રીતે અનુસરે છે તેના આધારે. પ્રસંગોપાત, લોન્ડર કરનાર તેની થાપણની રકમ ઘટાડવા માટે તેની "કમાણી" ઘણી બેન્કોમાં વહેંચશે.

લેયરિંગ: લોન્ડરિંગ પ્રક્રિયામાં સૌથી જટિલ પગલું છે. આ નાણાકીય સંસ્થાઓ દ્વારા તેના સ્રોતોને છુપાવવાના હેતુ સાથે રોકડને દિશામાન કરવા માટે કહે છે. લોન્ડ્રેર મોંઘીદાટ ચીજવસ્તુઓ જેવી કે omટોમોબાઇલ્સ, યાટ્સ અથવા ઘરેણાં ખરીદી શકે છે. ફરીથી, સ્રોતને છુપાવી જરૂરી છે.

એકીકૃત: કાર્યવાહીનો અંતિમ ભાગ છે જ્યાં કાનૂની રીતે વેપારના માર્ગ દ્વારા કાયદેસર રીતે લાવવામાં આવ્યા હોવાના દેખાવ સાથે બોલી દ્વારા બજાર દાખલ કરવામાં આવે છે. અહીં મની લોન્ડરર તે નક્કી કરી શકે છે કે તેઓ ખાનગી માલિકીના વ્યવસાયની જેમ તેમના સંસાધનોનો ઉપયોગ કેવી રીતે “વ્યવસાયિક લાભ” અથવા “વ્યવસાયિક ખર્ચ” કરશે.

મની લોન્ડરીંગ એ વ્યવસાયો અને અધિકારીઓ માટેના વધતા જતા કેન્દ્ર બન્યા છે કારણ કે રાષ્ટ્રો પર પ્રતિબંધો વિસ્તૃત થઈ છે.

કંપનીઓને પણ સખત સજાઓનો સામનો કરવો પડે છેસહિતના દંડ સહિત 300,000૦૦,૦૦૦ થી ડી.એચ.

નવા નિયમો દ્વારા નિયમનકારી માળખું આગળ વધારવામાં આવ્યું છે. તેઓ કર્મચારીઓ, સુપરવાઈઝર અને વ્યવસાયોના બોર્ડ સભ્યોને દંડ કરે છે કે જેઓ તેમની કંપનીઓ દ્વારા કરવામાં આવેલા આતંકવાદી ધિરાણ અથવા મની લોન્ડરિંગની જાણ કરવામાં નિષ્ફળ જાય છે, જેલમાં 36 મહિના સુધીની જેલની સજા, ડી.એચ 100,000 અથવા બંનેનો દંડ.

પહેલીવાર, કાયદો દુબઈમાં મની લોન્ડરિંગના વ્હિસલ બ્લોઅર્સને પણ સુરક્ષિત કરશે - શંકાસ્પદ મની લોન્ડરિંગ અથવા આતંકવાદી ભંડોળની જાણ કરશે.

વિશ્વવ્યાપી, મની-લોન્ડરિંગ વિરોધી ખર્ચ, કેપીએમજી સર્વે અનુસાર, બેંકો માટે 53 XNUMX ટકાની સામાન્ય ગતિએ વધી રહ્યો છે.

આ પ્રકારની છેતરપિંડી રોકવા માટે તમે અહીં કેટલીક સક્રિય રીતો આપી શકો છો:

  • જ્યારે તમે માલ અને સેવાઓ ખરીદો છો ત્યારે ચેક દ્વારા અથવા ક્રેડિટ / ડેબિટ કાર્ડ દ્વારા ચૂકવણી કરો.
  • જો રોકડ તમારા દ્વારા ચૂકવવામાં આવે છે, તો રજિસ્ટરની રસીદનો આગ્રહ રાખો, જો ત્યાં કોઈ છે.
  • નહિંતર, લેખિત રસીદનો આગ્રહ રાખો.
  • તમારા ઘરના કામદારોને રોકડમાં ચુકવણી ન કરો.
  • મોટી રોકડ ચુકવણી ન લો.

પ્રતિક્રિયા આપો

તમારું ઇમેઇલ સરનામું પ્રકાશિત કરવામાં આવશે નહીં.

ટોચ પર સ્ક્રોલ